Sertifikasi Keuangan untuk Meningkatkan Resume Anda

Diterbitkan: 2022-01-31

Mendapatkan sertifikasi keuangan sangat menguntungkan bagi orang yang ingin mengejar karir di bidang keuangan. Jika Anda memiliki ambisi untuk menjadi seorang akuntan, manajer risiko, analis keuangan, atau perencana, ada baiknya untuk melihat sertifikasi ini.

Ada berbagai sertifikasi keuangan profesional yang tersedia, dan menyelesaikan studi lanjutan dapat membantu Anda menaiki tangga karier, meningkatkan kemampuan kerja Anda, dan membantu Anda mendapatkan gaji enam digit.

Dalam panduan ini, kita akan membahas beberapa sertifikat keuangan paling bergengsi, yang menyoroti keuntungan memperoleh sertifikasi di bidang keuangan.

Apa itu Sertifikasi Keuangan?

Jika Anda pernah mencari bantuan atau saran dari pakar keuangan, Anda mungkin pernah menjumpai individu dengan berbagai huruf di belakang namanya. Surat-surat ini menunjukkan bahwa penasihat keuangan, akuntan, atau analis memiliki sertifikasi di bidang keuangan.

Ada beberapa jenis sertifikasi yang tersedia, dan dimungkinkan untuk fokus pada bidang khusus dan bidang minat khusus. Sertifikasi keuangan menunjukkan keterampilan dan pengetahuan tingkat lanjut.

Untuk mendapatkan sertifikasi keuangan atau akuntansi, individu harus menyelesaikan kursus, yang biasanya memerlukan penilaian dan mengikuti setidaknya satu ujian.

Cara Mendapatkan Sertifikasi Akuntansi dan Keuangan

Jika Anda bercita-cita untuk mengejar karir di bidang keuangan dan ingin mencapai puncak, wajar untuk mencari sertifikasi keuangan terbaik di AS. Untuk mendapatkan sertifikasi akuntansi dan keuangan teratas, Anda harus menyelesaikan langkah-langkah berikut:

  1. Temukan kursus atau program yang disetujui oleh Dewan CFP (Certified Financial Planner Board of Standards, Inc).
  2. Selesaikan programnya.
  3. Mempersiapkan tes CFP: tes sertifikasi CFP tersedia selama tiga sesi per tahun pada bulan Maret, Juli, dan November. Tes harus diambil di tempat yang disetujui dalam jendela ujian lima hari yang ditentukan.
  4. Dapatkan gelar sarjana dari perguruan tinggi atau sekolah yang relevan: Anda dapat mendaftar untuk tes CFP sebelum Anda lulus, tetapi Anda harus telah menyelesaikan gelar sarjana Anda dalam jangka waktu lima tahun.
  5. Melakukan pembelajaran perencanaan keuangan praktis: untuk menyelesaikan program, Anda harus menunjukkan bukti pengalaman profesional dalam latihan perencanaan keuangan yang disetujui atau pengalaman magang.
  6. Setujui pedoman etika yang ditetapkan oleh Dewan CFP dan lulus pemeriksaan latar belakang.

Jenis Sertifikasi Keuangan dan Akuntansi

Ada beberapa sertifikasi keuangan dan akuntansi yang tersedia. Berikut adalah beberapa sertifikasi terbaik untuk keuangan:

CPA (Akuntan Publik Bersertifikat)

Lisensi CPA adalah salah satu sertifikasi keuangan paling populer. Ini adalah kualifikasi yang diakui secara luas yang menunjukkan pengetahuan dan keahlian di bidang akuntansi. Sertifikat ini bermanfaat bagi individu yang ingin bekerja di bidang keuangan perusahaan dan konsultasi pajak, serta akuntansi umum.

Sertifikasi CPA disediakan oleh American Institute of CPAs (AICPA). CPA paling membantu bagi pelanggan dan klien yang mencari saran tentang melakukan investasi, mengatur akun, dan mengurangi pembayaran pajak mereka.

