Apa itu Verifikasi Rekening Bank dan Mengapa Anda Membutuhkannya?

Verifikasi rekening bank adalah proses yang memungkinkan bisnis dan lembaga keuangan memverifikasi kepemilikan rekening bank. Hal ini dilakukan untuk meminimalkan risiko dan memenuhi persyaratan peraturan. Ada beberapa cara berbeda untuk memverifikasi rekening bank Anda, dan setiap metode memiliki manfaatnya sendiri.

Dalam panduan ini, kami akan membahas berbagai metode verifikasi rekening bank, serta cara memilih yang paling sesuai dengan kebutuhan Anda. Kami juga akan memberikan tips penting tentang cara mengidentifikasi tanda bahaya selama proses verifikasi.

Siapa yang Melakukan Verifikasi Jenis Ini?

Banyak organisasi, termasuk lembaga pelaporan kredit dan lembaga pemerintah, melakukan verifikasi bank secara teratur.

Dalam hal bisnis, proses ini biasanya diperlukan untuk mematuhi anti pencucian uang dan mengetahui peraturan pelanggan Anda serta komponen hukum lainnya. Ada berbagai jenis bisnis yang memverifikasi rekening bank:

Toko eCommerce : Jika Anda ingin menjual produk secara online, Anda memerlukan cara untuk menerima pembayaran. Salah satu metode pembayaran yang paling populer adalah melalui transfer bank. Untuk memverifikasi bahwa rekening bank ada dan milik pembeli sebenarnya, toko eCommerce perlu melakukan verifikasi rekening bank.

Pedagang yang menerima cek : Jenis pedagang ini selalu berisiko menemukan pelanggan dengan dana yang tidak mencukupi atau mereka yang mendapatkan akses tidak sah ke akun seseorang. Untuk melindungi diri, pedagang meminta ID foto dari penulis cek dan memverifikasi informasi bank.

Anda juga dapat mengharapkan majikan dan tuan tanah untuk melakukan verifikasi perbankan. Salah satu alasannya adalah karena mereka perlu berbagi informasi yang diverifikasi dengan lembaga pemerintah untuk menjelaskan ke mana uang mereka pergi atau berasal.

Selanjutnya, penyedia pinjaman pribadi yang tidak dapat memverifikasi skor kredit Anda kemungkinan akan meminta Anda untuk memverifikasi rekening bank Anda dan kemudian memeriksa penghasilan Anda. Tentu saja, Anda harus memberikan rincian rekening bank Anda kepada pemberi pinjaman untuk dapat menerima pinjaman Anda.

Bagaimana Verifikasi Bank Bekerja?

Ketika bisnis dan bank ingin memverifikasi rekening bank, mereka biasanya memerlukan tiga informasi penting: nama pemegang rekening, nomor rekening bank, dan nomor perutean.

Dua yang terakhir biasanya digunakan untuk identifikasi karena mereka unik untuk setiap rekening bank individu.

Informasi yang diperlukan untuk verifikasi perbankan tersedia di kertas atau cek digital apa pun yang dikeluarkan oleh bank. Ini juga tersedia di profil rekening bank online seseorang. Nomor perutean biasanya berisi sembilan digit, sedangkan rekening bank biasanya memiliki sepuluh hingga dua belas nomor.

Jika Anda memberikan informasi semacam ini tentang akun Anda sendiri kepada pihak lain, pastikan mereka tidak memiliki niat buruk. Siapa pun yang memiliki informasi ini dapat mencoba melakukan transaksi yang tidak sah.

Saat memverifikasi informasi rekening bank Anda, bisnis dapat memilih untuk melakukan transaksi percobaan. Ini biasanya akan melibatkan sejumlah kecil yang disetorkan atau ditarik dari rekening untuk memverifikasi rincian rekening bank.

Manfaat Verifikasi Akun

Ada beberapa manfaat untuk memverifikasi rekening bank Anda. Di bawah ini adalah yang paling menonjol:

• Faktor kepercayaan : Dengan memverifikasi rekening bank Anda, Anda menetapkan diri Anda sebagai pelanggan yang dapat dipercaya. Hal ini akan memudahkan Anda untuk berbisnis dengan bisnis lain.
• Transaksi lebih mudah : Memverifikasi rekening bank Anda memudahkan bisnis untuk memproses transaksi Anda. Ini akan menghemat waktu dan tenaga Anda.
• Layanan pelanggan yang lebih baik : Bisnis yang memverifikasi rekening bank cenderung memberikan layanan pelanggan yang lebih baik. Bisnis dapat menyederhanakan prosesnya dengan menggunakan perangkat lunak pemrosesan kartu atau layanan verifikasi akun.

