AcreTrader vs. Pertanian Bersama

Apakah Anda ingin mendiversifikasi portofolio Anda tetapi tidak ingin mengejar investasi real estat tradisional? Jika demikian, berinvestasi di lahan pertanian mungkin menjadi pilihan yang tepat untuk Anda.

AcreTrader dan FarmTogether adalah dua layanan terkemuka untuk investasi lahan pertanian. Kedua platform terbuka untuk investor terakreditasi, tetapi mereka berbeda dalam banyak hal.

Perbandingan AcreTrader vs. FarmTogether kami melihat kekuatan dan opsi investasi dari setiap platform sehingga Anda dapat memilih layanan yang lebih baik untuk tujuan investasi Anda.

Apa itu AcreTrader?

AcreTrader adalah platform yang relatif baru. Beberapa anggota kepemimpinan seniornya berasal dari keluarga petani multi-generasi.

Situs ini bermitra dengan petani di seluruh Amerika Serikat untuk mengumpulkan dana dari investor individu untuk membayar sewa multi-tahun.

Dana investor juga dapat membantu mendanai perbaikan lahan untuk meningkatkan produktivitas. Tergantung pada penawarannya, AcreTrader dapat membantu transisi petani ke pertanian organik untuk keberlanjutan tambahan.

Platform real estat crowdfunded ini memiliki penawaran lahan pertanian dan hutan yang memungkinkan kepemilikan fraksional dengan investasi minimum serendah $10.000. Perkiraan periode holding minimum biasanya lima tahun.

Selain itu, AcreTrader berusaha untuk menambahkan hingga dua listing baru per minggu.

Sayangnya, layanan saat ini hanya menerima investor terakreditasi karena peraturan SEC. Non-warga negara yang merupakan penduduk resmi di Amerika Serikat berhak untuk berinvestasi.

Bagaimana Cara Kerja AcreTrader?

Setelah bergabung dengan AcreTrader, investor dapat memberikan uang tunai untuk membuka penawaran dan menghadiri webinar untuk daftar mendatang.

Saluran tanah terletak di seluruh Amerika Serikat dan menanam tanaman komersial ini:

• Tanaman baris (jagung, kapas, kentang, kedelai, gandum, dll.)
• Tanaman permanen (almond)
• Kayu

Mampu berinvestasi di hutan merupakan alternatif investasi unik yang memberikan diversifikasi tambahan dan potensi pendapatan jangka panjang.

Sebagian besar penawaran memiliki jangka waktu penahanan target lima hingga 10 tahun. Namun, beberapa investasi mungkin memerlukan komitmen hingga 20 tahun.

Anda dapat berinvestasi dalam penawaran AcreTrader melalui akun kena pajak atau IRA mandiri.

Penawaran Investasi

Sangat penting untuk melakukan penelitian Anda ketika datang ke investasi potensial. Ini melibatkan pemahaman potensi imbalan dan risiko.

Dengan AcreTrader, mengunjungi halaman penawaran untuk setiap peluang adalah langkah pertama yang sangat baik untuk menganalisis properti.

Halaman penawaran mencantumkan detail ini:

• Nama dan lokasi properti
• Peta dan foto pertanian
• Asumsi keuangan
• Jenis tanaman yang ditanam
• Hasil kas kotor
• Pengembalian tahunan bersih
• Investasi minimal
• Target periode investasi

Investasi minimum bervariasi menurut penawaran dan tergantung pada biaya per acre. Selain itu, perkiraan durasi kepemilikan dapat bervariasi.

Konon, ini umumnya merupakan ide investasi jangka panjang.

Setelah membuat janji investasi, dana yang diinvestasikan masuk ke rekening escrow sampai tujuan penggalangan dana tercapai. Kemudian, uang tunai diinvestasikan, dan Anda dapat mulai mendapatkan penghasilan.

AcreTrader cenderung menawarkan banyak keragaman dalam hal opsi investasi. Ini karena peluang investasi tersebar di seluruh Amerika Serikat, termasuk negara bagian selatan.

Bagaimana Investor Menghasilkan Uang

Investor terutama menghasilkan uang dengan mengumpulkan uang sewa dari petani penyewa sebelum musim tanam dimulai. Akibatnya, kinerja investasi Anda tidak bergantung pada kinerja panen, yang dapat berubah-ubah.

Tergantung pada kesepakatan, investor juga dapat berbagi keuntungan dari panen tahunan. Namun, sebagian besar struktur kesepakatan tidak mengharuskan petani penyewa untuk membagi keuntungan dari tenaga kerja mereka.

