Sbloccare la fiducia e l’autorità: un modello per il successo della difesa dei dipendenti nei servizi finanziari

Per le società di servizi finanziari, la creazione di un’immagine di marca solida e affidabile è fondamentale per un successo duraturo. Tuttavia, il rigido contesto normativo rappresenta spesso una sfida, dissuadendo molte istituzioni dall’adottare pienamente la tutela dei dipendenti. A differenza di altri settori, il settore finanziario opera sotto l’occhio vigile di organismi di regolamentazione come FINRA, SEC, IIROC, FCA e PRA, imponendo rigide linee guida su comunicazione e trasparenza. Di conseguenza, il timore di non conformità e le potenziali ripercussioni hanno portato a una certa riluttanza tra le istituzioni finanziarie a sfruttare appieno il potere della tutela dei dipendenti.

Tuttavia, in quest’era di maggiore coinvolgimento digitale, una strategia ben congegnata abbinata agli strumenti giusti può consentire agli istituti finanziari di sfruttare i molteplici vantaggi della tutela dei dipendenti, gestendo al tempo stesso in modo efficace i rischi associati. Integrando iniziative di tutela dei dipendenti conformi e strategiche, il tuo istituto finanziario può non solo espandere la propria base di clienti, ma anche promuovere relazioni durature, aumentare la credibilità e posizionarsi come leader rispettabile del settore.

Salta avanti:

• Perché lanciare un programma di sostegno ai dipendenti?
• 4 passaggi per sviluppare la tua strategia di tutela dei dipendenti
• Superare gli ostacoli normativi con Oktopost
• Riassumendo

Perché lanciare un programma di sostegno ai dipendenti?

Forse ti starai chiedendo perché le istituzioni finanziarie debbano partecipare alla tutela dei dipendenti per cominciare. La ricerca di Gartner indica che una parte significativa degli acquirenti B2B utilizza i social media per informare le proprie decisioni di acquisto, con i canali principali che sono YouTube (65%), Facebook (60%), Instagram (55%), X (48%) e Linkedin. (43%).

Considerando la dipendenza del tuo pubblico dai social network per prendere decisioni di acquisto, trascurare di fornirgli informazioni e consigli preziosi su queste piattaforme fornirà senza dubbio ai tuoi concorrenti un vantaggio significativo. E poiché i clienti tendono a fidarsi delle persone piuttosto che dei marchi, la difesa dei dipendenti è il modo migliore per entrare in contatto con i tuoi potenziali clienti e costruire la tua reputazione di esperto finanziario affidabile.

I fornitori di servizi finanziari che si impegnano in programmi di tutela dei dipendenti hanno tratto benefici nei seguenti modi:

Conquistano più clienti e danno potere ai venditori

Nel panorama competitivo del settore dei servizi finanziari, dove la fiducia e le relazioni svolgono un ruolo cruciale, dare ai dipendenti la possibilità di fungere da sostenitori può rappresentare un punto di svolta. Infatti, l’81% dei venditori socialmente impegnati nel settore dei servizi finanziari segnala un aumento delle prospettive di business . Consentendo ai dipendenti di comunicare la proposta di valore dell'istituto attraverso le loro reti personali, gli istituti finanziari possono espandere la propria portata e attingere a mercati precedentemente inaccessibili.

E' un gioco di numeri. I tuoi dipendenti hanno in media 10 volte più follower rispetto alle tue pagine aziendali. Questi follower possono essere ex colleghi, persone che conoscono dall'università, vicini di casa, familiari o amici. Molte di queste persone potrebbero essere clienti ideali per la tua istituzione, ma se pubblichi solo sui tuoi canali aziendali, è improbabile che il tuo messaggio li raggiunga. Utilizzando la tutela dei dipendenti, non solo raggiungi queste persone, ma guadagni la loro fiducia attraverso la loro connessione con i tuoi dipendenti. Questa strategia consente un approccio più personalizzato, favorendo connessioni più forti con i clienti e aumentando la probabilità di assicurarsi nuovi affari.

Creano connessioni autentiche con i clienti

Secondo il Trust Survey 2023 di PwC , solo il 29% dei consumatori si fida degli istituti di servizi finanziari, perdendo tre punti rispetto al 2022.

Fortunatamente, la tutela dei dipendenti può correggere la situazione, fornendo un tocco umano al tuo marchio. Incoraggiando i dipendenti a condividere le loro intuizioni, esperienze e conoscenze del settore, i tuoi dipendenti saranno percepiti come esperti nel settore che cercano di condividere le loro conoscenze con la loro rete.

