Cosa sono le azioni di valore: una spiegazione dettagliata

Un'azione value si riferisce alle azioni di un'azienda che sembrano essere scambiate a un prezzo basso rispetto ai fondamentali dell'azienda, come vendite, guadagni o dividendi. In quanto tali, i titoli value sono molto attraenti per gli investitori.

In questa guida, ti sveleremo tutto ciò che devi sapere sulle azioni value e ti forniremo alcuni suggerimenti per gli investimenti.

Cosa sono le azioni di valore?

Un valore azionario è un titolo che viene scambiato a un prezzo ridotto rispetto all'andamento dell'attività in questione. A differenza delle azioni costose, le persone che investono in azioni value cercano di capitalizzare le inefficienze del mercato, poiché il prezzo dell'azione sottostante potrebbe non corrispondere alla performance dell'azienda, quindi è quasi certo che aumenterà.

Alcune delle caratteristiche delle azioni che potresti trovare in un'azione value includono un basso rapporto prezzo/utili (rapporto P/E), un basso rapporto prezzo/valore contabile (rapporto P/B) e un alto rendimento da dividendi. Gli investitori possono individuare titoli value sfruttando al massimo una strategia di investimento nota come Dogs of the Dow .

Secondo questa strategia, gli investitori dovrebbero acquistare i primi dieci titoli in termini di rendimento da dividendo sul Dow Jones all'inizio di ogni anno. Dovrebbero anche assicurarsi di adattare questa strategia ogni anno.

Come puoi individuare un'azione di valore?

Abbiamo già menzionato le principali caratteristiche delle azioni value: un'azione value avrà un prezzo incredibilmente basso rispetto a quanto bene sta facendo l'azienda, poiché gli investitori considerano l'attività sfavorevole nel mercato attuale. Di solito, un'azione value vanterà un prezzo azionario inferiore ai prezzi delle azioni di aziende che operano in un mercato simile.

Le azioni value possono anche trovarsi all'interno di un settore che negozia a un prezzo inferiore rispetto al mercato più ampio.

Pubblicità di natura negativa su questioni legali o rapporti di guadagno insoddisfacenti sono spesso indicatori di un titolo con un basso valore sul mercato. Questo perché il mercato avrà una visione negativa delle prospettive a lungo termine dell'azienda.

Un titolo value proverrà in genere da un'azienda matura che ha un'emissione di dividendi stabile che sta incontrando temporaneamente eventi avversi. Tuttavia, le aziende che hanno recentemente emesso azioni hanno anche il potenziale per un aumento di valore elevato lungo la linea, poiché molti investitori potrebbero non conoscerle ancora.

Meno volatilità e rischio associati all'investimento di valore

Uno dei motivi principali per cui l'investimento di valore è così popolare tra gli investitori è che la volatilità e il rischio coinvolti sono molto inferiori rispetto alla maggior parte delle opzioni di investimento a breve termine disponibili oggi.

Dato che non stai acquistando azioni oggi con l'obiettivo di venderle domani, non devi farti prendere dal vortice quotidiano delle fluttuazioni dei prezzi nel mercato. Inoltre, non è necessario perdere tempo a monitorare la performance delle tue numerose partecipazioni azionarie, poiché tale performance ruota attorno a una strategia a lungo raggio.

Inoltre, seguire la strada dell'investimento a lungo termine ti aiuterà a ridurre il rischio nel tuo portafoglio azionario, poiché tentare di cronometrare l'acquisto e la vendita redditizi di azioni in un periodo di breve termine è uno dei maggiori contributi a perdite come investitore.

La strategia Hold and Purchase legata al value investing ti consente di evitare possibili errori di tempistica, poiché la maggior parte di questi si verifica a causa di decisioni emotive e affrettate, che sono spinte da eventi in continua evoluzione nel mercato.

Suggerimenti per investire in azioni di società di valore

Investire in azioni e azioni di società è qualcosa che interessa a molte persone. Abbiamo tutti sentito storie di persone che hanno acquistato una minuscola quota di Facebook, solo per scoprire che ora vale milioni. Speriamo tutti di investire nel prossimo Facebook o nei nuovissimi Microsoft o Apple. Naturalmente, anche se non possiamo garantire che sarà così, ci sono alcuni modi in cui puoi darti una migliore possibilità di investire con successo. Quindi, diamo un'occhiata alle regole d'oro per investire in azioni e azioni:

• Sapere cosa si vuole ottenere – Molte persone commettono l'errore di tuffarsi a capofitto senza nemmeno sapere come valutare le azioni o cosa vogliono ottenere. Chiediti, perché stai investendo? Quanti soldi vuoi guadagnare? Quali sono i tuoi obiettivi a lungo termine? Quanto devi guadagnare per garantire il tuo futuro? Il percorso di investimento di ognuno è diverso e devi essere chiaro su ciò che speri di ottenere dal tuo investimento in azioni e azioni.
• Comprendi che tipo di investitore sei : un altro passo importante che devi compiere quando investi in azioni e azioni è determinare che tipo di investitore sei. Qual è il tuo stile di investimento? Devi risolverlo prima di iniziare ad assicurarti di seguire la strada giusta. Ciò include l'analisi del tuo atteggiamento nei confronti del rischio, oltre a determinare se preferisci l'analisi fondamentale vecchio stile o se sei orientato tecnicamente, quindi l'analisi dei grafici sarebbe più adatta a te.
• Differenziare tra grandi e piccole aziende : ci sono pro e contro associati sia alle piccole che alle grandi imprese. Devi capire questo per determinare le azioni con il miglior valore e quale strada prendere. Investire in azioni BA Boeing può sembrare allettante perché è un grande marchio, quindi presumi che funzionerà bene. Tuttavia, questo non si traduce sempre nella migliore opportunità di investimento, soprattutto quando, ad esempio, un'epidemia globale di COVID-19 blocca la maggior parte dei voli per mesi. I grandi nomi delle blue chip quotati nell'indice principale FTSE 100 sembrano essere affidabili e costanti, tuttavia, questo spesso significa che il loro potenziale di sorpresa o di crescita significativa è limitato. D'altra parte, le aziende più piccole possono volare sotto il radar, il che significa che potresti finire con un prezzo delle azioni più alto di quanto il mercato preveda. Tuttavia, questo significa anche che sono molto più rischiosi, quindi si tratta solo di scegliere ciò che è adatto a te.
• Diffondi il tuo rischio - Ultimo ma non meno importante, la diversificazione è un must per qualsiasi persona che investa in azioni e azioni. Mettere tutti i tuoi soldi in un'impresa può funzionare in modo spettacolare, ma anche fallire in modo spettacolare. Ad ogni modo, è incredibilmente, incredibilmente rischioso. Diversificare il tuo portafoglio aiuta a distribuire questo rischio. Puoi ridurre la tua esposizione al rischio di mercato distribuendo i tuoi soldi su numerosi investimenti.

Ulteriori letture

• App di investimento recensite
• Come ricercare le azioni
• Brokerage online per principianti: le scelte di Fortunly
• Introduzione ai titoli ciclici
• Come investire nel litio

I peggiori errori che puoi fare quando investi in azioni della società

Il concetto di far funzionare i soldi per te investendo è molto allettante. Tuttavia, è anche qualcosa che deve essere affrontato con cautela. Molte persone hanno perso molti soldi immergendosi a capofitto. Per assicurarti che ciò non accada, continua a leggere per scoprire alcuni degli errori di investimento comuni che devi evitare.

Non fare abbastanza ricerche

Questo è un errore che molti nuovi investitori fanno perché sono così ansiosi di iniziare a fare soldi. Tuttavia, se inizi a investire senza aver studiato a fondo il mercato, probabilmente perderai denaro molto rapidamente. Ci sono molti investimenti diversi, dalla proprietà alle azioni, e hai il tuo lavoro da fare per elaborare le migliori opzioni.

Lasciarsi ingannare dai prezzi bassi

Solo perché qualcosa è disponibile a basso prezzo non significa che sarà un buon investimento. L'investimento consiste nel trovare valore. Un'azione con un prezzo elevato può offrire più valore di un'azione con un prezzo basso a causa del potenziale rendimento. Non dovresti mai prendere una decisione di investimento basata solo sul prezzo.

Mettere tutte le uova nello stesso paniere

La diversificazione delle azioni è sempre buona, soprattutto quando si tratta di investimenti rischiosi. Se perdi soldi su un investimento, non è la fine del mondo se hai un portafoglio diversificato.

Tuttavia, se metti denaro in un solo titolo, sei seriamente a rischio di movimenti estremi dei prezzi e volatilità del tuo investimento.

Senza considerare la tua avversione al rischio

Ognuno ha atteggiamenti diversi nei confronti del rischio, e questo è qualcosa a cui devi pensare attentamente quando inizi il tuo viaggio di investimento. Qualcun altro potrebbe sentirsi a proprio agio con investimenti ad alto rischio, ma se non lo sei, non esagerare.

Non perdere mai di vista la tua tolleranza al rischio per non trasformare gli investimenti in più stress di quello che valgono.

Gioco d'azzardo

Ultimo ma non meno importante, non confondere la speculazione o il gioco d'azzardo con gli investimenti. È qui che molte persone sbagliano. Non stai investendo saggiamente se scegli ciecamente un titolo o agisci in base a un "piccolo consiglio" senza sapere in cosa ti stai cacciando. Devi prendere una decisione informata ed essere pronto a seguirla per un po'.

Ultime parole sull'investimento in azioni value

Quindi ecco qua: una semplice definizione delle azioni value e alcuni suggerimenti sulle azioni value e sugli investimenti in generale - abbastanza per iniziare. Ci auguriamo che questo ti abbia aiutato a capire meglio dove si trovano le migliori opportunità quando si tratta di investire in azioni di società.

Le azioni di valore non sono facili da trovare, ma possono essere incredibilmente redditizie.

Come nel caso di qualsiasi investimento, tuttavia, assicurati di non precipitarti a capofitto nel processo. Devi condurre la due diligence e comprendere il mercato prima di separarti dai tuoi sudati guadagni.

Potresti anche prendere in considerazione l'utilizzo dei servizi di un consulente finanziario per aiutarti in termini di pianificazione del tuo portafoglio di investimenti.