Selain itu, Anda akan menerima kembali investasi awal Anda pada akhir periode penahanan saat properti tersebut dijual. Nilai saham Anda dapat meningkat jika properti tersebut dijual dengan harga yang lebih tinggi.

Perkiraan periode holding biasanya lima sampai 10 tahun. Ingatlah bahwa tidak ada pasar sekunder untuk menjual saham Anda lebih awal.

Peringkat AcreTrader

Semua penawaran potensial harus melewati proses penyaringan tiga bagian yang melibatkan inspeksi di properti dan perbandingan dengan peternakan serupa.

Untuk peternakan yang lulus ujian dan memenuhi syarat untuk investasi, platform memberikan Peringkat AcreTrader untuk menyoroti potensi risiko. Ini membantu Anda menentukan apakah investasi tepat untuk Anda.

Singkatnya, semakin tinggi Peringkat AcreTrader, semakin tinggi risikonya. Semakin rendah peringkat, semakin rendah risikonya.

Alat Nilai Pertanian

AcreTrader menawarkan alat nilai pertanian yang memudahkan untuk membandingkan perkiraan pengembalian investasi dengan pengembalian historis untuk negara bagian tertentu.

Beberapa faktor penelitian antara lain:

• Pengembalian tahunan rata-rata
• Harga per hektar
• Tarif sewa

Anda juga dapat melihat detail pertanian untuk negara bagian tertentu. Misalnya, Anda dapat melihat data tingkat kabupaten atau mengevaluasi tanaman yang paling umum di negara bagian.

Berapa Biaya AcreTrader?

Gratis untuk bergabung dengan AcreTrader, dan Anda hanya membayar biaya untuk investasi aktif.

Investasi minimum bervariasi menurut properti tetapi biasanya antara $10.000 dan $20.000. Setiap saham adalah 1/10 dari satu hektar, jadi membeli 10 saham berarti Anda memegang satu hektar penuh.

Sebagian besar penawaran memerlukan pembelian hingga empat hektar saham untuk membuka posisi.

Beberapa biaya investasi antara lain:

• Biaya layanan tahunan: 0,75%
• Biaya penutupan (satu kali pada pembukaan investasi): 2%
• Biaya penjualan (ketika properti terjual): 5%

Biaya ini mirip dengan platform real estat crowdfunded lainnya untuk investor terakreditasi dan non-terakreditasi.

Biaya tersembunyi lainnya adalah potensi komitmen investasi jangka panjang hingga 10 tahun dan kurangnya perdagangan sekunder. Setelah Anda berinvestasi dalam suatu penawaran, Anda tidak dapat menarik uang Anda jika ada peluang yang lebih menguntungkan.

Berinvestasi di lahan pertanian bisa lebih tidak stabil daripada saham. Namun, itu tidak memiliki fleksibilitas untuk menebus saham Anda lebih awal untuk aset dengan potensi pertumbuhan yang lebih tinggi.

Pengembalian AcreTrader

Investor dapat mengantisipasi mendapatkan dividen hasil tunai tahunan dari 3% hingga 6%. Dividen tunai dibagikan pada bulan Desember dan dikenakan pajak penghasilan.

Platform memperkirakan pengembalian tahunan bersih rata-rata 6% hingga 9%. Yang mengatakan, Anda mungkin tidak menyadari pengembalian Anda yang sebenarnya sampai platform menjual pertanian.

Hasil tahunan yang diproyeksikan salah di sisi hati-hati karena tingkat pengembalian historis untuk investasi lahan pertanian adalah sekitar 12%. AcreTrader menyatakan mereka memiliki proyeksi pengembalian yang lebih kecil karena harga komoditas yang lebih rendah dan penjaminan yang konservatif.

Pro dan Kontra AcreTrader

Ini adalah hal positif dan negatif dari berinvestasi di lahan pertanian melalui AcreTrader.

kelebihan

• Berinvestasi di lahan pertanian dan kayu
• Kepemilikan di seluruh Amerika Serikat
• Dapat menghadiri webinar pra-pendanaan

Kontra

• Dividen dibagikan setahun sekali
• Tidak ada pasar sekunder
• Hanya investor terakreditasi

Apa itu FarmTogether?

FarmTogether memberikan banyak peluang untuk berinvestasi di lahan pertanian bagi investor terakreditasi dan internasional dari negara-negara Financial Action Task Force (FATF). Platform ini didirikan oleh para ahli keuangan pertanian.

