LendMe lance un fonds d'investissement optimisé pour les conditions actuelles du marché

Le marché immobilier actuel est tout sauf prévisible en raison de l'évolution constante des taux d'intérêt, de l'épuisement des stocks de logements à travers le pays et des problèmes persistants de la chaîne d'approvisionnement qui interrompent les efforts de développement. Bien qu'il puisse sembler particulièrement audacieux de créer un fonds hypothécaire dans un tel contexte d'incertitude, le duo dynamique de Zak et Ahsan Karzi, frères et cofondateurs de LendMe, Inc., n'a pas été découragé de créer un fonds qui sera bientôt lancé, fonds hypothécaire stratégiquement ciblé spécialement conçu pour prospérer dans l'environnement de marché actuel caractérisé par des taux d'intérêt élevés.

S'appuyant sur leurs plus de 18 années d'expérience combinées dans les secteurs financier et immobilier qui se chevauchent, les Karzi ont annoncé le lancement prochain du LendMe Income Fund I, un fonds hypothécaire à feuilles persistantes qui investira activement dans des prêts de premier rang non QM aux États-Unis. marché hypothécaire. En se concentrant sur le financement immobilier résidentiel, en soutenant les opportunités d'accession à la propriété et en apportant des capitaux privés sur le marché immobilier, le Fonds de revenu I offrira des avantages tant au marché qu'aux investisseurs.

S'appuyant sur la genèse extrêmement réussie de leur société de prêt d'argent dur LendMe, Inc., qui a vu l'entreprise passer régulièrement de 2 millions de dollars d'affaires en 2014 à un financement de plus de 165 millions de dollars rien qu'en 2021, les frères Karzi cherchent à reproduire leurs antécédents de fournir des résultats de niveau supérieur tout en offrant un service client inégalé. Ce n'est certainement pas une mince commande, mais Zak et Ahsan ont une confiance suprême dans les relations clés de l'industrie qu'ils ont établies au fil des ans, associées à leur capacité unique à tirer parti des informations sur le marché et de la technologie pour fournir des résultats sans compromis via le fonds de revenu I de LendMe.

Ce qui suit est un aperçu des coulisses de l'histoire de l'ascension fulgurante de LendMe et du lancement prochain du Fonds de revenu I. Tous les indicateurs indiquent qu'il s'agit d'une opportunité très prometteuse pour les investisseurs qui cherchent à obtenir des rendements nets supérieurs à la moyenne et à collaborer avec deux des leaders éprouvés dans le secteur des prêts qui ont établi un palmarès de succès ainsi qu'un contingent croissant de clients très satisfaits.

L'amélioration des processus est la pierre angulaire de LendMe, Inc.

Zak Karzi a d'abord été attiré par le secteur des prêts en 2005, lorsqu'il a reconnu que faciliter l'accès au capital était l'un des facteurs, sinon le plus important, des transactions immobilières - et c'était un processus qu'il savait pouvoir améliorer. «Après avoir déménagé de Chicago dans la région du sud de la Californie en 2005, les opportunités abondantes dans le domaine des prêts hypothécaires résidentiels sont devenues évidentes», se souvient Karzi. "J'ai progressivement acquis de l'expérience et acquis une perspective inestimable des nuances impliquées dans les transactions immobilières que j'ai pu exploiter des années plus tard pour pivoter avec succès vers le secteur des prêts d'argent dur et lancer LendMe, Inc. en 2014."

Pendant qu'il travaillait dans le créneau des prêts hypothécaires résidentiels, Zak a acquis une perspective d'initié sur les défis et les points de friction rencontrés par les prêteurs et les clients pendant les phases de financement et de transaction d'une transaction. Motivés à aider les courtiers et les agents ainsi que les emprunteurs à vivre une expérience plus positive, Zak et son frère Ahsan ont fondé LendMe pour remédier aux inefficacités qui sévissent dans le secteur. "Mon objectif initial en lançant LendMe était de créer un processus de financement vraiment transparent et facilement accessible pour les courtiers en hypothèques et les agents immobiliers", note Zak. "Nous ne sommes pas un prêteur direct aux consommateurs, car je crois qu'il y a une valeur inhérente dans le canal de vente en gros - répondre aux besoins uniques des courtiers et des agents pour établir des relations de travail mutuellement bénéfiques et durables." Cette approche s'est avérée extrêmement efficace, LendMe ayant généré plus de 600 millions de dollars de prêts et conclu 1 200 transactions entre 2014 et 2022.

L'essor ultérieur de LendMe, qui est devenu une centrale de prêt d'argent dur, a été une entreprise gratifiante pour les Karzi. « Issu d'un milieu hypothécaire au détail, je connaissais intimement les difficultés innées associées à la conclusion d'ententes et à l'obtention d'une commission », observe Zak. "Cela a incité mon frère et partenaire commercial Ahsan et moi à nous concentrer sur le marché de gros du marché et nous avons continué à développer un véhicule dans LendMe qui fournit un service et une vitesse de classe mondiale avec les plus hauts niveaux de satisfaction client non seulement aux emprunteurs , mais aussi aux courtiers hypothécaires et aux agents immobiliers.