Ciò umanizza la tua istituzione e stabilisce un livello più profondo di fiducia e di rapporto con i clienti, favorendo un più forte senso di credibilità e affidabilità. Fornendo ai dipendenti gli strumenti e il supporto per condividere contenuti pre-approvati e stimolanti, le istituzioni possono coinvolgere i clienti a un livello più personale e facilmente riconoscibile, migliorando la soddisfazione e la fidelizzazione complessiva dei clienti.

Posizionano il loro marchio come autorità finanziaria rispettabile

In un settore fortemente dipendente dall’esperienza e dalla credibilità, costruire una solida reputazione come autorità finanziaria affidabile e competente è fondamentale. La tutela dei dipendenti consente agli istituti finanziari di mostrare le proprie conoscenze approfondite del settore e la propria leadership di pensiero, posizionando il marchio come fonte di riferimento per informazioni e consulenza finanziaria affidabile.

Condividendo costantemente contenuti approfonditi, come analisi di mercato, strategie di investimento e aggiornamenti normativi, le istituzioni possono consolidare la propria posizione come voce affidabile e influente nel panorama dei servizi finanziari, attirando nuovi clienti e fidelizzando quelli esistenti.

4 passaggi per sviluppare la tua strategia di tutela dei dipendenti

Ora che abbiamo stabilito perché il tuo istituto finanziario dovrebbe prendere in considerazione il sostegno dei dipendenti, parliamo di come.

Un efficace programma di tutela dei dipendenti richiede un'attenta pianificazione ed esecuzione. Per massimizzare l’impatto di tali iniziative, le istituzioni finanziarie dovrebbero concentrarsi su diversi fattori chiave.

1. L'autenticità è la chiave

Promuovere una comunicazione autentica e coinvolgente è fondamentale. Sebbene sia fondamentale supervisionare le comunicazioni scritte dei tuoi dipendenti per garantire che aderiscano alle linee guida del tuo istituto, è altrettanto importante che il contenuto risuoni con la loro voce autentica. In un'era in cui il pubblico cerca connessioni autentiche e interazioni personalizzate, è essenziale evitare messaggi generici che sembrano chiaramente "copia-incolla".

I dipendenti dovrebbero invece usare la propria voce per creare connessioni significative con il proprio pubblico, rispondendo alle loro preoccupazioni e domande e fornendo consigli personalizzati. Umanizzando il marchio e stabilendo una connessione emotiva con il pubblico, le istituzioni finanziarie possono coltivare una base di clienti leale e coinvolta, favorendo relazioni a lungo termine basate sulla fiducia e sulla comprensione reciproca.

2. Assicurati che i contenuti siano educativi e informativi

Trovare un delicato equilibrio tra contenuti promozionali e informativi è fondamentale. Sebbene sia fondamentale promuovere i prodotti e i servizi dell'istituzione, concentrarsi esclusivamente sui contenuti promozionali potrebbe portare a un calo del coinvolgimento e apparire spam. Ciò vanifica lo scopo del programma di tutela dei dipendenti.

Incorporare articoli di leadership di pensiero e approfondimenti del settore che vanno oltre la semplice promozione può migliorare in modo significativo l'autorità e la credibilità della tua istituzione. Fornendo contenuti formativi di valore che trascendono la promozione del prodotto, gli istituti finanziari possono posizionarsi come leader di pensiero nel settore, attirando un pubblico più ampio e promuovendo un più forte senso di fiducia e affidabilità.

3. Implementare rigorosi processi di approvazione

Tutti i contenuti condivisi dovrebbero essere sottoposti a un processo di pre-approvazione che si allinei perfettamente all'identità e ai valori generali del marchio dell'istituzione. Questo meticoloso allineamento non solo favorisce un'immagine di marca coerente e coerente, ma rafforza anche i valori fondamentali e la missione dell'istituzione attraverso diversi canali di comunicazione.

Ancora più importante, aiuta anche il tuo istituto a rimanere conforme alle normative del settore. Avendo un processo di approvazione approfondito in cui vengono prese in considerazione tutte le normative, gli istituti finanziari possono costruire una narrazione unificata che risuoni con il loro pubblico e rafforzi la credibilità e l'affidabilità del loro marchio.

4. Metti la conformità al centro del tuo programma di tutela dei dipendenti

Orientarsi nelle normative sui social media è vitale per le organizzazioni di servizi finanziari, date le potenziali implicazioni legali e finanziarie della non conformità. I principali organismi di regolamentazione come FINRA, FTC, FCA e altri applicano regole che abbracciano aree come la documentazione, la supervisione e le comunicazioni corrette. Le sfide di conformità per gli istituti finanziari includono la gestione dei rischi reputazionali derivanti dai contenuti virali, l’esplorazione di complesse implicazioni legali, la supervisione di numerose interazioni con terze parti e la mitigazione dei rischi derivanti da attori malintenzionati.

