Cara Membeli Royalti

Pendapatan investasi berulang adalah cara yang andal untuk membangun kekayaan tanpa terus-menerus menginvestasikan uang baru. Salah satu opsi out-of-the-box adalah membeli royalti untuk mendapatkan penghasilan pasif.

Royalti berbagi beberapa kesamaan dengan dividen saham dan dapat membantu Anda mendiversifikasi portofolio investasi Anda.

Jika Anda ingin mempelajari cara membeli royalti, inilah semua yang perlu Anda ketahui.

Apa Itu Royalti?

Royalti adalah pendapatan yang diperoleh dari investasi alternatif yang tidak diperdagangkan di pasar saham atau obligasi. Ini bisa berupa aset penghasil pendapatan fisik atau kekayaan intelektual.

Menerima royalti mirip dengan mendapatkan dividen dari saham. Bergantung pada kesepakatan, investor royalti menerima sebagian dari pendapatan atau komisi tetap untuk setiap transaksi.

Beberapa agensi melacak penggunaan sebagian besar aset yang memenuhi syarat royalti untuk menentukan pembayaran yang sesuai. Badan pengawas ini membuat investasi royalti menjadi lebih mudah dan lebih akurat.

Contohnya adalah lagu “Happy Birthday”. Sampai saat ini, pemilik hak royalti memungut biaya lisensi setiap kali diputar di radio atau platform penyiaran lainnya. Saat ini, lagu tersebut adalah domain publik dan tidak lagi menghasilkan royalti.

Contoh lain adalah ketika penulis menerima royalti setiap kali seseorang membeli salinan baru dari buku mereka. Investor dapat mengumpulkan royalti dengan membeli hak buku.

Jenis Royalti

Ada beberapa cara berbeda untuk mengumpulkan royalti dari aset penghasil pendapatan. Sebagian besar untuk media hiburan digital karena mudah diproduksi dan disukai konsumen. Namun, ada pilihan lain juga.

1. Hak Cipta

Lisensi hak cipta adalah salah satu opsi royalti paling umum yang tersedia. Lisensi ini tersedia untuk berbagai karya kreatif.

Anda dapat membeli lisensi hak cipta untuk:

• Buku
• Film
• Musik
• Foto
• Puisi
• Cerita

Jika Anda memiliki lisensi hak cipta, Anda dapat memungut biaya lisensi setiap kali karya tersebut diterbitkan atau diputar.

2. Waralaba

Memulai bisnis yang berkembang menjadi waralaba dapat membantu Anda memperoleh pendapatan royalti. Misalnya, Chick-fil-a, McDonald's, dan Papa John's mendapatkan royalti dengan biaya waralaba di muka dan berkelanjutan.

Jika Anda dapat menduplikasi kesuksesan mereka, bahkan dalam skala yang sangat kecil, Anda akan memiliki kesempatan untuk menguangkan royalti waralaba.

Meluncurkan waralaba membutuhkan banyak modal. Akibatnya, Anda dapat berbagi catatan pendapatan dengan bisnis kecil di Mainvest. Investasi minimum adalah $100 per penawaran, dan Anda dapat mengumpulkan royalti hingga lima tahun.

Pelajari Lebih Lanjut: Ulasan Mainvest: Berinvestasi di Bisnis Lokal Hanya dengan $100

3. Mekanis

Royalti mekanis terkait dengan musik dan memungkinkan penulis lagu dan penerbit memperoleh penghasilan saat lagu diputar, diunduh secara digital, atau diterbitkan di media fisik seperti CD atau piringan hitam.

Penulis lagu dan penerbit juga bisa mendapatkan penghasilan saat lagu aslinya direproduksi dengan cara apa pun, seperti remix.

4.Mineral

Hak mineral dapat membantu Anda memperoleh penghasilan dari komoditas dan real estat tanpa harus menambang, memproses, atau memasarkan materi. Sebagian besar royalti mineral adalah untuk minyak, gas, dan logam mulia.

Ini bisa menjadi ide investasi yang ramah inflasi karena nilai bahan baku relatif stabil dan meningkatkan potensi pendapatan Anda.

5. Paten

Membeli hak paten memungkinkan Anda mengumpulkan biaya lisensi saat kekayaan intelektual digunakan dalam produk digital dan fisik.

Anda dapat mengakses jenis royalti ini dengan mematenkan penemuan atau membeli hak dari pemegang paten saat ini.

6. Kinerja

Artis, penerbit, dan penulis dapat menerima royalti pertunjukan ketika karya mereka disiarkan di tempat umum.

Ini termasuk:

• Aula konser
• Film
• Restoran
• Radio satelit
• Layanan streaming
• Radio terestrial (AM/FM)
• iklan dan acara TV
• Video game

7. Cetak Musik

Komposer dan musisi dapat memperoleh penghasilan dengan menerbitkan komposisi dalam cetakan lembaran musik dan buku lagu.

Misalnya, royalti jatuh tempo ketika paduan suara gereja membeli lembaran musik atau band sekolah memilih karya konser.

