Certificazioni finanziarie per migliorare il tuo curriculum

Ottenere una certificazione finanziaria è molto vantaggioso per le persone che cercano di intraprendere una carriera nel settore finanziario. Se hai l'ambizione di essere un contabile, un gestore del rischio, un analista finanziario o un pianificatore, è una buona idea esaminare queste certificazioni.

È disponibile un'ampia gamma di certificazioni finanziarie professionali e il completamento di studi avanzati può aiutarti a scalare la scala della carriera, migliorare la tua occupabilità e metterti sulla strada per guadagnare uno stipendio a sei cifre.

In questa guida parleremo di alcuni dei certificati finanziari più prestigiosi, evidenziando i vantaggi di ottenere la certificazione in finanza.

Cosa sono le certificazioni finanziarie?

Se hai mai cercato assistenza o consiglio da esperti finanziari, potresti aver incontrato persone con varie lettere dopo i loro nomi. Queste lettere indicano che il consulente finanziario, il contabile o l'analista ha una certificazione in finanza.

Sono disponibili diversi tipi di certificazione ed è possibile concentrarsi su aree di nicchia e aree di particolare interesse. Le certificazioni finanziarie dimostrano abilità e conoscenze avanzate.

Per ottenere certificazioni finanziarie o contabili, le persone devono completare un corso, che di solito richiede l'esecuzione di valutazioni e il superamento di almeno un esame.

Come ottenere certificazioni contabili e finanziarie

Se aspiri a intraprendere una carriera nella finanza e vuoi raggiungere la vetta, è naturale cercare le migliori certificazioni finanziarie negli Stati Uniti. Per ottenere le migliori certificazioni contabili e finanziarie, devi completare i seguenti passaggi:

1. Trova un corso o un programma approvato dal CFP Board (Certified Financial Planner Board of Standards, Inc).
2. Completa il programma.
3. Prepararsi per il test CFP: il test di certificazione CFP è disponibile durante tre sessioni all'anno a marzo, luglio e novembre. Il test deve essere sostenuto in una sede approvata entro la finestra di esame di cinque giorni determinata.
4. Ottieni una laurea da un college o scuola pertinente: puoi fare domanda per il test CFP prima di laurearti, ma devi aver completato la tua laurea entro un arco di tempo di cinque anni.
5. Intraprendere l'apprendimento pratico della pianificazione finanziaria: per completare il programma, è necessario dimostrare l'esperienza professionale in esercizi di pianificazione finanziaria approvati o esperienza di apprendistato.
6. Accettare le linee guida etiche stabilite dal CFP Board e superare i controlli dei precedenti.

Tipi di certificazioni finanziarie e contabili

Sono disponibili più certificazioni finanziarie e contabili. Ecco alcune delle migliori certificazioni per la finanza:

CPA (Pubblico Contabile Certificato)

Una licenza CPA è una delle certificazioni finanziarie più popolari. Questa è una qualifica ampiamente riconosciuta che dimostra conoscenza e competenza in materia di contabilità. Questo certificato è vantaggioso per le persone che desiderano lavorare nella finanza aziendale e nella consulenza fiscale, nonché nella contabilità generale.

La certificazione CPA è fornita dall'American Institute of CPAs (AICPA). I CPA sono particolarmente utili per i clienti e i clienti che cercano consigli su come effettuare investimenti, organizzare i conti e ridurre i pagamenti delle tasse.

Punti chiave:

• Costi: circa $ 3.000 (in molti casi, le tasse di certificazione sono a carico del datore di lavoro)

• Durata: 2,5 - 5 anni

• Orario di lavoro: varia a seconda del corso (in genere circa 150 ore di corso)

• Esperienza lavorativa: 1 anno

• Tasso di superamento dell'esame: circa il 50%

• Focus principale: contabilità e finanza generale

CFA (analista finanziario autorizzato)

Gli analisti finanziari qualificati hanno esperienza in titoli e investimenti finanziari. Questa certificazione è amministrata dal CFA Institute ed è descritta come "la designazione di gestione degli investimenti più rispettata e riconosciuta al mondo".

Il programma è rigoroso e richiede ai candidati di superare tre livelli, con il primo livello con tassi di passaggio molto bassi.

Analisti finanziari qualificati offrono consulenza agli investitori e alle aziende che desiderano assumere un gestore degli investimenti. Possono lavorare in una vasta gamma di contesti, guidando individui o interi consigli di amministrazione.

