Diventa il tuo analista azionario - Ricerca titoli per principianti

Se stai pensando di investire parte dei tuoi sudati guadagni in modo che funzioni per te mentre dormi, dovrai imparare a valutare se un investimento vale la pena.

Le azioni sono un'opzione di investimento standard e le statistiche sulle azioni mostrano che la capitalizzazione di mercato globale ha raggiunto un record di $ 95 trilioni nel 2020. Tuttavia, per ottenere il massimo dal tuo investimento azionario, avrai bisogno di un po' di know-how quando arriva a come ricercare le azioni.

Quindi, copriamo alcune nozioni di base per darti un vantaggio per la tua ricerca successiva.

Da dove dovresti iniziare?

Puoi e dovresti usare molti criteri per valutare il tuo investimento prima di farlo. Devi essere in grado di discernere se il titolo che stai esaminando vale il suo prezzo.

Se sei un principiante assoluto, il primo passo è capire in quale settore vorresti investire. Sarà più facile stimare e confrontare quando hai un insieme simile di valori con cui lavorare. Il passo successivo sarebbe selezionare una o due società all'interno dell'industria o del settore e avviare lì la ricerca sui titoli vera e propria.

Se dovessi seguire un vero analista mentre esamina un'azienda, lo troverai alla ricerca di tutte le informazioni disponibili. Avrebbero imparato a conoscere l'azienda a partire dai suoi rendiconti finanziari e avrebbero anche esaminato i suoi fornitori, concorrenti e clienti. Alcuni visiteranno anche l'azienda per conoscere i suoi dettagli e ottenere il quadro completo.

I principianti potrebbero non aver bisogno di seguire tutti questi passaggi, ma c'è una lezione preziosa da trarre dagli esperti: dovresti eseguire la tua ricerca nel modo più dettagliato possibile. Probabilmente non avrai problemi a trovare le informazioni necessarie per farlo.

Tuttavia, ci vorrà molto tempo per esaminare tutte le informazioni disponibili, poiché è il modo migliore per ricercare gli stock: lentamente e in dettaglio.

Ora, diamo uno sguardo più dettagliato a come puoi strutturare la tua ricerca.

Che tipo di ricerca puoi usare?

I due tipi più comuni di ricerca che puoi utilizzare per capire se vale la pena investire in un'azione sono fondamentali e tecnici. Poiché sono abbastanza diversi, uno è più adatto a un particolare tipo di investimento rispetto all'altro. L'analisi fondamentale è più adatta alle opportunità di investimento a lungo termine.

D'altra parte, l'analisi tecnica delle scorte funzionerà meglio per gli investimenti a breve termine.

Analisi fondamentale

Se stai cercando di fare un investimento a lungo termine, l'analisi fondamentale è la strada da percorrere. Adottare un approccio di analisi fondamentale significa presumere che il prezzo delle azioni non rifletta sempre la situazione effettiva dell'attività sottostante.

Per questo tipo di analisi, in genere utilizzerai ricavi, crescita stimata futura e ritorno sul capitale proprio. Potrai trovare questi, insieme ai guadagni e ai margini di profitto, nel bilancio dell'azienda.

Analisi tecnica

A differenza dell'analisi fondamentale per le azioni, l'analisi tecnica si concentra sul prezzo del titolo. Se stai analizzando le tue azioni in questo modo, stai osservando il prezzo di un determinato titolo nel tempo e stai cercando tendenze e modelli. In breve, stai guardando al passato per prevedere il prezzo futuro di un'azione e se sarai in grado di venderlo con profitto o meno.

Tuttavia, a questo punto, riteniamo che valga la pena ricordare che se sei un principiante che sta cercando di investire a breve termine e guadagnare un profitto, il modo migliore per iniziare è andare avanti e utilizzare un Robo-advisor. Questi strumenti convenienti faranno la parte difficile della ricerca per te.

