Que sont les actions de valeur : une explication détaillée

Une action de valeur fait référence aux actions d'une entreprise qui semblent se négocier à un prix bas par rapport aux fondamentaux de l'entreprise, tels que les ventes, les bénéfices ou les dividendes. En tant que telles, les actions de valeur sont très attrayantes pour les investisseurs.

Dans ce guide, nous vous révélerons tout ce que vous devez savoir sur les actions de valeur et vous donnerons quelques conseils d'investissement.

Que sont les actions de valeur ?

Une action de valeur est un titre qui se négocie à un prix réduit par rapport à la performance de l'entreprise en question. Contrairement aux actions chères, les personnes qui investissent dans des actions de valeur cherchent à tirer parti des inefficacités du marché, car le prix de l'action sous-jacente peut ne pas correspondre à la performance de l'entreprise, il est donc presque certain qu'il augmentera.

Certaines des caractéristiques des actions que vous trouverez probablement dans une action de valeur comprennent un faible ratio cours/bénéfices (ratio P/E), un faible ratio cours/valeur comptable (ratio P/B) et un rendement de dividende élevé. Les investisseurs peuvent localiser les actions de valeur en tirant le meilleur parti d'une stratégie d'investissement connue sous le nom de Dogs of the Dow .

Selon cette stratégie, les investisseurs devraient acheter les dix premières actions en termes de rendement du dividende sur le Dow Jones au début de chaque année. Ils doivent également s'assurer d'ajuster cette stratégie chaque année.

Comment pouvez-vous repérer une action de valeur ?

Nous avons déjà mentionné les principales caractéristiques des actions de valeur : une action de valeur aura un prix incroyablement bas par rapport à la performance de l'entreprise, car les investisseurs considèrent l'entreprise comme défavorable sur le marché actuel. Habituellement, une action de valeur se vantera d'un prix des actions inférieur aux cours des actions des entreprises opérant sur un marché similaire.

Les actions de valeur peuvent également se situer dans une industrie qui se négocie à un prix inférieur par rapport au marché plus large.

Une publicité de nature négative concernant des questions juridiques ou des rapports de revenus insatisfaisants sont souvent des indicateurs d'un titre avec une faible valeur sur le marché. En effet, le marché va avoir une vision négative des perspectives à long terme de l'entreprise.

Une action de valeur proviendra généralement d'une entreprise mature qui a une émission de dividendes stable qui rencontre temporairement des événements défavorables. Néanmoins, les entreprises qui ont récemment émis des actions ont également le potentiel d'une forte augmentation de la valeur sur toute la ligne, car de nombreux investisseurs ne le savent peut-être pas encore.

Moins de volatilité et de risque associés à l'investissement axé sur la valeur

L'une des principales raisons pour lesquelles l'investissement dans la valeur est si populaire auprès des investisseurs est qu'il y a beaucoup moins de volatilité et de risque que la majorité des options d'investissement à court terme disponibles aujourd'hui.

Comme vous n'achetez pas des actions aujourd'hui dans le but de les revendre demain, vous n'avez pas besoin de vous laisser emporter par le tourbillon quotidien des fluctuations de prix sur le marché. De plus, vous n'avez pas besoin de passer votre temps à surveiller la performance de vos nombreuses actions, car cette performance s'articule autour d'une stratégie à long terme.

De plus, investir sur le long terme vous aidera à réduire le risque de votre portefeuille d'actions, car tenter de chronométrer l'achat et la vente rentables d'actions sur une période à court terme est l'un des plus grands contributeurs à pertes en tant qu'investisseur.

La stratégie de détention et d'achat liée à l'investissement dans la valeur vous permet d'éviter d'éventuelles erreurs de timing, car la plupart d'entre elles se produisent en raison de décisions émotionnelles et hâtives, qui sont motivées par des événements en constante évolution sur le marché.

Conseils pour investir dans des actions de sociétés de valeur

Investir dans des actions et des actions d'entreprises est quelque chose qui intéresse beaucoup de gens. Nous avons tous entendu des histoires de personnes qui ont acheté une participation minuscule dans Facebook, pour constater qu'elle vaut maintenant des millions. Nous espérons tous investir dans le prochain Facebook ou le plus récent Microsoft ou Apple. Bien sûr, même si nous ne pouvons pas garantir que ce sera le cas, il existe certaines façons de vous donner une meilleure chance d'investir avec succès. Alors, jetons un coup d'œil aux règles d'or de l'investissement en actions et en actions :

