Incorporare la gestione strategica del rischio nella tua azienda

Uno studio sulle tendenze della gestione del rischio ha rivelato che solo il 30% dei progetti viene consegnato rispettando il budget, mentre solo il 15% viene consegnato in tempo. Nello stesso studio, i ricercatori hanno stabilito che il 92% dei CEO partecipanti al sondaggio concorda sul fatto che disporre di informazioni sui rischi è fondamentale per il successo a lungo termine. Tuttavia, solo il 23% è sicuro di avere una visione completa dei rischi associati alla propria attività. La gestione del rischio riguarda la consapevolezza delle minacce che possono ostacolare il raggiungimento della strategia aziendale. Aiuta a evitare e ridurre i rischi per il successo complessivo di qualsiasi organizzazione.

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Cos'è la gestione strategica del rischio?

La gestione strategica del rischio si riferisce all'identificazione dei rischi, alla determinazione delle loro cause ed effetti e quindi alla creazione di una risposta adeguata per mitigarli. Ogni organizzazione deve affrontare un certo livello di rischio, che lo sappia o meno. Se non è ben informata su questi rischi, un'organizzazione può incontrare difficoltà nel raggiungere i propri obiettivi di business o addirittura sopravvivere nel mercato. Pertanto, è una notevole responsabilità della direzione sviluppare misure efficienti ed efficaci per identificare e gestire meglio i rischi.

Come misurare e gestire il rischio strategico?

Per diventare efficaci nella gestione dei rischi, devi prima misurarli. La chiave è misurare i rischi con gli stessi standard utilizzati per misurare i risultati. Con questo concetto, è molto più facile calcolare il rischio intrinseco che deve affrontare la tua strategia aziendale. Le organizzazioni possono utilizzare due metriche chiave per misurare il rischio strategico:

• Capitale economico: questo è il costo necessario per coprire le perdite associate a uno standard di solvibilità predeterminato. Lo standard è ottenuto dal rating del debito target dell'organizzazione. Qualsiasi rischio può essere quantificato utilizzando la valuta del capitale economico.
• Ritorno sul capitale aggiustato per il rischio (RAROC): si tratta di una misura del ritorno sull'investimento (ROI) che tiene conto degli elementi di rischio. Quando un progetto affronta grandi rischi, devi valutarlo in modo diverso. RAROC considera le modifiche del profilo di investimento scontando i flussi di cassa rischiosi rispetto ai flussi di cassa meno rischiosi. Se viene stabilito che il RAROC è superiore al costo del capitale, allora l'iniziativa è fattibile per la tua organizzazione e aggiungerà valore.

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Cinque passaggi per creare un efficace processo di gestione strategica del rischio

1. Definisci la strategia e gli obiettivi aziendali e imposta gli indicatori chiave di prestazione (KPI) per misurare i risultati

Prima di approfondire i rischi, è bene acquisire la strategia e gli obiettivi aziendali complessivi. È meglio farlo dal consiglio di amministrazione e dovrebbe essere molto specifico e, possibilmente, quantificabile. Diverse organizzazioni utilizzano approcci diversi per pianificare le proprie strategie. Potrebbe essere una semplice analisi SWOT o una scorecard più dettagliata ed equilibrata. Tuttavia, un aspetto familiare di questi due approcci è la loro incapacità di affrontare il rischio e le organizzazioni devono adottare misure aggiuntive per includere il rischio in questa fase di pianificazione.

Mentre stai ancora definendo la tua strategia aziendale, stabilisci indicatori chiave di prestazione che aiuteranno la tua organizzazione a misurare e tenere traccia dei risultati. I tuoi KPI forniranno la tabella di marcia per i progressi futuri, indipendentemente dal fatto che tu abbia avuto successo nel raggiungerli.

