Qu'est-ce qu'un ICO, comment ça marche et devriez-vous investir dans un ?

Une ICO, ou offre initiale de pièces, est un moyen pour les startups et les entreprises d'augmenter leurs investissements en émettant leur crypto-monnaie. Au lieu de vendre des actions dans leur entreprise avec une introduction en bourse ou de s'appuyer sur des méthodes de financement alternatives, les entreprises peuvent créer leur propre blockchain et vendre des jetons. Leurs investisseurs peuvent ensuite utiliser ces jetons sur la plateforme de l'entreprise pour acheter ses produits ou services ou les échanger contre d'autres crypto-monnaies.

Cela semble un peu compliqué ? Ne vous inquiétez pas - dans cet article, nous couvrirons tout ce que vous devez savoir. Définissons les ICO, comment elles fonctionnent et si vous devriez investir dans une.

Qu'est-ce qu'un ICO ?

Un ICO fait référence aux entreprises qui collectent des fonds en émettant une nouvelle crypto-monnaie. Les entreprises peuvent émettre leurs pièces ou jetons numériques et les vendre à des personnes souhaitant investir dans une entreprise particulière ou dans une crypto-monnaie en plein essor.

En règle générale, l'avantage d'avoir un ICO est que les investisseurs peuvent les acheter pour une somme dérisoire. À partir de là, ils peuvent soit les utiliser sur la plate-forme lors de son lancement, soit les conserver et échanger sur des échanges cryptographiques plus tard. Le prix augmentera probablement en raison de la nature volatile des crypto-monnaies.

La prémisse d'acheter de la crypto-monnaie sous un sou, puis de la vendre à profit fait de ces jetons ou pièces une opportunité lucrative pour divers investisseurs. Cela donne également à l'entreprise plus de chances de lever les fonds nécessaires que de compter sur les opportunités d'investissement traditionnelles. Les entreprises devront créer leur propre blockchain afin de créer une nouvelle pièce ou un nouveau jeton,

La blockchain est la technologie sous-jacente sur laquelle les crypto-monnaies telles que Bitcoin et Ethereum sont construites. La blockchain a remodelé l'argent tel que nous le connaissons au cours de la dernière décennie, et les statistiques actuelles de la blockchain prouvent qu'elle est en bonne voie pour remodeler également d'autres aspects de nos vies.

La blockchain est essentiellement un registre numérique qui garde une trace de toutes les transactions qui y sont effectuées. Il est incroyablement sécurisé et difficile à manipuler. Une fois que l'entreprise a créé sa blockchain et sa crypto-monnaie ou ses jetons, elle peut lancer une ICO et les vendre à ses investisseurs.

Les jetons créés sur le réseau peuvent avoir des valeurs différentes. Certains d'entre eux pourraient être des capitaux propres virtuels dans l'entreprise ou peuvent être utilisés comme monnaie pour acheter les produits ou services de l'entreprise.

Comment fonctionne une ICO ?

Maintenant que nous savons ce qu'est un ICO, examinons-le un peu plus en détail.

Lorsqu'une entreprise décide de lancer une ICO, elle intégrera sa nouvelle devise avec une valeur. Ensuite, ils doivent trouver des personnes intéressées à acheter cette valeur.

Pour cela, les équipes doivent créer un livre blanc. Ce document contient toutes les informations pertinentes sur le projet. Il explique la devise ou le jeton, comment les utilisateurs peuvent l'utiliser, les détails techniques de la blockchain et de l'économie du jeton, et quand le jeton sera coté sur un échange de pièces.

Le livre blanc est ensuite créé avec un site Web qui décrit tout sur le projet. Ces informations initiales sont destinées à inciter les investisseurs à acheter des jetons pendant la phase ICO.

Une fois cette opération terminée, l'équipe derrière elle commencera à promouvoir son produit. L'objectif est de présenter le produit le plus possible aux acheteurs potentiels. En règle générale, ils publieront sur divers canaux de médias sociaux, forums de cryptographie et autres plates-formes en ligne, telles que des listes en ligne d'offres initiales de pièces. Plus les gens sont au courant, meilleures sont les chances de récolter les fonds nécessaires.

Certaines ICO seront une vente initiale ; d'autres auront une période de liste blanche ou même une prévente. Selon le moment où les investisseurs embarquent, le prix par jeton peut être supérieur ou inférieur.

