5 Tips Investasi Teratas Eugene Plotkin Selama Resesi

Sebagian besar analis ekonomi memperkirakan dunia akan meluncur ke dalam resesi pada tahun 2023. Hampir setiap pasar keuangan sudah turun pada tahun 2022 dan tidak ada perubahan haluan yang terlihat. Kami duduk bersama Eugene Plotkin, bankir investasi terkenal Wall Street dan CEO TechWallet, untuk mencari tahu bagaimana investor dapat tetap berada di atas air dalam lingkungan yang sulit ini.

Bacaan Terkait: Tips Investasi Bagi Investor Bingung yang Mustahil untuk Dilewatkan

“Ada pepatah yang mengatakan bahwa kekayaan dibuat di pasar bawah dan dikumpulkan di pasar atas,” jelas Eugene Plotkin. “Beberapa investor paling sukses di dunia, termasuk Warren Buffett, telah melakukan investasi terbesar mereka selama masa kesulitan ekonomi.”

Nah, dengan kekayaan bersih Buffett sebesar $101 miliar, itu yang kita tahu. Bagi kami hanya manusia finansial, perhitungan kursi Berkshire Hathaway benar-benar mengejutkan pikiran.

Eugene Plotkin: Pikirkan Jangka Panjang Dengan Dana Indeks

Buffett pernah mengatakan kepada reporter CNBC bahwa $10.000 yang diinvestasikan dalam dana indeks pada tahun 1940-an akan bernilai lebih dari $50 juta hari ini. Sementara Buffett adalah pemetik saham yang terkenal membuat taruhan berani dan menahannya selama bertahun-tahun, dia sering merekomendasikan agar investor biasa hanya menaruh uang mereka di dana indeks.

“Banyak investor terkenal memberi tahu orang untuk berinvestasi dalam dana indeks, tetapi, lucunya, mereka tidak mengikuti saran mereka sendiri,” kata Eugene Plotkin. “Masalah dengan dana indeks adalah bahwa selama kemerosotan pasar saham, mereka menghasilkan pengembalian negatif. Ada gagasan bahwa pasar saham selalu naik dari waktu ke waktu, tetapi semuanya tergantung pada cakrawala waktu.”

Untuk unin-stock-trinated, horizon waktu, atau horizon perencanaan, adalah periode waktu di mana seorang investor mengevaluasi investasinya. Misalnya, ketika seorang investor membeli catatan Treasury 2 tahun, cakrawala waktu investor adalah dua tahun. Di sisi lain, ketika seorang investor membeli saham di suatu perusahaan, jangka waktunya bisa lebih lama.

“Ada seluruh dekade di mana pasar saham menghasilkan pengembalian datar atau negatif, seperti tahun 1930-an dan 1970-an,” jelas Plotkin. “Selama periode tersebut, tempat terakhir yang Anda inginkan sebagai investor adalah dana indeks. Jadi, saran pertama saya adalah mempertimbangkan waktu. Ketika resesi akan datang atau mungkin sudah berlangsung, mungkin masuk akal untuk keluar dari saham sama sekali dan menunggu titik masuk yang lebih baik.”

Merasa Bullish, Melihat Bearish? Pelajari Pasar, Kata Plotkin

Periode dari 2010 hingga 2021 adalah salah satu bull market terpanjang dalam sejarah pasar saham. Semua indeks saham utama terus naik, membukukan rekor tertinggi demi rekor tertinggi. Bahkan setelah pandemi jatuh pada tahun 2020, pasar pulih dengan cepat dan naik ke level tertinggi baru.

“Selama pasar bull yang berkelanjutan, orang berasumsi bahwa semuanya akan terus meningkat tanpa batas waktu,” kata Eugene Plotkin. “Ini adalah fatamorgana yang berbahaya. Masalahnya adalah bahkan ketika pasar mulai memberi sinyal kelemahan, banyak investor menganggap kelemahan itu bersifat sementara. Jadi, nasihat kedua saya adalah melihat fundamental ekonomi. Pasar saham mencerminkan kesehatan perusahaan dan prospek pertumbuhan. Ketika konsumen memiliki lebih sedikit uang untuk dibelanjakan karena resesi, perusahaan akan menjual lebih sedikit barang dan jasa, tingkat pertumbuhan mereka akan melambat dan mungkin mundur, dan harga saham mereka akan terpengaruh.”

Selama beberapa bulan terakhir, ada banyak contoh perusahaan yang memproyeksikan perlambatan pertumbuhan, pengurangan biaya, dan memberhentikan pekerja. Bahkan perusahaan teknologi tinggi telah melakukan pemotongan yang signifikan terhadap jumlah karyawan mereka.

