Guide étape par étape sur la façon d'investir dans les FNB

Si vous êtes novice dans le monde de la bourse et du trading, vous commencerez probablement par investir dans des ETF. Ils sont à faible risque, bon marché et simples. Avant de vous apprendre à investir dans les FNB, démystifions ces titres et leur fonctionnement.

ETF est synonyme de fonds négociés en bourse. Contrairement au trading d'actions ou d'autres actifs financiers, les ETF peuvent couvrir un grand nombre de marchés et d'instruments financiers et vous permettent d'investir dans plusieurs titres - actions, obligations ou matières premières - à la fois.

Pour mieux comprendre les ETF, expliquons d'abord ce qu'est un fonds. Un fonds est un instrument d'investissement destiné à un petit investisseur, qui émet des parts de fonds dans lesquelles le public peut investir. Une part de fonds représente une partie du capital total du fonds, c'est-à-dire un certain nombre de ses parts.

L'investissement dans les ETF fonctionne un peu comme ceci : Imaginez que vos collègues envisagent d'acheter un cadeau pour l'anniversaire de votre collègue. Dix d'entre vous ont accepté de cotiser avec 20 $. Avec une somme totale de 200 $, vous pouvez maintenant vous permettre d'acheter une belle montre.

En termes de fonds, le capital du fonds a été porté à 200 $, la part de chaque collègue est de 20 $ et l'investissement du fonds est la montre.

Aucun des collègues n'aurait acheté ce cadeau seul, mais des forces conjointes l'ont rendu possible. Les fonds qui permettent aux petits investisseurs d'investir dans des titres qu'ils ne pourraient jamais acheter par eux-mêmes fonctionnent de la même manière.

Les FNB et les fonds communs de placement sont-ils la même chose ?

Maintenant que vous connaissez les fonds en général et la signification d'un FNB, vous vous interrogez peut-être sur la différence entre les FNB et les fonds communs de placement. Bien que les deux options de placement vous permettent d'acheter plusieurs titres à la fois et d'avoir un éventail d'actions et d'obligations dans votre panier, la façon dont vous les achetez et les vendez est différente.

À savoir, les fonds communs de placement sont évalués une fois par jour en fonction de leur valeur liquidative après la fermeture du marché. Il est courant d'investir un montant fixe et de les acheter directement auprès de l'émetteur ou par l'intermédiaire d'une maison de courtage.

D'un autre côté, voici comment investir dans les EFT : vous les négociez comme des actions sur les principales bourses. Lorsque vous choisissez le nombre d'actions que vous souhaitez acheter, vous pouvez le faire tout au long de la journée, chaque fois que la bourse est ouverte. Les prix ne sont pas fixes, mais oscillent continuellement en raison de l'afflux constant de nouvelles actions.

Enfin, l'achat d'ETF est beaucoup moins cher (jusqu'à quelques dollars par action !), car ils nécessitent des investissements minimums inférieurs à ceux des fonds communs de placement. Vous n'avez qu'à payer le coût de l'ETF et les frais ou commissions supplémentaires, le cas échéant. Certaines sociétés de courtage proposent même des opérations sur ETF sans frais.

Comment commencer à investir dans les ETF

L'achat d'un ETF est bon pour les débutants en raison des prix bas, de la diversité des titres impliqués, du processus de négociation simple et d'un assortiment de plateformes disponibles. Dans l'ensemble, les ETF sont un excellent choix d'investissement et deviennent de plus en plus répandus.

Beaucoup les considèrent également comme un substitut aux fonds communs de placement, grâce à leur flexibilité. Si vous souhaitez participer, nous allons maintenant passer en revue toutes les étapes du trading des ETF.

Ouvrir un compte d'investissement

Vous savez maintenant ce que sont les ETF. Pour y investir, vous devrez ouvrir un compte d'investissement, en particulier un compte de courtage en ligne avec une plateforme fiable. La création d'un compte n'est pas difficile et vous pouvez le faire en ligne. le vrai problème est de trouver le bon courtier.

Avec un grand nombre de courtiers qui proposent des transactions sans commission et qui n'ont pas de minimum de compte, il n'est pas facile de faire un choix définitif.

Nous vous recommandons d'opter pour ceux qui offrent une base de connaissances étendue et de nombreuses fonctionnalités éducatives pour vous aider à démarrer et à apprendre comment acheter un ETF. TD Ameritrade, E*Trade ou Schwab sont de bons candidats, par exemple.

