LendingClub: Kisah Sukses Perusahaan Penyedia Jasa Keuangan Amerika

Profil Perusahaan adalah inisiatif oleh StartupTalky untuk mempublikasikan informasi terverifikasi tentang berbagai startup dan organisasi. Konten dalam postingan ini telah disetujui oleh LendingClub.

Aman untuk berasumsi bahwa salah satu bagian terpenting dari kehidupan setiap orang adalah perbankan dan keuntungan finansial. Kita semua sangat bergantung pada bank dan sektor keuangan untuk menggunakan uang kita secara efektif untuk pinjaman, pinjaman, investasi, atau asuransi.

Saat ini, pilihan bank dan layanan keuangan tidak terbatas dengan banyak orang menggunakan berbagai jenis perbankan dan berbagai layanan keuangan seperti premi asuransi, membayar tagihan listrik, belanja online, isi ulang ponsel, dll semua melalui kartu Debit/Kredit. Pengenalan teknologi di sektor ini juga membuat transaksi disederhanakan dan lebih mudah.

Untuk mengembangkan dan memperoleh penghargaan finansial di masa depan, berbagai layanan keuangan ditawarkan oleh bank-bank besar, seperti perbankan pribadi, dan solusi perbankan bisnis. Selain itu, bank juga menawarkan saran atau konsultasi investasi untuk membantu investor memanfaatkan uang mereka sebaik-baiknya.

LendingClub , yang didirikan pada tahun 2006 di AS , menawarkan berbagai produk dan layanan keuangan untuk membantu pelanggannya mencapai tujuan keuangan mereka. Perusahaan ini didirikan sebagai platform pinjaman peer-to-peer pertama di dunia.

Untuk mendapatkan wawasan tentang LendingClub, kami telah menyampaikan beberapa informasi yang relevan tentang produk dan layanan LendingClub, model bisnis dan pendapatannya, persaingan, dan tantangan yang dihadapinya.

LendingClub – Sorotan Perusahaan

LendingClub – Tentang dan Bagaimana cara kerjanya?
LendingClub – Detail industri
LendingClub – Pendiri
LendingClub – Misi dan Visi
LendingClub – Model Bisnis
LendingClub – Pendapatan dan Pertumbuhan
LendingClub – Tantangan dan Kontroversi
LendingClub – Pendanaan, dan Investor
LendingClub – Merger, dan Akuisisi
LendingClub – Investasi
LendingClub – Iklan dan Kampanye Media Sosial
LendingClub – Penghargaan dan Prestasi
LendingClub – Pesaing
FAQ

LendingClub – Tentang dan Bagaimana cara kerjanya?

LendingClub didirikan pada tahun 2006 dengan motif untuk meminjamkan layanan keuangannya. Perusahaan tersebut adalah startup layanan keuangan yang berbasis di San Francisco, California. Bagian terbaik tentang perusahaan adalah bahwa itu adalah pemberi pinjaman peer-to-peer pertama yang mendaftarkan penawarannya sebagai saham dengan Securities and Exchange Commission (SEC) dan untuk memungkinkan perdagangan pinjaman sekunder. LendingClub pernah menjadi pasar pinjaman peer-to-peer terbesar di dunia. Sekitar Desember 2015, perusahaan mengumumkan bahwa pinjaman senilai $15,98 miliar berasal dari platformnya.

LendingClub juga menyediakan pinjaman tradisional langsung ke konsumen, seperti pembiayaan kembali kendaraan, melalui WebBank, sebuah bank industri yang disewa negara yang diasuransikan oleh FDIC yang berbasis di Salt Lake City, Utah. Layanan yang ditawarkan oleh LendingClub adalah – Pinjaman pribadi, pinjaman bisnis, refinancing otomatis, perbankan pribadi, perbankan institusional, dan investor institusional.

Dua tahun lalu, LendingClub mengumumkan untuk menutup platform pinjaman peer-to-peer-nya. Perusahaan tidak lagi memberikan pinjaman baru untuk investasi individu.

