Yang Perlu Diketahui Tentang Anjak Faktur

Menunggu untuk dibayar oleh klien dan pelanggan Anda bisa menjadi salah satu frustrasi paling menegangkan yang datang dengan memiliki bisnis. Itu terutama benar jika Anda harus menunggu sebulan atau lebih agar pembayaran itu tiba.

Penundaan pembayaran yang lama dapat menyebabkan kekurangan besar dalam arus kas bisnis Anda yang dapat menyebabkan Anda sangat tertinggal dalam pengeluaran penting seperti gaji, inventaris, atau sewa Anda. Tentu saja, hal ini dapat menghambat pertumbuhan bisnis Anda yang seharusnya berkembang secara serius.

Pos Terkait: Opsi pembiayaan terbaik untuk bisnis

Di situlah anjak faktur dengan bisnis seperti ezinvoicefactoring.com masuk. Anjak faktur adalah bentuk pembiayaan yang memungkinkan usaha kecil dan menengah mendapatkan uang muka yang berharga berdasarkan nilai piutang mereka. Jadi, daripada harus menunggu berminggu-minggu atau berbulan-bulan untuk mendapatkan uang yang terutang kepada Anda, Anda bisa mendapatkan bayaran lebih cepat sehingga Anda dapat mempertahankan aliran bisnis seperti biasa dengan uang yang terutang kepada Anda.

Jika Anda tertarik untuk mencari tahu bagaimana memilih perusahaan yang tepat untuk bekerja sama dalam hal anjak piutang, kami telah menguraikan fakta utama tentang anjak piutang yang ingin Anda ketahui.

Apa sebenarnya anjak piutang itu?

Tentu saja, hal pertama yang ingin Anda ketahui tentang anjak piutang adalah persis apa itu dan bagaimana hal itu dapat membantu bisnis Anda berkembang.

Pada dasarnya, anjak faktur adalah perjanjian dan transaksi keuangan dasar di mana bisnis (yaitu Anda) menjual piutang dagangnya (yaitu faktur Anda) dengan harga diskon ke perusahaan pembiayaan yang dikenal sebagai perusahaan anjak piutang atau perusahaan faktor.

Perusahaan anjak biasanya akan maju antara 70 dan 90 persen dari total tagihan Anda di muka. Persentase sisa yang tersisa kemudian dikirimkan saat tagihan dibayar penuh, dikurangi biaya yang Anda bayarkan untuk menghilangkan faktor tersebut sejak awal.

Baca Juga: Ciri-ciri Kepribadian Teratas yang Dibagikan Semua Pengusaha Sukses

Jika Anda penasaran untuk mempelajari lebih lanjut tentang anjak piutang, perlu diingat bahwa anjak piutang sering juga disebut sebagai anjak piutang.

Bagaimana cara kerja anjak faktur?

Langkah pertama anjak piutang dimulai saat Anda memutuskan perusahaan anjak piutang mana yang ingin Anda ajak bekerja sama. Ada sejumlah penelitian yang tentu saja ingin Anda lakukan untuk memastikan bahwa perusahaan anjak piutang tempat Anda bekerja memiliki banyak pengalaman di industri ini, banyak ulasan bagus, dan tentu saja tarif bagus dalam hal berapa banyak Anda harus membayar untuk mendapatkan dana yang Anda butuhkan.

Dari sana, Anda dapat mulai menjual tagihan terutang untuk modal kerja yang dapat Anda gunakan untuk membantu mengembangkan bisnis Anda. Ingatlah bahwa ketika perusahaan anjak piutang memverifikasi faktur Anda, faktor tersebut akan membayar Anda antara 70 hingga 90 persen dari total nilai faktur Anda. Sisanya akan datang setelah tagihan itu sendiri telah dibayar penuh.

Baca Juga: Investor Malaikat vs Kapitalis Ventura

Secara keseluruhan, biasanya ada tiga grup berbeda yang berperan dalam setiap perjanjian anjak piutang. Yang pertama adalah bisnis Anda, atau dikenal sebagai penerbit faktur. Yang kedua adalah pelanggan Anda, mereka yang berutang uang pada tagihan mereka. Yang ketiga adalah perusahaan anjak piutang, perusahaan yang memasok uang tunai dan kemudian menetapkan untuk menyelesaikan tagihan Anda.

Langkah-langkah utama anjak piutang

Sama seperti setiap transaksi keuangan penting lainnya, sangat penting bagi Anda untuk mengetahui seluk beluk setiap langkah anjak faktur. Kami telah menguraikan langkah-langkah tersebut untuk Anda sehingga Anda dapat merasa yakin untuk mengetahui informasi dasar yang terkait dengan anjak piutang.

Secara keseluruhan, ada enam langkah utama anjak piutang. Mereka adalah sebagai berikut:

• Setelah perusahaan Anda mengirimkan produk atau layanan yang Anda berikan kepada pelanggan, Anda menerbitkan faktur dengan persyaratan bersih yang disertakan
• Perusahaan kemudian "menjual" faktur itu ke perusahaan anjak piutang
• Apa yang bisnis Anda dapatkan kembali adalah pembayaran di muka berdasarkan nilai faktur tersebut dan biasanya setara antara 70 dan 90 persen dari total nilai faktur tersebut
• Sekarang setelah Anda memiliki uang tunai itu, Anda dapat menggunakannya untuk membayar tagihan, karyawan Anda, mengisi kembali inventaris Anda, mengembangkan bisnis Anda, apa pun yang Anda inginkan
• Dari sana, pelanggan kemudian akan membayar faktur terutang mereka dan bisnis Anda akan menerima "potongan harga" untuk sisa dana yang terhutang, dikurangi biaya yang harus Anda bayarkan kepada perusahaan anjak faktur berdasarkan jangka waktu kontrak Anda dan nilai tagihan
• Pada akhirnya, ketiga pihak yang terlibat dapat memperoleh manfaat dari perjanjian tersebut. Pelanggan mendapatkan uang tunai di muka, pelanggan mereka mendapatkan persyaratan pembayaran yang menguntungkan dan dapat diterapkan, dan perusahaan anjak piutang mengumpulkan biayanya.

