Shopify Capital et Shopify Capital Alternatives

(Ceci est un article invité de nos amis de Payability, une société de financement qui aide les vendeurs du marché à prendre le contrôle de leurs problèmes de trésorerie et enfin à développer leur entreprise.)

Pour de nombreux propriétaires de petites entreprises - et en particulier les vendeurs de commerce électronique - l'accès au capital est un obstacle majeur à la croissance. Pour développer efficacement votre activité de commerce électronique, vous devez investir, que ce soit dans une campagne de marketing, de nouveaux employés ou un inventaire en vrac, par exemple. Bien que cela puisse fonctionner pour certaines entreprises de commerce électronique, s'adresser à une banque pour obtenir un financement n'est pas toujours la meilleure option (après tout, le processus est fastidieux, long et souvent inutile en raison des faibles taux d'approbation des entreprises en ligne).

Mais vous le saviez probablement déjà. Ce que vous ne savez peut-être pas, c'est qu'il existe des options de financement conçues pour fonctionner avec votre entreprise, afin que vous puissiez obtenir l'argent dont vous avez besoin, quand vous en avez besoin. Dans ce guide, nous décomposons les options populaires telles que Shopify Capital, l'avance instantanée de Payability pour Shopify, et plus encore.

Avis de non-responsabilité : cet article n'est pas destiné à fournir des conseils financiers. Nous introduisons simplement quelques options de financement courantes pour les magasins Shopify. Il existe des milliers d'autres solutions de financement, nous suggérons donc toujours de faire des recherches supplémentaires avant de prendre une décision pour votre entreprise.

Shopify Capital : qu'est-ce que c'est et comment ça marche ?

Shopify Capital propose deux types de financement pour les marchands Shopify éligibles : une avance de trésorerie marchande et un prêt commercial. L'éligibilité est basée sur votre historique avec Shopify ; si vous répondez à leurs exigences minimales, vous recevrez une offre sur votre page d'administration Shopify. Si vous acceptez l'offre, vous passerez par un processus de demande simple qui nécessite un minimum de paperasse et aucune vérification de crédit. Si vous êtes approuvé, les fonds seront déposés sur votre compte bancaire professionnel dans les deux jours ouvrables. Voici un peu plus sur le fonctionnement de Shopify Capital :

• Montant du financement : entre 200 $ et 1 000 000 $
• Intérêt : Il n'y a aucun intérêt. Au lieu de cela, vous devrez rembourser un montant fixe/des frais forfaitaires.
• Modalités de remboursement :
  • MCA : Un pourcentage fixe de vos ventes est remis quotidiennement jusqu'à ce que le montant total dû soit remboursé.
  • Prêt : Un pourcentage fixe de vos ventes vous est reversé quotidiennement pendant 12 mois. Au cours de ces 12 mois, il y a six cycles de remboursement de 60 jours avec des montants de remboursement minimums.
  • Montants réels des remises : étant donné que le remboursement est basé sur un pourcentage fixe des ventes quotidiennes, le montant réel des paiements quotidiens change. Donc, si vous avez une journée de vente lente, le montant du remboursement est faible. Si vous avez une grosse journée de vente, le montant du paiement sera plus élevé.
• Prestations de paiement anticipé : Aucune.
• Éligibilité : Shopify Capital détermine l'éligibilité en fonction de la santé et de l'historique de votre compte sur Shopify. Ainsi, cela ne "fonctionne" que si vous utilisez la plate-forme de commerce électronique de Shopify pour héberger votre site Web et/ou utiliser leur système de point de vente - c'est-à-dire qu'il ne pourra pas prendre en compte d'autres données de commerce électronique si vous vendez sur d'autres plates-formes ou places de marché. .
• Comment postuler : Vous ne pouvez pas postuler directement à Shopify Capital, mais si vous voyez une offre dans votre compte, vous devrez remplir une simple demande pour obtenir une approbation finale et des fonds.
• Vérification de crédit? Non.

Si vous voyez une offre dans votre compte, notez qu'elle sera valable 30 jours. S'il expire, vous verrez soit une nouvelle offre, soit aucune. Tout dépend de votre statut d'éligibilité le jour de l'expiration.

Si vous ne voyez pas d'offre, si une expire et que vous n'en recevez pas une nouvelle, ou si vous avez besoin de plus que ce qui est proposé, ne vous inquiétez pas. De nombreuses autres options de financement s'offrent à vous. Par exemple, Instant Advance de Payability pour Shopify. Rendez-vous à la section suivante pour en savoir plus.

Payability Instant Advance pour Shopify : qu'est-ce que c'est et comment ça marche

Payability, une société de financement conçue spécifiquement pour les vendeurs de commerce électronique, se consacre à donner aux vendeurs en ligne un accès à un financement rapide et sans friction, quels que soient les marchés ou les plateformes sur lesquels vous vendez. Avec l'avance instantanée de Payability pour Shopify, vous pourriez obtenir jusqu'à 250 000 $ dès demain pour faire passer votre entreprise Shopify au niveau supérieur. L'approbation et le montant de financement réel sont basés sur la santé de votre compte et les performances des ventes, et non sur le crédit.

Si votre entreprise s'étend au-delà de Shopify, vous pouvez connecter vos autres places de marché et plates-formes pour obtenir une offre basée sur l'ensemble de votre portefeuille de commerce électronique (pas seulement sur vos ventes Shopify). Et, si vous avez déjà un financement de Shopify Capital ou d'un autre fournisseur de financement, Payability peut toujours vous donner le coup de pouce supplémentaire dont vous avez besoin pour atteindre vos objectifs plus rapidement.

