LendMe lancia un fondo di investimento ottimizzato per le attuali condizioni di mercato

L'attuale mercato immobiliare è tutt'altro che prevedibile grazie ai tassi di interesse in costante cambiamento, alle scorte di alloggi esaurite in tutto il paese e ai continui problemi della catena di approvvigionamento che interrompono gli sforzi di sviluppo. Sebbene possa sembrare una mossa particolarmente audace avviare un fondo ipotecario in mezzo a tale incertezza, il dinamico duo di Zak e Ahsan Karzi, fratelli e co-fondatori di LendMe, Inc., non si è scoraggiato dal creare un progetto di prossima uscita, fondo ipotecario strategicamente mirato specificamente progettato per prosperare nell'attuale contesto di mercato di tassi di interesse elevati.

Attingendo ai loro oltre 18 anni di esperienza combinata nei settori finanziario e immobiliare che si sovrappongono, i Karzi hanno annunciato l'imminente lancio del LendMe Income Fund I, un fondo ipotecario evergreen che investirà attivamente in prestiti di primo grado non QM negli Stati Uniti mercato dei mutui. Concentrandosi sul finanziamento di immobili residenziali, sostenendo le opportunità di proprietà della casa e portando capitale privato nel mercato immobiliare, Income Fund I offrirà vantaggi sia al mercato che agli investitori.

Basandosi sulla genesi di enorme successo della loro società di prestito di denaro forte LendMe, Inc., che ha visto la società progredire costantemente dal fare $ 2 milioni di affari nel 2014 al finanziamento di oltre $ 165 milioni nel solo 2021, i fratelli Karzi stanno cercando di replicare il loro track record di fornire risultati di livello superiore fornendo al contempo un servizio clienti senza pari. Non è certamente un ordine da poco, ma Zak e Ahsan hanno la massima fiducia nelle relazioni chiave del settore che hanno stabilito nel corso degli anni, unita alla loro capacità unica di sfruttare le conoscenze e la tecnologia del mercato per ottenere risultati senza compromessi tramite il fondo di reddito I di LendMe.

Quello che segue è uno sguardo dietro le quinte della storia dietro la rapida ascesa di LendMe e l'imminente lancio di Income Fund I. Tutti gli indicatori indicano che si tratta di un'opportunità molto promettente per gli investitori che cercano di ottenere rendimenti netti superiori alla media e collaborano con due leader comprovati nel settore dei prestiti che hanno stabilito un track record di successo insieme a un contingente crescente di clienti altamente soddisfatti.

Il miglioramento dei processi è una pietra miliare di LendMe, Inc.

Zak Karzi è stato inizialmente attratto dal settore dei prestiti nel 2005, quando ha riconosciuto che facilitare l'accesso immediato al capitale era uno dei fattori, se non il più importante, nelle transazioni immobiliari, ed era un processo su cui sapeva di poter migliorare. "Dopo essersi trasferito da Chicago nel 2005 nell'area della California meridionale, le abbondanti opportunità nel settore dei mutui residenziali sono diventate immediatamente evidenti", ricorda Karzi. "Ho costantemente accumulato esperienza e acquisito un'inestimabile prospettiva di prima mano delle sfumature coinvolte nelle transazioni immobiliari che sono stato in grado di sfruttare anni dopo per passare con successo al settore del prestito di denaro e lanciare LendMe, Inc. nel 2014."

Durante il suo periodo di lavoro nella nicchia dei mutui residenziali, Zak ha acquisito una prospettiva da insider sulle sfide e sui punti critici incontrati sia dai finanziatori che dai clienti durante le fasi di finanziamento e transazionali di un accordo. Motivati ​​ad aiutare broker, agenti e mutuatari a vivere un'esperienza più positiva, Zak e suo fratello Ahsan hanno fondato LendMe per affrontare le inefficienze che affliggono il settore. "Il mio obiettivo iniziale nell'avvio di LendMe era quello di creare un processo di finanziamento davvero fluido che fosse facilmente accessibile per broker ipotecari e agenti immobiliari", osserva Zak. "Non siamo un prestatore diretto al consumatore, poiché credo che ci sia un valore intrinseco nel canale all'ingrosso, soddisfacendo le esigenze uniche di broker e agenti per stabilire rapporti di lavoro reciprocamente vantaggiosi e sostenibili". Questo approccio si è dimostrato estremamente efficace, con LendMe che ha originato prestiti per oltre 600 milioni di dollari e chiuso 1.200 transazioni tra il 2014 e il 2022.

La successiva ascesa di LendMe, che è diventata una potenza di prestito di denaro, è stata uno sforzo gratificante per i Karzi. "Venendo da un background di mutui al dettaglio, conoscevo intimamente le difficoltà innate associate alla chiusura di affari e al guadagno di una commissione", osserva Zak. "Questo ha spinto mio fratello e socio in affari Ahsan ed io a concentrarci sul lato all'ingrosso del mercato e abbiamo continuato a sviluppare un veicolo in LendMe che fornisce un servizio e una velocità di livello mondiale con i più alti livelli di soddisfazione del cliente non solo ai mutuatari , ma anche a mediatori ipotecari e agenti immobiliari”.