• Sachez ce que vous voulez réaliser - Beaucoup de gens commettent l'erreur de plonger la tête la première sans même savoir comment évaluer les actions ou ce qu'ils veulent réaliser. Demandez-vous, pourquoi investissez-vous ? Combien d'argent voulez-vous gagner ? Quels sont tes projets à long terme? Combien devez-vous gagner pour assurer votre avenir ? Le parcours d'investissement de chacun est différent, et vous devez être clair sur ce que vous espérez retirer de votre investissement en actions et en actions.
• Comprendre quel type d'investisseur vous êtes - Une autre étape importante que vous devez franchir lorsque vous investissez dans des actions et des actions consiste à déterminer quel type d'investisseur vous êtes. Quel est votre style d'investissement ? Vous devez résoudre ce problème avant de commencer pour vous assurer que vous suivez le bon chemin. Cela comprend l'analyse de votre attitude face au risque, ainsi que la détermination si vous préférez l'analyse fondamentale à l'ancienne ou si vous êtes orienté techniquement, et donc l'analyse des graphiques vous conviendrait mieux.
• Différencier les grandes et les petites entreprises - Il y a des avantages et des inconvénients associés aux petites et aux grandes entreprises. Vous devez comprendre cela pour déterminer les actions les mieux valorisées et la route à suivre. Investir dans les actions de BA Boeing peut sembler tentant car il s'agit d'une grande marque, vous supposez donc qu'elle fonctionnera bien. Cependant, cela ne se traduit pas toujours par la meilleure opportunité d'investissement, en particulier lorsque, par exemple, une épidémie mondiale de COVID-19 bloque la plupart des vols pendant des mois. Les grands noms de premier ordre répertoriés sur l'indice principal FTSE 100 semblent être fiables et stables, cependant, cela signifie souvent qu'ils ont un potentiel limité pour surprendre ou se développer de manière significative. D'autre part, les petites entreprises peuvent voler sous le radar, ce qui signifie que vous pourriez vous retrouver avec un cours de l'action plus élevé que prévu par le marché. Néanmoins, cela signifie également qu'ils sont beaucoup plus risqués, il s'agit donc de choisir ce qui vous convient.
• Répartissez vos risques - Enfin et surtout, la diversification est un must pour toute personne qui investit dans des actions et des actions. Mettre tout votre argent dans une seule entreprise peut fonctionner de manière spectaculaire, mais aussi échouer de manière spectaculaire. Dans tous les cas, c'est incroyablement, incroyablement risqué. La diversification de votre portefeuille permet de répartir ce risque. Vous pouvez réduire votre exposition au risque de marché en répartissant votre argent sur de nombreux placements.

Lectures complémentaires

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• Comment rechercher des actions
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Les pires erreurs que vous pouvez commettre lorsque vous investissez dans des actions de sociétés

Le concept de faire travailler l'argent pour vous en investissant est très attrayant. Cependant, c'est aussi quelque chose qui doit être abordé avec prudence. Beaucoup de gens ont perdu beaucoup d'argent en plongeant la tête la première. Pour vous assurer que cela ne se produise pas, lisez la suite pour découvrir certaines des erreurs d'investissement courantes que vous devez éviter.

Ne pas faire assez de recherches

C'est une erreur que font beaucoup de nouveaux investisseurs parce qu'ils sont tellement impatients de commencer à gagner de l'argent. Cependant, si vous commencez à investir sans avoir étudié le marché de manière approfondie, vous perdrez probablement de l'argent très rapidement. Il existe de nombreux investissements différents, de la propriété aux actions, et vous avez du pain sur la planche pour trouver les meilleures options.

Se laisser berner par des prix bas

Ce n'est pas parce que quelque chose est disponible à bas prix que ce sera un bon investissement. L'investissement consiste à trouver de la valeur. Une action à prix élevé peut offrir plus de valeur qu'une action à prix bas en raison du rendement potentiel. Vous ne devriez jamais prendre une décision d'investissement basée uniquement sur le prix.

Mettre tous ses œufs dans le même panier

La diversification des actions est toujours bonne, surtout lorsqu'il s'agit d'investissements risqués. Si vous perdez de l'argent sur un investissement, ce n'est pas la fin du monde si vous avez un portefeuille diversifié.

Cependant, si vous ne placez de l'argent que dans une seule action, vous courez un risque sérieux de mouvements de prix extrêmes et de volatilité de votre investissement.

Ne pas tenir compte de votre propre aversion au risque

Tout le monde a des attitudes différentes face au risque, et c'est une chose à laquelle vous devez réfléchir attentivement lorsque vous vous lancez dans votre parcours d'investissement. Quelqu'un d'autre peut être à l'aise avec les investissements à haut risque, mais si vous ne l'êtes pas, ne vous forcez pas.

Ne perdez jamais de vue votre propre tolérance au risque afin de ne pas transformer les investissements en plus de stress qu'ils ne valent.

Jeux d'argent

Enfin, ne confondez pas la spéculation ou le jeu avec l'investissement. C'est là que beaucoup de gens se trompent. Vous n'investissez pas judicieusement si vous choisissez aveuglément une action ou si vous agissez sur un « bon tuyau » sans savoir dans quoi vous vous embarquez. Vous devez prendre une décision éclairée et être prêt à vous y tenir pendant un certain temps.

Derniers mots sur l'investissement dans les actions de valeur

Alors voilà : une définition facile des actions de valeur et quelques conseils sur les actions de valeur et les investissements en général - assez pour vous aider à démarrer. Nous espérons que cela vous a aidé à mieux comprendre où se trouvent les meilleures opportunités lorsqu'il s'agit d'investir dans des actions de sociétés.

Les actions de valeur ne sont pas faciles à trouver, mais elles peuvent être incroyablement rentables.

Comme c'est le cas pour tout investissement, assurez-vous de ne pas vous précipiter tête baissée dans le processus. Vous devez faire preuve de diligence raisonnable et comprendre le marché avant de vous séparer de votre argent durement gagné.

Vous voudrez peut-être même envisager d'utiliser les services d'un conseiller financier pour vous aider à planifier votre portefeuille de placements.