Si vous ne vous sentez pas sûr de négocier par vous-même, vous pouvez opter pour un compte à service complet auprès d'un conseiller financier qui peut vous offrir une assistance en temps réel. Les conseillers financiers peuvent faire le travail de recherche pour vous et même acheter des FNB à votre place, mais vous devrez payer des frais de négociation assistée par un courtier.

Si vous avez besoin d'aide pour négocier mais que vous n'êtes pas en mesure de vous offrir un compte à service complet auprès d'un conseiller financier, vous pouvez ouvrir un compte auprès d'un conseiller-robot. Les robots-conseillers sont des consultants financiers basés sur l'IA qui vous aideront et rationaliseront vos investissements à l'aide d'algorithmes de prédiction.

Si vous ne savez pas comment investir dans des fonds ETF et que vous êtes un investisseur débutant, un robot-conseiller peut vous aider à prendre pied dans le monde de la finance avant de prendre les choses en main.

D'un autre côté, l'utilisation de robots-conseillers limite votre indépendance, car la plate-forme choisira le meilleur investissement pour vous, constituera et gérera votre portefeuille et agira comme un investisseur "pilote automatique".

Du côté positif, ils offrent généralement des frais annuels peu élevés et ont un minimum de compte faible ou nul. Certains de nos meilleurs choix sont Betterment, avec des frais annuels de 0,25 % sur votre solde, et M1 Finance, qui offre une construction de portefeuille flexible.

Trouvez vos premiers ETF

Nous savons que la recherche des meilleurs ETF pour débutants n'est pas une tâche facile : il existe plus de 2 000 ETF rien qu'aux États-Unis. La plupart des courtiers proposent des outils de sélection robustes pour aider les utilisateurs à affiner les ETF disponibles. Certains des critères auxquels vous devriez prêter attention sont :

• Frais administratifs pour les fonds gérés passivement
• Commissions
• Volume et popularité des fonds
• Principaux titres de fonds
• Historique de performance de fonds similaire
• Prix ​​de négociation

Lorsque vous décidez comment investir dans un EFT et quels ETF choisir, nous vous recommandons d'opter pour des fonds indiciels passifs. Beaucoup plus simples et moins chers que les ETF actifs, les ETF passifs suivent simplement un indice boursier, par exemple le S&P 500. D'autre part, les ETF actifs ont un gestionnaire de portefeuille ou une équipe qui prend les décisions d'investissement et de trading.

Si vous trouvez tout cela écrasant, il existe de nombreux courtiers en ligne pour les investisseurs débutants qui vous faciliteront la tâche. L'une des plateformes les plus célèbres est Robinhood. Ce courtage à escompte en ligne propose des investissements et des transactions sans commission avec des outils simples à utiliser.

La plupart des plates-formes similaires ont des applications d'investissement tout-en-un qui offrent les ETF les plus performants pour commencer.

Commencez à négocier

Si vous avez bien fait vos devoirs et choisi des ETF que vous aimeriez acheter, l'étape suivante consiste à trouver leurs identifiants uniques, appelés symboles boursiers, et à les localiser dans la section "trading" de votre site de courtage. Ensuite, décidez du nombre d'actions que vous souhaitez acheter et demandez au vendeur le prix des ETF.

Le « prix demandé » est le prix le plus bas que le vendeur est prêt à accepter, et le « prix acheteur » est le montant en espèces le plus élevé que vous êtes prêt à vous séparer de ces actions.

Après avoir fait le tour des meilleurs ETF à acheter, vous allez maintenant choisir le type d'ordre. Selon ce que vous choisissez, vous suivrez différentes instructions pour exécuter votre achat.

Les deux types d'ordres les plus courants sont un ordre au marché - achat rapide, au meilleur prix du marché disponible - et un ordre à cours limité - achat une fois que l'ETF atteint un prix spécifique.

D'autres types incluent un ordre stop, un ordre stop-limite et un temps en vigueur. Si vous travaillez avec une société de courtage basée sur des commissions, assurez-vous d'avoir suffisamment de fonds sur le compte bancaire lié à votre compte de courtage. Gardez à l'esprit que la plupart des courtiers n'exigent aucune commission.

Et voilà! Vous venez d'acheter votre tout premier ETF. Non seulement vous connaissez la réponse à la question "Qu'est-ce que l'action ETF ?" question, mais vous avez vos propres ETF. Il n'est pas non plus nécessaire de vérifier votre portefeuille en permanence. Au lieu de cela, laissez les actions et attendez que leur valeur augmente avec le temps.