Vanguard contre Schwab : quel est le meilleur ?

Il n'y a jamais eu autant de plateformes d'investissement parmi lesquelles choisir. Vanguard et Schwab sont deux des plus populaires, mais lequel est le meilleur ?

Cet article les comparera et verra comment ils se comparent en examinant leurs offres, leurs prix et frais, leur support client et leur expérience commerciale et mobile.

À la fin de cet article, vous devriez être assez clair sur la bonne plateforme pour vos besoins.

Aperçu

Avant de plonger dans les détails de Vanguard vs. Schwab, passons brièvement en revue ce qu'est chaque entreprise.

Vanguard est l'une des plus grandes sociétés d'investissement au monde, avec plus de 7 000 milliards de dollars d'actifs sous gestion. Elle a été fondée en 1975 et a son siège social à Valley Forge, en Pennsylvanie.

Vanguard propose une large gamme de produits d'investissement, notamment des actions, des IRA, des plans 401 (k), des fonds communs de placement et des ETF.

Charles Schwab est une autre société d'investissement importante avec une longue histoire. Elle a été fondée en 1971 et son siège social est à San Francisco, en Californie.

La gamme de produits d'investissement de Schwab comprend des actions, des obligations, des fonds communs de placement et des ETF. Il possède également une division bancaire qui propose des comptes chèques et d'épargne, des cartes de crédit et des prêts.

Maintenant que nous avons une idée générale de ce que ces deux géants de l'industrie ont à offrir, commençons leur comparaison !

Schwab contre Vanguard : Offres

Vanguard et Schwab proposent tous deux une large gamme de produits d'investissement. Cependant, Schwab a un avantage dans le nombre de fonds communs de placement et d'ETF : Vanguard propose 130 des premiers et 76 des seconds. D'autre part, Schwab possède des milliers de fonds communs de placement et plus de 75 ETF.

En ce qui concerne les actions, les deux plateformes offrent une bonne sélection. Cependant, Vanguard propose plus d'actions internationales que Schwab. Donc, si vous cherchez à investir dans des entreprises étrangères, Vanguard est la voie à suivre.

Les deux plates-formes proposent également des IRA, des plans 401 (k) et d'autres produits de retraite. Cependant, la sélection de Vanguard est un peu plus large que celle de Schwab.

Tarification et frais

L'un des principaux avantages de Vanguard et Schwab est la modicité des frais. En fait, ils sont tous deux considérés comme abordables en termes de coûts fixes, et les prix de Vanguard sont inférieurs à ceux de Schwab dans tous les domaines. Par exemple, ses ratios de frais de fonds communs de placement sont en moyenne de 0,10 %, tandis que ceux de Schwab tournent autour de 0,30 %.

En ce qui concerne les frais de négociation, Vanguard est une fois de plus le grand gagnant. Il a des transactions de commission de 0 $ pour les ETF, les actions et les options en ligne, mais il y a des frais de 1 $ par contrat impliqués dans la négociation d'options.

Schwab facture 0 $ de commission pour les actions et les FNB, mais il a des frais de 0,65 $ pour les transactions sur options.

Il est également important de noter que Vanguard exige un investissement minimum de 3 000 $ pour la plupart de ses fonds communs de placement. Schwab n'a pas d'exigences d'investissement minimum pour ses fonds communs de placement. Donc, si vous cherchez à investir dans des fonds communs de placement mais que vous n'avez pas beaucoup d'argent, Schwab est la meilleure option.

Dans l'ensemble, si vous comparez Vanguard et Schwab, vous verrez que Vanguard a des frais moins élevés et une meilleure structure de prix dans la plupart des cas.

Types de commande

Vanguard et Schwab proposent une large gamme de types de commandes, mais le premier a des commandes plus complexes que le second. Par exemple, Vanguard vous permet de passer des ordres avec des conditions d'exécution de la transaction, par exemple, si le cours de l'action atteint un niveau spécifique.

Schwab propose également des commandes complexes, mais pas dans la même mesure que Vanguard, donc la réponse à "Quel est le meilleur, Schwab ou Vanguard?" pour cette catégorie est Vanguard.

Recherche et analyse

Les outils d'analyse et de recherche sont indispensables à tout investisseur. Heureusement, les deux plateformes de trading que nous examinons vous donnent les moyens de prendre une décision éclairée.

Leurs offres se reflètent pratiquement les unes les autres : là où la variété d'outils de Vanguard comprend des informations sur le marché, des graphiques et des outils de dépistage, ainsi qu'un centre d'apprentissage avec des articles et des vidéos éducatifs,

Schwab propose des analyses de marché, des actualités, des outils de sélection et une section d'éducation des investisseurs, avec des articles et des vidéos sur divers sujets.

