AcreTrader contro FarmTogether

Stai cercando di diversificare il tuo portafoglio ma non vuoi perseguire i tradizionali investimenti immobiliari? In tal caso, investire in terreni agricoli potrebbe essere l'opzione perfetta per te.

AcreTrader e FarmTogether sono due dei principali servizi per l'investimento in terreni agricoli. Entrambe le piattaforme sono aperte a investitori accreditati, ma differiscono in diversi modi.

Il nostro confronto tra AcreTrader e FarmTogether esamina i punti di forza e le opzioni di investimento di ciascuna piattaforma in modo che tu possa scegliere il servizio migliore per i tuoi obiettivi di investimento.

Cos'è AcreTrader?

AcreTrader è una piattaforma relativamente nuova. Diversi membri della sua dirigenza senior provengono da famiglie di agricoltori multigenerazionali.

Il sito collabora con agricoltori negli Stati Uniti per raccogliere fondi da singoli investitori al fine di permettersi un contratto di locazione pluriennale.

I fondi dell'investitore possono anche aiutare a finanziare miglioramenti dei terreni per aumentare la produttività. A seconda dell'offerta, AcreTrader può aiutare gli agricoltori a passare all'agricoltura biologica per una maggiore sostenibilità.

Questa piattaforma immobiliare finanziata in crowdfunding offre offerte di terreni agricoli e boschivi che consentono la proprietà frazionata con investimenti minimi a partire da $ 10.000. Il periodo minimo di detenzione stimato è generalmente di cinque anni.

Inoltre, AcreTrader si sforza di aggiungere fino a due nuove inserzioni a settimana.

Sfortunatamente, il servizio attualmente accetta solo investitori accreditati a causa delle normative SEC. Possono investire i non cittadini che risiedono legalmente negli Stati Uniti.

Come funziona AcreTrader?

Dopo essersi uniti ad AcreTrader, gli investitori possono impegnare denaro per aprire offerte e partecipare a webinar per le prossime quotazioni.

I tratti di terra si trovano negli Stati Uniti e coltivano queste colture da reddito:

• Colture a filari (mais, cotone, patate, soia, grano, ecc.)
• Colture permanenti (mandorle)
• Rivestire di legno

Essere in grado di investire nel legname è un investimento alternativo unico che offre una diversificazione aggiuntiva e un potenziale di reddito a lungo termine.

La maggior parte delle offerte ha un periodo di detenzione target da 5 a 10 anni. Tuttavia, alcuni investimenti possono richiedere un impegno fino a 20 anni.

Puoi investire nelle offerte di AcreTrader tramite un conto imponibile o un IRA autogestito.

Offerte di investimento

È essenziale fare la tua ricerca quando si tratta di qualsiasi potenziale investimento. Ciò implica la comprensione dei potenziali vantaggi e rischi.

Con AcreTrader, visitare la pagina dell'offerta per ogni opportunità è un ottimo primo passo per analizzare la proprietà.

La pagina dell'offerta elenca questi dettagli:

• Nome e posizione della struttura
• Mappa e foto della fattoria
• Ipotesi finanziarie
• Tipi di colture coltivate
• Rendimento in contanti lordo
• Rendimento annuo netto
• Investimento minimo
• Periodo di investimento target

L'investimento minimo varia in base all'offerta e dipende dal costo per acro. Inoltre, la durata stimata della proprietà può variare.

Detto questo, questa è generalmente un'idea di investimento a lungo termine.

Dopo aver effettuato un impegno di investimento, i fondi investiti vanno in un conto di deposito a garanzia fino al raggiungimento dell'obiettivo di raccolta fondi. Quindi, il denaro viene investito e puoi iniziare a guadagnare.

AcreTrader tende a offrire una grande varietà quando si tratta di opzioni di investimento. Questo perché le opportunità di investimento sono distribuite negli Stati Uniti, compresi gli stati del sud.

Come guadagnano gli investitori

Gli investitori guadagnano principalmente raccogliendo l'affitto dal fittavolo prima dell'inizio della stagione della semina. Di conseguenza, la performance dell'investimento non dipende dalla performance del raccolto, che può essere volatile.

