Tipi, detrazioni e suggerimenti sulle imposte per le attività di autotrasporto: una guida completa

Un altro anno è arrivato e hai percorso molte altre città e stati sui tuoi camion. Alla fine, tu, come proprietario-operatore, dovrai prendere provvedimenti per pagare il tuo obbligo annuale: la tassa.

Mentre le norme fiscali rimangono le stesse per le imprese di autotrasporto, le norme fiscali possono cambiare ogni anno. Questo è qualcosa che i proprietari di camion devono affrontare per pagare le tasse in modo accurato.

È anche importante comprendere le norme fiscali per risparmiare una notevole quantità di denaro su questo obbligo attraverso la detrazione fiscale.

Se possiedi un'attività di autotrasporto e sei preoccupato di pagare le tasse quest'anno, leggi questa guida generale alle tasse per un'attività di autotrasporto.

2 tipi di tasse che i camionisti devono pagare

In qualità di proprietario-operatore o camionista professionista, il tuo sistema fiscale è davvero eccezionale. La tua dichiarazione dei redditi sarà come quella di un imprenditore. Allo stesso tempo, riceverai l'agevolazione delle detrazioni previste per i camionisti.

Fondamentalmente devi pagare due tipi di tasse:

1) Imposte sul lavoro autonomo

In qualità di camionista e unico proprietario della tua attività di autotrasporto, dovresti pagare ogni anno un'imposta sul lavoro autonomo direttamente all'IRS (Internal Revenue Services).

È simile al concetto di una persona impiegata in un'azienda che deve pagare le tasse di previdenza sociale e Medicare con il proprio stipendio.

Questa aliquota fiscale è del 15,3%, suddivisa in 12,4% per la previdenza sociale e 2,9% per Medicare. Puoi calcolare l'importo delle tasse detraendo le spese aziendali annuali dalle entrate aziendali annuali.

Può succedere che le tue spese siano superiori alle tue entrate, il che significa che hai registrato una perdita netta quest'anno. In tal caso, puoi sottrarre la perdita dal reddito lordo a pagina 1 del modulo 1040 o 1040-SR.

2) Imposte sul reddito (imposte federali e statali sul reddito)

L'imposta sul reddito in un'azienda di autotrasporto è diversa da quella di un dipendente che ogni anno viene sottoposto al processo di ritenuta fiscale.

Invece, l’imposta sul reddito per il camionista proprietario-operatore viene calcolata sulla dichiarazione dei redditi. Se prevedi di pagare almeno $ 1.000 in tasse, devi pagare le imposte sul lavoro autonomo e sul reddito su base trimestrale.

La stima dell’imposta può essere effettuata nei seguenti modi:

• Stima effettiva

Poiché il tuo reddito come camionista può variare ogni anno, la stima effettiva è il metodo migliore da utilizzare per prevedere le tue tasse. Si tratta semplicemente di monitorare e calcolare il profitto aziendale trimestrale per calcolare l'imposta sul reddito trimestrale.

Questo metodo è molto efficace per tenere il passo con il calcolo dei profitti e delle tasse durante tutto l’anno, evitando di essere colti di sorpresa.

• Stima del Safe Harbor

Non è un tipo di stima in cui si calcolano i profitti e l'importo delle imposte sui conti correnti come la stima effettiva. Tuttavia, è un modo più semplice in cui dividi semplicemente la passività fiscale dell'anno precedente per "quattro" per concludere la stima fiscale trimestrale di quest'anno.

Ma poiché il reddito dell'anno in corso è imprevedibile o può variare molto di meno o di più rispetto all'anno scorso, dopotutto potrebbe non essere un porto sicuro.

Imposte aggiuntive nel settore dei trasporti

Navigare nel mondo delle tasse ti istruirà sulle tasse aggiuntive che un proprietario-operatore deve pagare oltre ai due tipi di tasse. La responsabilità di queste tasse dipende dalle dimensioni, dall'espansione, dal numero di dipendenti della tua attività di autotrasporto, ecc.

Le tasse aggiuntive in un'attività di autotrasporto possono includere:

• Imposta di franchising: se gestisci la tua attività di autotrasporto come società, partnership o società a responsabilità limitata in alcuni stati, devi pagare ogni anno un'imposta di franchising.
• Accisa: un'accisa è una forma indiretta di sistema fiscale.Le accise comuni per un'attività di autotrasporto possono includere carburante diesel, pneumatici, tassa federale sull'uso delle autostrade, ecc.
• Imposta sulle entrate lorde: alcuni stati possono applicare imposte sulle entrate lorde a un'impresa di autotrasporto invece di un'imposta statale sul reddito.Qui vengono tassati gli introiti o i ricavi lordi dell’attività di autotrasporto.
• Tassa sulla proprietà: se un'azienda di autotrasporto possiede una proprietà o un immobile, deve pagare un'imposta sulla proprietà al governo locale.