Punti chiave:

• Costo: $ 2.540 - $ 5.040

• Durata: 3 - 5 anni

• Struttura: 3 livelli

• Esperienza lavorativa: 4 anni

• Ore di studio: 300 - 400 per esame, fino a 1.200 in totale

• Focus: investimenti e gestione del portafoglio

• Tasso di superamento dell'esame: dipende dal livello

CFP (Pianificatore finanziario certificato)

Sono richiesti pianificatori finanziari certificati. Di conseguenza, la certificazione Certified Financial Planner è considerata una delle migliori certificazioni finanziarie in circolazione.

Questa qualifica copre un ampio spettro di argomenti e aree nel campo della finanza. Consente agli esperti finanziari di fornire consulenza su misura per i clienti in base alla loro storia di investimento, portafoglio e obiettivi.

La certificazione CFP copre due livelli e ha un tasso di approvazione relativamente buono. I contabili della CFP hanno la garanzia di avere una vasta base di conoscenze sulle finanze.

Punti chiave:

• Costo: a partire da $ 2.500

• Durata: 4 anni

• Struttura: 2 livelli

• Esperienza lavorativa: 3 anni

• Periodo di studio: varia

• Tasso di abbonamento: 60 - 70%

• Focus: pianificazione finanziaria, gestione degli investimenti, vendita al dettaglio e gestione patrimoniale

FRM (gestore del rischio finanziario)

I gestori del rischio finanziario sono specializzati nella gestione del rischio e di solito lavorano per organizzazioni finanziarie, come le banche. Questa è una qualifica di nicchia più specifica progettata per coloro che desiderano concentrarsi sull'analisi del rischio e sulla gestione dei rischi a vantaggio dei clienti.

La certificazione FRM è gestita dalla Global Association of Risk Professionals (GARP) e copre due livelli. È una delle certificazioni più convenienti in offerta.

Punti chiave:

• Costo: $ 1.500

• Focus: analisi e gestione del rischio

• Durata: 1 anno

• Tempo di studio: circa 200 - 300 ore per esame

• Esperienza lavorativa: 2 anni

• Tasso di abbonamento: 40% - 50%

CMA (Contabile di gestione aziendale)

I contabili di gestione abilitati di solito lavorano in contesti aziendali e hanno clienti aziendali piuttosto che offrire servizi per i privati. Questa certificazione dimostra capacità di contabilità generale e gestione. I CMA forniscono consulenza su misura e redigono piani strategici per aiutare il processo decisionale finanziario.

Il test CMA è regolamentato dall'IMA (Istituto dei Ragionieri di Gestione) e si articola su due livelli.

Punti chiave:

• Costo: $ 345 per parte per studenti e $ 460 per parte per membri professionisti, più una quota d'ingresso di $ 280 per membri professionisti e $ 210 per studenti e accademici (nuovi prezzi introdotti a marzo 2022)

• Struttura: 2 parti

• Focus: finanza aziendale, contabilità, pianificazione finanziaria e definizione di strategie

• Esperienza lavorativa: 2 anni (continua)

• Tasso di abbonamento: circa il 50%

CAIA (analista di investimenti alternativi charter)

Se sei interessato a hedge fund, private equity, gestione del rischio e asset reali, questo potrebbe essere il programma di certificazione finanziaria ideale. Questo programma a due livelli è gestito dall'Associazione CAIA.

Analisti di investimenti alternativi autorizzati forniscono consulenza ai clienti interessati agli investimenti alternativi e alla diversificazione dei loro portafogli.

Se desideri intraprendere una carriera nel settore della gestione patrimoniale o vuoi concentrarti sugli hedge fund, questo certificato ti aiuterà a far avanzare la tua carriera.

Punti chiave:

• Costo: circa $ 3.000

• Struttura: 2 livelli

• Tasso di abbonamento: 60% - 70%

• Focus: investimenti alternativi, hedge fund, asset reali, asset e gestione del portafoglio

• Durata: 1 - 2 anni

• Esperienza lavorativa: 1 anno

ChFC (Certificazione di Consulente Finanziario Chartered)

Il certificato ChFC è simile alla certificazione CFP, ma consente alle persone di perseguire interessi specialistici. Il ChFC non è così noto come la PCP, ma è un programma distinto che copre un ampio spettro di aree all'interno della finanza.

La CFP copre la pianificazione finanziaria più in generale rispetto alla ChFC, che offre la possibilità di trovare una nicchia, come la pianificazione finanziaria per i clienti che stanno divorziando oi servizi finanziari per le piccole imprese e le start-up, ad esempio.

La certificazione ChFC è gestita dall'American College of Financial Services.

