Apa Yang Terjadi Jika Anda Tidak Melaporkan Pajak?

Setiap tahun pada tanggal 15 April, orang Amerika mengajukan pengembalian pajak federal tahunan mereka. Mereka melaporkan pendapatan mereka ke pemerintah dan menghitung berapa pajak yang harus mereka bayar ke Internal Revenue Service (IRS).

Namun, terkadang ada yang salah. Warga mungkin lupa tenggat waktu atau menghadapi keadaan darurat yang berarti mereka tidak dapat mengajukan.

Seperti yang Anda duga, konsekuensi dari kegagalan untuk mengajukan tidak baik. Dalam posting ini, kami melihat apa yang terjadi jika Anda tidak mengajukan pajak dan, yang lebih penting, apa yang dapat Anda lakukan untuk menghindari pelanggaran persyaratan pemerintah.

Apa Yang Terjadi Jika Anda Tidak Mengarsipkan Pajak Anda Tepat Waktu?

Aturan federal mengatakan bahwa orang yang berutang pajak harus mengajukannya sebelum batas waktu 15 April. Setelah itu, Anda meminjam uang dari pemerintah (setidaknya di mata mereka). Namun, apa yang terjadi pada Anda jika Anda melewatkan pembayaran pajak tergantung pada apakah Anda berhutang pajak atau tidak.

Anda Berutang Pajak

Jika Anda berhutang pajak, seperti kebanyakan orang dewasa AS yang bekerja, Anda mungkin menghadapi hukuman jika Anda tidak mengajukan sebelum batas waktu pelaporan pajak 15 April (dibahas di bawah). Namun, Anda dapat meminta perpanjangan pajak yang memberi Anda tambahan enam bulan untuk mengajukan pajak.

Misalnya, Anda mungkin tidak sepenuhnya mengetahui posisi pajak Anda pada tanggal 15 April jika akun Anda lebih rumit daripada akun rata-rata orang.

Namun, ingat, jika Anda gagal membayar total tagihan pajak terutang Anda pada batas waktu, Anda biasanya harus membayar semacam penalti atau denda (dibahas di bawah).

Anda Tidak Berutang Pajak

Beberapa orang tidak membayar pajak pemerintah federal. Orang-orang ini umumnya jatuh ke dalam dua kategori:

1. Mereka yang memiliki pendapatan kotor di bawah potongan standar
2. Mereka yang majikannya membayar pajak atas nama mereka

Dalam beberapa kasus, karyawan membayar pajak lebih dan kemudian menerima pengembalian pajak pada akhir tahun. Pengusaha menerapkan tarif pajak standar ke akun PAYE agar aman, dan kemudian menerapkan berbagai kredit dan potongan harga di akhir periode pajak.

Jika Anda tidak berutang pajak atau IRS berutang pengembalian dana, Anda tidak akan menghadapi hukuman karena terlambat mengajukan. Namun, jika Anda tidak mengajukan tepat waktu – atau majikan Anda gagal melakukannya atas nama Anda – maka pengembalian dana Anda. Jika Anda memenuhi syarat untuk pengembalian dana untuk tahun tertentu, Anda memiliki tiga tahun untuk mengajukannya dengan pajak Anda.

Apa Yang Terjadi Jika Anda Mengajukan Pajak Terlambat?

Jika Anda gagal mengajukan pajak, pihak berwenang dapat mengambil tindakan berikut:

Panggilan

Bahkan jika Anda tidak berkomunikasi dengan IRS tentang penghasilan Anda untuk tahun itu, Anda mungkin masih menerima panggilan – semacam permintaan yang tidak bersahabat untuk membahas uang yang Anda peroleh dan apa yang harus dibayar oleh IRS dalam bentuk pajak.

Anda tidak perlu memberikan informasi apa pun kepada otoritas pajak, tetapi majikan Anda mungkin mengirimkan detail tentang penghasilan Anda atas nama Anda.

Surat panggilan akan sampai di pos dalam bentuk surat. Ini akan menuntut Anda bertemu dengan IRS untuk mendiskusikan akun Anda dan menentukan kewajiban pajak Anda yang belum dibayar.

Hukuman Karena Gagal Membayar

Anda akan menghadapi hukuman karena gagal membayar pajak jika:

1. Anda gagal membayar pajak sebelum batas waktu 15 April dan tidak mengajukan perpanjangan
2. Anda gagal membayar sebelum batas waktu 15 Oktober jika Anda telah diberikan perpanjangan

IRS membebankan penalti atas saldo terutang. Anda akan membayar 0,5% dari kewajiban pajak untuk setiap bulan Anda gagal membayar. Selain itu, ada penalti 4,5% karena gagal mengajukan setiap bulan. Pihak berwenang membatasi total denda sebesar 25% dari pajak yang Anda berutang.

Ada beberapa situasi di mana Anda dapat menghindari hukuman karena terlambat mengajukan pajak, meskipun jarang. Pengecualian meliputi:

• Melayani sebagai personel militer di zona pertempuran
• Korban bencana alam

Bunga Atas Pajak dan Denda yang Belum Dibayar

Sayangnya, itu bukan akhir dari cerita. Anda juga akan membayar bunga atas pajak dan denda yang gagal Anda bayar, mulai dari tanggal jatuh tempo.

