Che cos'è la verifica del conto bancario e perché ne hai bisogno?

La verifica del conto bancario è un processo che consente alle aziende e alle istituzioni finanziarie di verificare la proprietà dei conti bancari. Questo viene fatto per ridurre al minimo il rischio e soddisfare i requisiti normativi. Esistono diversi modi per verificare il tuo conto bancario e ogni metodo ha i suoi vantaggi.

In questa guida tratteremo i diversi metodi di verifica del conto bancario e come scegliere quello più accomodante per le tue esigenze. Forniremo anche suggerimenti cruciali su come identificare le bandiere rosse durante il processo di verifica.

Chi esegue questo tipo di verifica?

Molte organizzazioni, comprese le agenzie di segnalazione del credito e le istituzioni governative, conducono regolarmente verifiche bancarie.

Quando si tratta di aziende, questo processo è in genere necessario per rispettare l'antiriciclaggio e conoscere le normative dei clienti, nonché altre componenti legali. Esistono diversi tipi di attività che verificano i conti bancari:

Negozi eCommerce : se vuoi vendere prodotti online, avrai bisogno di un modo per accettare i pagamenti. Uno dei metodi di pagamento più diffusi è il bonifico bancario. Per verificare che il conto bancario esista e che appartenga all'acquirente effettivo, un negozio di eCommerce dovrà eseguire una verifica del conto bancario.

Commercianti che accettano assegni : questi tipi di commercianti corrono sempre il rischio di incontrare clienti con fondi insufficienti o che hanno ottenuto l'accesso non autorizzato all'account di qualcuno. Per proteggersi, i commercianti richiedono un documento d'identità con foto allo scrittore di assegni e verificano le informazioni bancarie.

Puoi anche aspettarti che i datori di lavoro e i proprietari eseguano la verifica bancaria. Uno dei motivi è che hanno bisogno di condividere le informazioni verificate con le istituzioni governative per spiegare dove vanno o provengono i loro soldi.

Inoltre, i fornitori di prestiti personali che non sono in grado di verificare il tuo punteggio di credito probabilmente ti chiederanno di verificare il tuo conto bancario e quindi di controllare il tuo reddito. Naturalmente, per poter ricevere il prestito, dovrai fornire agli istituti di credito i dettagli del tuo conto bancario.

Come funziona la verifica bancaria?

Quando le aziende e le banche desiderano verificare un conto bancario, in genere hanno bisogno di tre informazioni chiave: il nome del titolare del conto, il numero del conto bancario e il numero di routing.

Gli ultimi due sono in genere utilizzati per l'identificazione in quanto sono univoci per ogni singolo conto bancario.

Le informazioni necessarie per la verifica bancaria sono disponibili su qualsiasi assegno cartaceo o digitale emesso dalla banca. È anche disponibile sul profilo del proprio conto bancario online. Il numero di routing contiene in genere nove cifre, mentre i conti bancari hanno in genere da dieci a dodici numeri.

Se stai fornendo questo tipo di informazioni sui tuoi account a un'altra parte, assicurati che non abbiano cattive intenzioni. Chiunque abbia queste informazioni può tentare transazioni non autorizzate.

Durante la verifica delle informazioni sul tuo conto bancario, l'azienda può scegliere di effettuare una transazione di prova. Ciò comporterà in genere il deposito o il prelievo di un piccolo importo dal conto per verificare i dettagli del conto bancario.

I vantaggi della verifica dell'account

Ci sono diversi vantaggi nel verificare il tuo conto bancario. Di seguito sono riportati i più notevoli:

• Il fattore fiducia : verificando il tuo conto bancario, ti stai affermando come un cliente affidabile. In questo modo sarà più facile fare affari con altre attività.
• Transazioni più facili : la verifica del tuo conto bancario rende più facile per le aziende elaborare le tue transazioni. Questo ti farà risparmiare tempo e fatica.
• Migliore servizio clienti : le aziende che verificano i conti bancari hanno maggiori probabilità di fornire un migliore servizio clienti. Le aziende possono semplificare il processo utilizzando software di elaborazione delle carte o servizi di verifica dell'account.

Come evitare le truffe

Il processo di verifica del conto bancario online è variabile rispetto alle truffe. Le truffe più comuni sono elencate di seguito.

• Phishing: questa è una truffa in cui l'attaccante si atteggia a un'attività legittima e invia un messaggio fraudolento per indurti a rivelare informazioni sensibili. Saresti sorpreso di quante persone forniscano questo tipo di informazioni a impostori che utilizzano siti Web falsi che sembrano legittimi. Assicurati di non fornire mai le tue informazioni personali a nessuno a meno che tu non sia sicuro che siano chi dicono di essere.
• Furto di identità : questa è una truffa in cui l'attaccante ruba le tue informazioni personali come il numero di previdenza sociale o i dettagli del conto bancario per commettere crimini. Non condividere mai il numero di verifica del tuo conto bancario e altre informazioni personali se non sei sicuro delle intenzioni della parte a cui lo stai inviando.
• Frode con carta di credito : implica l'uso non autorizzato di carte di credito per effettuare acquisti fraudolenti o prelevare denaro. Assicurati di proteggere le informazioni della tua carta di credito e non fornire mai il tuo account e numeri di routing a nessuno a meno che tu non sia sicuro che l'organizzazione sia legittima.

Suggerimenti per la scelta di un metodo di verifica del conto bancario affidabile

Quando si sceglie il metodo di verifica del conto bancario corretto, ci sono diversi fattori che è necessario considerare. I più importanti sono elencati di seguito.

• Tipo di attività : non tutte le attività utilizzano lo stesso tipo di metodo di verifica del conto bancario. A seconda del tipo di transazioni che intendi eseguire, alcune aziende potrebbero richiedere solo i dettagli della tua carta di credito. Altri chiederanno il tuo percorso e il numero di account per collegare il tuo account al loro servizio. Alcuni fornitori di prestiti di firma, ad esempio, ti chiederanno di fornire gli ultimi due per verificare la tua idoneità.
• Durata del processo : alcuni metodi di verifica del numero di conto bancario sono più complicati di altri e richiederanno del tempo per essere completati. Assicurati di essere consapevole di quanto sia facile il metodo di verifica prima di sceglierlo, ma soprattutto assicurati di capire quanto tempo richiede il processo. Se fornisci tutte le informazioni richieste, l'intero processo non dovrebbe richiedere più di qualche ora.
• Affidabilità : alcuni metodi di verifica del conto bancario sono più affidabili di altri. Le opzioni più affidabili prevedono l'uso di più metodi, inclusa la verifica del deposito istantaneo e di prova.

Linea di fondo

Verificare il tuo conto bancario è una decisione saggia che offre una serie di vantaggi. Questo articolo fornisce tutte le informazioni necessarie per comprendere meglio il processo di verifica del titolare del conto bancario e i diversi metodi disponibili.

Scegli l'opzione più adatta in base alle tue esigenze e preferenze. Alcuni dei vantaggi della verifica del tuo conto bancario includono maggiore sicurezza, affidabilità e transazioni più semplici.

Se hai appena iniziato la tua attività e hai bisogno di un modo semplice per verificare i conti bancari dei tuoi partner, clienti o dipendenti, prendi in considerazione l'utilizzo dei servizi di verifica bancaria.

Assicurati che il servizio che stai utilizzando sia legittimo. Proprio come con tutto il resto relativo alle tue finanze, è importante prestare attenzione ai truffatori e ai cattivi attori.