Situs saat ini hanya menawarkan kemampuan untuk berinvestasi di tanah yang menanam tanaman permanen dan baris.

Minimum investasi bisa serendah $15.000 per penawaran crowdfunded. Namun, Anda dapat mengakses penawaran khusus jika Anda dapat menginvestasikan $100.000 atau lebih. Ini memungkinkan Anda memiliki cakrawala investasi permanen atau kepemilikan langsung.

Personalisasi ekstensif FarmTogether adalah salah satu alasan terbaik untuk mempertimbangkan penggunaan platform jika Anda memiliki banyak uang dan ingin memperoleh posisi yang cukup besar dalam pertanian.

Bahkan dimungkinkan untuk menebus saham Anda lebih awal di bursa sekunder pada kepemilikan tertentu. Sayangnya, fitur ini tidak tersedia untuk setiap penawaran.

Bagaimana FarmTogether Bekerja?

Anda dapat bergabung dengan FarmTogether untuk menelusuri penawaran yang tersedia dan sebelumnya. Akun kena pajak dan IRA mandiri didukung.

FarmTogether saat ini berfokus pada investasi di beberapa negara bagian, termasuk:

• California
• Illinois
• Nebraska
• Oklahoma
• Oregon
• Washington

Anda harus nyaman berinvestasi di perusahaan yang hanya menyediakan eksposur ke tanaman baris dan tanaman permanen.

Platform ini bertujuan untuk meluncurkan setidaknya satu penawaran per bulan. Frekuensi penggalangan dana ini lebih lambat dari AcreTrader.

Selain itu, pilihan investasi Anda bergantung pada seberapa banyak Anda bersedia berinvestasi.

Peternakan Crowdfunded

Sebagian besar penawaran memiliki saham crowdfunded. Struktur kesepakatan ini mirip dengan AcreTrader dan investasi lain untuk investor terakreditasi.

Investasi minimum dimulai dari $15.000, tetapi bisa lebih tinggi tergantung pada peluang investasi.

Sebagian besar penawaran memiliki jangka waktu kepemilikan target tujuh hingga 10 tahun. Sekali lagi, perkiraan cakrawala investasi ini mirip dengan penawaran real estat crowdfunded lainnya.

Investor akan menemukan banyak detail di halaman investasi, termasuk:

• Ikhtisar pertanian
• Sejarah operator
• Video pra-investasi Penyelaman Mendalam Investasi
• Value Drivers (yang paling disukai FarmTogether)
• Ringkasan keuangan
• Peringkat risiko
• FAQ khusus investasi

Hasil tunai bisa dari 2% hingga 12%, tergantung pada tingkat risiko penawaran dan potensi jangka panjang.

Dana Lahan Pertanian Berkelanjutan

Dana Lahan Pertanian Berkelanjutan membutuhkan investasi minimal $100.000. Itu juga tidak memiliki target holding period.

Akibatnya, Anda berpotensi dapat memegang posisi ini seumur hidup tetapi juga mempertahankan lebih banyak fleksibilitas dengan menjual saham Anda karena tanggal penghentian dana bersifat terbuka.

Reksa dana ini memiliki risiko inheren yang lebih besar daripada investasi urun dana karena penawarannya dapat menggunakan pembiayaan utang untuk mengoptimalkan potensi hasil investasi. Target leverage loan-to-value ratio (LTV) adalah hingga 30% dari nilai penilaian properti.

Target hasil distribusi tahunan hingga 6%. Sayangnya, ini tidak setinggi beberapa penawaran crowdfunded yang tersedia.

Alokasi aset target dana untuk tanaman meliputi:

• 50% kacang pohon
• 25% buah pohon
• 15% jeruk
• 10% tanaman baris

Dana ini menekankan tanaman permanen karena mereka cenderung memiliki hasil tahunan yang lebih tinggi daripada tanaman baris.

Perbedaan utama lainnya dengan opsi investasi ini adalah kemampuan untuk berinvestasi di beberapa properti karena ini adalah dana yang dikelola. Meskipun Anda memiliki minimum investasi yang lebih tinggi, Anda bisa mendapatkan portofolio yang terdiversifikasi secara instan.

Plus, Anda dapat menerima bantuan membangun portofolio Anda.