8. Sinkronkan

Sinkronisasi (sinkronisasi) royalti memungkinkan penulis lagu dan pemain untuk membagi royalti secara merata. Tidak seperti jenis royalti lain yang dibayarkan setiap kali sebuah lagu diputar secara online atau disiarkan, ini adalah pembayaran satu kali di muka.

Alih-alih pembayaran berbasis kinerja, Anda akan menerima pembayaran sekaligus saat klien memilih untuk menggunakan lagu Anda dalam iklan, game, film, atau pertunjukan. Alhasil, potensi penghasilan Anda lebih bisa diprediksi.

Namun, kerugiannya adalah jika lagu Anda sukses besar, Anda mungkin kehilangan uang dalam jangka panjang.

Cara Membeli Royalti

Membeli royalti lebih kompleks daripada membeli saham dividen, tetapi dapat membantu Anda mendapatkan penghasilan yang konsisten. Anda juga bisa mendapatkan paparan aset berwujud atau ide intelektual.

1. Evaluasi Toleransi Risiko Anda

Investasi royalti tidak bebas risiko dan memerlukan penelitian ekstensif sebelum melakukan uang untuk waktu yang tidak terbatas.

Aset ini dapat berubah-ubah karena Anda mendapatkan lebih banyak royalti saat properti Anda lebih sering digunakan. Namun, potensi pendapatan akan mengering ketika publik beralih ke hal lain.

Salah satu contohnya adalah ketika lagu hit tidak lagi menerima waktu tayang dan sebagian besar penggemar telah membeli lagu tersebut. Skenario lainnya adalah lagu atau film musiman yang mungkin hanya populer saat Natal.

Anda dapat mencari investasi abadi yang lebih cenderung menghasilkan pendapatan bulanan, seperti hak mineral atau hak atas pekerjaan abadi.

Risiko potensial lain untuk kekayaan intelektual adalah menjadi bagian dari domain publik. Undang-undang hak cipta modern biasanya melindungi aset selama masa hidup artis ditambah 70 tahun setelah kematiannya.

Namun, jangka waktu perlindungan hak cipta pada akhirnya bergantung pada tanggal penerbitan aslinya.

2. Pilih Jenis Royalti

Setelah mengidentifikasi toleransi risiko Anda, saatnya untuk memilih jenis royalti mana yang akan diinvestasikan. Anda dapat memulai dengan satu dan secara bertahap memperluas ke beberapa ceruk seiring tingkat pengalaman dan kebutuhan keseimbangan portofolio Anda tumbuh.

Awalnya, pertimbangkan aset yang Anda pahami. Dengan cara ini, Anda dapat dengan mudah memahami industri masing-masing dan berbagai cara untuk mengumpulkan royalti dari investasi tersebut.

Salah satu opsi dapat menjelajahi hak mineral jika Anda seorang investor real estat berpengalaman. Tentu saja, ide ini berbeda dengan menghasilkan pendapatan sewa atau bahkan investasi lahan pertanian, tetapi Anda sudah memiliki gambaran tentang cara kerja real estat.

Jika Anda tertarik pada film dan lagu, Anda juga perlu membandingkan berbagai opsi royalti karena beberapa perjanjian dan pihak lisensi yang berbeda terlibat.

3. Pilih Pertukaran

Membeli royalti melalui pertukaran dapat menghemat waktu Anda dan menawarkan lebih banyak keamanan daripada menggunakan saluran lain untuk mencari peluang investasi.

Pertukaran Royalti

Royalty Exchange biasanya menghadirkan tiga peluang baru setiap minggu. Anda dapat menawar dalam lelang atau membuat penawaran untuk berpotensi memenangkan hak atas film, musik, dan merek dagang.

Sebagian besar penawaran ditutup dalam mata uang fiat, tetapi Anda mungkin dapat membeli NFT dengan mata uang kripto.

Investor dengan anggaran besar dapat berpartisipasi dalam sindikat swasta. Misalnya, penawaran baru-baru ini adalah katalog musik dari Dire Straits seharga hampir $3,4 juta.

Rompi lagu

Salah satu kelemahan investasi royalti adalah Anda mungkin perlu menginvestasikan lebih dari $10.000 atau bahkan lebih dari $100.000 ke dalam satu penawaran. Untungnya, Songvest menawarkan pecahan musik yang mengurangi investasi minimum menjadi $100 per saham.

Meskipun Anda mungkin bukan satu-satunya pemilik lagu atau album, Anda dapat dengan mudah berinvestasi di banyak proyek untuk mendiversifikasi risiko portofolio Anda. Anda akan menerima pembayaran royalti setiap triwulan untuk lagu tunggal dan portofolio multi-lagu.

Pertukaran Suara

SoundExchange sangat ideal bagi pembuat dan penerbit musik untuk mendapatkan royalti. Layanan ini memungkinkan pencipta untuk mencari katalog online dan mengklaim karya mereka untuk mulai menerima pembayaran royalti digital.

