Guida passo passo su come investire in ETF

Se sei un principiante nel mondo della borsa e del trading, probabilmente inizierai investendo in ETF. Sono a basso rischio, economici e semplici. Prima di insegnarti come investire in ETF, smitizziamo questi titoli e come funzionano.

ETF sta per Exchange Traded Fund. A differenza del trading di azioni o di altre attività finanziarie, gli ETF possono coprire un gran numero di mercati e strumenti finanziari e consentono di investire in più titoli - azioni, obbligazioni o materie prime - tutto in una volta.

Per capire meglio gli ETF, spieghiamo innanzitutto cos'è un fondo. Un fondo è uno strumento di investimento progettato per un piccolo investitore, che emette quote di fondi in cui il pubblico può investire. Una quota di fondi rappresenta una parte del capitale totale del fondo, ovvero un certo numero delle sue quote.

L'investimento in ETF funziona in questo modo: immagina che i tuoi colleghi stiano pianificando di acquistare un regalo per il compleanno del tuo collega. Dieci di voi hanno accettato di partecipare con $20. Con una somma totale di $ 200, ora puoi permetterti di acquistare un bell'orologio.

In termini di fondi, il capitale del fondo è stato portato a $ 200, la quota di ciascun collega è di $ 20 e l'investimento del fondo è l'orologio.

Nessuno dei colleghi avrebbe comprato quel regalo da solo, ma le forze congiunte lo hanno reso possibile. Fondi che consentono ai piccoli investitori di investire allo stesso modo in titoli che non potrebbero mai acquistare per conto proprio.

ETF e fondi comuni sono la stessa cosa?

Ora che hai familiarità con i fondi in generale e il significato di un ETF, potresti chiederti la differenza tra ETF e fondi comuni di investimento. Sebbene entrambe le opzioni di investimento ti consentano di acquistare più titoli alla volta e di avere una serie di azioni e obbligazioni nel tuo carrello, il modo in cui li acquisti e li vendi è diverso.

Vale a dire, i fondi comuni di investimento sono prezzati una volta al giorno in base al loro valore patrimoniale netto dopo la chiusura del mercato. È tipico investire un importo fisso in dollari e acquistarlo direttamente dall'emittente o tramite un intermediario.

D'altra parte, ecco come investire negli EFT: li scambi come un'azione nelle principali borse. Quando scegli quante azioni desideri acquistare, puoi farlo durante la giornata, ogni volta che il mercato azionario è aperto. I prezzi non sono fissati, ma oscillano continuamente a causa del costante afflusso di nuove azioni.

Infine, l'acquisto di ETF è molto più economico (fino a pochi dollari per azione!), in quanto richiedono investimenti minimi inferiori rispetto ai fondi comuni di investimento. Devi solo pagare il costo dell'ETF e le commissioni o commissioni aggiuntive, se applicabili. Alcune società di intermediazione offrono persino il trading di ETF a commissioni zero.

Come iniziare a investire in ETF

L'acquisto di un ETF è positivo per i principianti a causa dei prezzi bassi, della diversità dei titoli coinvolti, del processo di negoziazione semplice e dell'assortimento di piattaforme disponibili. Nel complesso, gli ETF sono un'ottima scelta di investimento e stanno diventando sempre più diffusi.

Molti li vedono anche come sostituti dei fondi comuni di investimento, grazie alla loro flessibilità. Se vuoi partecipare, esamineremo ora tutti i passaggi per fare trading di ETF.

Apri un conto di investimento

Ora sai cosa sono gli ETF. Per investire su di essi, dovrai aprire un conto di investimento, in particolare un conto di intermediazione online con una piattaforma affidabile. Creare un account non è difficile e puoi farlo online; il vero problema è trovare il broker giusto.

Con un gran numero di broker che offrono trading senza commissioni e non hanno minimi di conto, non è facile fare una scelta definitiva.

Ti consigliamo di optare per coloro che offrono un'ampia base di conoscenze e molte funzionalità educative per aiutarti a iniziare a lavorare e ad imparare come acquistare un ETF. Ad esempio, TD Ameritrade, E*Trade o Schwab sono buoni candidati.