Baca Juga: Panduan Menghitung Produktivitas Tempat Kerja

Sekarang setelah Anda mengetahui langkah-langkah dasar anjak faktur, Anda mungkin mendapatkan gagasan yang lebih baik tentang apakah operasi semacam ini tepat atau tidak untuk perusahaan Anda. Jika Anda masih tidak yakin tentang nilai anjak faktur yang dapat ditambahkan ke bisnis Anda, baca terus untuk mengetahui keuntungan dan kerugian utama dari anjak faktur!

Keuntungan dan kerugian anjak faktur

Salah satu cara terbaik untuk mengetahui apakah perjanjian keuangan tertentu tepat untuk Anda dan bisnis Anda adalah dengan mempelajari pro dan kontra dari perjanjian tersebut. Oleh karena itu, kami telah menguraikan pro dan kontra utama, atau keuntungan dan kerugian dari anjak faktur.

Pro

Ada tiga keuntungan utama anjak faktur. Itu termasuk:

• Anda mendapatkan akses cepat dan mudah ke modal kerja
• Anda dapat menawarkan jangka waktu bersih yang lebih lama dan lebih fleksibel kepada klien Anda tanpa mengkhawatirkan penghentian arus kas
• Anda menerima batas kredit yang lebih tinggi berdasarkan kelayakan kredit klien Anda, bukan hanya pendapatan bisnis dan skor FICO Anda

Kontra

Sama seperti ada beberapa keuntungan besar yang harus Anda ketahui, ada juga beberapa kerugian yang harus Anda pelajari sendiri. Itu termasuk:

• Tidak tersedia untuk perusahaan B2C atau perusahaan yang tidak memiliki klien terkemuka atau lebih besar
• Lebih mahal daripada pembiayaan bank tradisional
• Ada potensi tanggung jawab atas faktur yang telah jatuh tempo yang tidak dibayar oleh klien Anda

Baca Juga: Teknik Brainstorming untuk Startup Baru

Bagaimana dengan syarat dan tarif

Hal lain yang pasti ingin Anda pelajari saat Anda terus mencari tahu apakah anjak faktur tepat untuk Anda atau tidak adalah informasi mengenai syarat dan tarif perjanjian terkait. Struktur tarif biaya untuk berbagai perusahaan anjak piutang dan dapat berupa variabel atau flay. Biasanya, semakin banyak faktur yang Anda perhitungkan, semakin rendah tarif Anda.

Ketika datang ke perjanjian pembiayaan yang datang dengan struktur biaya variabel, faktor-faktor akan mendiskontokan persentase kecil dari faktur selama faktur belum dibayar. Artinya, semakin lama faktur Anda tidak terbayar, semakin banyak biaya yang akan Anda kumpulkan dari waktu ke waktu. Meskipun jenis struktur biaya ini lebih sulit dihitung, biayanya bisa lebih efektif. Itu terutama benar jika klien Anda akhirnya memenuhi tagihan mereka dalam waktu singkat.

Tentu saja sisi lain dari ini adalah jika mereka memakan waktu lama, Anda bisa membayar lebih.

Ketika sampai pada struktur tarif tetap, tarif akan tetap sama tidak peduli seberapa terlambat fakturnya. Namun, tarif tetap biasanya lebih tinggi daripada tarif variabel. Ini adalah tarif pilihan untuk Anda dan bisnis Anda jika Anda yakin bahwa klien dan pelanggan yang berutang kepada Anda dan belum memenuhi tagihan mereka mungkin membutuhkan waktu lama untuk melakukannya.

Akhirnya, dalam hal syarat dan tarif, mereka ditentukan oleh sejumlah faktor berbeda yang meliputi berikut ini:

• Industri bisnis
• Volume tagihan
• Persyaratan bersih dari faktur
• Jenis layanan
• Kualitas klien

Baca Juga: Lima industri tahan pandemi yang perlu Anda ketahui

Siapa yang bekerja dengan anjak piutang

Terakhir, Anda mungkin tertarik mempelajari tentang jenis perusahaan apa yang cenderung bekerja dengan perusahaan anjak piutang. Ini tentu dapat membantu Anda mendapatkan ide yang lebih baik jika perjanjian tersebut cocok untuk Anda dan bisnis Anda! Bisnis di industri berikut cenderung menjadi pengguna berat anjak piutang:

• Angkutan
• Manufaktur
• Konstruksi
• Layanan kepegawaian
• Pekerja lepas
• Distribusi
• Layanan komersial
• Layanan Minyak dan Gas Bumi
• Konsultasi
• Layanan TI
• Konsultasi

Baca Juga: Memulai Bisnis Sendiri dengan Investasi Minimal

Kesimpulan

Sekarang setelah Anda memiliki ide yang cukup bagus tentang apa artinya bekerja dengan perusahaan anjak faktur, kemungkinan besar Anda sekarang memiliki ide yang cukup bagus tentang apakah itu cocok untuk perusahaan Anda atau tidak. Secara keseluruhan, anjak faktur adalah cara terbaik untuk memastikan bahwa Anda tidak bergantung pada klien Anda yang membayar faktur mereka untuk memastikan bisnis Anda beroperasi dengan lancar dan tumbuh secara konsisten. Dengan begitu, Anda mencapai tujuan bisnis Anda dalam waktu singkat!