Pemerintah federal biasanya membebankan tingkat bunga 3% ditambah tingkat suku bunga cadangan federal jangka pendek per tahun untuk semua saldo terutang. Jadi, jika tarif dasarnya adalah 2%, Anda akan membayar 5% per tahun untuk pajak dan denda yang harus Anda bayar.

Penalti Tambahan

Jika Anda tidak mengajukan tepat waktu (atau gagal mengajukan pajak berulang kali), IRS dapat mengambil tindakan berikut:

• Ajukan pengembalian pengganti atas nama Anda (yang mungkin tidak memberi Anda kredit untuk semua potongan dan pengecualian yang menjadi hak Anda)
• Usulkan tindakan penegakan, yang dapat mencakup pungutan atas gaji atau saldo bank Anda
• Berikan pemberitahuan tentang hak gadai pajak federal
• menuntutmu

Pengecualian Pajak

Beberapa orang tidak harus mengajukan pajak, tetapi aturannya bervariasi tergantung pada usia Anda.

Di bawah 65 Tahun

Jika pendapatan kotor tahunan Anda lebih rendah dari pengurangan standar, Anda tidak perlu mengajukan pajak. (Angka ini berubah secara teratur. Baru-baru ini, $12.400 untuk satu filer, $24.800 untuk pasangan menikah yang mengajukan bersama, dan $18.650 untuk orang yang memenuhi syarat sebagai "Kepala Rumah Tangga").

Namun, jika penghasilan bersih Anda lebih dari $400 sebulan, Anda tetap harus mengajukan pengembalian pajak, bahkan jika Anda berada di bawah pengurangan standar. Ingat, jika Anda terdaftar sebagai tanggungan, potongan Anda mungkin lebih rendah.

Lebih dari 65 Tahun

Jika Anda berusia di atas 65 tahun, aturannya sedikit berbeda. Penghasilan minimum untuk mengajukan pengembalian lebih rendah daripada mereka yang berusia di bawah 65 tahun. (Jika Anda seorang pelapor tunggal, Anda harus mengajukan pajak jika penghasilan Anda lebih dari $14.050 pada tahun 2021, atau lebih dari $27.400 jika mengajukan bersama dengan orang lain yang juga lebih tua dari 65).

Apa yang Harus Dilakukan jika Anda Tertinggal Pajak?

Jika Anda terlambat membayar pajak, ada beberapa tindakan yang dapat Anda ambil untuk melunasi pembayaran yang harus Anda bayar.

Pertama, Anda dapat mengetahui dengan tepat apa yang menurut IRS perlu Anda bayar. Jika Anda wiraswasta atau menjalankan bisnis, angka ini terutama didasarkan pada apa yang Anda atau akuntan Anda katakan kepada mereka.

Jika Anda kehilangan informasi ini, Anda dapat meminta transkrip akun Anda dari IRS. Ini berisi rincian pengajuan pajak saat ini dan masa lalu, termasuk berapa banyak Anda berutang.

Ingat, informasi ini hanya dapat diakses oleh agensi. Ini belum tentu jumlah yang benar Anda berutang. Misalnya, mereka mungkin percaya bahwa penghasilan Anda lebih tinggi dari itu dan, oleh karena itu, membebankan Anda lebih dari yang seharusnya.

Demikian juga, Anda mungkin telah melaporkan pendapatan yang lebih rendah di masa lalu, yang mengarah ke kewajiban pajak resmi yang lebih rendah dibandingkan dengan apa yang harus Anda bayar secara resmi.

Jika Anda belum mengajukan pajak tetapi perlu melakukannya, Anda harus melanjutkan sedini mungkin. Dengan cara ini, Anda dapat menghindari kemungkinan denda dan hukuman. Anda mungkin juga memenuhi syarat untuk pengembalian pajak, tergantung pada posisi keuangan Anda.

Apa yang Harus Dilakukan Jika Anda Tidak Mampu Membayar Pajak

Jika Anda tidak dapat membayar pajak, Anda harus memberi tahu IRS sesegera mungkin. Secara umum, agensi ingin menagih, bukan menghukum. Menerapkan hukuman dan mengejar Anda demi uang itu mahal dan sesuatu yang pemerintah federal ingin hindari.

Dalam kebanyakan kasus, Anda dapat mencapai rencana angsuran pembayaran dengan IRS untuk membayar pajak yang Anda berutang dalam potongan yang dapat dikelola, mungkin dengan tambahan suku bunga kecil. Proses ini sangat membantu bagi orang-orang yang pendapatannya turun drastis selama satu tahun.

Dalam kasus ekstrim, Anda mungkin ingin mengajukan kebangkrutan. Bab 7 menghapus semua utang pajak federal dan negara bagian yang Anda berutang. Namun, itu juga merusak kredit Anda, jadi lakukan ini sebagai upaya terakhir.

Membungkus

Jadi, apa yang terjadi jika Anda tidak mengajukan pajak? Singkatnya, jika Anda melewatkan tenggat waktu pengajuan pajak, Anda akan menghadapi serangkaian hukuman. Jika Anda ingin menghindari pembayaran pajak, Anda harus meninggalkan AS dan tinggal di yurisdiksi yang berbeda tanpa pajak atas penghasilan atau modal.