A seconda dell'accordo, gli investitori possono anche condividere i profitti del raccolto annuale. Tuttavia, la maggior parte delle strutture degli accordi non richiede ai fittavoli di dividere i profitti dal loro lavoro.

Inoltre, riceverai il tuo investimento iniziale alla fine del periodo di detenzione in cui l'immobile viene venduto. Le tue azioni possono aumentare di valore se la proprietà viene venduta a un prezzo più alto.

Il periodo di detenzione stimato è in genere da 5 a 10 anni. Tieni presente che non esiste un mercato secondario per vendere le tue azioni in anticipo.

Valutazione di AcreTrader

Tutte le potenziali offerte devono superare un processo di screening in tre parti che prevede un'ispezione all'interno della proprietà e un confronto con aziende agricole simili.

Per le aziende agricole che superano il test e si qualificano per l'investimento, la piattaforma assegna un rating AcreTrader per evidenziare i potenziali rischi. Questo ti aiuta a determinare se un investimento è giusto per te.

In poche parole, maggiore è il rating AcreTrader, maggiore è il rischio. Più basso è il rating, minore è il rischio.

Strumento di valore dell'azienda agricola

AcreTrader offre uno strumento di valore agricolo che semplifica il confronto dei rendimenti degli investimenti stimati con i rendimenti storici per un particolare stato.

Alcuni dei fattori di ricerca includono:

• Rendimenti medi annui
• Prezzo per acro
• Tariffe di affitto

Puoi anche visualizzare i dettagli dell'agricoltura per stati specifici. Ad esempio, puoi visualizzare i dati a livello di contea o valutare il raccolto più comune di uno stato.

Quanto costa AcreTrader?

Iscriversi ad AcreTrader è gratuito e paghi solo commissioni sugli investimenti attivi.

L'investimento minimo varia in base alla proprietà, ma di solito è compreso tra $ 10.000 e $ 20.000. Ogni azione è 1/10 di acro, quindi l'acquisto di 10 azioni significa che possiedi un intero acro.

La maggior parte delle offerte richiede l'acquisto di fino a quattro acri di azioni per aprire una posizione.

Alcune delle commissioni di investimento includono:

• Commissione di servizio annuale: 0,75%
• Commissioni di chiusura (una tantum all'apertura dell'investimento): 2%
• Commissione di vendita (quando la proprietà vende): 5%

Queste commissioni sono simili ad altre piattaforme immobiliari di crowdfunding per investitori accreditati e non.

Un altro costo nascosto può essere il potenziale impegno di investimento a lungo termine fino a 10 anni e la mancanza di trading secondario. Una volta che hai investito in un'offerta, non puoi ritirare i tuoi soldi se si presenta un'opportunità più redditizia.

Investire in terreni agricoli può essere meno volatile delle azioni. Tuttavia, manca la flessibilità per riscattare anticipatamente le tue azioni per asset con un potenziale di crescita più elevato.

Resi AcreTrader

Gli investitori possono anticipare di guadagnare un dividendo annuale di rendimento in contanti dal 3% al 6%. I dividendi in contanti vengono distribuiti a dicembre e sono soggetti alle imposte sul reddito.

La piattaforma stima un rendimento annuo netto medio compreso tra il 6% e il 9%. Detto questo, potresti non realizzare il tuo effettivo ritorno fino a quando la piattaforma non venderà la fattoria.

I rendimenti annuali previsti sono prudenti poiché il tasso di rendimento storico per l'investimento in terreni agricoli è di circa il 12%. AcreTrader afferma di avere rendimenti previsti inferiori a causa dei prezzi delle materie prime più bassi e di una sottoscrizione prudente.

Pro e contro di AcreTrader

Questi sono gli aspetti positivi e negativi dell'investimento in terreni agricoli tramite AcreTrader.

Professionisti

• Investi in terreni agricoli e legname
• Holding negli Stati Uniti
• Può partecipare a webinar di prefinanziamento

contro

• I dividendi vengono distribuiti una volta all'anno
• Nessun mercato secondario
• Solo investitori accreditati

Cos'è FarmTogether?

