Il Coronavirus Aid, Relief, and Economic Security Act (CARES) è stato convertito in legge il 27 marzo 2020 e ha esteso gli aiuti finanziari alle imprese a scopo di lucro e senza scopo di lucro colpite dalla pandemia di COVID-19. Tra il Paycheck Protection Program e le sovvenzioni EIDL di emergenza, la normativa ha anche esteso le detrazioni fiscali per le donazioni di beneficenza.
In particolare, per l'intero anno 2020, è stata revocata la limitazione di quanto delle tue donazioni di beneficenza puoi detrarre dal tuo reddito, indipendentemente da chi sei o quanto dai. In precedenza, era un massimo del 60% per le donazioni in denaro e del 50% per i contributi non in denaro.
Ai sensi del CARES Act, queste limitazioni sono state rimosse ai fini dell'imposta sul reddito federale. Inoltre, chiunque doni fino a $ 300, in dettaglio o meno, può detrarlo da altre entrate per le donazioni nel 2020 (considerata una detrazione "Above the Line").
Ciò rappresenta un'enorme opportunità di marketing per la tua organizzazione no profit che può aiutare a guidare le donazioni di grandi donatori, piccoli donatori, donatori di terze parti che donano alle pagine di raccolta fondi personali dei loro amici o familiari e donatori ricorrenti. È particolarmente rilevante con Giving Tuesday e fine anno all'orizzonte.
Tuttavia, la tua organizzazione no profit deve inquadrare questa detrazione fiscale in modo che non sia insensibile ai tuoi beneficiari e non assecondi i sostenitori. Devi inserire queste informazioni nei tuoi messaggi di marketing per la raccolta fondi in un modo che sembri organico e non disincentivi i sostenitori a donare.
Di seguito, forniremo quattro modelli di e-mail rapidi che possono aiutare la tua organizzazione no profit a commercializzare con successo questa detrazione fiscale. In primo luogo, esploriamo ulteriormente i contributi di beneficenza di CARES Act e la natura della detrazione fiscale.
Comprendere la detrazione
In poche parole, ai sensi del CARES Act, un contribuente può donare il 100% del proprio reddito lordo rettificato (AGI) e prelevare una detrazione fiscale per questo. Abbiamo consultato Jordan Keller di Dark Horse CPA per aiutarci a scomporre questo problema. Jordan ha una vasta esperienza in molti settori sia in materia contabile che fiscale e ha una profonda conoscenza dei seguenti settori: immobiliare, sanitario, no profit, vendita al dettaglio ed e-commerce, edilizia e produzione.
Ci sono due aspetti principali di questa deduzione.
Detrazione universale per donazioni fino a $ 300
Per le persone che non dettagliano più le loro donazioni di beneficenza, il CARES Act consentirà a questi singoli contribuenti di detrarre donazioni in beneficenza fino a $ 300 sulla loro dichiarazione dei redditi federale 2020, anche se prendono la detrazione standard. I contributi ai fondi consigliati dai donatori o la donazione di conti è ancora il vecchio limite del 60%.
Alzare il tetto della detrazione per le donazioni di beneficenza
Per i donatori che dettagliano le proprie detrazioni, e quindi cancellano direttamente le donazioni in beneficenza, l'attuale limite di detrazione è del 60% del reddito lordo rettificato (AGI). Il 60% del limite AGI è per donazioni a 501(c)(3) enti di beneficenza pubblici.
La deducibilità delle donazioni alle fondazioni private 501(c)(3) è limitata al 30% e non è stata inclusa in questa legislazione. Le società possono anche detrarre donazioni di beneficenza fino al 10% del reddito imponibile. Il CARES Act aumenta questi limiti al 100% per gli individui e i depositari congiunti, mentre le società vedranno il loro limite al 25% per il 2020.
“Si tratta di modifiche davvero sostanziali al trattamento fiscale delle donazioni. Per gli individui, potrebbe teoricamente significare reddito imponibile zero se danno grande. Ad esempio, se John Taxpayer ha un AGI di $ 175.000, normalmente sarebbe in grado di detrarre fino a $ 105.000 per donazioni in beneficenza. Con le modifiche temporanee al CARES Act, John potrebbe ora detrarre fino al suo AGI completo di $ 175.000 se desse così tanto in beneficenza nel 2020. La matematica funziona allo stesso modo per le società.
La tua opportunità di marketing
L'incentivo per i donatori è chiaro: quasi tutti i contribuenti che versano contributi di beneficenza per il resto del 2020 dovrebbero ricevere qualche beneficio fiscale ai sensi della normativa CARES Act. La tua organizzazione può commercializzare questa opportunità di detrazione fiscale ai donatori per incentivare le donazioni.
Tuttavia, devi trovare un fragile equilibrio tra l'essere troppo pesante e non abbastanza chiaro sull'idoneità. L'e-mail sarà il canale più efficace attraverso il quale potrai commercializzare la detrazione fiscale CARES Act per la stagione di raccolta fondi di fine anno 2020.
Non solo le e-mail ti consentono di trovare quell'equilibrio fornendo spazio sufficiente per il contesto e la copia che mostri il tuo fascino principale evidenziando anche i vantaggi fiscali, ma puoi anche segmentare, indirizzare e personalizzare il tuo raggio d'azione a diversi dati demografici dei donatori per ottenere il massimo effetto.
Ad esempio, sappiamo che i donatori di tutti i livelli possono beneficiare della detrazione fiscale. La lingua che usi per i piccoli donatori che donano $ 20 o meno, tuttavia, sarà diversa dalla lingua che usi per quelli con livelli di donazione più elevati e per i tuoi principali donatori effettivi.