Bagaimana Menghindari Penipuan

Proses verifikasi rekening bank online bervariasi untuk penipuan. Penipuan yang paling umum tercantum di bawah ini.

• Phishing: Ini adalah penipuan di mana penyerang berpura-pura sebagai bisnis yang sah dan mengirimkan pesan penipuan untuk mengelabui Anda agar mengungkapkan informasi sensitif. Anda akan terkejut betapa banyak orang yang memberikan jenis informasi ini kepada penipu yang menggunakan situs web palsu yang terlihat sah. Pastikan Anda tidak pernah memberikan informasi pribadi Anda kepada siapa pun kecuali Anda yakin mereka adalah yang mereka katakan.
• Pencurian identitas : Ini adalah penipuan di mana penyerang mencuri informasi pribadi Anda seperti nomor Jaminan Sosial atau detail rekening bank Anda untuk melakukan kejahatan. Jangan pernah membagikan nomor verifikasi rekening bank Anda dan informasi pribadi lainnya jika Anda tidak yakin dengan maksud pihak yang Anda kirimkan.
• Penipuan kartu kredit : Ini melibatkan penggunaan kartu kredit yang tidak sah untuk melakukan pembelian atau penarikan uang secara curang. Pastikan untuk menyimpan informasi kartu kredit Anda dengan aman dan jangan pernah memberikan nomor rekening dan perutean Anda kepada siapa pun kecuali Anda yakin bahwa organisasi tersebut sah.

Tips Memilih Metode Verifikasi Rekening Bank Terpercaya

Saat memilih metode verifikasi rekening bank yang tepat, ada beberapa faktor yang perlu Anda pertimbangkan. Yang paling penting tercantum di bawah ini.

• Jenis usaha : Tidak semua usaha menggunakan jenis metode verifikasi rekening bank yang sama. Bergantung pada jenis transaksi yang ingin Anda lakukan, beberapa bisnis mungkin hanya memerlukan detail kartu kredit Anda. Orang lain akan meminta perutean dan nomor akun Anda untuk menghubungkan akun Anda dengan layanan mereka. Beberapa penyedia pinjaman tanda tangan, misalnya, akan meminta Anda untuk memberikan dua yang terakhir untuk memeriksa kelayakan Anda.
• Durasi proses : Beberapa metode verifikasi nomor rekening bank lebih rumit daripada yang lain dan akan membutuhkan waktu untuk diselesaikan. Pastikan Anda mengetahui betapa mudahnya metode verifikasi sebelum memilihnya, tetapi yang lebih penting, pastikan Anda memahami berapa lama prosesnya. Jika Anda memberikan semua informasi yang diperlukan, seluruh proses tidak akan memakan waktu lebih dari beberapa jam.
• Keandalan : Beberapa metode verifikasi rekening bank lebih dapat diandalkan daripada yang lain. Opsi yang paling andal melibatkan penggunaan beberapa metode, termasuk verifikasi setoran instan dan percobaan.

Intinya

Memverifikasi rekening bank Anda adalah keputusan bijak yang menawarkan berbagai manfaat. Artikel ini memberikan semua informasi yang Anda butuhkan untuk lebih memahami proses verifikasi pemilik rekening bank dan berbagai metode yang tersedia.

Pilih opsi yang paling sesuai berdasarkan kebutuhan dan preferensi Anda. Beberapa manfaat dari memverifikasi rekening bank Anda termasuk peningkatan keamanan, kepercayaan, dan transaksi yang lebih mudah.

Jika Anda baru memulai bisnis dan membutuhkan cara mudah untuk memverifikasi rekening bank mitra, pelanggan, atau karyawan Anda, pertimbangkan untuk menggunakan layanan verifikasi bank.

Pastikan bahwa layanan yang Anda gunakan adalah sah. Sama seperti semua hal lain yang terkait dengan keuangan Anda, penting untuk memperhatikan scammers dan aktor jahat.