FarmTogether offre molteplici opportunità di investimento in terreni agricoli per investitori accreditati e internazionali provenienti dai paesi della Financial Action Task Force (GAFI). Questa piattaforma è stata fondata da esperti di finanza agricola.

Il sito attualmente offre solo la possibilità di investire in terreni che coltivano colture permanenti e a filari.

I minimi di investimento possono arrivare a $ 15.000 per offerta di crowdfunding. Tuttavia, è possibile accedere a offerte specializzate se puoi investire $ 100.000 o più. Ciò ti consente di avere un orizzonte di investimento permanente o una proprietà diretta.

L'ampia personalizzazione di FarmTogether è uno dei migliori motivi per considerare l'utilizzo della piattaforma se sei a corto di soldi e desideri acquisire una posizione considerevole nell'agricoltura.

È anche possibile riscattare anticipatamente le tue azioni in una borsa valori secondaria su partecipazioni selezionate. Sfortunatamente, questa funzione non è disponibile per tutte le offerte.

Come funziona FarmTogether?

Puoi unirti a FarmTogether per sfogliare le offerte disponibili e precedenti. Sono supportati conti imponibili e IRA autodiretti.

FarmTogether attualmente si concentra sugli investimenti in una manciata di stati, tra cui:

• California
• Illinois
• Nebraska
• Oklahoma
• Oregon
• Washington

Devi essere a tuo agio nell'investire in un'azienda che fornisce esposizione solo a colture a file e colture permanenti.

La piattaforma mira a lanciare almeno un'offerta al mese. Questa frequenza di raccolta fondi è più lenta di AcreTrader.

Inoltre, le tue opzioni di investimento dipendono da quanto sei disposto a investire.

Fattorie finanziate dal crowdfunding

La maggior parte delle offerte ha azioni in crowdfunding. Questa struttura dell'accordo è simile ad AcreTrader e ad altri investimenti per investitori accreditati.

L'investimento minimo parte da $ 15.000, ma può essere maggiore a seconda dell'opportunità di investimento.

La maggior parte delle offerte ha un periodo di detenzione target da sette a 10 anni. Ancora una volta, questo orizzonte di investimento approssimativo è simile ad altre offerte immobiliari di crowdfunding.

Gli investitori troveranno molti dettagli nella pagina degli investimenti, tra cui:

• Panoramica della fattoria
• Storia dell'operatore
• Video di pre-investimento di approfondimento sugli investimenti
• Driver di valore (ciò che piace di più a FarmTogether)
• Riassunto finanziario
• Valutazioni di rischio
• Domande frequenti specifiche sugli investimenti

I rendimenti in contanti possono variare dal 2% al 12%, a seconda del livello di rischio dell'offerta e del potenziale a lungo termine.

Fondo per i terreni agricoli sostenibili

Il Sustainable Farmland Fund richiede un investimento minimo di $ 100.000. Inoltre non ha un periodo di detenzione target.

Di conseguenza, puoi potenzialmente mantenere questa posizione per tutta la vita, ma anche mantenere una maggiore flessibilità nella vendita delle tue azioni poiché la data di scadenza del fondo è a tempo indeterminato.

Questo fondo presenta un rischio intrinseco maggiore rispetto agli investimenti in crowdfunding poiché le offerte possono utilizzare il finanziamento del debito per ottimizzare i potenziali rendimenti degli investimenti. Il suo rapporto prestito/valore della leva target (LTV) è fino al 30% del valore di valutazione della proprietà.

Il rendimento di distribuzione annuale target è fino al 6%. Sfortunatamente, questo non è alto come alcune delle offerte di crowdfunding disponibili.

L'asset allocation target del fondo per le colture include:

• 50% frutta a guscio
• 25% di frutti dell'albero
• 15% di agrumi
• 10% colture a file

Questo fondo enfatizza le colture permanenti poiché tendono ad avere rese annuali più elevate rispetto alle colture a file.

Un'altra differenza fondamentale con questa opzione di investimento è la possibilità di investire in più proprietà poiché si tratta di un fondo gestito. Sebbene tu abbia un investimento minimo più elevato, puoi ottenere un portafoglio immediatamente diversificato.

Inoltre, puoi ricevere aiuto per costruire il tuo portafoglio.

