Crowdstreet vs REIT 2023

Perwalian investasi real estat (REIT) dan platform crowdfunding seperti CrowdStreet telah menjadi pilihan populer bagi mereka yang ingin berinvestasi di real estat. Namun, kedua opsi tersebut memiliki perbedaan yang jelas dalam hal struktur investasi, aksesibilitas, dan potensi pengembalian. Dalam artikel ini, kami akan menguraikan perbedaan utama antara REIT dan CrowdStreet, dan membantu Anda menentukan opsi mana yang paling sesuai untuk tujuan investasi Anda.

Struktur Investasi

REIT adalah perusahaan yang memiliki dan mengoperasikan properti real estat yang menghasilkan pendapatan, seperti gedung apartemen, pusat perbelanjaan, dan gedung perkantoran. Mereka diharuskan untuk membagikan setidaknya 90% dari penghasilan kena pajak mereka kepada pemegang saham dalam bentuk dividen, yang menjadikannya pilihan populer bagi mereka yang mencari aliran pendapatan tetap dari investasi mereka. REIT diperdagangkan di bursa saham utama, membuatnya mudah diakses oleh masyarakat umum.

CrowdStreet, di sisi lain, adalah platform crowdfunding yang menghubungkan investor terakreditasi dengan pengembang dan sponsor real estate yang ingin mengumpulkan modal untuk proyek mereka. Investor terakreditasi adalah individu yang memenuhi persyaratan pendapatan dan kekayaan bersih tertentu yang ditetapkan oleh Securities and Exchange Commission (SEC). Persyaratan ini diberlakukan untuk melindungi investor yang kurang canggih dari risiko berinvestasi dalam transaksi real estat swasta.

Aksesibilitas

REIT diperdagangkan secara publik, yang berarti siapa pun dapat membeli saham dan menjadi pemegang saham di perusahaan. Hal ini membuat mereka dapat diakses oleh berbagai investor, terlepas dari kekayaan bersih atau tingkat pendapatan mereka. Selain itu, REIT dapat dibeli melalui akun broker tradisional, membuatnya mudah untuk dibeli dan dijual.

CrowdStreet, di sisi lain, hanya tersedia untuk investor terakreditasi. Artinya, hanya individu dengan tingkat pendapatan atau kekayaan bersih tertentu yang dapat berinvestasi dalam penawaran yang ditawarkan di platform. Selain itu, karena penawaran CrowdStreet bersifat pribadi, penawaran tersebut hanya dapat dibeli melalui platform dan tidak dapat dibeli atau dijual di pasar sekunder.

Potensi Pengembalian

REIT memiliki potensi untuk memberikan aliran pendapatan tetap dalam bentuk dividen, namun potensi kenaikan modal terbatas. Ini karena REIT diharuskan untuk mendistribusikan sebagian besar pendapatannya kepada pemegang saham, yang menyisakan lebih sedikit uang bagi perusahaan untuk diinvestasikan kembali di properti dan mendorong pertumbuhan.

Transaksi CrowdStreet, di sisi lain, memiliki potensi pengembalian yang lebih tinggi tetapi juga disertai dengan tingkat risiko yang lebih tinggi. Karena kesepakatan CrowdStreet bersifat pribadi, mereka tidak diharuskan untuk mengungkapkan informasi keuangan kepada publik, yang membuatnya lebih sulit untuk menilai risiko dan potensi keuntungan dari kesepakatan tertentu. Selain itu, kesepakatan real estat swasta umumnya dianggap lebih berisiko daripada REIT yang diperdagangkan secara publik.

Diversifikasi

Diversifikasi merupakan aspek penting dari setiap strategi investasi. Ini melibatkan penyebaran investasi Anda di berbagai kelas dan sektor aset untuk meminimalkan risiko dan memaksimalkan pengembalian. REIT dan CrowdStreet dapat menawarkan peluang diversifikasi, tetapi dengan cara yang berbeda.

Berinvestasi dalam REIT memungkinkan Anda memiliki beberapa properti real estat di berbagai sektor, seperti ritel, kantor, dan perawatan kesehatan. Ini dapat memberikan diversifikasi dalam kelas aset real estat. Namun, REIT masih dianggap sebagai investasi kelas aset tunggal dan mungkin tidak memberikan diversifikasi sebanyak berinvestasi dalam campuran kelas aset.

CrowdStreet, di sisi lain, memungkinkan Anda berinvestasi dalam proyek real estate tertentu, yang dapat memberikan diversifikasi di berbagai jenis properti, lokasi, dan sponsor. Ini dapat memberikan tingkat diversifikasi yang mungkin tidak dimiliki oleh investasi di REIT saja. Namun, penting untuk dicatat bahwa diversifikasi dalam crowdfunding real estate masih terbatas karena Anda hanya dapat berinvestasi dalam sejumlah kecil kesepakatan dibandingkan dengan reksa dana atau ETF.

Likuiditas

Likuiditas mengacu pada kemudahan dan kecepatan di mana investasi dapat dibeli dan dijual. REIT diperdagangkan secara publik di bursa saham utama, yang membuatnya sangat likuid. Ini berarti Anda dapat membeli dan menjual saham REIT kapan saja selama jam pasar dan dengan harga pasar saat ini.

CrowdStreet, di sisi lain, kurang likuid. Karena transaksi di platform bersifat pribadi dan tidak diperdagangkan di bursa umum, dibutuhkan waktu lebih lama untuk membeli dan menjual saham. Selain itu, harga di mana Anda dapat menjual saham Anda mungkin berbeda dari harga yang Anda bayarkan, bergantung pada kinerja kesepakatan. Ini adalah sesuatu yang harus dipertimbangkan saat berinvestasi dalam penawaran real estat pribadi melalui CrowdStreet.

Biaya

REIT dan CrowdStreet memiliki biaya sendiri. REIT biasanya membebankan biaya manajemen dan biaya lainnya, yang dapat memakan keuntungan Anda. Selain itu, karena REIT diperdagangkan secara publik, Anda mungkin juga dikenakan biaya perantara saat membeli dan menjual saham.

CrowdStreet, di sisi lain, biasanya membebankan biaya originasi, yang merupakan biaya yang dikenakan oleh sponsor untuk meningkatkan modal proyek. Selain itu, CrowdStreet juga membebankan biaya platform, yaitu biaya penggunaan platform untuk mengakses dan berinvestasi dalam transaksi. Penting untuk memahami biaya yang terlibat dalam investasi apa pun, dan membandingkannya dengan potensi pengembalian sebelum mengambil keputusan.

Pikiran Akhir

Kesimpulannya, REIT dan CrowdStreet dapat menawarkan diversifikasi, likuiditas, dan potensi pengembalian tetapi dengan cara yang berbeda. REITs diperdagangkan secara publik, mudah diakses dan memberikan penghasilan tetap tetapi dengan potensi apresiasi modal yang terbatas. CrowdStreet di sisi lain hanya tersedia untuk investor terakreditasi, dan menawarkan akses ke kesepakatan real estat pribadi dengan potensi pengembalian yang lebih tinggi tetapi juga disertai dengan tingkat risiko yang lebih tinggi dan likuiditas yang lebih sedikit. Klik di sini untuk mencoba CrowdStreet hari ini. Penting untuk mempertimbangkan tujuan investasi Anda, toleransi risiko, dan faktor lain saat memutuskan opsi mana yang paling cocok untuk Anda.