Poin kunci:

  • Biaya: sekitar $3,000 (dalam banyak kasus, biaya sertifikasi ditanggung oleh pemberi kerja)
  • Durasi: 2,5 - 5 tahun
  • Jam kerja: bervariasi sesuai dengan kursus (biasanya sekitar 150 jam kursus)
  • Pengalaman kerja: 1 tahun
  • Tingkat kelulusan ujian: sekitar 50%
  • Fokus utama: akuntansi dan keuangan umum

CFA (Chartered Financial Analyst)

Analis keuangan sewaan memiliki keahlian dalam sekuritas dan investasi keuangan. Sertifikasi ini dikelola oleh CFA Institute dan digambarkan sebagai “penunjukan manajemen investasi yang paling dihormati dan diakui di dunia.”

Program ini ketat dan mengharuskan kandidat untuk lulus tiga level, dengan level pertama memiliki tingkat kelulusan yang sangat rendah.

Analis keuangan sewaan menawarkan saran bagi investor dan bisnis yang ingin mempekerjakan seorang manajer investasi. Mereka dapat bekerja di berbagai pengaturan, membimbing individu atau seluruh dewan perusahaan.

Poin kunci:

  • Biaya: $2,540 - $5,040
  • Durasi: 3 - 5 tahun
  • Struktur: 3 level
  • Pengalaman kerja: 4 tahun
  • Jam belajar: 300 - 400 per ujian, hingga total 1.200
  • Fokus: investasi dan manajemen portofolio
  • Tingkat kelulusan ujian: tergantung pada level

CFP (Perencana Keuangan Bersertifikat)

Perencana keuangan bersertifikat sangat dibutuhkan. Akibatnya, sertifikasi Certified Financial Planner dianggap sebagai salah satu sertifikasi keuangan teratas.

Kualifikasi ini mencakup spektrum topik dan area yang luas di bidang keuangan. Hal ini memungkinkan pakar keuangan untuk memberikan saran yang disesuaikan untuk klien berdasarkan riwayat investasi, portofolio, dan tujuan mereka.

Sertifikasi CFP mencakup dua level dan memiliki tingkat kelulusan yang relatif baik. Akuntan CFP dijamin memiliki basis pengetahuan yang luas tentang keuangan.

Poin kunci:

  • Biaya: mulai dari $2,500
  • Durasi: 4 tahun
  • Struktur: 2 tingkat
  • Pengalaman kerja: 3 tahun
  • Masa studi: bervariasi
  • Tingkat kelulusan: 60 - 70%
  • Fokus: perencanaan keuangan, manajemen investasi, ritel, dan manajemen kekayaan

FRM (Manajer Risiko Keuangan)

Manajer risiko keuangan berspesialisasi dalam manajemen risiko, dan mereka biasanya bekerja untuk organisasi keuangan, seperti bank. Ini adalah kualifikasi khusus yang dirancang untuk mereka yang ingin fokus pada analisis risiko dan mengelola risiko untuk memberi manfaat bagi klien.

Sertifikasi FRM dikelola oleh Global Association of Risk Professionals (GARP) dan mencakup dua tingkat. Ini adalah salah satu sertifikasi paling terjangkau yang ditawarkan.

Poin kunci:

  • Biaya: $1,500
  • Fokus: analisis dan manajemen risiko
  • Durasi: 1 tahun
  • Waktu belajar: sekitar 200 - 300 jam per ujian
  • Pengalaman kerja: 2 tahun
  • Tingkat kelulusan: 40% - 50%

CMA (Akuntan Manajemen Chartered)

Akuntan manajemen sewaan biasanya bekerja di lingkungan perusahaan, dan mereka memiliki klien bisnis daripada menawarkan layanan untuk individu. Sertifikasi ini menunjukkan keterampilan akuntansi dan manajemen umum. CMA memberikan saran yang disesuaikan dan menyusun rencana strategis untuk membantu pengambilan keputusan keuangan.

