Devenez votre propre analyste d'actions - Recherche d'actions pour les débutants

Si vous envisagez d'investir une partie de votre argent durement gagné afin qu'il fonctionne pour vous pendant que vous dormez, vous devrez apprendre à évaluer si un investissement en vaut la peine.

Les actions sont une option d'investissement standard, et les statistiques boursières montrent que la capitalisation boursière mondiale a atteint un record de 95 billions de dollars en 2020. Cependant, pour tirer le meilleur parti de votre investissement en actions, vous aurez besoin d'un peu de savoir-faire quand il vient à la façon de rechercher des stocks.

Alors, couvrons quelques notions de base pour vous donner une longueur d'avance pour vos recherches ultérieures.

Par où commencer ?

Vous pouvez et devez utiliser de nombreux critères pour évaluer votre investissement avant de le faire. Vous devez être en mesure de discerner si le stock que vous recherchez vaut son prix.

Si vous êtes un débutant complet, la toute première étape consiste à déterminer dans quel secteur vous souhaitez investir. Il sera plus facile d'estimer et de comparer lorsque vous aurez un ensemble de valeurs similaires avec lequel travailler. La prochaine étape serait de sélectionner une ou deux entreprises au sein de l'industrie ou du secteur et de commencer la recherche d'actions réelle là-bas.

Si vous deviez suivre un analyste réel alors qu'il examine une entreprise, vous le trouveriez en train de rechercher toutes les informations disponibles. Ils découvriraient l'entreprise à partir de ses états financiers, et ils examineraient également ses fournisseurs, ses concurrents et ses clients. Certains visiteraient même l'entreprise pour en apprendre les tenants et les aboutissants et obtenir une image complète.

Les débutants n'auront peut-être pas besoin de suivre toutes ces étapes, mais il y a une leçon précieuse à retenir des experts : vous devez effectuer vos recherches avec autant de détails que possible. Vous n'aurez probablement aucun problème à trouver les informations dont vous avez besoin pour le faire.

Cependant, il faudra beaucoup de temps pour parcourir toutes les informations disponibles, car c'est la meilleure façon de rechercher des actions : lentement et en détail.

Voyons maintenant plus en détail comment vous pouvez structurer votre recherche.

Quel type de recherche pouvez-vous utiliser ?

Les deux types de recherche les plus courants que vous pouvez utiliser pour vous aider à déterminer si une action vaut la peine d'investir sont fondamentaux et techniques. Comme ils sont assez différents, l'un est mieux adapté à un type d'investissement particulier que l'autre. L'analyse fondamentale est mieux adaptée aux opportunités d'investissement à long terme.

En revanche, l'analyse technique des actions fonctionnera mieux pour les investissements à court terme.

Analyse fondamentale

Si vous cherchez à faire un investissement à long terme, l'analyse fondamentale est la voie à suivre. Adopter une approche d'analyse fondamentale signifie que vous supposez que le cours de l'action ne reflète pas toujours la situation réelle de l'entreprise sous-jacente.

Pour ce type d'analyse, vous utiliserez généralement les revenus, la croissance future estimée et le rendement des capitaux propres. Vous pourrez les trouver, ainsi que les bénéfices et les marges bénéficiaires, dans les états financiers de l'entreprise.

Analyse technique

Contrairement à l'analyse fondamentale des actions, l'analyse technique se concentre sur le cours de l'action. Si vous analysez vos actions de cette manière, vous examinez le cours d'une action particulière dans le temps et vous recherchez des tendances et des modèles. En bref, vous regardez dans le passé pour prédire le prix futur d'une action et si vous serez en mesure de la vendre avec profit ou non.

Pourtant, à ce stade, nous pensons qu'il convient de mentionner que si vous êtes un débutant qui cherche à investir à court terme et à réaliser un profit, la meilleure façon de commencer est d'aller de l'avant et d'utiliser un Robo-conseiller. Ces outils abordables feront la partie la plus difficile de la recherche pour vous.

Quelles sont les mesures à rechercher lors de la recherche d'une action ?