Quindi, come può la vostra istituzione sfruttare la tutela dei dipendenti senza essere aperta a questi rischi?

Comprendere i requisiti

La conformità ai social media B2B implica la navigazione in un intricato quadro di norme e regolamenti, frequentemente aggiornati per tenere il passo con i progressi tecnologici. Garantisci una conoscenza e una comprensione approfondite delle leggi e dei regolamenti più recenti all'interno del tuo team.

Riconosci il tuo ambito operativo

Per impegnarsi nei social media è necessario mantenere più account su varie piattaforme. Mappa continuamente la presenza sui social media della tua organizzazione per monitorare le attività condotte dal tuo personale su queste piattaforme.

Eseguire valutazioni dei rischi

Secondo le linee guida della FFIEC , stabilire un programma di gestione del rischio è fondamentale per identificare, misurare, monitorare e controllare i rischi legati ai social media. Questo programma dovrebbe comprendere una struttura di governance, politiche complete, processi di gestione del rischio per i rapporti con terze parti, formazione dei dipendenti, protocolli di supervisione e solide funzioni di audit e conformità.

Sviluppare politiche e delegare le responsabilità

Una volta compresi i rischi e gli obblighi di conformità, crea politiche di utilizzo dei contenuti chiare e complete in linea con le leggi e i regolamenti pertinenti. Assicurarsi che tutti i dipendenti comprendano i propri ruoli e le proprie responsabilità nel mantenere la conformità dei social media.

Monitorare e regolamentare

Monitora e supervisiona costantemente le tue attività su tutti gli account dei social media per garantire una conformità continua. Conduci controlli regolari e sfrutta le piattaforme di social media B2B con funzionalità su misura per gli istituti finanziari per facilitare il monitoraggio efficace e la mitigazione del rischio.

Dare priorità al coinvolgimento degli stakeholder

La natura dinamica dei social media implica la generazione continua di contenuti da parte di dipendenti, clienti, colleghi e partner. Utilizza questo contenuto per identificare potenziali rischi di conformità e utilizzalo come strumento per monitorare e affrontare eventuali problemi emergenti.

Utilizza soluzioni tecnologiche avanzate

Migliora la governance dei social media utilizzando piattaforme di governance centrale specializzate progettate specificamente per le attività B2B sui social media, inclusa la gestione della conformità, per mitigare efficacemente i rischi associati all'utilizzo dei social media.

Tenere sessioni di formazione per i dipendenti

Poiché le normative continuano ad evolversi, è fondamentale mantenere i difensori dei dipendenti ben informati sulle ultime norme e regolamenti nel settore dei servizi finanziari. Conduci sessioni di formazione regolari incentrate sulla conformità normativa, fornendo loro conoscenze e protocolli completi per utilizzare in modo efficace la tutela dei dipendenti, salvaguardando al contempo la tua azienda da potenziali rischi.

Superare gli ostacoli normativi con Oktopost

I rigorosi requisiti normativi imposti dalle autorità finanziarie hanno spesso dissuaso le istituzioni dall’adottare pienamente la tutela dei dipendenti. Tuttavia, la solida piattaforma di Oktopost offre una soluzione completa per affrontare queste preoccupazioni. Con i flussi di lavoro di approvazione e la funzionalità delle parole vietate, puoi garantire che tutti i contenuti condivisi dai dipendenti siano conformi alle normative di settore e alle linee guida organizzative. La piattaforma prevede inoltre ruoli e autorizzazioni di governance, consentendo alla tua azienda di limitare chi ha accesso a quali dati dei social media. Ancora più importante, Oktopost fa della sicurezza dei dati la sua massima priorità , permettendoti di essere certo che i tuoi dati non raggiungeranno mani malintenzionate.

Consentendo alle istituzioni di mantenere uno stretto controllo sui contenuti diffusi, Oktopost riduce al minimo il rischio di non conformità e salvaguarda la reputazione e la posizione dell'istituzione nel settore.

Riassumendo

Mentre gli istituti finanziari si muovono nelle complessità del panorama digitale, l'integrazione di una strategia ben ponderata di tutela dei dipendenti, integrata da strumenti avanzati come Oktopost, può fungere da catalizzatore per superare le sfide normative e migliorare la presenza complessiva del marchio dell'istituto, la sua credibilità, e relazioni con i clienti. Dando priorità alle connessioni autentiche, affermando il marchio come autorità del settore e garantendo la rigorosa conformità agli standard normativi, le istituzioni finanziarie possono sfruttare la tutela dei dipendenti non solo per stimolare la crescita, ma anche per costruire un solido vantaggio competitivo nel settore dei servizi finanziari in continua evoluzione. Scopri di più su come Oktopost può aiutarti a portare gli sforzi di tutela dei dipendenti del tuo istituto finanziario a un livello superiore.