Qualité éprouvée, résultats indéniables

L'espace de prêt est sans aucun doute encombré et les fournisseurs de capitaux doivent prouver rapidement leur qualité aux clients pour survivre - un objectif que LendMe a extrêmement bien réussi à accomplir dans un délai relativement court grâce à leur flux de travail supérieur pour gérer un volume accru et un modèle commercial optimisé. qui offre une expérience client enviable. "Notre capacité à rationaliser le processus de prêt et à optimiser le flux de travail est ce qui distingue LendMe de la concurrence", observe Karzi. "Nous avons stratégiquement mis en œuvre une technologie qui minimise les points douloureux dans le processus de soumission, d'analyse et de clôture, nous permettant d'accepter une soumission de prêt, d'effectuer une diligence raisonnable et une souscription et de fournir des approbations et des documents de prêt dans un délai d'un à deux jours ouvrables sur moyenne, tout en atténuant les facteurs de risque communs.

En ce qui concerne le processus de prêt, le temps vaut son pesant d'or - plus un prêteur est efficace dans le traitement et le financement des prêts de manière responsable, mieux c'est. Les Karzi perfectionnent et améliorent continuellement leur stratégie de souscription pour équilibrer l'atténuation des risques et la rapidité, obsédés par les moindres détails pour offrir le meilleur produit final à leurs clients. « La philosophie de souscription de LendMe est fondée sur une approche intuitive et fondée sur le bon sens », déclare Karzi. «Nous comprenons que nos principaux emprunteurs sont principalement des investisseurs immobiliers expérimentés, des acheteurs de maison ou des particuliers qui cherchent à développer et à faire évoluer leurs portefeuilles immobiliers qui recherchent un processus de prêt efficace et sans tracas qui leur permet de conclure rapidement des transactions pour sécuriser les actifs sous-jacents. . Notre objectif est d'éviter d'introduire des frictions inutiles dans le processus et de fonctionner plutôt comme des partenaires commerciaux de confiance avec nos courtiers, agents et emprunteurs, en analysant et en atténuant les risques en fonction de la taille et de l'état du marché, de la LTV, de l'expérience, du crédit et des données historiques du client. Alors que d'autres prêteurs recherchent généralement des raisons de refuser des prêts, l' équipe LendMe est fière de développer de manière proactive des solutions innovantes et viables pour financer des prêts et préparer nos clients à un succès à long terme.

LendMe Investment Fund I : une opportunité d'investissement sans pareille

Le LendMe Income Fund I cible les investisseurs accrédités capables de promettre un minimum de 100 000 $, dans le but de verser un dividende privilégié de 8,5 %. À partir du premier trimestre de 2023, le LendMe Income Fund I prévoit une première augmentation de 25 millions de dollars. Les frères Karzi s'appuieront sur leur connaissance approfondie du secteur des prêts et sur leur vaste réseau de partenaires stratégiques pour gérer et optimiser efficacement la performance à long terme de Income Fund I.

Les Karzi ont fait l'expérience directe de la nature intrinsèquement dynamique du marché et ont pris l'habitude d'adapter constamment leur modèle d'affaires aux tendances changeantes afin de rester pertinents. Cela n'est pas une mince affaire et nécessite de maintenir une compréhension approfondie des marchés avec lesquels ils s'engagent activement, une tâche pour laquelle les frères utilisent la technologie. "Avec la technologie actuelle que nous avons intégrée à notre plateforme, nous sommes en mesure d'identifier les tendances historiques de chaque sous-marché et d'identifier les risques associés à chacun", note Zak. « Ce niveau de base de connaissances nous permet d'ajuster notre effet de levier sur un actif ou un sous-marché donné afin d'atténuer les risques et d'anticiper les changements potentiels du marché. Le pourcentage de crédit que nous accordons sur les marchés est toujours intentionnellement conçu pour nous protéger, nous et nos clients, de tout facteur de risque en aval tout en nous donnant une position forte dans les conditions actuelles du marché.

La technologie a révolutionné pratiquement tous les secteurs, et l'espace de prêt ne fait pas exception. Les Karzi ont lancé un portail d'investisseurs en ligne pour leur nouveau fonds qui améliorera la transparence et permettra aux investisseurs de suivre les performances en temps réel. "Nous utilisons des sociétés tierces de gestion d'évaluation, des technologies de crédit, des systèmes d'arrière-plan, des systèmes d'octroi de prêts, la gestion des pipelines, le service des prêts et des fournisseurs de données de marché", note Zak. «Nous utilisons une combinaison de tous ces outils pour déterminer les facteurs de risque et les signaux d'alarme potentiels qui seraient une raison de ne pas accorder de crédit. L'ensemble de notre système et de notre processus de soumission au financement est automatisé grâce à notre propre système interne. Nous avons la capacité de gérer notre portefeuille et de suivre activement l'évolution et l'état de nos prêts actifs et en cours. Les investisseurs auront la possibilité de surveiller leur portefeuille via leur propre portail d'investisseurs. » Le fonds de revenu I de LendMe est prêt à livrer de grandes choses et, à en juger par le talent des Karzis pour développer des méthodes efficaces pour atteindre leurs objectifs, leurs investisseurs devraient être ravis de ce que l'avenir leur réserve.

Pour plus d'informations, veuillez contacter Zak Karzi

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