Tes CMA diatur oleh IMA (Institute of Management Accountants), dan mencakup dua tingkat.

Poin kunci:

  • Biaya: $345 per bagian untuk pelajar dan $460 per bagian untuk anggota profesional, ditambah biaya masuk $280 untuk anggota profesional dan $210 untuk pelajar dan akademisi (harga baru diperkenalkan pada Maret 2022)
  • Struktur: 2 bagian
  • Fokus: keuangan perusahaan, akuntansi, perencanaan keuangan, dan pembuatan strategi
  • Pengalaman kerja: 2 tahun (terus menerus)
  • Tingkat kelulusan: sekitar 50%

CAIA (Chartered Alternative Investment Analyst)

Jika Anda tertarik dengan dana lindung nilai, ekuitas swasta, manajemen risiko, dan aset nyata, ini bisa menjadi program sertifikasi keuangan yang ideal. Program dua tingkat ini dijalankan oleh CAIA Association.

Analis investasi alternatif yang disewa memberikan saran untuk klien yang tertarik pada investasi alternatif dan mendiversifikasi portofolio mereka.

Jika Anda ingin mengejar karir di industri manajemen aset atau ingin fokus pada dana lindung nilai, sertifikat ini akan membantu Anda memajukan karir Anda.

Poin kunci:

  • Biaya: sekitar $3.000
  • Struktur: 2 tingkat
  • Tingkat kelulusan: 60% - 70%
  • Fokus: investasi alternatif, dana lindung nilai, aset nyata, aset, dan manajemen portofolio
  • Durasi: 1 - 2 tahun
  • Pengalaman kerja: 1 tahun

ChFC (Sertifikasi Konsultan Keuangan Chartered)

Sertifikat ChFC mirip dengan sertifikasi CFP, tetapi memungkinkan individu untuk mengejar minat spesialis. ChFC tidak seterkenal CFP, tetapi merupakan program terkemuka yang mencakup spektrum luas bidang keuangan.

CFP mencakup perencanaan keuangan lebih umum daripada ChFC, yang menawarkan kemampuan untuk menemukan ceruk, seperti perencanaan keuangan untuk klien yang akan melalui perceraian atau layanan keuangan untuk usaha kecil dan start-up, misalnya.

Sertifikasi ChFC dikelola oleh American College of Financial Services.

Poin kunci:

  • Biaya: $2.260 - $5.670 (paket tiga vs delapan kursus)
  • Format: online
  • Durasi: kurang dari setahun
  • Fokus: perencanaan keuangan, strategi pajak penghasilan, pensiun dan perencanaan perumahan
  • Tingkat kelulusan: sekitar 60%

FMVA (Pemodelan Keuangan & Analis Penilaian)

Sertifikasi FMVA sangat populer akhir-akhir ini. Program ini dirancang bagi mereka yang ingin mengejar karir di bidang keuangan perusahaan dan berfokus pada pembuatan model, menganalisis kepekaan, dan memanfaatkan teknik penilaian yang canggih.

Sertifikat FMVA adalah kursus satu tingkat yang dikelola oleh CFI (Corporate Finance Institute).

Poin kunci:

  • Biaya: mulai dari $500
  • Struktur: 1 tingkat
  • Durasi: kurang dari setahun
  • Jam belajar: 125 - 200
  • Tingkat kelulusan: sekitar 70%
  • Pengalaman kerja: tidak diperlukan

CGFM (Manajer Keuangan Pemerintah yang Dicharter)

Sertifikasi CGFM mencakup sertifikasi keuangan pemerintah negara bagian dan federal dan dirancang untuk individu yang ingin bekerja dalam analisis atau manajemen risiko keuangan di dalam departemen dan perusahaan pemerintah.

Program tersebut meliputi audit, akuntansi, perencanaan keuangan, analisis, dan pelaporan internal.

Individu yang ingin mendapatkan sertifikasi CFGM juga harus menyetujui Kode Etik AGA (Asosiasi Akuntan Pemerintah).