Penawaran dipesan lebih dahulu

Jika Anda memiliki setidaknya $3 juta aset yang siap untuk diinvestasikan dalam pertanian, Anda dapat menjadwalkan panggilan agar FarmTogether dapat membantu Anda membangun portofolio yang dikuratori.

Beberapa opsi penyesuaian meliputi:

• 1031 Pertukaran
• Memanfaatkan utang
• Lahan pertanian organik atau regeneratif

Bagaimana Investor Menghasilkan Uang

Investor memperoleh pendapatan dari perjanjian sewa sebagai penyewa membayar sewa. Pendapatan pertanian dari panen yang sukses juga dapat dibagi dengan investor. Hasil ini merupakan bagian dari target hasil kas bersih.

Apresiasi properti bahkan dapat meningkatkan pengembalian rata-rata tahunan. Namun, keuntungan ini tidak direalisasikan sampai proyek berakhir dan FarmTogether melikuidasi semua saham yang beredar.

Keuntungan investasi tunai didistribusikan setiap triwulan, setengah tahunan atau tahunan ke rekening bank investor. Frekuensi distribusi tergantung pada kesepakatan penawaran.

Spektrum Penghargaan Risiko

Setiap penawaran crowdfunded di FarmTogether mencakup peringkat risiko dan potensi investasi.

Sebagian besar peringkat sebagai:

• Risiko rendah dan pengembalian lebih rendah
• Risiko menengah dan pengembalian lebih tinggi

Ada beberapa faktor yang menentukan peringkat, termasuk jenis tanaman, hak air dan struktur operasi.

Berapa Biaya FarmTogether?

FarmTogether gratis untuk bergabung, tetapi Anda akan dikenakan beberapa biaya satu kali dan berkelanjutan untuk uang tunai yang Anda investasikan.

Biaya bervariasi menurut penawaran, tetapi berikut adalah perkiraan untuk penawaran crowdfunded:

• Biaya di muka hingga 1% untuk investasi baru
• 1% biaya layanan tahunan
• Biaya penjualan hingga 1%

Biaya tambahan dapat berlaku untuk Dana Berkelanjutan dan penawaran Bespoke, termasuk biaya akuisisi dan insentif. Putaran pendanaan di masa mendatang mungkin juga diperlukan, tetapi Anda dapat secara sukarela menambahkan kontribusi baru setelah investasi awal.

Minimum investasi berbeda menurut jenis penawaran dan dapat mencakup:

• Penawaran crowdfunded: $15.000
• Dana Berkelanjutan: $100,000
• Penawaran dipesan lebih dahulu: $3 juta

FarmTogether Returns

Hasil tunai bersih tahunan adalah antara 2% dan 12% dari sewa dan pendapatan tanaman. Tanaman permanen cenderung memiliki target hasil yang lebih tinggi daripada tanaman baris.

Setelah memperhitungkan apresiasi tanah, target pengembalian tahunan adalah dari 6% menjadi 12%.

Pengembalian ini bisa lebih tinggi daripada AcreTrader karena platform tampaknya lebih mudah menerima penawaran dengan leverage. Meskipun kesepakatan ini dapat memiliki hasil yang lebih tinggi, mereka juga dapat membawa lebih banyak risiko.

Pro dan Kontra FarmTogether

Jika Anda masih tidak yakin apakah FarmTogether adalah platform yang tepat untuk Anda, pro dan kontra ini dapat membantu Anda membuat keputusan.

kelebihan

• Penawaran individu dan dana terkelola
• Dana abadi dengan komitmen fleksibel
• Tanaman permanen dan baris

Kontra

• Tidak ada investasi hutan
• Hanya investor terakreditasi
• Satu daftar per bulan

Perbandingan AcreTrader vs. FarmTogether

Ringkasan

Anda dapat berhasil berinvestasi di lahan pertanian melalui AcreTrader atau FarmTogether. Pilihan yang lebih baik untuk Anda tergantung pada tujuan investasi dan saldo kas Anda.

AcreTrader hanya menawarkan penawaran individu tetapi menyediakan tanaman baris, tanaman permanen dan hutan. Investasi minimumnya bisa serendah $10.000, dan Anda dapat mengantisipasi penawaran baru setiap minggu.
FarmTogether hanya dapat menawarkan satu kesepakatan baru per bulan dan memiliki minimal investasi yang lebih tinggi sebesar $15.000. Dana Berkelanjutan adalah cara mudah untuk mendiversifikasi portofolio Anda, dan penawaran individu dapat memberikan pengembalian yang lebih tinggi bagi investor agresif.