Les entreprises peuvent structurer leurs ICO de différentes manières. Ils peuvent ajuster l'offre ou le prix afin que l'ICO corresponde à leurs objectifs finaux. Par exemple, ils peuvent mettre en place un prix fixe et un stock de pièces fixe pour faciliter les calculs à la fois pour l'équipe et les investisseurs.

Alternativement, il y aura un montant d'approvisionnement fini, et le prix peut différer en fonction du montant collecté dans l'ICO. Pourtant, d'autres ICO auront un prix fixe par pièce, mais l'offre pourrait changer en fonction du montant du financement reçu.

En plus de demander à leurs investisseurs d'acheter des jetons ou des devises, certains ICO récompenseront également les gens pour leur participation à la sensibilisation aux prochains ICO. Ceux-ci peuvent prendre diverses formes, telles que des primes ou des parachutages. Pour gagner des jetons en récompense, vous pouvez publier des informations sur l'ICO sur les plates-formes pertinentes ou effectuer d'autres tâches qui aideront l'entreprise à promouvoir son offre initiale de pièces.

Dans ce scénario, vous investissez votre temps dans l'ICO, et ces jetons peuvent également être échangés ultérieurement sur un échange cryptographique au même prix que si vous les aviez achetés lors d'une vente.

Une brève histoire des ICO

Si nous regardons l'histoire des ICO, elles remontent à 2013, lorsque Mastercoin a levé environ 5 000 BTC dans son offre de pièces. À l'époque, c'était l'une des campagnes de financement participatif les plus réussies de tous les temps.

Le plus célèbre est probablement l'ICO d'Ethereum, qui a eu lieu en 2014. La nouvelle blockchain, qui peut être programmée au-delà de ce que Bitcoin avait offert à l'époque, a gagné beaucoup de soutien. Il a levé 18,4 millions de dollars, ce qui l'a aidé à monter en flèche en popularité pour devenir la deuxième plus grande crypto-monnaie qui a remodelé la technologie blockchain.

Cependant, ce n'est qu'en 2017 que les ICO ont commencé à devenir une opportunité de collecte de fonds très populaire et ont vu une multitude d'offres initiales de pièces réussies. En 2017, le monde de la crypto a vu 342 nouveaux jetons, dont les premières offres de pièces ont permis de récolter près de 5,4 milliards de dollars tout au long de l'année.

Quels sont quelques exemples d'ICO réussies ?

Il y a eu beaucoup d'ICO réussies à leur époque, et si les statistiques actuelles sur les crypto-monnaies sont un indicateur de la croissance et de l'adoption de la crypto, il y en a encore d'autres à venir. Cependant, les trois plus populaires étaient EOS, Telegram Open Network et Bitfinex. Ceux-ci ont levé 4,1 milliards de dollars, 1,7 milliard de dollars et 1 milliard de dollars, respectivement.

D'autre part, un excellent exemple de la façon dont un ICO peut échouer est AriseBank. Ils voulaient collecter des fonds via leur ICO mais ont été accusés de fraude et ont finalement fermé.

Avec l'impressionnante somme d'argent collectée grâce à ces introductions en bourse de pièces de monnaie, de nombreux escrocs y ont rapidement vu une opportunité facile de gagner des fonds rapidement. Au fur et à mesure que le nombre d'escroqueries augmentait, les ICO ont commencé à attirer l'attention négative ainsi que les fonds indispensables pour les entreprises réelles. Et bien que l'attention des investisseurs soit plus que bienvenue, celle des régulateurs n'a certainement pas aidé certaines entreprises et certains particuliers.

En 2017, avec la croissance massive des escroqueries liées aux ICO, la SEC s'est tournée vers cette option d'investissement non réglementée. Le premier ICO à être arrêté par la SEC a été Munchee, une société californienne qui proposait une crypto-monnaie que les utilisateurs peuvent utiliser pour commander de la nourriture dans son application. La SEC a traité cette ICO comme une offre de titres non enregistrée et a envoyé à l'équipe une lettre de cessation et d'abstention.

Qui peut lancer une offre ICO ?

Tout le monde peut lancer une ICO. Alors qu'il s'agissait principalement d'une méthode pour les startups blockchain pour lever des fonds, elle devient également de plus en plus populaire auprès des grandes entreprises. Par exemple, Kodak a lancé son propre jeton nommé KODAKCoin en 2018, et il a connu un certain succès mais a finalement été fermé.