Offerte su misura

Se ti capita di avere almeno $ 3 milioni di asset pronti da investire nell'agricoltura, puoi pianificare una chiamata in modo che FarmTogether possa aiutarti a costruire un portafoglio curato.

Alcune delle opzioni di personalizzazione includono:

• 1031 Scambio
• Sfrutta il debito
• Terreno agricolo biologico o rigenerativo

Come guadagnano gli investitori

Gli investitori guadagnano dai contratti di locazione poiché gli inquilini pagano l'affitto. Anche i proventi dell'agricoltura da raccolti di successo possono essere divisi con gli investitori. Questi rendimenti fanno parte del rendimento netto in contanti target.

L'apprezzamento della proprietà può persino aumentare il rendimento medio annualizzato. Tuttavia, questi profitti non vengono realizzati fino al termine del progetto e FarmTogether liquida tutte le azioni in circolazione.

I guadagni degli investimenti in contanti vengono distribuiti trimestralmente, semestralmente o annualmente sui conti bancari degli investitori. Le frequenze di distribuzione dipendono dal contratto di offerta.

Spettro rischio-rendimento

Ogni offerta di crowdfunding su FarmTogether include una valutazione del rischio e un potenziale di investimento.

La maggior parte si classifica come:

• Basso rischio e bassi rendimenti
• Rischio medio e rendimenti più elevati

Ci sono diversi fattori che determinano la classificazione, tra cui il tipo di coltura, i diritti idrici e la struttura operativa.

Quanto costa FarmTogether?

FarmTogether è libero di aderire, ma dovrai sostenere diverse commissioni una tantum e continue sul denaro investito.

Le commissioni variano in base all'offerta, ma ecco le stime per le offerte crowdfunded:

• Fino all'1% di commissione anticipata sui nuovi investimenti
• 1% di canone annuo di servizio
• Fino all'1% di commissione di vendita

Possono essere applicate commissioni aggiuntive al Fondo sostenibile e alle offerte su misura, comprese le commissioni di acquisizione e incentivazione. Potrebbero anche essere necessari futuri round di finanziamento, ma puoi aggiungere volontariamente nuovi contributi dopo l'investimento iniziale.

I minimi di investimento differiscono in base al tipo di offerta e possono includere:

• Offerte finanziate dal crowdfunding: $ 15.000
• Fondo sostenibile: $ 100.000
• Offerte su misura: $ 3 milioni

FarmTogether restituisce

Il rendimento netto annuo è compreso tra il 2% e il 12% dall'affitto e dal reddito del raccolto. Le colture permanenti tendono ad avere rendimenti target più elevati rispetto alle colture a file.

Dopo aver tenuto conto dell'apprezzamento del terreno, il rendimento annuo target va dal 6% al 12%.

Questi rendimenti possono essere superiori a AcreTrader poiché la piattaforma sembra essere più ricettiva alle offerte con leva. Sebbene questi accordi possano avere rendimenti più elevati, possono anche comportare maggiori rischi.

FarmTogether Pro e Contro

Se non sei ancora sicuro se FarmTogether sia la piattaforma giusta per te, questi pro e contro potrebbero aiutarti a prendere una decisione.

Professionisti

• Offerte individuali e fondi gestiti
• Fondi sempreverdi con impegni flessibili
• Colture permanenti e a filari

contro

• Nessun investimento nel bosco
• Solo investitori accreditati
• Un annuncio al mese

Confronto tra AcreTrader e FarmTogether

Riepilogo

Puoi investire con successo in terreni agricoli tramite AcreTrader o FarmTogether. L'opzione migliore per te dipende dai tuoi obiettivi di investimento e dal saldo di cassa.

AcreTrader offre solo offerte individuali ma fornisce colture a filari, colture permanenti e boschi. Il suo investimento minimo può arrivare a $ 10.000 e puoi anticipare nuove offerte su base settimanale.
FarmTogether può offrire solo un nuovo accordo al mese e ha un investimento minimo più elevato di $ 15.000. Il Fondo Sostenibile è un modo semplice per diversificare il tuo portafoglio e le singole offerte possono fornire rendimenti più elevati per gli investitori aggressivi.