11 Strategi Arus Kas Untuk Pemilik Usaha Kecil

82% usaha kecil gagal karena masalah arus kas. Kedengarannya seperti statistik yang menakutkan? Ya itu benar! Manajemen arus kas mungkin merupakan tantangan terbesar yang dihadapi pemilik usaha kecil. Saat Anda mempelopori penjualan, pemasaran, dan komunikasi, mudah untuk mengabaikan masalah arus kas yang mendasari bisnis Anda.

Namun tahukah Anda bahwa strategi arus kas yang tepat dapat:

• Mencegah Anda menyatakan kebangkrutan,
• Stabilkan keuangan kerja Anda,
• Memerangi segala ancaman eksternal, dan
• Meningkatkan kesejahteraan finansial Anda?

Jika Anda siap menempuh jalur emas menuju kesuksesan finansial jangka panjang, Anda berada di tempat yang tepat.

Dalam artikel ini, Anda akan mempelajari tentang 11 strategi arus kas untuk pemilik usaha kecil. Strategi yang telah terbukti ini datang langsung dari seorang CFO yang membantu usaha kecil dan pembuat konten membuat keputusan keuangan yang cerdas untuk mencapai tujuan keuangan mereka!

Namun sebelum kita beralih ke strateginya, mari kita jawab ini…

Mengapa arus kas penting bagi usaha kecil?

Arus kas adalah sumber kehidupan setiap bisnis, menunjukkan di mana dan berapa banyak uang yang mengalir di seluruh perusahaan Anda. Dari saat Anda menghasilkan uang hingga keluar dari perusahaan Anda, arus kas menunjukkan kesehatan dan keberlanjutan keuangan bisnis Anda.

Arus kas positif berarti Anda menghasilkan lebih banyak daripada yang Anda belanjakan, dan Anda memiliki uang ekstra untuk menutupi pengeluaran sehari-hari, berinvestasi untuk pertumbuhan, dan mengelola pengeluaran bisnis yang tidak terduga.

Di sisi lain, arus kas negatif mengacu pada situasi di mana Anda membelanjakan lebih banyak daripada yang dapat Anda hasilkan, sehingga Anda tidak dapat membayar karyawan, mengisi kembali inventaris, dan menutupi pengeluaran bulanan untuk menjaga bisnis Anda tetap berjalan!

Manajemen arus kas sangat penting bagi pemilik usaha kecil karena membantu mereka membuat anggaran dan membuat keputusan dengan memitigasi risiko keuangan. Ini juga merupakan titik awal yang baik untuk mengenali kemampuan bisnis Anda dalam memenuhi kewajiban keuangan dan biaya operasional, serta membangun nilai kredit positif bagi pemberi pinjaman dan investor di masa depan.

Postingan terkait: Perlunya Cashflow Forecasting dalam Bisnis

11 Strategi Arus Kas Usaha Kecil

Tidak yakin bagaimana memulai strategi arus kas Anda? Berikut 11 strategi arus kas yang terbukti meningkatkan pengelolaan arus kas Anda mulai hari ini!

Bangun cadangan uang tunai darurat

Setiap orang dan bisnis akan melalui masa-masa sulit dan cuaca buruk. Tetapi mereka yang keluar dari situ tanpa terluka melakukan satu hal yang berbeda.

Mereka membangun cadangan kas darurat, yang juga dikenal sebagai dana darurat.

Dana darurat adalah sumber uang tunai untuk digunakan dalam keadaan darurat dan krisis. Mereka dapat membantu meringankan tekanan finansial ketika terjadi masalah. Pertimbangkan ini: Anda menghadapi kemunduran sebesar $500 dalam bisnis Anda karena inventaris yang rusak. Dengan dana darurat, Anda tidak perlu membatalkan pesanan atau menjual peralatan untuk memesan penggantinya, dan cukup mengambil uang tunai dari dana tersebut!

Otomatiskan pembayaran dan faktur

Pemilik usaha kecil sering kali kesulitan waktu atau melupakan hal-hal penting dalam daftar tugas mereka. Anda dapat mengatasi kedua masalah tersebut dengan mengotomatiskan pembayaran dan faktur.

Mengotomatiskan proses ini menghemat tenaga dan waktu sekaligus memastikan tidak ada yang terlewat. Ketika Anda tidak menunggu untuk mengirim faktur, Anda juga meningkatkan perputaran piutang Anda. Selain itu, pembuatan faktur dan prosedur pembayaran otomatis adalah aset bisnis hebat yang menarik investor yang mencari bisnis yang dibangun secara profesional!