Non importa come segmentate le vostre liste, non fate della detrazione fiscale la parte centrale della vostra email. Invece, mostra la detrazione fiscale come un consiglio professionale, inquadrala come una domanda o concentrati su cosa significa se qualcuno fornisce un determinato importo:
- Sapevi che il tuo regalo può beneficiare di una detrazione fiscale del 100% ai sensi della legislazione CARES Act?
- SUGGERIMENTO PRO: gli individui e i dichiaranti congiunti che dettagliano le proprie detrazioni possono detrarre il 100% del loro reddito lordo rettificato per il resto del 2020.
- Ci hai donato $ 150 già nel 2020. Se ne dai $ 150 in più prima della fine dell'anno, puoi cancellare il 100% del totale di $ 300.
Prendi ciò che sai sui contributi di beneficenza e sulla legislazione sulle detrazioni fiscali del CARES Act e applicalo in modo creativo alle tue e-mail di marketing, integrando le informazioni insieme a vetrine di impatto, appelli di raccolta fondi e traguardi stimolanti. Per aiutare, abbiamo creato quattro modelli di e-mail rapidi per far girare le ruote per Giving Tuesday e fine anno.
Download gratuito:
6 settimane prima della donazione martedì
Ehi [NOME],
Mancano sei settimane al Giving Tuesday e la nostra campagna è ufficialmente operativa! Quest'anno è stato impegnativo per tutti e la nostra organizzazione ha bisogno del tuo aiuto più che mai.
Il tuo regalo sarà immediatamente utilizzato per preparare, confezionare e consegnare pasti caldi per la nostra comunità. Questo sforzo andrà avanti per l'intera stagione delle vacanze e fino a gennaio, quindi prima fai una donazione, più possiamo realizzare.
E lo sapevi che, per il resto di quest'anno, qualsiasi regalo che fai può beneficiare di una detrazione fiscale del 100% ai sensi della legislazione CARES Act?
Non aspettare fino al Giving Tuesday: agisci oggi stesso! [COLLEGAMENTO]
La settimana che precede la donazione martedì
[NOME],
Abbiamo già consegnato oltre 1.500 pasti alle famiglie bisognose e non abbiamo intenzione di rallentare presto, soprattutto con Giving Tuesday a pochi giorni di distanza.
Agisci subito per aiutarci a superare il nostro obiettivo di $ 50.000 raccolti e 5.000 pasti consegnati! [COLLEGAMENTO]
Hai già donato $ 150 alla nostra organizzazione quest'anno e ti siamo eternamente grati per il tuo aiuto. Sapevi che se doni altri $ 150, tuttavia, l'intero importo di $ 300 dato quest'anno può beneficiare di una detrazione fiscale del 100% ai sensi del CARES Act?
Non c'è mai stato un momento così importante per farsi avanti e aiutare il mondo: contiamo su di te!
Martedì giorno delle donazioni
Ehi [NOME],
È ufficialmente Giving Tuesday e prevediamo di superare il nostro obiettivo iniziale di $ 50.000 raccolti e 5.000 pasti consegnati. Ecco perché abbiamo deciso di estendere il nostro obiettivo a $75.000 raccolti e 7.500 pasti consegnati!
Vai al di là delle famiglie bisognose durante le festività natalizie. [COLLEGAMENTO]
Non dimenticare: i tuoi contributi di beneficenza versati per il resto dell'anno possono beneficiare di una detrazione fiscale del 100% ai sensi della legislazione CARES Act.
Vediamo quanto impatto possiamo avere insieme oggi e fino alla fine dell'anno.
Appello di fine anno
[NOME],
Siamo stati in grado di raccogliere $ 100.000 il Giving Tuesday e garantire 10.000 consegne di pasti grazie alla dedizione dei nostri sostenitori. E anche se Giving Tuesday potrebbe essere finito, ci stiamo preparando per una fine anno ancora più grande.
Non solo continueremo il nostro programma di consegna pasti nelle prime settimane di gennaio, ma aumenteremo il nostro obiettivo a $ 200.000 e 20.000 pasti consegnati!
Con il tuo aiuto, siamo fiduciosi di poter raggiungere questo obiettivo. Fai una donazione oggi. [COLLEGAMENTO]
Inoltre, tutti i contributi di beneficenza che fai per il resto dell'anno possono beneficiare di una detrazione fiscale del 100% ai sensi della legislazione CARES Act. Ciò significa che puoi sostenere il nostro programma di consegna dei pasti fino alla fine di quest'anno praticamente senza alcun costo!
Facciamolo!
Questi modelli di email sono esempi per mostrare come puoi iniziare a comunicare l'opportunità sulla detrazione fiscale per aumentare le entrate del Giving Tuesday e della raccolta fondi di fine anno. Assicurati di parlare con il tuo team legale, rappresentanti fiscali o esperti finanziari per assicurarti di farlo nel modo giusto.
Puoi anche costruire questa strategia di marketing nella tua più ampia strategia di email marketing intorno a Giving Tuesday e alla fine dell'anno. Per ulteriori informazioni, assicurati di esplorare la nostra libreria di altri modelli di e-mail gratuiti, dalle comunicazioni specifiche del Giving Tuesday agli sforzi di fidelizzazione dei donatori durante tutto l'anno:
- 10 Dare modelli di posta elettronica del martedì
- 16 modelli di email da regalare dal martedì alla fine dell'anno
- 13 Modelli di email per la conservazione dei donatori
- 8 modelli di email per aggiornare i tuoi donatori ricorrenti
- 9 modelli di email per il piano di comunicazione annuale senza scopo di lucro
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16 modelli di email da regalare dal martedì alla fine dell'anno