Comment choisir le bon outil d'analyse pour votre investissement

Lorsque vous placez votre argent dans un plan d'investissement, l'espoir est de voir des rendements. C'est pourquoi une stratégie et une analyse appropriées sont essentielles. Opérer sur l'espoir ou le hasard n'est pas une option.

La bonne nouvelle est qu'il existe de nombreux outils disponibles pour analyser les investissements. La mauvaise nouvelle est qu'il peut être difficile de savoir lequel est le meilleur.

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L'analyse des investissements est une compétence qu'il faut développer. Heureusement, il existe des ressources en ligne que les débutants peuvent utiliser. Ces plateformes utilisent l'expertise des meilleurs analystes.

Vous obtenez des informations sur des éléments tels que les classements des actions, les notations des actions, les classements des cours des actions et bien plus encore. L'avantage est qu'il supprime les tracas liés à l'analyse des investissements.

Les analystes de Wall Street et d'autres experts fournissent des informations précieuses sur des plateformes telles que Wallstrank, Stocktwits, Investorshub, entre autres. Avec de telles informations à portée de main, vous économisez du temps et de l'argent.

Mais, même si vous externalisez le travail, cela ne fait pas de mal de vous renseigner un peu. Nous vous montrerons ci-dessous comment choisir les bons outils d'analyse pour votre investissement.

1. Les meilleurs analystes utilisent différents outils

Commençons la discussion en soulignant un fait. Différents analystes utiliseront différents outils, selon la situation. Chaque option d'investissement est unique, selon le secteur ou l'industrie. Vous devrez peut-être utiliser plusieurs approches pour obtenir les meilleurs résultats.

L'analyse des investissements vise à découvrir trois facteurs importants. Il s'agit de la valeur de revente, du risque et du potentiel de revenu. Qu'est-ce que cela signifie?

• Le risque détermine la probabilité qu'un investissement perde ou gagne de l'argent.
• La trésorerie a plusieurs facettes. Il s'agit notamment des dividendes, des paiements d'intérêts ou des distributions en espèces aux investisseurs. Vous voulez savoir que l'entreprise peut rembourser l'investissement et la valeur supposée. Tout en tenant compte du risque.
• La valeur de revente est lorsqu'il y a un profit résultant de ventes plus élevées par rapport au prix d'origine.
• Les analystes utilisent différents outils pour mesurer tous les facteurs ci-dessus.

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2. Connaître les différents types d'outils d'analyse des investissements

La portée de l'analyse des investissements est vaste. Préparez-vous à de nombreuses recherches pour comprendre les différentes facettes. Nous pourrions résumer certaines des catégories de la manière suivante.

• L'analyse fondamentale porte sur la valeur intrinsèque des investissements. Vous consulterez, par exemple, les rapports financiers pour voir les dépenses, les passifs, les dettes et les actifs de l'entreprise. Ces données renseignent sur la santé de l'entreprise. L'outil fournit également des informations sur la manière dont l'entreprise utilise les actifs pour développer son activité.
• L'analyse technique dépend des tendances et des modèles passés. Il examine des facteurs tels que les mouvements de prix sur une période spécifique comme base pour les projections futures.
• La valeur comptable identifie les sociétés sous-évaluées et à forte croissance. Vous devrez supprimer le total des passifs du total des actifs pour arriver à un chiffre. Maintenant, allez plus loin et calculez le ratio prix/valeur comptable (PB). Pour ce faire, vous divisez le cours de l'action de la société par la valeur comptable. Plus le ratio est faible, plus il est révélateur d'une sous-évaluation.
• L'analyse ascendante se concentre sur les mérites des véhicules d'investissement de choix. Il a tendance à ignorer les conditions du marché ou économiques. Dans un tel cas, les outils que vous choisirez mesureront des éléments tels que la compétence de gestion, la tarification et l'évaluation de l'entreprise.
• L'analyse descendante est exactement le contraire. Il se concentre sur le marché, l'économie et les tendances de l'industrie. Supposons que vous ayez du mal à investir dans une société technologique ou financière. Une évaluation de l'industrie vous permettra de savoir lequel fonctionne le mieux.
• Le modèle comparable utilise des références comme des multiples de prix. Si les produits A et B sont similaires, leur prix doit également être le même. Les analystes ont une marge de manœuvre quant au nombre de multiples qu'ils peuvent utiliser. Ceux-ci incluent le P / E, le prix par rapport au flux de trésorerie, etc. Lors de l'utilisation de ce modèle, certaines considérations doivent être prises en compte. Il devrait s'agir d'une société cotée en bourse afin que vous obteniez des bénéfices et des cours boursiers. Les bénéfices de l'entreprise doivent être positifs et solides. Les multiples négatifs n'auront aucune valeur.

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3. Les notes des analystes dépendent des bonnes mesures

L'étape suivante consiste à déterminer les métriques que vous allez mesurer. Il existe différents types, notamment : -

• Le retour sur investissement ou retour sur investissement est le montant d'argent que vous tirerez de votre investissement.
• Le ROE ou le retour sur capitaux propres montre à quel point l'entreprise est efficace pour transformer ses investissements en bénéfices. Vous devrez diviser le revenu net par les capitaux propres. Plus le ROE est élevé, plus le choix d'investissement est judicieux.
• Le P/E ou le rapport cours/bénéfice fournit une comparaison entre le prix actuel et le bénéfice par action. Il fournit des informations précieuses sur le prix ou le prix des actions. C'est également un excellent outil pour comparer les entreprises spécifiques à l'industrie.
• Le PEG ou ratio de croissance des cours sur les bénéfices est un autre outil de comparaison. Vous divisez le ratio P / E par les bénéfices du taux de croissance projeté.
• Le BPA ou le bénéfice par action fait référence au bénéfice de l'entreprise. Pour obtenir le bénéfice par action, les analystes retirent les dividendes du bénéfice. Ils divisent ensuite le solde par les actions en circulation.
• Le ratio d'endettement est un outil qui détermine la solidité d'une entreprise en fonction de son endettement. Investir de l'argent dans une entreprise avec d'énormes dettes serait un mauvais investissement. Vous arrivez au chiffre en divisant le passif total par les capitaux propres.

Il existe de nombreuses autres mesures que les meilleurs analystes mesurent. Prenez le temps de comprendre les bases de chacun.

Dernières pensées

L'analyse des investissements n'est pas une tâche simple. Il y a tellement de facettes à cela. C'est pourquoi nous vous recommandons d'utiliser certaines des plateformes en ligne. Ils contiennent des analystes de haut niveau qui ont des années d'expérience dans le domaine.

Vous bénéficiez de conseils sur les meilleures actions à acheter ou où investir votre argent. Il n'y a aucun élément de conjecture ou de hasard dans de tels cas.

Mais, comme nous l'avons déjà dit, cela ne fait pas de mal de vous renseigner un peu. Il vous donne un meilleur contrôle sur les investissements que vous décidez de faire.

Il convient également de noter qu'il n'existe pas d'outil spécifique pour l'analyse des investissements. Chaque analyste a une option préférée, en fonction de ce qu'il espère accomplir.

Vous aurez besoin d'une bonne compréhension des différentes analyses et mesures. Dans certains cas, un outil peut vous donner les résultats souhaités. Parfois, vous aurez besoin d'une combinaison de plusieurs.