Poin kunci:

  • Biaya: $125 per ujian (ada tiga ujian) ditambah biaya pendaftaran $70 untuk anggota AGA dan $99 untuk non-anggota
  • Fokus: keuangan pemerintah, pelaporan, akuntansi, dan manajemen keuangan
  • Persyaratan: 80 jam pendidikan profesional lanjutan (CPE) setiap dua tahun

Apa itu Sertifikasi S6 dan S63?

Sertifikasi S6 dan S63, juga dikenal sebagai lisensi Seri 6 dan 63, adalah lisensi keamanan paling umum yang dikeluarkan oleh Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Lisensi S6, Lisensi Sekuritas Investasi Terbatas, mencakup surat berharga yang dijual sebagai satu kesatuan.

Contohnya termasuk reksa dana dan asuransi jiwa terindeks. Lisensi S6 diperlukan untuk semua profesional penjualan asuransi yang bekerja di AS yang menjual jenis sekuritas ini.

S63 adalah lisensi administratif yang diatur oleh Asosiasi Administrator Sekuritas Amerika Utara (NASAA). Lisensi tersebut berkaitan dengan undang-undang sekuritas yang mengatur penjualan sekuritas di setiap negara bagian.

Profesional yang ingin menjual asuransi dan sekuritas variabel akan memerlukan sertifikasi S6 dan S63.

Apakah CFA Lebih Sulit Dari CPA?

CFA dan CPA adalah dua sertifikasi keuangan profesional yang paling dikenal dan dihormati. Pemegang sertifikat memiliki keahlian dan pelatihan, yang akan membantu mereka mendapatkan pekerjaan yang dicari.

Jika Anda berpikir untuk mengejar karir di bidang keuangan dan Anda tidak yakin sertifikasi mana yang harus dipilih, Anda mungkin bertanya-tanya apakah CFA lebih menantang daripada program CPA.

Tingkat kelulusan untuk CFA dan CPA menunjukkan bahwa sertifikasi CFA memang lebih sulit diperoleh. Angkanya antara 40% dan 60% untuk CPA dan serendah sekitar 20% untuk CFA tingkat pertama.

CFA memiliki struktur yang lebih kompleks, yang melibatkan kelulusan tiga tingkat, dan ujian mengharuskan kandidat untuk mempelajari materi dan topik baru, yang berarti bahwa waktu belajar untuk ujian lebih lama.

AICPA (American Institute of Certified Public Accountants) merekomendasikan total 300-400 jam belajar untuk sertifikasi CPA, sedangkan waktu belajar yang disarankan untuk CFA adalah 300-400 jam per ujian. Proporsi pelamar yang menjadi CPA sewaan lebih tinggi daripada persentase kualifikasi untuk sertifikasi CFA.

Sertifikasi Keuangan Mana yang Terbaik untuk Saya?

Sulit untuk menjawab pertanyaan ini karena setiap sertifikasi memiliki pro dan kontra, dan beberapa program akan lebih cocok untuk individu tertentu daripada yang lain. Saat memutuskan sertifikasi mana yang terbaik di bidang keuangan, penting untuk mempertimbangkan faktor-faktor berikut:

  • Maksud dan tujuan karir Anda
  • Minat Anda dalam bidang keuangan
  • Waktu belajar yang tersedia dan durasi kursus
  • Biaya sertifikasi
  • Tingkat pendidikan dan pengalaman Anda
  • Prestise sertifikasi

Ringkasan

Sertifikasi keuangan menunjukkan pembelajaran lanjutan, keahlian, dan pengetahuan di bidang keuangan dan akuntansi. Ada beberapa jenis sertifikasi yang tersedia, dan beberapa lebih khusus daripada yang lain.

Semua sertifikasi membutuhkan banyak pekerjaan, tetapi memperoleh sertifikasi di bidang keuangan meningkatkan prospek karir, potensi penghasilan, dan kemampuan kerja.