Beberapa perangkat lunak terbaik yang dapat membantu Anda dalam otomatisasi adalah:

• Melambai
• PayPal
• Faktur Zoho
• Persegi
• Faktur Rumah
• pembayaran

Tawarkan diskon untuk pembayaran awal

Sebelumnya saya telah menyebutkan istilah “ perputaran piutang. ” Ini adalah cara hebat lainnya untuk meningkatkan rasio tersebut! Menawarkan diskon untuk pembayaran awal dari pelanggan berarti Anda dapat menyuntikkan uang tunai dengan cepat ke dalam bisnis Anda, sehingga meningkatkan arus kas Anda. Hal ini terungkap dalam berbagai KPI penting untuk usaha kecil!

Namun menawarkan diskon juga memiliki manfaat lain. Ini menarik pelanggan dan membuat layanan atau produk Anda tampak lebih hemat biaya. Hal ini dapat menimbulkan efek domino seiring bertambahnya basis pelanggan Anda karena Anda memberi insentif pada proses pembelian mereka dan menjadikannya pengalaman yang menyenangkan.

Perkiraan arus kas secara strategis

Sebagian besar bisnis tidak selalu bertahan lama dan memiliki pendapatan dan pengeluaran yang berfluktuasi sepanjang tahun. Beberapa dari kita mungkin menghadapi arus kas masuk yang sangat besar selama musim liburan karena semakin banyak pelanggan yang membeli oleh-oleh, sementara yang lain melihat peningkatan pada item tertentu di menu pada waktu yang berbeda dalam setahun.

Membuat perkiraan arus kas strategis memberdayakan bisnis untuk mengalokasikan sumber daya secara efisien, mengamankan pembiayaan saat dibutuhkan, dan mengatasi tantangan keuangan yang tidak terduga. Selain itu, hal ini dapat membantu Anda menetapkan ekspektasi yang realistis dan memberikan lebih banyak konteks pada KPI keuangan untuk menunjukkan gambaran sebenarnya tentang kinerja bisnis Anda.

Bekerja dengan Chief Financial Officer

Masalah arus kas mungkin akan menimpa Anda seperti kejutan yang tiba-tiba dan tidak menyenangkan. Tapi jarang sekali mereka seperti itu.

Masalah arus kas menumpuk seiring berjalannya waktu dan diabaikan saat Anda sibuk dengan aktivitas bisnis sehari-hari. Dan saat itulah saatnya untuk merekrut Chief Financial Officer!

CFO membawa keahlian dalam manajemen keuangan, menawarkan wawasan tentang optimalisasi arus kas, pengendalian pengeluaran, dan perolehan pendapatan. Mereka mengembangkan strategi keuangan komprehensif yang disesuaikan dengan bisnis, memungkinkan perencanaan arus kas, mitigasi risiko, dan peluang pertumbuhan yang lebih baik.

Para ahli ini juga menetapkan metrik keuangan dan sistem pelaporan untuk bisnis Anda, membantu Anda mengambil keputusan yang tepat. Pengalaman mereka dalam mendapatkan pembiayaan, mengelola investasi, dan menjalankan kepatuhan terhadap peraturan memastikan stabilitas keuangan dan kesuksesan jangka panjang!

Kurangi biaya Anda

Secara teknis, hanya ada dua cara untuk meningkatkan arus kas Anda:

• Tingkatkan margin keuntungan atau aset Anda – yaitu arus kas masuk, atau
• Kurangi biaya dan kewajiban Anda – yaitu arus kas keluar.

Mengurangi biaya Anda segera meningkatkan arus kas Anda. Mengurangi biaya seperti biaya overhead, bahan baku, atau tenaga kerja dapat membantu Anda menghemat lebih banyak uang tunai. Selain itu, ini juga meningkatkan margin keuntungan Anda dan meningkatkan efisiensi operasional Anda dengan mengurangi sumber daya yang terbuang!

Ketika Anda menghemat lebih banyak uang sebagai keuntungan, Anda dapat berinvestasi kembali dalam bisnis untuk pertumbuhan, memungkinkan Anda mencapai tujuan bisnis Anda lebih cepat. Langkah-langkah pemotongan biaya juga menciptakan bantalan keuangan yang dapat membantu Anda mengatasi badai keuangan, memastikan bahwa bisnis Anda dapat beroperasi secara konsisten dan memenuhi kewajiban keuangan bahkan ketika pendapatan menurun.

Dengan kata lain, ini sama-sama menguntungkan!

Sederhanakan manajemen inventaris

Strategi ini merupakan pendekatan proaktif terhadap manajemen arus kas yang mengoptimalkan keseimbangan antara permintaan pelanggan dan tingkat inventaris, sehingga menurunkan biaya penyimpanan.