Étant donné que l'estimation du prix futur des actions n'est parfois rien de moins qu'une science, certaines mesures peuvent vous aider à accomplir cette tâche. Ceux-ci peuvent vous aider à déterminer les avantages et les inconvénients d'une entreprise ou d'un secteur particulier. Même si vous optez pour une application d'investissement pour micro-investir dans des actions, connaître ces termes et leur signification peut vous donner l'avantage dont vous avez besoin pour commencer.

Vous pouvez également estimer la rentabilité, les performances et la façon dont l'entreprise ou l'industrie se compare aux autres. Donc, si vous vous demandez "quelles informations devriez-vous rechercher avant d'investir ?" - tous ces éléments sont essentiels pour prendre votre décision finale d'investissement.

Ratio P / E

Le ratio P/E, ou ratio cours/bénéfices, est la mesure que la plupart des investisseurs utiliseront pour estimer le prix futur d'une action. Essentiellement, cette mesure indique combien d'autres investisseurs sont prêts à payer pour 1 $ des bénéfices de l'entreprise. Ce ratio compare également une entreprise particulière avec d'autres au sein de l'industrie ou de la niche. Investir dans une entreprise avec un ratio P/E plus élevé selon les données boursières est généralement préférable à une entreprise avec un P/E bas.

Bénéfice par action

Le bénéfice par action est une autre mesure que vous pourriez utiliser, même si elle est moins fiable que d'autres discutées ici. Le bénéfice par action indique la rentabilité d'une entreprise par action. Pour arriver à ce nombre, vous devez diviser les revenus par le nombre d'actions sur le marché pour le commerce.

Il s'agit d'un indicateur solide, mais il ne vous dit ni ne reflète en aucune façon ce que l'entreprise fait de son capital. Certaines entreprises le réinvestiront dans l'entreprise, d'autres le verseront sous forme de dividendes aux actionnaires. Pour tirer le meilleur parti de cette métrique lors de la recherche d'actions, il est utile de vous informer à ce sujet.

Rapport PEG

Le ratio PEG est essentiellement une version évoluée du ratio P/E, puisqu'il tient également compte de la croissance. Il s'agit d'un indicateur beaucoup plus clair de la performance future des actions et d'un excellent indicateur d'investissement à long terme.

Le PEG est calculé en prenant le rapport P/E et en le divisant par le taux de croissance estimé. Le taux de croissance est aussi un terme vague et très sujet à interprétation, surtout à court terme. Cependant, un taux de croissance sur cinq ans, par exemple, aide à éliminer quelque peu la volatilité de l'équation et rationalise votre analyse des actions.

Lorsque vous examinez une métrique PEG, vous devez savoir que la ligne de base est de 1. Les entreprises dont le ratio PEG est supérieur à celui-ci sont peut-être surévaluées ou le marché a placé une attente de croissance élevée sur l'entreprise.

Valeur comptable

La valeur comptable est une autre mesure utile qui représente la valeur nette de tous les actifs d'une entreprise. Il s'agit essentiellement de la somme d'argent que l'entreprise aurait si elle vendait tout ce qu'elle possédait. Le ratio cours/valeur comptable (P/B), que vous rencontrerez souvent lors de vos recherches sur les actions de votre entreprise, compare le cours de l'action et la valeur comptable de l'entreprise.

Rendement des capitaux propres et rendement des actifs

Le retour sur fonds propres (ROE) et le retour sur actifs (ROA) sont deux mesures supplémentaires auxquelles il faut prêter attention. Le ROE peut montrer combien de profit l'entreprise réalise sur chaque dollar investi par les actionnaires. D'autre part, ROA divulgue le pourcentage des bénéfices de l'entreprise qu'elle génère avec chaque dollar de ses actifs. Les deux peuvent vous en dire long sur l'efficacité de l'entreprise lorsqu'il s'agit de générer des bénéfices et sur la valorisation globale de ses actions.

Pourtant, ce n'est pas toujours "naturel", donc ces indicateurs peuvent être trompeurs. Les entreprises peuvent modifier artificiellement ces mesures, par exemple en contractant un prêt ou en rachetant leurs actions aux actionnaires.