En d'autres termes, quelle que soit la solution que vous choisissez, le résultat sera à peu près le même et vous ne serez guère déçu du niveau de disponibilité et de précision des informations.

Analyse de portefeuille

En ce qui concerne les outils d'analyse de portefeuille, notre comparaison Vanguard vs Schwab montre que Schwab est supérieur dans ce département.

Le tracker de cette dernière entreprise vous permet de suivre la performance de votre portefeuille par rapport à plusieurs indices et vos objectifs d'investissement, votre allocation d'actifs et votre niveau de risque.

Vanguard a un outil de suivi de portefeuille, mais il n'est pas aussi robuste : vous n'obtiendrez pas autant de détails sur la performance de vos investissements, et il y a de fréquents rapports indiquant que l'interface est boguée ou affiche de fausses données.

Expérience commerciale

Vanguard et Schwab offrent tous deux une bonne expérience de trading et disposent de plateformes conviviales avec des fonctionnalités avancées. Cependant, il y a toujours une différence entre Vanguard et Schwab.

La plate-forme de Schwab est plus personnalisable que celle de Vanguard, elle convient donc mieux aux traders actifs à la recherche de graphiques personnalisables et de cotations en continu.

Schwab a également un trading prolongé et après les heures normales supérieur à celui de Vanguard. Alors que les ordres à heures prolongées de Vanguard peuvent être exécutés de 16 h à 17 h 30, la fenêtre d'ordre de Schwab dure jusqu'à 20 h. Si vous aimez négocier en dehors des heures normales de marché, encore une fois, Schwab est la plate-forme supérieure.

En ce qui concerne le trading mobile, les deux options ont des applications bien développées. Cependant, l'application de Schwab est plus conviviale et possède plus de fonctionnalités, de sorte que les commerçants apprécieront probablement davantage son application mobile.

Dans cette partie du débat Vanguard contre Charles Schwab, Schwab gagne : l'application de Vanguard n'est pas conviviale et peut être difficile à naviguer.

Tout bien considéré, Schwab gagne pour les commerçants actifs, les échanges après les heures normales de travail et les commerçants mobiles. Vanguard est préférable pour ceux qui veulent des frais moins élevés pour des transactions spécifiques et des transactions internationales.

Sécurité

La sécurité est un autre facteur à prendre en compte lors du choix d'une plateforme de trading. Vanguard et Schwab sont de grandes sociétés de courtage bien établies avec une réputation décente.

Ils sont tous deux réglementés par la Securities and Exchange Commission (SEC) et la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) et sont membres du SIPC.

Ils offrent également tous deux une authentification à deux facteurs et offrent depuis longtemps un excellent service client.

Les utilisateurs peuvent se connecter aux comptes Vanguard ou Schwab à l'aide d'empreintes digitales ou de Face ID. Donc, si vous souhaitez utiliser les dernières fonctionnalités de sécurité, Vanguard et Schwab sont d'excellentes options.

Service client

En fin de compte, la meilleure plateforme de trading sera celle qui répondra au plus grand nombre de besoins des clients. À cette fin, Vanguard et Schwab proposent plusieurs canaux d'assistance, tels que le téléphone, le chat en direct et le courrier électronique.

L'équipe du service client de Vanguard est disponible du lundi au vendredi, de 8 h à 20 h HE. Malheureusement, il n'y a pas d'assistance téléphonique pendant les week-ends, ce qui est l'un des inconvénients de Vanguard.

D'un autre côté, l'assistance téléphonique de Schwab est disponible toute la semaine. Du lundi au vendredi, de 4h00 à 20h00 PT et de 6h00 à 19h30 PT le week-end. Il est également important de noter que Schwab offre un support multilingue à ses clients internationaux.

Les deux plates-formes ont également de nombreuses sections FAQ sur leurs sites Web, vous ne devriez donc pas avoir de difficulté à obtenir l'assistance dont vous avez besoin.

Dernières pensées

Vanguard et Schwab offrent tous deux une excellente expérience et ont beaucoup à offrir aux investisseurs. Cependant, les deux plates-formes présentent des différences essentielles et les critères de décision varient selon le commerçant.

Pour finir, passons en revue les principaux avantages et inconvénients de Schwab et de Vanguard :

Si vous recherchez une plate-forme avec des échanges plus longs après les heures de bureau, un excellent support client et une expérience de trading mobile enviable, Schwab est le meilleur choix.

Si vous recherchez une plate-forme avec des échanges internationaux et des frais moins élevés, Vanguard fera l'affaire.