Detrazioni fiscali nel settore dei trasporti

Come ogni imprenditore, i conducenti di camion professionisti o i proprietari-operatori cercano modi per ridurre la propria responsabilità fiscale. Per fortuna, ci sono alcuni conti di spesa su cui un camionista può godere di detrazioni fiscali.

Per evitare di pagare tasse in eccesso, è necessario sapere quali sono i conti delle spese per ricevere le detrazioni fiscali. Di seguito sono riportati alcuni resoconti di questo tipo:

• Carburante e tassa sul carburante
• Forniture per ufficio
• Uniformi
• Spese di contabilità
• Viaggio di lavoro
• Premi assicurativi
• Permessi e canoni
• Immobile ammortizzabile
• Equipaggiamento protettivo (giubbotti di sicurezza, stivali con punta in acciaio, ecc.)

Queste sono alcune delle spese deducibili dalle tasse che puoi monitorare e annotare nella tua contabilità. Assicurati di avere una documentazione adeguata di queste spese per presentare la tassazione all'IRS.

Potresti anche voler prendere nota delle spese che non sono deducibili dalle tasse. Sono:

• Gite o vacanze personali
• Collegamenti telefonici residenziali
• Spese di inattività
• Costi del pendolarismo
• Spese rimborsate dall'azienda per cui lavori

Crediti d'imposta per ridurre la responsabilità fiscale di un camionista

I crediti d'imposta non sono come le detrazioni fiscali. Tuttavia, l'imprenditore di autocarri può ridurre significativamente il suo debito fiscale attraverso crediti d'imposta.

Puoi ottenere crediti d'imposta nei seguenti conti:

• Credito sul reddito guadagnato
• Credito opportunità americano
• Credito d'imposta sui figli
• Credito d'imposta per l'assistenza ai figli e alle persone a carico

Il governo degli Stati Uniti ha reintrodotto un credito d’imposta per incoraggiare i nuovi camionisti a entrare nel settore degli autotrasporti. Ciò consente inoltre agli attuali proprietari di camion di lavorare in modo conforme durante tutto l'anno e di potenziare le catene di approvvigionamento del Paese.

Suggerimenti per ridurre al minimo le tasse di un'impresa di autotrasporto

Una corretta contabilità e calcoli tempestivi durante tutto l'anno possono aiutarti a ridurre al minimo le tasse sulla tua attività di autotrasporto massimizzando le detrazioni. Dopotutto, ridurre al minimo le tasse è una strategia vitale per prevenire perdite di entrate nella tua azienda.

Di seguito sono riportati alcuni suggerimenti comprovati per raggiungere tale stato:

• Acquista le tue forniture in ritardo

Esercitati ad acquistare le forniture necessarie per le imprese alla fine dell'anno. Piuttosto, spendi per gli elementi essenziali del business. Ciò potrebbe potenzialmente abbassare la tua fascia fiscale.

• Preparati per una verifica IRS per evitarlo!

Ciò che intendiamo qui è essere completamente equipaggiati con la documentazione adeguata e le registrazioni delle spese. È molto probabile che l'IRS possa verificare la tua azienda e contrassegnarla con un campanello d'allarme a causa di documentazione inadeguata.

• Conservare registri finanziari accurati

Conoscere i registri finanziari della tua attività di autotrasporto come il palmo della tua mano è la chiave per prendere le giuste decisioni. Ti aiuta a far fare un ulteriore passo avanti al tuo business ogni anno.

E ovviamente, massimizza i profitti aziendali riducendo al minimo le tasse.

• Assumi uno specialista fiscale professionista

Calcolare la tua attività di autotrasporto di piccole e medie dimensioni può sembrare meno costoso, ma comporta molti problemi. Assumi invece uno specialista fiscale per portare a termine il lavoro senza errori e risparmiando molto sulle tasse.

Parole finali

Quindi, è praticamente tutta una questione di tassazione in un'attività di autotrasporto. In qualità di proprietario-operatore, puoi ottenere alcuni vantaggi fiscali significativi per la tua attività. Tuttavia, la tua azienda deve essere conforme alle leggi e ai regolamenti statali per ottenere tali vantaggi. È inoltre necessario conoscere i vari tipi di tasse per evitare di pagare in eccesso le tasse e massimizzare i profitti aziendali.

Ricorda, la corretta presentazione delle tasse porterà la tua attività di autotrasporto molto lontano. Quindi, invece di fare confusione con numeri e cifre, assumi qualcuno di professionale per svolgere il compito senza intoppi.