Gestione del rischio nel trading: cos'è e come farlo in modo efficace?

La gestione del rischio è uno degli aspetti più importanti del trading. Se non riesci a gestire il tuo rischio, non avrai successo nel trading.

In questo articolo, discuteremo cos'è la gestione del rischio nel trading e come farlo in modo efficace. Esamineremo anche alcune delle strategie e delle regole di trading coinvolte nella gestione del rischio e forniremo suggerimenti per trarne il massimo.

Che cos'è la gestione del rischio nel trading?

La gestione del rischio è il processo di identificazione e controllo dei rischi per il capitale e gli utili. Implica l'identificazione e l'analisi delle potenziali perdite e l'attuazione di controlli per prevenirle o mitigarle.

Nell'arena finanziaria, la gestione del rischio è essenziale per proteggere i singoli investitori e le istituzioni finanziarie dalle perdite. Esistono molti tipi di rischi nel trading e ogni tipo di trading viene fornito con strategie di mitigazione del rischio appropriate.

Quando si tratta di gestione del rischio nel day trading, ci sono alcune cose chiave che devi tenere a mente. Il primo è che devi avere un piano. Questo piano dovrebbe includere i punti di ingresso e di uscita, gli stop loss e gli obiettivi di profitto. Senza un piano, gestire efficacemente il rischio sarà molto difficile.

Poiché il day trading è un'attività ad alto rischio, è fondamentale disporre di una strategia di gestione del rischio prima di iniziare a fare trading. Il day trading non è per i trader con una bassa tolleranza al rischio in quanto comporta il mantenimento di una posizione per un breve periodo, generalmente non più di un giorno.

Anche la gestione del rischio nel trading di azioni non è molto diversa. Stai gestendo il rischio del tuo investimento acquistando o vendendo titoli. L'obiettivo è realizzare un profitto ma, allo stesso tempo, limitare le perdite.

Se sei interessato al trading di azioni, devi ricordare che le azioni sono volatili. Ciò significa che i loro prezzi possono aumentare o diminuire molto rapidamente e non è sempre facile prevedere in che direzione andranno.

Ecco perché la gestione del rischio finanziario è così importante. Se non gestisci adeguatamente i tuoi rischi di trading, potresti finire per perdere molti soldi.

Le strategie di gestione del rischio più efficaci

Per proteggere il tuo capitale durante il trading, puoi utilizzare tecniche sviluppate per mirare a rischi specifici. Ecco una panoramica delle strategie che possono aiutarti a valutare e limitare il rischio nel tuo trading:

Ridimensionamento

Il ridimensionamento è una strategia di gestione del rischio in cui un trader aumenta il volume degli acquisti quando il prezzo di un titolo inizia a scendere. La strategia viene applicata quando si presume che il calo del prezzo sia temporaneo, con l'obiettivo di vendere per incrementi - o scalare - una volta che ricomincia a salire.

Ad esempio, supponiamo che le azioni ABC siano scambiate a $ 10 per azione e poi diminuiscano a $ 9,5 per azione e infine a $ 9 per azione. Un trader che cerca di aumentare acquisterebbe una piccola quantità di azioni a $ 9,5 ciascuna e un'altra piccola quantità a $ 9 per azione, con piccoli incrementi che limitano il rischio e aumentano il potenziale di profitto quando il prezzo delle azioni ricomincia a salire.

Naturalmente, questa strategia di trading ha senso solo se il trader ritiene che il prezzo delle azioni ABC continuerà a salire nel lungo termine. In caso contrario, il trader acquisterebbe semplicemente più di una posizione in perdita.

Copertura

La copertura è una tecnica di gestione del rischio utilizzata per compensare il rischio di un investimento assumendo una posizione opposta in un titolo. La copertura si verifica quando un trader acquista e vende contemporaneamente due diversi asset per compensare il rischio di perdita su un asset.

Ad esempio, se possiedi azioni in ABC ed eri preoccupato per un potenziale calo del valore delle azioni, potresti acquistare un'opzione put per coprire la tua posizione.

L'opzione put ti dà il diritto, anche se non l'obbligo, di vendere le tue azioni di azioni ABC a un certo prezzo entro un periodo di tempo specifico. Se il prezzo delle azioni scende, puoi esercitare la tua opzione put e vendere le tue azioni al prezzo di esercizio. Ciò compenserebbe eventuali perdite sulla tua posizione azionaria ABC.

La copertura può essere utilizzata anche per speculare sulle future fluttuazioni dei prezzi di un'attività. Ad esempio, se un trader pensa che un titolo aumenterà di valore, potrebbe acquistarlo e vendere un'opzione call. Se il titolo aumenta di valore, il trader trarrà profitto dal titolo e compenserà alcune delle perdite dall'opzione call.

Diversificazione

Se non sei sicuro di come gestire il rischio nel trading, dovresti considerare la diversificazione. È un'altra tecnica popolare utilizzata dai trader esperti per aiutare a gestire il rischio e massimizzare i profitti. Investendo in una varietà di attività, la diversificazione può aiutare a distribuire il rischio e potenzialmente portare a un portafoglio di investimenti più redditizio.