Se ti senti insicuro riguardo al trading da solo, puoi optare per un conto a servizio completo con un consulente finanziario che può offrire assistenza in tempo reale. I consulenti finanziari possono fare il lavoro di ricerca per te e persino acquistare ETF al tuo posto, ma dovrai pagare commissioni di trading assistite da broker.

Se hai bisogno di assistenza con il trading ma non sei in grado di permetterti un conto a servizio completo con un consulente finanziario, puoi aprire un conto con un robo-advisor. I robo-advisor sono consulenti finanziari basati sull'intelligenza artificiale che ti aiuteranno a semplificare i tuoi investimenti utilizzando algoritmi di previsione.

Se non sai come investire in fondi ETF e sei un investitore entry-level, un robo-advisor può aiutarti a stabilire un punto d'appoggio nel mondo finanziario prima di prendere in mano le cose.

D'altra parte, l'utilizzo di robo-advisor limita la tua indipendenza, poiché la piattaforma sceglierà il miglior investimento per te, costruirà e gestirà il tuo portafoglio e agirà come un investitore "pilota automatico".

Tra i lati positivi, di solito offrono una tariffa annuale bassa e hanno un account minimo basso o zero. Alcune delle nostre scelte migliori sono Betterment, con una commissione annuale dello 0,25% sul saldo, e M1 Finance, che offre una costruzione flessibile del portafoglio.

Trova i tuoi primi ETF

Sappiamo che cercare i migliori ETF per principianti non è un lavoro facile: ci sono più di 2.000 ETF solo negli Stati Uniti. La maggior parte dei broker offre solidi strumenti di screening per aiutare gli utenti a restringere gli ETF disponibili. Alcuni dei criteri a cui dovresti prestare attenzione sono:

• Spese amministrative per fondi a gestione passiva
• Commissioni
• Volume e popolarità del fondo
• Le migliori partecipazioni in fondi
• Cronologia della performance del fondo simile
• Prezzi di scambio

Al momento di decidere come investire in un EFT e quali ETF scegliere, consigliamo di optare per i fondi indicizzati passivi. Molto più semplici ed economici di quelli attivi, gli ETF passivi tracciano semplicemente un indice azionario, ad esempio l'S&P 500. D'altra parte, gli ETF attivi hanno un gestore di portafoglio o un team che prende decisioni in merito all'investimento e al trading.

Se trovi tutto questo opprimente, ci sono numerosi broker online per investitori entry-level che ti renderanno le cose più facili. Una delle piattaforme più famose è Robinhood. Questo broker di sconti online offre investimenti e trading senza commissioni con strumenti semplici da usare.

La maggior parte delle piattaforme simili ha app di investimento all-in-one che offrono ETF con le migliori prestazioni per iniziare.

Inizia a fare trading

Se hai svolto bene i tuoi compiti e hai scelto alcuni ETF che vorresti acquistare, il passo successivo è trovare i loro identificatori univoci, chiamati simboli ticker, e individuarli nella sezione "trading" del tuo sito di intermediazione. Quindi, decidi quante azioni vuoi acquistare e chiedi al venditore il prezzo degli ETF.

"Prezzo richiesto" è quello più basso che il venditore è disposto ad accettare e "Prezzo offerta" è l'importo più alto con cui sei disposto a cedere per quelle azioni.

Dopo aver cercato in giro per i migliori ETF da acquistare, ora sceglierai il tipo di ordine. A seconda di ciò che scegli, seguirai diverse istruzioni per eseguire l'acquisto.

I due tipi di ordine più comuni sono un ordine di mercato - acquisto veloce, al miglior prezzo di mercato disponibile - e un ordine limite - acquisto una volta che l'ETF raggiunge un prezzo specifico.

Altri tipi includono un ordine stop, un ordine stop-limit e un tempo in vigore. Nel caso in cui lavori con un intermediario basato su commissioni, assicurati di avere fondi sufficienti nel conto bancario collegato al tuo conto di intermediazione. Tieni presente che la maggior parte dei broker non richiede commissioni, tuttavia.

Et voilà! Hai appena acquistato il tuo primo ETF. Non solo conosci la risposta alla domanda "Cos'è il titolo ETF?" domanda, ma hai i tuoi ETF. Non c'è nemmeno bisogno di controllare il tuo portafoglio tutto il tempo. Invece, lascia le azioni e attendi che il loro valore cresca nel tempo.