Quelles sont les questions pour commencer votre analyse ?

Si vous êtes débutant, vous pouvez rationaliser la sélection de votre nouvel investissement en vous posant les questions suivantes :

Est-ce que je comprends cette société ?

Comprendre précisément ce que fait la société dans laquelle vous souhaitez acheter des actions peut faire toute la différence. En savoir plus sur les produits ou services de l'entreprise, les pourcentages flottants, l'historique et les plans pour l'avenir peuvent influencer votre processus d'analyse d'une action plus que vous ne le pensez.

Comment l'entreprise gagne-t-elle de l'argent ?

C'est parfois assez flagrant. Par exemple, si vous investissez dans Domino's, vous savez très bien que le modèle commercial de l'entreprise consiste à vendre des pizzas. Ce n'est pas toujours aussi simple cependant, et vous devez comprendre comment l'entreprise crée ses revenus. Une fois que vous disposez de ces informations, vous pouvez évaluer leur évolutivité et déterminer si cela vaut ou non votre investissement.

Pourquoi cette entreprise est-elle meilleure que ses concurrents ?

Aucune entreprise n'est une île. Pour porter un bon jugement, vous devez découvrir par vous-même où se situe l'entreprise par rapport à d'autres entreprises du même secteur. C'est l'un des éléments clés pour comprendre les stocks.

L'entreprise dans laquelle vous souhaitez investir a-t-elle quelque chose d'unique que les autres n'ont pas ? Est-il difficile d'imiter ou d'améliorer sa marque, son modèle économique ou sa distribution ? Plus il est difficile pour la concurrence de détrôner votre entreprise, plus votre investissement a de chances d'être rentable.

Y a-t-il des drapeaux rouges ?

Il peut être frustrant d'investir dans une entreprise pour découvrir que sa direction a changé et pris les choses dans une autre direction. Examiner tous les "et si" qui pourraient mal tourner avant d'investir est une bonne idée. Bien que ce ne soit pas vraiment une source mesurable d'informations sur les actions, de cette façon, vous pouvez au moins déterminer si vous seriez à l'aise ou non avec Si le scénario apocalyptique semble sombre, il serait peut-être préférable d'investir dans une autre entreprise.

Enfin, comparez toutes vos options

À présent, si vous avez pris en compte et traité toutes les informations que nous avons mentionnées tout au long de ce guide, vous saurez correctement si vous devez ou non acheter une ou deux actions d'une société en particulier. Cependant, avant de faire cela, assurez-vous de tout mettre dans le bon contexte.

Si vous ne savez toujours pas comment analyser une action à investir en fonction de la concurrence, assurez-vous de vous concentrer sur la collecte de données sur une certaine entreprise et de la comparer aux moyennes du secteur. Dans le processus, vous devrez également vous renseigner sur d'autres entreprises opérant dans le même secteur.

Cela mettra ces chiffres étonnants en perspective et vous pourrez mieux estimer la valeur réelle de l'entreprise.

Où pouvez-vous réellement acheter une action ?

Ces jours-ci, vous avez deux options lorsqu'il s'agit d'acheter une action. Vous pouvez soit l'acheter auprès de votre courtier en valeurs mobilières, soit utiliser l'un des nombreux courtiers en ligne fiables et ouvrir votre propre compte de courtage en ligne.

En résumé

J'espère qu'à ce stade, vous disposez de toutes les mesures dont vous avez besoin pour évaluer une entreprise et déterminer si l'achat d'actions dans cette entreprise en vaut la peine. Vous voulez connaître les revenus de l'entreprise, les nouvelles sur les changements au sein de l'entreprise et toutes les données historiques que vous pouvez trouver. Enfin, mettez cela en perspective en comparant vos recherches avec d'autres acteurs clés de l'industrie.

Ce sont les bases de l'analyse des actions pour les débutants. Une fois que vous avez combiné toutes ces informations, vous devriez avoir une image complète qui vous aidera à décider si l'investissement en vaut la peine ou non.