LendingClub – Detail industri

Sesuai laporan, diperkirakan bahwa pasar jasa keuangan global bernilai $20,49 triliun pada tahun 2020. Industri perbankan dan sektor keuangan dikatakan membentuk seperempat dari ekonomi dunia. Industri ini tidak diragukan lagi dianggap sebagai nektar penting dalam kehidupan kita masing-masing. Laporan juga mengklaim bahwa sekitar 6,6 juta orang Amerika bekerja di sektor keuangan dan perbankan.

LendingClub – Pendiri

Lending Club didirikan oleh Renaud Laplanche dan Soul Htite pada tahun 2006.

Renaud Laplanche

Renaud Laplanche telah ikut mendirikan dan menjabat sebagai CEO LendingClub selama hampir satu dekade. Dia saat ini adalah salah satu pendiri dan CEO Upgrade, Inc., yang merupakan perusahaan fintech. Sebelumnya, dia juga terkait dengan pendirian perusahaan lain, TripleHop Technologies, yang kemudian diakuisisi oleh Oracle Corporation. Lahir di Prancis, Renaud mempelajari bisnis dan hukum serta meraih gelar MBA dari HEC Business School di Paris, Prancis, dan London Business School. Sepanjang perjalanan kariernya, ia telah menangani kasus-kasus yang berkaitan dengan merger dan akuisisi, usaha patungan, dan banyak transaksi investasi.

Soul Htit

Soul Htite adalah pengusaha fintech yang ikut mendirikan LendingClub. Saat ini, Soul menjabat sebagai pendiri dan CEO Valt, sebuah perusahaan perangkat lunak yang menawarkan layanan keuangan. Bersama Valt, Soul juga merupakan salah satu pendiri Upgrade, Inc. Dia telah bekerja dengan banyak organisasi seperti Oracle, SinoLending, Assured Asset Management, dan True North. Minat utamanya adalah layanan online real-time dan arsitektur sistem untuk ketersediaan tinggi dan toleransi kesalahan.

LendingClub – Misi dan Visi

Misi LendingClub berbunyi, "untuk mengubah sistem perbankan agar kredit lebih terjangkau dan investasi lebih bermanfaat."

Pernyataan visi LendingClub adalah, “Pemimpin kami berbagi visi untuk memperluas peluang keuangan bagi semua orang Amerika melalui inovasi yang bertanggung jawab.”

LendingClub – Model Bisnis

LendingClub menjalankan bisnisnya melalui model berbasis biaya. Bisnis LendingClub menawarkan peminjam untuk memposting daftar pinjaman di situs webnya dengan memberikan informasi tentang diri mereka dan pinjaman yang ingin mereka peroleh. Setelah peminjam mengunjungi situs web, perusahaan kemudian memutuskan apakah peminjam layak mendapat kredit berdasarkan skor kredit peminjam, riwayat kredit, jumlah pinjaman yang diinginkan, dan rasio hutang terhadap pendapatan dan memberikan peringkat kredit untuk pinjaman yang diterima, yang menetapkan tingkat bunga dan biaya yang harus dibayar. Jangka waktu pinjaman tipikal adalah tiga tahun, dengan opsi lima tahun tersedia dengan tingkat bunga yang lebih tinggi dan biaya tambahan.

Seperti disebutkan sebelumnya, LendingClub menawarkan perbankan pribadi, pinjaman pribadi, perbankan institusional, investasi institusional, perbankan bisnis dan pinjaman, serta layanan dan pinjaman keuangan terkait lainnya.

LendingClub – Pendapatan dan Pertumbuhan

LendingClub telah menghasilkan pendapatan sebesar $679,8 juta pada tahun 2021. LendingClub menghasilkan pendapatannya dengan membebankan biaya originasi kepada peminjam dan biaya pelayanan kepada investor. Pendapatan operasional dilaporkan sekitar $18,4 juta.