Menyederhanakan manajemen inventaris Anda dapat dilakukan dengan membuat dasbor inventaris, mengotomatiskan pesanan ke vendor ketika tingkat inventaris rendah, dan menimbun sebelum perkiraan puncak penjualan. Dengan cara ini Anda menghemat biaya secara efisien, mengurangi arus kas keluar, dan menjaga operasional Anda lebih lancar!

Diversifikasi cara pelanggan membayar Anda

Mendiversifikasi metode pembayaran pelanggan kepada Anda adalah strategi yang cerdas dan diremehkan untuk meningkatkan arus kas Anda. Dengan melakukan hal ini, Anda memperlancar proses mereka serta memastikan Anda tidak memiliki jeda pembayaran yang lama (arus kas masuk).

Usaha kecil yang memiliki strategi penerimaan kartu kredit otomatis sering kali menerima dana lebih cepat, sehingga mencegah masalah keuangan di kemudian hari!

Misalnya, Anda dapat mendiversifikasi metode pembayaran dengan menawarkan kombinasi:

• Paypal,
• Payoneer,
• Apple Bayar,
• Google Bayar,
• Dompet seluler,
• Kartu debit dan kredit,
• Transfer bank, dan
• Uang tunai

Pahami kapan Anda mencapai titik impas

Ada garis tipis antara untung dan rugi. Dan itu disebut titik impas!

Titik impas terjadi ketika total pengeluaran Anda sama dengan total pendapatan, yang berarti Anda tidak menghasilkan atau kehilangan uang. Ini adalah situasi yang ideal untuk bisnis di awal karena ini berarti bisnis Anda dapat terus beroperasi dan masih ada ruang untuk perbaikan dan keuntungan.

Jadi, memahami kapan arus kas keluar sama dengan arus kas masuk adalah strategi arus kas yang dapat mengubah cara Anda beroperasi dan sukses dalam bisnis Anda!

Tetapkan persyaratan pembayaran yang menguntungkan dengan vendor

Separuh bagian lain dari pengelolaan arus kas bergantung pada arus kas keluar atau uang yang keluar dari bisnis Anda. Dan bagi sebagian besar usaha kecil, hal pertama yang muncul sebagai arus kas keluar adalah pembayaran ke vendor.

Jika Anda memiliki hubungan kerja yang baik dengan vendor Anda, jangan takut untuk meminta jangka waktu yang lebih besar untuk membayar iuran Anda. Ini bisa memakan waktu 60 hari dan dalam beberapa kasus hingga 90 hari!

Jadi, alih-alih menguangkan arus masuk Anda, Anda dapat berinvestasi kembali dalam bisnis dan mengembangkan diri Anda tanpa gagal membayar iuran Anda dalam waktu singkat. Jika Anda mengalami kemunduran finansial, persyaratan pembayaran yang menguntungkan dapat membantu Anda dan meringankan sebagian dari stres tersebut, sehingga Anda tidak memiliki 10 aliran arus keluar dan tidak ada cara untuk memperbaiki kerusakan.

Pangkas aset yang berkinerja buruk

Aset dapat dengan mudah menjadi liabilitas jika kinerjanya tidak seefisien yang seharusnya. Aset yang berlebihan dan tidak dimanfaatkan akan menyita sumber daya yang berharga termasuk uang, ruang, dan perhatian, sekaligus meningkatkan biaya yang dapat dihindari seperti biaya pemeliharaan, overhead, dan pengoperasian.

Dengan melepaskan aset-aset ini dan menjualnya, Anda menyuntikkan uang tunai ke dalam bisnis Anda dan meningkatkan likuiditas. Namun, Anda juga mengurangi struktur biaya dan meningkatkan profitabilitas, yang menunjukkan dampak positif pada metrik seperti laba atas aset (ROA) dan laba atas investasi (ROI), sehingga menarik investor dan pemberi pinjaman!

Pikiran Terakhir

Masalah arus kas, pajak, dan kematian memiliki satu kesamaan: Anda tidak akan pernah bisa lepas darinya! Namun dengan strategi arus kas yang tepat, Anda dapat menangani setidaknya dua di antaranya.

Karena arus kas menunjukkan seberapa baik kinerja bisnis Anda secara finansial, strategi tidak hanya menghilangkan potensi ancaman terhadap bisnis Anda tetapi juga memastikan bahwa Anda dapat tumbuh dengan sehat.

Dalam artikel ini, saya mendalami 11 strategi arus kas yang terbukti dapat diambil dengan tenang jika Anda ingin bisnis kecil Anda bertahan menghadapi tantangan di masa depan. Dari bekerja dengan CFO hingga memangkas biaya, terapkan kombinasi strategi ini dan kendalikan kesuksesan finansial Anda hari ini!