Come e perché aprire un conto bancario offshore?

I conti offshore hanno mantenuto la loro popolarità tra individui e imprenditori e oggi non sono qualcosa di illegale. Un conto bancario offshore è un conto aperto da uno straniero in qualsiasi paese o banca al di fuori del territorio della sua residenza e residenza fiscale.

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A cosa servono i conti bancari offshore e come aprire un tale conto? Gli esperti di International Wealth, il principale sito Web sui servizi offshore, ci aiuteranno a risolvere questi problemi. Imparerai a conoscere i paesi bancari offshore più popolari, le caratteristiche dei conti offshore e la procedura per aprirli.

Quali sono i tipi di conti offshore?

I conti offshore sono conti bancari in banche e istituzioni finanziarie estere, che possono essere suddivisi in diversi sottogruppi:

1. Un conto per una società offshore - è chiamato offshore a causa dello status della società (internazionale/offshore), il cui luogo di registrazione è un territorio offshore (Nevis, Belize, Isole Cayman, Delaware USA, Isole Cook, ecc.) .

2. Un conto offshore personale – un conto aperto a nome di un cittadino straniero in uno stato diverso dal suo luogo di residenza e residenza fiscale. Tale conto è anche chiamato conto estero.

3. Un conto offshore per affari esteri – un conto che può essere aperto presso una banca offshore per società europee, asiatiche e altre società straniere. Allo stesso tempo, la società stessa non appartiene necessariamente a società offshore e spesso ha una presenza economica in giurisdizioni rispettabili. Un conto offshore di riserva viene spesso aperto per una filiale o filiale o per creare un trust per gestire un'attività.

Perché aprire un conto bancario offshore?

Avere un conto internazionale sta diventando sempre più comune tra privati ​​e aziende. Gli scopi dell'apertura di un conto offshore sono:

1. protezione patrimoniale

2. reddito passivo da alti interessi sui depositi

3. diversificazione del capitale e riservatezza dell'avente diritto economico.

L'offshore banking è il trasferimento di denaro a una banca situata al di fuori del paese di residenza fiscale del cliente.

Un conto bancario offshore per privati ​​offre una serie di vantaggi:

1. Accessibilità e flessibilità – le banche estere che offrono i loro servizi si concentrano sulla flessibilità dei loro prodotti. L'obiettivo principale è fornire un accesso globale ai risparmi personali attraverso l'online banking, che consente di eseguire qualsiasi transazione da qualsiasi parte del mondo.

2. Documenti minimi per l'apertura di un conto offshore per non residenti in relazione a requisiti simili nelle banche europee.

3. Riservatezza e sicurezza: le banche offshore prestano particolare attenzione alla sicurezza dei beni e alla conservazione delle informazioni riservate sui propri clienti senza trasferire i dati a terzi.

4. Diversificazione: le banche estere sono adatte e utilizzate per proteggere il capitale e distribuire le attività tra diversi portafogli. Ciò proteggerà dai rischi di blocco dei conti e fluttuazioni valutarie, nonché dallo sfondo di crisi politiche ed economiche.

5. Protezione: i conti offshore nelle banche private hanno un livello più elevato di protezione sia dal governo che dalle strutture commerciali estere.

In generale, un conto bancario offshore consente a un individuo di utilizzare prodotti bancari moderni con un elevato livello di sicurezza.

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Come aprire un conto offshore?

Quando abbiamo compreso i vantaggi dei conti offshore, è il momento di parlare di come aprire un conto offshore.

Aprire un conto bancario offshore per privati ​​o società offshore non è facile come aprire un conto bancario nel paese di residenza. Le banche controllano attentamente ogni potenziale cliente, in particolare per il coinvolgimento nell'elenco delle sanzioni di persone e giurisdizioni, nonché per violazioni delle normative fiscali e frodi finanziarie.

Come parte di questo processo, le banche richiedono una serie di documenti relativi allo svolgimento di un'approfondita due diligence KYC (Know Your Customer) su di te come nuovo cliente. Ma anche questo non sarà sufficiente per aprire un conto offshore se il cliente è già stato inserito nell'elenco delle persone sanzionate dall'UE. Per risolvere il problema sarà necessario restringere la lista delle banche disponibili che daranno il via libera all'apertura di un conto offshore, e (se necessario) scegliere una strada diversa per diversificare e proteggere il patrimonio.

Per aprire un conto offshore (per persone fisiche), dovrai fornire documenti legalizzati tradotti e certificati da un notaio:

• copia scannerizzata del passaporto
• un documento attestante il luogo di residenza
• certificato originale del luogo di lavoro (il documento è necessario per confermare la solvibilità di un individuo)
• un CV indicante la fonte di provenienza dei fondi e le transazioni future pianificate sul conto.

L'elenco dei documenti richiesti può variare a seconda del paese selezionato.

Quando il pacchetto di documenti è pronto, viene inviato per la verifica da parte della conformità della banca. Il processo può richiedere fino a 30 giorni. Ma anche con un pacchetto di documenti adeguatamente raccolto e completato, un individuo può essere rifiutato da una banca straniera.

È possibile aprire un conto offshore da remoto?

Puoi aprire da remoto un conto offshore in diverse giurisdizioni, tra cui:

• Belize
• Nevis
• Svizzera
• Bahamas
• Isole Cook
• Curacao
• Liechtenstein
• Lucia, ecc.

La procedura per aprire un conto offshore da remoto è simile al processo di creazione di un conto bancario di persona. La differenza sta nella verifica KYC e nel trasferimento dei documenti, che avviene online tramite mezzi di comunicazione elettronici.

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Indipendentemente dal metodo di apertura di un conto bancario offshore, non bisogna dimenticare la corretta legalizzazione dei documenti e la loro preparazione. Se il documento viene inviato con errori o informazioni incomplete, il servizio sarà negato.

International Wealth offre l'apertura di conti offshore per persone fisiche e giuridiche di qualsiasi paese. Ottieni assistenza personale da esperti esperti e non perdere tempo a cercare un istituto finanziario adatto, viaggiare all'estero e preparare documenti in conformità con i requisiti di una banca offshore. Inoltre, agenti e intermediari registrati in tutto il mondo forniranno soluzioni offshore complete per la registrazione delle imprese, le licenze, le strutture fiduciarie e i conti in banche, neo-banche e sistemi di pagamento.