Punti chiave:

• Costo: $ 2.260 - $ 5.670 (pacchetto da tre contro otto portate)

• Formato: in linea

• Durata: meno di un anno

• Focus: pianificazione finanziaria, strategie di imposta sul reddito, pianificazione previdenziale e successoria

• Tasso di passaggio: circa il 60%

FMVA (analista di modelli finanziari e valutazioni)

La certificazione FMVA è molto popolare in questi giorni. Questo programma è progettato per coloro che desiderano intraprendere una carriera nella finanza aziendale e si concentra sulla creazione di modelli, sull'analisi delle sensibilità e sull'utilizzo di sofisticate tecniche di valutazione.

Il certificato FMVA è un corso di livello unico gestito dal CFI (Corporate Finance Institute).

Punti chiave:

• Costo: a partire da $ 500

• Struttura: 1 livello

• Durata: meno di un anno

• Ore di studio: 125 - 200

• Tasso di abbonamento: circa il 70%

• Esperienza lavorativa: nessuna richiesta

CGFM (Responsabile delle finanze del governo con statuto)

La certificazione CGFM copre le certificazioni finanziarie del governo statale e federale ed è progettata per le persone che desiderano lavorare nell'analisi o nella gestione del rischio finanziario all'interno di dipartimenti governativi e imprese.

Il programma copre auditing, contabilità, pianificazione finanziaria, analisi e rendicontazione interna.

Le persone che desiderano ottenere la certificazione CFGM devono anche accettare il Codice Etico dell'AGA (Associazione dei contabili di governo).

Punti chiave:

• Costo: $ 125 per esame (ci sono tre esami) più una quota di iscrizione di $ 70 per i membri AGA e $ 99 per i non membri

• Focus: finanza pubblica, rendicontazione, contabilità e gestione finanziaria

• Requisiti: 80 ore di formazione professionale continua (CPE) ogni due anni

Cosa sono le certificazioni S6 e S63?

Le certificazioni S6 e S63, note anche come licenze Serie 6 e 63, sono le licenze di sicurezza più comuni rilasciate dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). La licenza S6, la Limited-Investment Securities License, copre i titoli venduti come un'unica entità.

Gli esempi includono fondi comuni di investimento e assicurazioni sulla vita indicizzate. La licenza S6 è richiesta per tutti i professionisti delle vendite assicurative che lavorano negli Stati Uniti e vendono questi tipi di titoli.

L'S63 è una licenza amministrativa regolamentata dalla North American Securities Administrators Association (NASAA). La licenza si riferisce alle leggi sui titoli che regolano la vendita di titoli in ogni stato.

I professionisti che desiderano vendere assicurazioni variabili e titoli avranno bisogno delle certificazioni S6 e S63.

Il CFA è più difficile del CPA?

Il CFA e il CPA sono due delle certificazioni di finanza professionale più riconosciute e rispettate. I titolari di certificati hanno esperienza e formazione, che li aiuteranno a garantire posti di lavoro ricercati.

Se stai pensando di intraprendere una carriera nel settore finanziario e non sei sicuro di quale certificazione scegliere, ti starai chiedendo se il CFA sia più impegnativo del programma CPA.

I tassi di passaggio per CFA e CPA indicano che la certificazione CFA è effettivamente più difficile da ottenere. Le cifre sono comprese tra il 40% e il 60% per CPA e fino a circa il 20% per il primo livello di CFA.

Il CFA ha una struttura più complessa, che prevede il superamento di tre livelli, e gli esami richiedono ai candidati di apprendere nuovi materiali e argomenti, il che significa che il tempo di studio per gli esami è più lungo.

L'AICPA (American Institute of Certified Public Accountants) raccomanda 300-400 ore di studio in totale per la certificazione CPA, mentre il tempo di studio raccomandato per il CFA è di 300-400 ore per esame. La percentuale di candidati che diventano CPA noleggiati è superiore alla percentuale che si qualifica per una certificazione CFA.

Quale certificazione finanziaria è la migliore per me?

È difficile rispondere a questa domanda perché ogni certificazione ha pro e contro e alcuni programmi saranno più adatti a determinati individui rispetto ad altri. Quando si decide quale sia la migliore certificazione in finanza, è essenziale considerare i seguenti fattori:

• I tuoi obiettivi e obiettivi di carriera
• I tuoi interessi nel campo della finanza
• Tempo di studio disponibile e durata del corso
• Tasse di certificazione
• Il tuo livello di istruzione ed esperienza
• Il prestigio della certificazione

Sommario

Le certificazioni finanziarie dimostrano apprendimento avanzato, esperienza e conoscenza in materia finanziaria e contabile. Sono disponibili diversi tipi di certificazione e alcuni sono più di nicchia di altri.

Tutte le certificazioni richiedono molto lavoro, ma ottenere una certificazione in finanza migliora le prospettive di carriera, il potenziale di guadagno e l'occupabilità.