Voici plus d'informations sur le fonctionnement d'Instant Advance pour Shopify :

• Montant du financement : Jusqu'à 250 000 $ (le montant réel est généralement de 75 % à 150 % d'un mois de chiffre d'affaires total).
• Intérêt : Il n'y a aucun intérêt. Au lieu de cela, vous devrez rembourser un montant fixe/des frais forfaitaires. Les frais commencent à 0,50 % par semaine sans frais de montage. Remboursez tôt pour réduire vos coûts.
• Modalités de remboursement : Instant Advance pour Shopify est un achat de vos futures créances. Au fur et à mesure que vous vendez, vous versez un pourcentage fixe de vos ventes à Payability jusqu'à ce que le montant total dû soit remboursé. Semblable à Shopify Capital, le montant du paiement quotidien change en fonction du montant que vous vendez.
• Avantages du paiement anticipé : Vous recevrez une remise sur les frais pour chaque semaine où vous remboursez votre avance plus tôt.
• Admissibilité : Pour être admissible, vous devez avoir au moins neuf mois d'historique de vente et réaliser au moins 2 000 $ en moyenne de ventes par mois. Payability se connecte à de nombreuses plateformes et marchés de commerce électronique de premier plan pour déterminer votre éligibilité et une offre appropriée. Ceux-ci incluent Shopify, Amazon, Walmart, Newegg, Tophatter, Etsy, Volusion, etc. Ainsi, contrairement à Shopify Capital ou Amazon Lending qui ne s'appliquent qu'à leurs plates-formes respectives, Payability adopte une vision globale de l'ensemble de votre activité de commerce électronique.
• Comment postuler : Remplissez une simple demande en ligne (prend moins de 10 minutes). Aucun document requis. Obtenez des décisions et du financement en aussi peu que 24 heures.
• Vérification de crédit? : Non.
• Besoin d'aide pendant le processus ? : Vous pouvez parler de votre offre à un représentant de compte basé aux États-Unis - pas de services de réponse virtuels ni d'offres automatisées tout ou rien. L'équipe de Payability est disponible pour répondre aux questions et fournir un véritable soutien humain avant et après le financement du lundi au vendredi de 9 h à 18 h HNE.

De plus, Payability propose également Instant Access, une solution de financement qui vous permettra d'être payé quotidiennement et en temps réel. Donc, si vous voulez être payé le lendemain sur les ventes, tous les jours, Payability peut vous aider.

Utiliser Payability et Shopify Capital ensemble

Comme nous l'avons mentionné précédemment, l'avance instantanée de Payability pour Shopify peut compléter tout financement existant dont vous disposez déjà, qu'il provienne de Shopify Capital ou d'un autre fournisseur de financement. Par exemple, si Shopify Capital vous offre un maximum de 10 000 $, mais que vous avez vraiment besoin de 15 000 $, Payability peut aider à combler l'écart. Parlez simplement à l'un des représentants de Payability basés aux États-Unis pour commencer.

Autres alternatives

Si vous avez fait des recherches sur les options de financement des entreprises, vous savez qu'il y en a beaucoup, en particulier pour les vendeurs de commerce électronique comme vous. En plus de Shopify Capital et Payability, vous pouvez également augmenter les flux de trésorerie et investir dans la croissance avec des solutions de fournisseurs tels que Square Capital, Stripe Capital ou Fundbox.

Square Capital et Stripe Capital fonctionnent de manière très similaire à Shopify Capital. En examinant votre historique sur leurs plateformes respectives, Square Capital et Stripe Capital offrent des options de financement sur invitation uniquement, financent en aussi peu que 24 heures, déduisent automatiquement un pourcentage fixe des ventes quotidiennes à titre de remboursement/versement, etc. offre une ligne de crédit renouvelable ainsi que des conditions nettes pour vos clients. Les qualifications minimales de Fundbox incluent 50 000 $ de revenus annuels, trois mois d'historique de facturation, un compte bancaire professionnel et un pointage de crédit personnel minimum de 500.

Prochaines étapes

Comme vous pouvez le voir, il existe une variété d'options de financement pour votre entreprise de commerce électronique. Pour trouver une solution qui vous convient, réfléchissez à la façon dont vous gérez votre entreprise. En d'autres termes, opérez-vous sur plusieurs plateformes ou places de marché, ou sur une seule ? De combien d'argent avez-vous besoin et quand en avez-vous besoin ? Comment est votre trésorerie au quotidien ? Lorsque vous examinez votre entreprise et vos besoins de financement d'un point de vue d'ensemble, vous devriez être en mesure de déterminer où demander un financement en premier.

En attendant, apprenez-en plus sur Payability et Shopify, visitez Payability.com/Shopify pour en savoir plus sur les options de financement multicanal de Payability, visitez ici.

A propos de l'auteur

Victoria Sullivan est responsable marketing chez Payability. Elle a plus de huit ans d'expérience dans les médias sociaux, la rédaction et le marketing. Avant de rejoindre l'équipe Payability, Victoria a développé du contenu et des stratégies de médias sociaux pour les plus grandes marques technologiques telles que Skype et Samsung. Elle est titulaire d'un diplôme en publicité de la SI Newhouse School of Public Communications de l'Université de Syracuse. On la trouve souvent dans un cours de yoga ou en train de travailler sur son blog de mode.

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