Quali sono alcune metriche da cercare quando si ricerca un titolo?

Poiché la stima del prezzo futuro delle azioni a volte non è altro che una scienza, alcune metriche possono aiutarti a svolgere questo compito. Questi possono aiutarti a determinare i pro ei contro di una particolare azienda o settore. Anche se stai utilizzando un'app di investimento per micro-investire in azioni, conoscere questi termini e cosa significano può darti il ​​vantaggio di cui hai bisogno per iniziare.

Puoi anche stimare la redditività, le prestazioni e il modo in cui l'azienda o il settore si confrontano con gli altri. Quindi, se ti stai chiedendo "quali informazioni dovresti ricercare prima di investire?" - tutti questi sono essenziali per prendere la decisione finale di investimento.

Rapporto P/E

Il rapporto P/E, o rapporto prezzo/utili, è la metrica che la maggior parte degli investitori utilizzerà per stimare il prezzo futuro di un'azione. In sostanza, questa metrica indica quanto gli altri investitori sono disposti a pagare per $ 1 dei guadagni dell'azienda. Questo rapporto confronta anche una particolare azienda con altre all'interno del settore o della nicchia. Investire in una società con un rapporto P/E più elevato in base ai dati del mercato azionario è in genere meglio che scegliere una con un P/E basso.

Utile per azione

L'utile per azione è un'altra metrica che potresti utilizzare, anche se è meno affidabile di altre discusse qui. L'utile per azione indica la redditività di un'azienda su base per azione. Per arrivare a questo numero, devi dividere i guadagni per il numero di azioni sul mercato per il commercio.

Questo è un indicatore solido, ma non ti dice né riflette in alcun modo ciò che l'azienda fa con il suo capitale. Alcune società lo reinvestiranno nel business, altre lo distribuiranno come dividendi agli azionisti. Per ottenere il massimo da questa metrica durante la ricerca di azioni, vale la pena informarsi su questo argomento.

Rapporto PEG

Il rapporto PEG è essenzialmente una versione evoluta del rapporto P/E, poiché rappresenta anche la crescita. Questo è un indicatore molto più chiaro della performance futura delle azioni ed è un'ottima metrica per gli investimenti a lungo termine.

Il PEG viene calcolato prendendo il rapporto P/E e dividendolo per il tasso di crescita stimato. Anche il tasso di crescita è un termine vago e molto suscettibile di interpretazione, soprattutto nel breve termine. Tuttavia, un tasso di crescita a cinque anni, ad esempio, aiuta a eliminare in qualche modo la volatilità dall'equazione e semplifica l'analisi dei titoli.

Quando guardi una metrica PEG, dovresti sapere che la linea di base è 1. Le aziende con un rapporto PEG superiore a quello potrebbero essere sopravvalutate o il mercato ha posto un'aspettativa di crescita elevata per l'azienda.

Valore contabile

Il valore contabile è un'altra metrica utile che rappresenta il valore netto di tutte le attività di un'azienda. In sostanza, questa è la quantità di denaro che l'azienda avrebbe se vendesse tutto ciò che possiede. Il rapporto prezzo/valore contabile (P/B), che incontrerai spesso durante la ricerca sulle azioni della tua azienda, confronta il prezzo delle azioni della società e il valore contabile.

Rendimento del capitale proprio e Rendimento del patrimonio

Il ritorno sul capitale proprio (ROE) e il ritorno sugli asset (ROA) sono due parametri aggiuntivi a cui prestare attenzione. Il ROE può mostrare quanto profitto guadagna l'azienda su ogni dollaro investito dagli azionisti. D'altra parte, ROA rivela la percentuale dei guadagni dell'azienda che genera con ogni dollaro delle sue attività. Entrambi possono dirti molto sull'efficienza dell'azienda quando si tratta di generare profitti e sulla sua valutazione complessiva delle azioni.