LendingClub – Tantangan dan Kontroversi

Selama awal 2016, LendingClub semakin kesulitan mendapatkan investor. Akibatnya, perusahaan menaikkan suku bunga yang dibebankan kepada peminjam tiga kali dalam tiga bulan pertama tahun ini. Kenaikan suku bunga, bersama dengan kekhawatiran tentang dampak ekonomi AS yang goyah, mengakibatkan penurunan harga saham LendingClub yang signifikan. Financial Times menyatakan pada bulan Desember 2017 bahwa LendingClub telah gagal menghindari dampak kontroversi tata kelola pada bulan Mei dan bahwa perusahaan telah berjuang untuk mempertahankan investor besar membeli pinjaman meskipun ada perubahan tata kelola internal. Kesulitan-kesulitan ini telah menyebabkannya meningkatkan perkiraan kerugiannya, yang mengakibatkan penurunan tambahan pada harga sahamnya. Banyak organisasi pemberi pinjaman peer-to-peer lainnya juga mengalami masalah pada saat itu.

LendingClub – Pendanaan, dan Investor

Lending Club didukung oleh sekelompok 24 investor. Investor terbaru adalah Two Sigma dan Panorama Point Partners. Nama investor lainnya adalah – Flint Capital, Employee Stock Option Fund, FinSight Ventures, Sands Capital Ventures, BlackRock, T. Rowe Price, Coatue, dan DST Global.

Lending Club telah mengumpulkan investasi sebesar $392,2 juta dalam 15 putaran . Penggalangan dana terbaru mereka datang pada 9 April 2017, dalam bentuk putaran Ekuitas Pasca IPO.

LendingClub – Merger, dan Akuisisi

Lending Club telah membeli dua bisnis. Radius Bank adalah akuisisi terbaru mereka, yang terjadi pada 18 Februari 2020. Radius Bank dibeli seharga $185 juta. Pada tahun 2014, LendingClub membeli perusahaan pertamanya bernama Springstone.

LendingClub – Investasi

Pada tanggal 4 September 2019, Lending Club melakukan investasi di Even Financial . Putaran Usaha - Bahkan investasi Finansial bernilai $ 25 juta.

LendingClub – Iklan dan Kampanye Media Sosial

LendingClub memposting video iklan pendek di situs web yang disebut 'ispot.tv' tentang pinjaman pribadi, pinjaman bisnis, kartu kredit, kartu debit, dll. Anda dapat menemukan video ini pendek dengan perpaduan taktik pemasaran yang tepat yang ditargetkan ke audiens mereka dengan karakter yang menarik dan penyampaian dialog yang kuat.

LendingClub – Penghargaan dan Prestasi

Beberapa penghargaan yang diraih oleh LendingClub adalah;

• LendingClub dinobatkan sebagai Best Bank or Credit Union for Online Experience oleh Nerdwallet (2021)
• LendingClub juga memenangkan Celent Model Bank Award untuk Inovasi Kredit Selama Pandemi atas tanggapan Program Perlindungan Gaji mereka.
• LendingClub memenangkan Perks & Benefit Perusahaan dengan Nilai Teratas

LendingClub – Pesaing

LendingClub memiliki pesaing berikut

1. Avant

2. Dapat dipinjamkan

3.SoFi

4. Pagaya

5. Uang Bahagia

6. Uang tambahan

7. MasyarakatSatu

8. Dana SoLo

9. Pemula

10. Keuangan Primavera

FAQ

Siapa CEO Lending Club?

Renaud Laplanche adalah pendiri & CEO Lending Club.

Di mana kantor pusat Lending Club?

Kantor Pusat Landing Club berada di San Fransisco.

Apakah Lending Club ditutup?

Ya, Lending Club ditutup.

Mengapa Lending Club ditutup?

Ya. Sesuai situs web perusahaan, secara ekonomi tidak mungkin bagi perusahaan untuk melanjutkan operasinya.