Si vous êtes un chef d'entreprise et que vous vous demandez si vous devez lancer une ICO ou non, il est essentiel de se demander si la crypto blockchain peut fonctionner avec les processus de votre entreprise. Il est important de déterminer à l'avance le type de valeur que votre entreprise peut vendre via la crypto-monnaie. Parfois, l'exécution d'une IPO (Initial Public Offering) pourrait être une meilleure solution.

Quels sont les avantages de lancer un ICO pour une startup ?

Il existe de nombreuses raisons pour lesquelles une startup voudrait lancer une ICO. Le plus évident est que c'est un moyen pour eux de collecter des fonds, mais il y a aussi d'autres avantages :

- faire connaître le projet ;

- faire passer le mot à travers les réseaux sociaux et les campagnes de marketing ;

- fidéliser la marque et construire une communauté d'investisseurs grâce à une offre de jetons ;

- encourager le développement et la croissance de leur jeton ;

De quelles manières les investisseurs peuvent-ils bénéficier de la participation à une ICO ?

Comme mentionné précédemment, il existe de nombreuses raisons pour lesquelles vous pourriez vouloir participer à une ICO en tant qu'investisseur. Le principe principal d'une entreprise ayant un ICO est que vous pouvez acheter leurs produits et services avec la crypto-monnaie que vous avez achetée pour presque rien. Semblables au fonctionnement des sites de financement participatif et d'autres voies d'investissement alternatives, les ICO sont le moyen pour les jeunes entreprises de lever des fonds et de créer des produits incroyables avec l'aide des premiers investisseurs.

Vous pouvez en profiter en investissant tôt (pré-ICO ou crowdsale), ce qui vous permettra de réaliser un profit quand et si les jetons sont mis en ligne à un prix plus élevé.

Faut-il investir dans une ICO ?

Il y a toujours des risques quand il s'agit d'investir. Cela est vrai, que vous investissiez votre argent dans des actions, des obligations ou des crypto-monnaies. Cependant, vous pouvez minimiser ces risques et gagner un profit décent en participant à un ICO avec une diligence raisonnable et des recherches.

Comme nous l'avons mentionné précédemment, les ICO sont un excellent moyen d'entrer au rez-de-chaussée d'un nouveau projet de crypto-monnaie. Cependant, comme il y a aussi beaucoup de risques encourus, il est important de faire vos devoirs avant d'acheter dans un ICO.

Après tout, qu'est-ce qu'une ICO, sinon un investissement ? Et tous les investissements sont risqués par leur nature même. Dans cet esprit, voici quelques éléments auxquels il faut prêter attention afin de minimiser les risques :

• L'équipe derrière le projet

Quelle expérience ont-ils dans ce domaine particulier ? Ont-ils des succès ou des échecs antérieurs que vous pouvez rechercher ?

• Le produit lui-même

Que fait-il et y a-t-il un marché pour cela? Quelle est la valeur réelle de ce produit et quelle est la demande sur le marché actuel ?

• A quoi servent-ils votre argent ?

Comment vont-ils dépenser vos fonds pour s'assurer que leur projet devienne un succès ? Quelles sont les compétences requises des autres membres de l'équipe, des développeurs, etc. ? Combien cela coûtera-t-il?

• Quelles récompenses obtenez-vous en échange de vos jetons ICO ?

À quel type de profit pouvez-vous vous attendre lorsque vous revendez des jetons une fois que leur valeur augmente ? Combien de jetons pourrez-vous acheter avec la même somme d'argent à l'avenir ?

• Quels sont les risques encourus ?

Qu'est-ce qui pourrait mal tourner et qui empêcherait ce projet d'être un succès ? Y a-t-il des drapeaux rouges majeurs dont vous devriez être conscient ?

Comment investir dans une ICO ?

Maintenant que vous savez ce qu'il faut rechercher, il est temps de commencer à investir dans certaines ICO. La première chose dont vous aurez besoin est un bon portefeuille de crypto-monnaie pour stocker vos dernières pièces cryptographiques.

À partir de là, c'est aussi simple que de trouver le bon projet et de lui envoyer vos fonds. Selon les devises acceptées, vous pourrez peut-être effectuer vos dépôts en fiat ou en crypto. Vous pouvez généralement trouver ces informations sur le site Web ou le livre blanc du projet.

Une fois que vous avez déposé vos fonds, asseyez-vous et attendez que vos jetons soient distribués après la fin de l'ICO. ICO est un excellent moyen de diversifier votre portefeuille de crypto sans trop investir au départ.