Ini bukan platform terbaik bagi investor karena tidak ada pasar khusus seperti bursa lainnya. Namun, mudah bagi pemilik rekaman suara yang tidak terdaftar untuk memanfaatkan layanan ini.

4. Lakukan Riset Anda

Seperti halnya investasi apa pun, melakukan uji tuntas diperlukan untuk manajemen risiko yang memadai. Ada banyak pilihan investasi dalam setiap jenis royalti, dan hanya beberapa peluang yang menguntungkan.

Pastikan untuk mempertimbangkan faktor-faktor berikut saat Anda membandingkan aliran royalti.

Jenis penghasilan

Suatu aset dapat memperoleh beberapa jenis royalti yang berbeda. Misalnya, sebuah lagu dapat memperoleh biaya kinerja, sinkronisasi, dan mekanis.

Selain itu, pastikan Anda memahami seberapa sering Anda akan menerima royalti.

Jangka Waktu Investasi

Istilah hak cipta dapat berperan jika aset tersebut kemungkinan memasuki domain publik. Anda juga harus menentukan berapa lama waktu yang diperlukan untuk mengembalikan investasi awal Anda dan kemudahan menjual hak di masa mendatang.

Investasi Minimal

Anda perlu menginvestasikan setidaknya $10.000 untuk banyak penawaran guna mendapatkan saham kepemilikan.

Investasi pecahan relatif jarang terjadi, yang mungkin menyulitkan Anda untuk memanfaatkan potensi penghasilan yang datang dari royalti.

Kepopuleran

Apakah artis atau aset memiliki pengikut yang kuat? Jika demikian, penilaian aset bisa lebih tinggi, tetapi Anda juga lebih mungkin memperoleh pendapatan yang konsisten.

Tingkat Risiko

Pendapatan royalti bisa bersifat siklis dan berpotensi berumur pendek. Misalnya, lagu Top 40 saat ini dapat dengan cepat berubah menjadi sejarah kuno karena artis lain merilis hits baru dan lebih populer.

Menghasilkan

Tentukan apakah potensi pendapatan tahunan memenuhi tujuan investasi dan toleransi risiko Anda.

Banyak pertukaran royalti memberikan laporan terperinci tentang riwayat pendapatan dan kinerja aset untuk memperkirakan pendapatan dan risiko Anda.

Mengapa Berinvestasi dalam Royalti?

Investasi royalti bisa cocok untuk portofolio Anda dan membantu Anda memperoleh sisa pendapatan. Ini adalah beberapa alasan utama untuk mempertimbangkan berinvestasi dalam royalti.

Menghasilkan Arus Kas Berulang

Penghasilan pasif mengurangi stres karena harus mendapatkan lebih banyak gaji dari pekerjaan harian atau pekerjaan sampingan Anda. Dalam hal ini, Anda dapat menghasilkan uang dari inovasi orang lain saat Anda tidur.

Dapatkan Investasi dengan Hasil Lebih Tinggi

Aset royalti bisa lebih tidak stabil daripada investasi jangka pendek dan dana indeks pasar saham, namun hasil investasi Anda biasanya lebih tinggi.

Menurut Royalty Exchange, penawaran tipikal memiliki pengembalian rata-rata 10% atau lebih. Potensi pengembalian ini lebih tinggi daripada kebanyakan investasi tradisional dan saham penghasil dividen.

Hasil yang lebih tinggi dapat sepadan dengan risiko ekstra jika Anda adalah investor yang agresif karena Anda dapat memperoleh pengembalian yang lebih signifikan di awal karier investasi Anda.

Menjelang pensiun, lebih mudah untuk beralih ke alokasi aset konservatif untuk melindungi sarang telur Anda.

Diversifikasi Portofolio

Berbagai aliran pendapatan membantu Anda menjadi kurang bergantung pada jenis investasi tertentu. Kinerja investasi untuk aset ini mungkin memiliki korelasi yang rendah dengan pasar saham dan investasi umum lainnya.

Bahkan mengalokasikan sebagian kecil dari total portofolio Anda ke aset ini dapat membantu Anda memperoleh pendapatan berulang.

Portofolio yang terdiversifikasi dapat berarti Anda lebih mungkin menghasilkan uang di lingkungan pasar mana pun, yang dapat mengimbangi kerugian investasi yang belum direalisasi karena penurunan penilaian aset.

FAQ Tentang Royalti

Apakah Anda masih tidak yakin bahwa berinvestasi dalam royalti adalah pilihan yang tepat untuk Anda? Pertanyaan yang sering diajukan ini dapat membantu.

Ringkasan

Penghasilan royalti adalah peluang investasi yang unik dan sering diabaikan. Sangat mudah untuk mengasumsikan bahwa pencipta dan penerbit asli memegang hak seumur hidup hak cipta atau masa lisensi, tetapi Anda juga dapat menguangkan peluang ini.

Jika Anda menyukai investasi alternatif yang dapat menghasilkan pendapatan berulang, mendedikasikan sebagian kecil portofolio Anda dapat memberikan cara lain untuk mendapatkan hasil di atas rata-rata jika Anda memiliki selera risiko yang lebih agresif.