Qualità comprovata, risultati innegabili

Lo spazio di prestito è indubbiamente affollato e i fornitori di capitali devono dimostrare rapidamente la loro qualità ai clienti per sopravvivere: un obiettivo che LendMe ha avuto un enorme successo nel realizzare in tempi relativamente brevi grazie al loro flusso di lavoro superiore per gestire l'aumento del volume e un modello di business ottimizzato che offre un'esperienza cliente invidiabile. "La nostra capacità di semplificare il processo di prestito e ottimizzare il flusso di lavoro è ciò che distingue LendMe dalla concorrenza", osserva Karzi. "Abbiamo implementato strategicamente una tecnologia che riduce al minimo i punti deboli nel processo di presentazione, analisi e chiusura, consentendoci di accettare una richiesta di prestito, condurre la due diligence e la sottoscrizione e fornire approvazioni e documentazione del prestito, il tutto nel giro di uno o due giorni lavorativi il media, il tutto mitigando i fattori di rischio comuni.

Quando si tratta del processo di prestito, il tempo vale il suo peso in oro: più un prestatore è efficiente nell'elaborare e finanziare prestiti in modo responsabile, meglio è. I Karzi perfezionano e aggiornano continuamente la loro strategia di sottoscrizione per bilanciare la mitigazione del rischio e la velocità, ossessionati dai minimi dettagli per fornire il miglior prodotto finale ai propri clienti. "La filosofia di sottoscrizione di LendMe si basa su un approccio intuitivo e basato sul buon senso", afferma Karzi. "Comprendiamo che i nostri mutuatari principali sono principalmente investitori immobiliari esperti, flipper domestici o individui che cercano di far crescere e ridimensionare i loro portafogli immobiliari che sono alla ricerca di un processo di prestito efficiente e senza problemi che consenta loro di chiudere rapidamente le transazioni per garantire le attività sottostanti . Il nostro obiettivo è evitare di introdurre attriti non necessari nel processo e agire invece come partner commerciali fidati con i nostri broker, agenti e mutuatari, analizzando e mitigando il rischio in base alle dimensioni e alle condizioni del mercato, al LTV, all'esperienza, al credito e ai dati storici del cliente. Mentre altri istituti di credito in genere cercano motivi per negare i prestiti, il team di LendMe è orgoglioso di sviluppare in modo proattivo soluzioni innovative e praticabili per finanziare prestiti e preparare i nostri clienti al successo a lungo termine.

Fondo di investimento LendMe I: un'opportunità di investimento come nessun'altra

Il LendMe Income Fund I si rivolge a investitori accreditati in grado di impegnare un minimo di $ 100.000, con l'obiettivo di offrire un dividendo privilegiato dell'8,5%. A partire dal primo trimestre del 2023, il LendMe Income Fund I prevede un aumento iniziale di $ 25 milioni. I fratelli Karzi attingeranno alla loro vasta conoscenza del settore dei prestiti e alla loro vasta rete di partner strategici per gestire e ottimizzare in modo efficiente la performance a lungo termine di Income Fund I.

I Karzi hanno sperimentato in prima persona la natura intrinsecamente dinamica del mercato e si sono abituati ad adattare costantemente il loro modello di business alle mutevoli tendenze per rimanere rilevanti. Farlo non è un'impresa da poco e richiede il mantenimento di una profonda conoscenza dei mercati con cui si impegnano attivamente, un compito che i fratelli utilizzano la tecnologia per svolgere. "Con l'attuale tecnologia che abbiamo integrato nella nostra piattaforma, siamo in grado di individuare le tendenze storiche in ogni sottomercato e identificare i rischi associati a ciascuno", osserva Zak. “Questo livello di conoscenza di base ci consente di adattare la nostra leva finanziaria in qualsiasi asset o sottomercato per mitigare il rischio e anticipare i potenziali cambiamenti del mercato. La percentuale di credito che concediamo nei mercati è sempre intenzionalmente progettata per proteggere sia noi che i nostri clienti da eventuali fattori di rischio a valle, offrendoci al contempo una posizione forte nelle attuali condizioni di mercato”.

La tecnologia ha rivoluzionato praticamente ogni settore e lo spazio di prestito non fa eccezione. I Karzi hanno lanciato un portale per gli investitori online per il loro nuovo fondo che migliorerà la trasparenza e consentirà agli investitori di monitorare la performance in tempo reale. "Utilizziamo società di gestione delle valutazioni di terze parti, tecnologie di credito, sistemi di background, sistemi di erogazione di prestiti, gestione della pipeline, servizi di prestito e fornitori di dati di mercato", osserva Zak. “Utilizziamo una combinazione di tutti questi strumenti per determinare i fattori di rischio e le potenziali bandiere rosse che sarebbero motivo per non estendere il credito. Il nostro intero sistema e il processo di invio al finanziamento sono automatizzati attraverso il nostro sistema interno. Abbiamo le capacità per gestire il nostro portafoglio e monitorare attivamente l'avanzamento e lo stato dei nostri prestiti attivi e in corso. Gli investitori avranno la possibilità di monitorare il proprio portafoglio attraverso il proprio portale per gli investitori”. L'Income Fund I di LendMe è pronto per offrire grandi risultati e, a giudicare dall'abilità dei Karzi nello sviluppo di metodi efficaci per raggiungere i loro obiettivi, i loro investitori dovrebbero essere pieni di entusiasmo per ciò che il futuro ha in serbo.

Per ulteriori informazioni si prega di contattare Zak Karzi

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