Baca Juga: Bagaimana Pembersihan Kantor Secara Rutin Dapat Membantu Meningkatkan Kesehatan dan Kesejahteraan Staf

Perburuan untuk Hasil Lebih Tinggi

“Kami juga berurusan dengan inflasi sekarang, artinya harga jauh lebih tinggi daripada setahun yang lalu. Masalahnya adalah gaji tidak sesuai, ”jelas Plotkin. “Ketika orang khawatir tentang membayar kebutuhan dasar, seperti makanan, bensin, dan sewa, mereka memiliki lebih sedikit uang untuk dibelanjakan untuk hal lain. Ditambah dengan kenaikan suku bunga dan Anda memiliki badai yang sempurna. Sekarang semua hutang hipotek, pinjaman mobil, dan hutang kartu kredit jauh lebih mahal. Jadi, saran ketiga saya adalah mempertimbangkan suku bunga. Dengan suku bunga tinggi, lebih sulit bagi perusahaan untuk meminjam dan mendanai pertumbuhan. Pada saat yang sama, sebagai seorang investor, saya sekarang dapat menemukan pengembalian yang jauh lebih menguntungkan di pasar pendapatan tetap.

“Akibat kenaikan suku bunga oleh Federal Reserve, banyak bank kini menawarkan suku bunga yang lebih menarik untuk rekening tabungan dan CD. Selain itu, obligasi pemerintah yang baru diterbitkan, yang telah lama dianggap sebagai tempat yang aman bagi investor, kini menawarkan imbal hasil yang lebih tinggi daripada sebelumnya.”

Eugene Plotkin Mendesak Berhati-hati Dengan Crypto

Mungkin tidak ada pasar yang menunjukkan lebih banyak volatilitas daripada cryptocurrency, yang berubah dari panas menjadi bangkrut dalam hitungan bulan. “Selama beberapa tahun terakhir, banyak investor beralih ke pasar alternatif seperti cryptocurrency dan NFT,” kata Eugene Plotkin. “Baru-baru ini, valuasi di pasar tersebut telah dipangkas hingga 50% atau lebih. Itu telah menjadi pertumpahan darah. Jadi, saran keempat saya adalah untuk selalu berhati-hati dengan pasar yang sedang berkembang atau belum terbukti. Biasanya, itu adalah investor pertama yang menangkap pengembalian di pasar seperti itu dan sebagian besar lainnya dibiarkan memegang tas. Jika Anda serius tentang konservasi modal, Anda harus membatasi eksposur portofolio Anda ke pasar tersebut.”

Untuk itu, cryptocurrency paling terkenal, bitcoin, telah mengalami penurunan sebesar 70% dari harga tertingginya. Banyak cryptocurrency yang kurang dikenal telah runtuh dengan margin yang lebih besar, dengan beberapa menghilang seluruhnya. Sebagai hasil dari kebijakan uang mudah yang dianut oleh banyak pemerintah selama beberapa tahun terakhir, telah terjadi banyak gelembung aset,” simpul Plotkin. “Segala sesuatu mulai dari perumahan hingga crypto hingga saham publik hingga startup teknologi telah melihat valuasi yang belum pernah terjadi sebelumnya. Ini tidak berkelanjutan. Dan investor yang telah melihat jenis gelembung ini sebelumnya memahami fenomena sementara ini.”

Nasihat Plotkin untuk Investor dari Semua Tingkat: 'Bersabarlah'

“Nasihat kelima dan terakhir saya adalah tetap sabar. Investor paling sukses di dunia, seperti Warren Buffett, memperoleh kekayaan mereka selama bertahun-tahun dan berpuluh-puluh tahun dengan sabar berinvestasi dalam bisnis yang sehat secara fundamental.”

Baca Juga: Mengapa Pengujian Kegunaan Penting Untuk Tes UX yang Sukses?

Eugene Plotkin menunjukkan bahwa banyak investor baru dan rekreasi tidak berpikir dalam jangka waktu beberapa tahun. Sebaliknya, mereka mengejar kemenangan cepat dan, dalam prosesnya, banyak yang mendapati diri mereka menghadapi kerugian cepat.

“Kesabaran adalah kuncinya. Tunggu pasar memberi Anda titik masuk yang tepat, ”saran Plotkin. “Selama resesi, ada banyak volatilitas dan investor yang tidak sabar dapat tersingkir dengan cepat. Daripada mencoba memainkan pasang surut, saran saya secara keseluruhan adalah mengidentifikasi bisnis yang kuat, menemukan titik masuk yang menarik, dan kemudian berinvestasi untuk jangka panjang.”