Un modo popolare per diversificare un portafoglio è investire sia in azioni che in obbligazioni. Ciò può fornire esposizione a diverse classi di attività, che possono avere performance diverse in momenti diversi. Ad esempio, se il mercato azionario è in difficoltà, le obbligazioni potrebbero reggere meglio.

La diversificazione non è un modo garantito per fare soldi, ma è uno degli strumenti utilizzati dagli investitori nella gestione del rischio. Se utilizzata correttamente, la diversificazione può aiutare a smussare alcuni alti e bassi del mercato e potenzialmente portare a rendimenti più coerenti.

E sebbene la copertura e la diversificazione abbiano alcune somiglianze, è importante notare che non sono la stessa cosa. La diversificazione riguarda più l'allocazione delle risorse in un modo che riduca il rischio complessivo. La copertura riguarda maggiormente l'attenuazione del rischio di una specifica posizione di trading.

Strumenti di gestione del rischio commerciale

Ora che sappiamo cos'è la gestione del rischio e abbiamo esaminato alcune delle tecniche più popolari, diamo un'occhiata agli strumenti che i trader possono utilizzare per aiutare con la gestione del rischio.

Dimensione commerciale

La dimensione dell'operazione si riferisce al numero di contratti o azioni scambiati in una singola transazione. Limitando la dimensione del trade, i trader possono aiutare a controllare la quantità di rischio che stanno assumendo. Inoltre, la dimensione dell'operazione può essere utilizzata anche per regolare il rapporto rischio-rendimento di un'operazione.

Ad esempio, se un trader è alla ricerca di un rendimento più elevato, può aumentare la dimensione dell'operazione. Al contrario, se vogliono ridurre al minimo il rischio, possono ridurre la dimensione dell'operazione.

Il rapporto rischio-rendimento

Quando si tratta di fare trading e gestire il rischio di mercato, il rapporto rischio-rendimento è qualcosa che non devi dimenticare. Questo rapporto è una metrica chiave che determina se vale la pena fare un'operazione. In poche parole, il rapporto rischio-rendimento è l'importo del potenziale profitto che un trader può realizzare rispetto all'importo del rischio che si assume.

Ad esempio, se un trader sta cercando di guadagnare $ 10 su un'azione, ma deve investire $ 2, il rapporto rischio-rendimento sarebbe 2:10 (10 è il potenziale guadagno e 2 è l'investimento).

In generale, i trader dovrebbero accettare solo operazioni in cui la potenziale ricompensa è ovunque superiore a 1:3. Ciò garantisce che anche se il trade non va come previsto, il trader uscirà comunque in vantaggio nel lungo periodo.

Naturalmente, nessuno può prevedere il futuro con una precisione del 100%, quindi ci sarà sempre un rischio intrinseco durante il trading. Tuttavia, attenendosi a operazioni con un rapporto rischio-rendimento favorevole, i trader possono aumentare le proprie possibilità di successo a lungo termine.

La regola dell'uno per cento nel trading

La regola dell'uno per cento è una delle pratiche di gestione del rischio più importanti utilizzate dai trader di maggior successo per limitare il rischio quando entrano in un'operazione. In sostanza, la regola afferma che i trader non dovrebbero mai rischiare più dell'1% del proprio conto su una singola operazione.

Ad esempio, se un trader ha un account da $ 10.000, rischierebbe solo $ 100 per operazione. Sebbene la regola dell'1% non sia una regola rigida, è un buon modo per mantenere basso il rischio ed evitare di far saltare in aria il tuo account.

Naturalmente, puoi ancora perdere denaro anche se segui le regole, ma ti aiuterà a rimanere in gioco più a lungo e ti darà maggiori possibilità di essere redditizio.

Ferma la perdita e prendi profitto

Se sei nel trading, la gestione del rischio è fondamentale. Uno degli aspetti più importanti è sapere quando uscire da un trade, ed è qui che entrano in gioco gli ordini stop-loss e take-profit.

Un ordine stop loss è un ordine che viene inviato a un broker per vendere un titolo quando scende al di sotto di un determinato prezzo. Lo scopo principale di un ordine stop loss è limitare le perdite se il prezzo del titolo diminuisce.

D'altra parte, un ordine take-profit è un ordine che viene inviato a un broker per vendere un titolo quando sale a un certo livello. E lo scopo principale di un ordine take-profit è bloccare i profitti nel caso in cui il prezzo del titolo aumenti.

Incartare

Sono state sviluppate diverse tecniche sperimentate per controllare il rischio in modo efficace e dovresti scegliere quelle che meglio si adattano al tuo stile e ai tuoi obiettivi di trading.

Non esiste una guida universale su come gestire il rischio nel trading. Un efficace programma di gestione del rischio dovrebbe essere adattato alle esigenze specifiche dell'organizzazione e al tipo di negoziazione in cui è impegnata.

Seguire alcune semplici regole e strategie delineate in questo articolo può assicurarti di ottenere il massimo dai tuoi sforzi di gestione del rischio e migliorare le tue possibilità di successo nei mercati finanziari.