Tuttavia, questo non è sempre "naturale", quindi questi indicatori possono essere fuorvianti. Le aziende possono modificare artificialmente queste metriche, ad esempio assumendo un prestito o riacquistando le proprie azioni dagli azionisti.

Quali sono le domande con cui iniziare la tua analisi?

Se sei un principiante, puoi semplificare lo screening del tuo nuovo investimento ponendoti le seguenti domande:

Capisco questa azienda?

Capire esattamente cosa fa la società in cui stai cercando di acquistare azioni può fare la differenza. Conoscere i prodotti o servizi dell'azienda, condividere le percentuali di fluttuazione, la cronologia e i piani per il futuro può influenzare il tuo processo di analisi di un'azione più di quanto tu sappia.

Come guadagna l'azienda?

Questo a volte è abbastanza ovvio. Ad esempio, se stai investendo in Domino's, saprai bene che il modello di business dell'azienda è vendere pizza. Tuttavia, non è sempre così semplice e dovresti capire come l'azienda crea le sue entrate. Una volta che hai queste informazioni, puoi valutare quanto siano scalabili e se valga o meno il tuo investimento.

Perché questa azienda è migliore dei suoi concorrenti?

Nessuna azienda è un'isola. Per dare un buon giudizio, devi scoprire da solo dove si trova l'azienda rispetto ad altre aziende dello stesso settore. Questo è uno degli elementi chiave per comprendere le azioni.

L'azienda in cui stai cercando di investire ha qualcosa di unico che gli altri non hanno? È difficile imitare o migliorare il proprio marchio, modello di business o distribuzione? Più è difficile per la concorrenza detronizzare la tua azienda, maggiori sono le possibilità che il tuo investimento venga ripagato.

Ci sono bandiere rosse?

Può essere frustrante investire in un'azienda solo per scoprire che la sua gestione è cambiata e ha portato le cose in un'altra direzione. È una buona idea esaminare tutti i "e se" che potrebbero andare storti prima di investire. Anche se non è davvero una fonte misurabile di informazioni sulle azioni, in questo modo puoi almeno considerare se ti sentiresti a tuo agio o meno con lo scenario peggiore.Se lo scenario del giorno del giudizio sembra cupo, potrebbe essere meglio investire in un'altra società.

Infine, confronta tutte le tue opzioni

A questo punto, se hai considerato ed elaborato tutte le informazioni che abbiamo menzionato in questa guida, avrai una buona comprensione dell'opportunità o meno di acquistare una o due azioni da una determinata società. Tuttavia, prima di farlo, assicurati di mettere tutto nel contesto corretto.

Se non sei ancora sicuro di come analizzare un'azione per l'investimento in base alla concorrenza, assicurati di concentrarti sulla raccolta di dati su una determinata società e sul confronto con le medie del settore. Nel processo, dovrai anche esaminare altre società che operano nello stesso settore.

Questo metterà in prospettiva quei numeri sbalorditivi e sarai in grado di stimare meglio quanto sia effettivamente preziosa l'azienda.

Dove puoi effettivamente acquistare un'azione?

In questi giorni hai due opzioni quando si tratta di acquistare uno stock. Puoi acquistarlo con il tuo agente di cambio o utilizzare uno dei tanti broker online affidabili e aprire il tuo conto di intermediazione online.

Riassumendo

Si spera che, a questo punto, tu abbia tutte le metriche necessarie per valutare un'azienda e capire se vale la pena acquistare azioni in quell'attività. Vuoi conoscere le entrate dell'azienda, le notizie sui cambiamenti all'interno dell'azienda e tutti i dati storici che puoi trovare. Infine, mettilo in prospettiva confrontando la tua ricerca con altri attori chiave del settore.

Queste sono le basi dell'analisi delle azioni per i principianti. Una volta combinate tutte queste informazioni, dovresti avere un quadro completo che ti aiuterà a decidere se ne varrà la pena o meno.