Fintech sta trasformando il settore bancario in India: scopri come fare

Il settore bancario è passato in modo aggressivo al digitale dal fisico e ora opera su un modello ibrido. Tutto grazie alle crescenti società fintech e al progresso tecnologico che stanno utilizzando gli strumenti digitali in modo efficiente per trasformare il modo in cui facciamo banca oggi. L'uso di carte Aadhaar e video KYC insieme a prelievi di contanti senza carta, tap & pay e onboarding dei clienti senza carta tramite dispositivi mobili sono alcuni dei primi strumenti della tecnologia che riflettono una notevole accelerazione nella digitalizzazione delle banche. Sì, hai sentito bene. Ora non hai bisogno di visitare le tue banche secondo i loro tempi. Ad esempio, se si dispone di un conto bancario Kotak e di un conto bancario IDBI, non è necessario visitare rispettivamente i tempi della banca Kotak e i tempi della banca IDBI per eseguire le transazioni bancarie. Puoi semplicemente accedere al loro portale di net banking o scaricare le loro app di mobile banking per svolgere facilmente le tue attività bancarie.

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Diamo un'occhiata ai 5 modi in più rapida crescita in cui il fintech ha incorporato una maggiore agilità nel settore bancario e fornito una prospettiva digitale versatile.

Potenziale self-service avanzato

Sono lontani i giorni in cui i clienti dovevano attendere ore in lunghe code per completare le formalità, compilare moduli e accedere al servizio clienti per l'assistenza bancaria. Con le soluzioni fintech, le loro potenzialità self-service offrono ai clienti procedure operative che prima erano disponibili solo attraverso una filiale fisica. Tali servizi non sono solo limitati alle basi come il controllo dei saldi dei conti online o il trasferimento di fondi, ma anche altri come i clienti ora possono aprire nuovi conti, chiedere prestiti e acquistare polizze, tutto in modo digitale. Questo aiuta i clienti a conoscere la loro posizione finanziaria, conoscere le varie alternative disponibili e prendere decisioni finanziarie informate su se stessi e le loro famiglie.

API o interfacce di programmazione delle applicazioni

Un decennio fa, la RBI o Reserve Bank of India ha inventato i servizi RTGS e NEFT, seguita dalla NPCI o National Payment Corporation of India che ha introdotto il servizio IMPS. Ciò è stato guidato dal settore bancario guidato dalle API. Continua a leggere per sapere come questo aiuta -

1. Affinché gli istituti finanziari svolgano funzioni senza soluzione di continuità e digitalmente, è importante integrare i loro servizi e prodotti con le ^terze parti.

2. Per collegare entrambe le parti, richiedono API per comunicare con gli altri.

3. Un'API è un ponte che aiuta le banche e le ^terze parti a connettersi in modo efficace e sicuro e sfruttare altre offerte e servizi in tempo reale.

4. Un esempio prudente potrebbe essere la richiesta di trasferimento di denaro inviato dai portafogli mobili e ricevuto dalle banche durante le transazioni, offrendo quindi un'esperienza più rapida e con poco sforzo al pubblico di destinazione.

5. La richiesta di prestiti diversi, il controllo del punteggio di credito e dei profili e la visualizzazione dei saldi possono essere eseguiti in un unico posto. Tutto questo è possibile grazie alle API.

6. Consentono alle banche e alle società di terze ^parti di utilizzare la loro forza e di completarsi a vicenda per offrire buone caratteristiche e servizi ai clienti in un modo diverso da quando venivano fatti individualmente.

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Pagamenti istantanei

Mentre la maggior parte preferiva ancora il pagamento in contanti nell'ultimo decennio, i terminali POS (punto vendita) hanno iniziato a vedere l'accettazione intorno al 2016. La rapida penetrazione dei servizi di mobile net banking e la demonetizzazione hanno svolto un ruolo importante nell'aumentare l'accettazione dei pagamenti digitali in India. Da allora il governo ha offerto incentivi individuali per la selezione di metodi di pagamento online nella speranza di rendere il nostro paese più leggero. I colli di bottiglia KYC sono stati semplicemente affrontati dal fintech in quanto hanno innovato le nuove tecnologie a un ritmo più rapido, semplificando il processo di verifica dell'identificazione. Ora, il beneficiario e il pagatore impiegano solo pochi secondi per ricevere e inviare fondi, cambiando il modo in cui le persone acquistano e spendono e migliorando la responsabilità.

Bot vocali

Fino ad ora, abbiamo visto le banche lanciare i loro chatbot sul loro sito per comunicare con i clienti in modo significativo e rispondere alle loro continue domande. Con il progresso della tecnologia, è molto probabile che i robot vocali sostituiranno i chatbot nei giorni a venire. Tali assistenti vocali hanno lo scopo di consentire ai consumatori di comunicare con loro utilizzando la tecnologia di identificazione vocale supportata dall'IA (intelligenza artificiale) e dall'elaborazione del linguaggio.

Immagina solo un caso in cui richiedi la generazione di una nuova password o l'apertura di un nuovo conto bancario e potresti non essere in grado di digitare. Qui puoi utilizzare i comandi vocali diretti. Quindi, ora non è necessario visitare fisicamente la banca o nemmeno digitare sul sito Web online. Solo attraverso la tua voce, puoi portare a termine la maggior parte del tuo lavoro. Ad esempio, considerando che hai un conto con la banca Kotak, ora non hai bisogno di visitare la banca secondo i tempi della banca Kotak per la maggior parte delle tue faccende. Puoi svolgere il tuo lavoro bancario visitando il sito Web della banca Kotak e utilizzando i comandi vocali per svolgere il lavoro. Tuttavia, tieni presente che, per il riconoscimento vocale, la tua autenticazione biometrica verrà eseguita prima. Oltre al riconoscimento vocale, verrà eseguito anche il riconoscimento del viso e dell'iride.

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Neobancario

Le neo banche sono quelle istituzioni finanziarie digitali con zero filiali fisiche. Forniscono una vasta gamma di servizi finanziari e bancari come opzioni di credito istantaneo, conti di risparmio, fondi comuni di investimento, prodotti di prestito, depositi fissi e altri, a cui è possibile accedere facilmente tramite la modalità online, tramite il sito o l'app dedicata in associazione con le banche autorizzate. Si noti che questo tipo di tendenza è aumentato durante la pandemia di COVID-19 tra i consumatori che erano alla ricerca di modalità bancarie digitali.

Ottieni il mondo ai tuoi consigli

Molti di voi saranno facilmente in grado di relazionarsi, poiché, in un certo senso, tutti noi siamo influenzati dalla tecnologia. Dall'acquisto di vestiti all'ordinazione di cibo, tutto è a portata di tocco. Inoltre, ora non è necessario portare con sé denaro contante. Puoi effettuare tutti i pagamenti digitalmente tramite e-wallet. Allo stesso modo, tramite il net banking, puoi trasferire fondi dal tuo conto a un altro, controllare il tuo saldo, effettuare un ordine per libretti degli assegni, creare depositi ricorrenti e depositi fissi e molto altro.