2. Identifica i rischi che potrebbero impedirti di raggiungere i tuoi KPI.

Ora che sai a cosa stai lavorando, è il momento di identificare quali rischi potrebbero ostacolare il raggiungimento dei tuoi KPI. I fattori che minacciano il tuo successo possono essere interni o esterni. Per garantire un'efficace gestione del rischio, è necessario identificare in modo completo tutti i rischi significativi. Quando si identificano i rischi, è necessario prestare attenzione a quanto segue:

• Determina cosa potrebbe accadere e dove e quando potrebbe accadere. Ciò fornisce un contesto ai rischi identificati e al modo in cui interferiscono con i tuoi obiettivi aziendali.
• Identificare perché e come potrebbe verificarsi il rischio. Ciò significa fare un brainstorming su tutte le possibili cause e conseguenze di ciascun rischio.

Un approccio più approfondito per l'identificazione dei rischi comporta la scomposizione della strategia aziendale in presupposti e il test di ogni presupposto per la sua suscettibilità al rischio. Inoltre, si noti che l'identificazione e la valutazione dei rischi non dovrebbe essere un processo una tantum. Man mano che la tua organizzazione si evolve e l'ambiente aziendale cambia, devi rivedere i tuoi rischi e apportare gli aggiornamenti necessari. Questo sarà quindi un processo continuo che dovrebbe coinvolgere tutte le parti interessate per ottenere una prospettiva ampia.

3. Assegnare priorità ai rischi in base agli obiettivi aziendali

Dopo aver identificato e analizzato i rischi della tua azienda, il passaggio successivo dovrebbe essere quello di stabilire il livello di rischio organizzando i rischi in una matrice di rischio. In questo modo è possibile stabilire la priorità dei rischi in base alla loro gravità e all'impatto sulle strategie e sugli obiettivi aziendali. I livelli di rischio possono essere tollerabili, bassi, medi, alti e intollerabili. Per determinare la priorità dei rischi che deve affrontare la tua organizzazione, dovrai considerare fattori come la propensione al rischio, la sensibilità al rischio, la gravità del rischio, la gestibilità del rischio e la disponibilità delle risorse.

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Ad esempio, se dai la priorità ai rischi in base all'atteggiamento, il tuo focus sarà sulla propensione al rischio, la tolleranza e la soglia. Se la tua organizzazione ha una propensione al rischio elevata ma una tolleranza al rischio bassa, dai la priorità alla risposta al rischio in base al livello previsto di impatto del rischio piuttosto che al livello di incertezza dell'evento di rischio che si verifica.

4. Rispondere alle condizioni di rischio

Dopo aver identificato i rischi e averli valutati per determinarne l'impatto, è necessario definire il proprio piano di risposta al rischio. Dovrebbe esserci una voce coerente e unificata in tutta l'organizzazione su quali azioni devono essere intraprese per mitigare i rischi. Naturalmente, i rischi più elevati devono essere affrontati per primi.

La tua strategia di risposta deve includere un piano d'azione su chi deve fare cosa sta cercando di mitigare il rischio. Dovrebbe inoltre specificare quali rischi richiedono una risposta immediata, quali possono attendere e quali possono essere ignorati del tutto. Inoltre, quando si sceglie una misura di mitigazione, condurre anche un'analisi costi-benefici. Altre cose da considerare includono:

• Allontanarsi dall'attività che ha causato il rischio
• Lavorare per ridurre gli effetti dei rischi a un livello tollerabile
• Condivisione o trasferimento del rischio a terzi
• Accetta la valutazione del rischio invece di combatterla, soprattutto quando l'implicazione dei costi supera i benefici del trattamento.

5. Monitorare i risultati e adeguarsi di conseguenza

Non c'è fine alla gestione del rischio. È un processo continuo che richiede un monitoraggio e una revisione costanti. Registra i risultati delle tue strategie e misure che hai stabilito e riportali sia internamente che esternamente. Il monitoraggio ti aiuterà a notare eventuali cambiamenti nello stato dei rischi che la tua organizzazione sta affrontando e ti aiuterà anche a identificare nuovi rischi o controllare le violazioni.

Ricorda che la gestione strategica del rischio ti aiuterà a identificare le minacce e le opportunità più significative per i tuoi obiettivi. Assumersi la responsabilità della gestione del rischio nella tua azienda può plasmare il successo futuro attraverso la riduzione e l'evitamento del rischio.