Come scegliere lo strumento di analisi corretto per il tuo investimento

Quando metti i tuoi soldi in un piano di investimento, la speranza è di vedere dei ritorni. Ecco perché una corretta strategia e analisi è fondamentale. Operare in base alla speranza o al caso non è un'opzione.

La buona notizia è che ci sono molti strumenti disponibili per analizzare gli investimenti. La cattiva notizia è che può diventare difficile sapere quale sia il migliore.

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L'analisi degli investimenti è un'abilità che bisogna sviluppare. Fortunatamente, ci sono risorse online che possono essere utilizzate dai principianti. Tali piattaforme utilizzano l'esperienza dei migliori analisti.

Ottieni informazioni su cose come classifiche delle azioni, valutazioni delle azioni, classifiche dei prezzi delle azioni e molto altro ancora. Il vantaggio è che elimina il fastidio di intraprendere l'analisi dell'investimento.

Gli analisti di Wall Street e altri esperti forniscono preziose informazioni su piattaforme come Wallstrank, Stocktwits, Investorshub, tra le altre. Con tali informazioni a portata di mano, risparmi tempo e denaro.

Ma, anche se esternalizzi il lavoro, non fa male istruirti un po'. Di seguito ti mostreremo come scegliere gli strumenti di analisi corretti per il tuo investimento.

1. I migliori analisti utilizzano strumenti diversi

Iniziamo la discussione sottolineando un fatto. Analisti diversi utilizzeranno strumenti diversi, a seconda della situazione. Ogni opzione di investimento è unica, a seconda del settore o dell'industria. Potrebbe essere necessario utilizzare più di un approccio per ottenere i migliori risultati.

L'analisi degli investimenti mira a scoprire tre fattori importanti. Questi sono il valore di rivendita, il rischio e il potenziale di reddito. Che cosa significa questo?

• Il rischio determina la probabilità che un investimento perda o guadagni.
• Il flusso di cassa ha molte sfaccettature. Questi includono dividendi, pagamenti di interessi o distribuzione di contanti agli investitori. Vuoi sapere che l'azienda può rimborsare l'investimento e il valore assunto. Il tutto tenendo in considerazione il rischio.
• Il valore di rivendita è quando c'è profitto derivante da vendite più elevate rispetto al prezzo originale.
• Gli analisti utilizzano diversi strumenti per misurare tutti i fattori di cui sopra.

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2. Conoscere i diversi tipi di strumenti di analisi degli investimenti

L'ambito dell'analisi degli investimenti è ampio. Preparati per molte ricerche per comprendere le diverse sfaccettature. Potremmo riassumere alcune delle categorie nei seguenti modi.

• L'analisi fondamentale esamina il valore intrinseco degli investimenti. Ad esempio, esaminerai i rapporti finanziari per vedere le spese, le passività, i debiti e le attività dell'azienda. Tali dati forniscono informazioni sullo stato di salute dell'azienda. Lo strumento fornisce anche informazioni su come l'azienda utilizza le risorse per far crescere il business.
• L'analisi tecnica dipende dalle tendenze e dai modelli passati. Considera fattori come i movimenti dei prezzi in un periodo specifico come base per le proiezioni future.
• Il valore contabile identifica le società sottovalutate e ad alta crescita. Dovrai rimuovere le passività totali dal totale delle attività per arrivare a una cifra. Ora, fai un ulteriore passo avanti e calcola il rapporto prezzo/prenotazione (PB). Lo fai dividendo il prezzo delle azioni della società per il valore contabile. Più basso è il rapporto, più indicativo di sottovalutazione.
• L'analisi bottom-up si concentra sui meriti dei veicoli di investimento scelti. Tende a ignorare le condizioni economiche o di mercato. In tal caso, gli strumenti che scegli misureranno cose come la competenza di gestione, i prezzi e la valutazione dell'azienda.
• L'analisi top-down è l'esatto opposto. Si concentra sulle tendenze del mercato, dell'economia e del settore. Supponi di avere difficoltà a decidere se investire in una società tecnologica o finanziaria. Una valutazione del settore ti farà sapere quale sta ottenendo prestazioni migliori.
• Il modello comparabile utilizza benchmark come multipli di prezzo. Se i prodotti A e B sono simili, anche il loro prezzo dovrebbe essere lo stesso. Gli analisti hanno margine di manovra con il numero di multipli che possono utilizzare. Questi includono P/E, flusso prezzo-cassa e così via. Quando si utilizza questo modello, ci sono alcune considerazioni da tenere a mente. Dovrebbe essere una società quotata in borsa in modo da ottenere guadagni e prezzi delle azioni. I guadagni dell'azienda devono essere positivi e forti. I multipli negativi non avranno valore.

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3. Le valutazioni degli analisti dipendono dalle metriche giuste

Il prossimo passo è determinare le metriche che misurerai. Ci sono diversi tipi tra cui: -

• Il ROI o ritorno sull'investimento è la quantità di denaro che guadagnerai dal tuo investimento.
• Il ROE o return-on-equity mostra quanto sia efficiente l'azienda nel trasformare gli investimenti in profitti. Dovrai dividere l'utile netto per il patrimonio netto. Maggiore è il ROE, più solida sarà la scelta di investimento.
• P/E o price-to-utile fornisce un confronto tra il prezzo corrente e gli utili per azione. Fornisce preziose informazioni su quanto siano economiche o costose le azioni. È anche uno strumento eccellente per confrontare aziende specifiche del settore.
• Il PEG o rapporto di crescita prezzo/utili è un altro strumento comparativo. Dividi il rapporto P/E per gli utili del tasso di crescita previsto.
• L' EPS o l'utile per azione si riferisce all'utile dell'azienda. Per ottenere i guadagni per azione, gli analisti rimuovono i dividendi dal profitto. Quindi dividono il saldo per le azioni in circolazione.
• Debt to equity è uno strumento che determina la forza di un'azienda in base ai carichi di debito. Investire denaro in una società con enormi quantità di debiti sarebbe una mossa di investimento sbagliata. Si arriva alla cifra dividendo il totale delle passività per il patrimonio netto.

Ci sono molte altre metriche che i migliori analisti misurano. Prenditi il ​​tempo per capire le basi di ciascuno.

Pensieri finali

Analizzare gli investimenti non è un lavoro semplice. Ci sono così tante sfaccettature. Ecco perché consigliamo di utilizzare alcune delle piattaforme online. Contengono i migliori analisti che hanno anni di esperienza nel campo.

Ottieni il vantaggio di una consulenza sulle migliori azioni da acquistare o su dove investire i tuoi soldi. Non vi è alcun elemento di congettura o caso in tali casi.

Ma, come dicevamo prima, educarsi un po' non fa male. Ti dà un maggiore controllo sugli investimenti che decidi di fare.

Vale anche la pena notare che non esiste uno strumento specifico per l'analisi degli investimenti. Ogni analista ha un'opzione preferita, a seconda di ciò che spera di ottenere.

Avrai bisogno di una buona conoscenza delle diverse analisi e metriche. In alcuni casi, uno strumento può darti i risultati desiderati. A volte, avrai bisogno di una combinazione di più di uno.