Comment acheter des redevances

Les revenus de placement récurrents sont un moyen fiable de créer de la richesse sans investir constamment de l'argent frais. Une option prête à l'emploi consiste à acheter des redevances pour gagner un revenu passif.

Les redevances partagent certaines similitudes avec les dividendes en actions et peuvent vous aider à diversifier votre portefeuille de placement.

Si vous voulez apprendre à acheter des redevances, voici tout ce que vous devez savoir.

Que sont les redevances ?

Les redevances sont des revenus tirés d'un investissement alternatif qui ne se négocie pas sur le marché boursier ou obligataire. Il peut s'agir d'un actif physique générateur de revenus ou d'une propriété intellectuelle.

Recevoir une redevance est similaire à gagner un dividende sur des actions. Selon l'accord, les investisseurs de redevances reçoivent une partie des revenus ou une commission fixe pour chaque transaction.

Plusieurs agences suivent l'utilisation de la plupart des actifs éligibles aux redevances pour déterminer le paiement approprié. Ces organismes de surveillance rendent l'investissement dans les redevances plus facile et plus précis.

Un exemple est la chanson "Happy Birthday". Jusqu'à récemment, le titulaire des droits de redevance percevait une redevance de licence chaque fois qu'il était diffusé à la radio ou sur d'autres plateformes de diffusion. Aujourd'hui, la chanson est du domaine public et ne rapporte plus de royalties.

Un autre exemple est lorsque les auteurs reçoivent une redevance chaque fois que quelqu'un achète une nouvelle copie de leur livre. Les investisseurs peuvent percevoir des redevances en achetant les droits du livre.

Types de redevances

Il existe plusieurs façons de percevoir les redevances sur les actifs générateurs de revenus. La plupart sont destinés aux médias de divertissement numériques car ils sont faciles à produire et populaires auprès des consommateurs. Cependant, il existe également d'autres options.

1. Droit d'auteur

Une licence de droit d'auteur est l'une des options de redevance les plus courantes disponibles. Ces licences sont disponibles pour une grande variété d'œuvres créatives.

Il est possible d'acheter la licence de droit d'auteur pour :

• Livres
• Films
• Musique
• Photographies
• Poèmes
• Histoires

Lorsque vous disposez d'une licence de droit d'auteur, vous pouvez percevoir des frais de licence chaque fois que l'œuvre est publiée ou lue.

2. Franchise

Démarrer une entreprise qui se transforme en franchise peut vous aider à gagner un revenu de redevances. Par exemple, Chick-fil-a, McDonald's et Papa John's gagnent des redevances avec leurs frais de franchise initiaux et continus.

Si vous pouvez reproduire leur succès, même à très petite échelle, vous aurez la possibilité de tirer profit des redevances de franchise.

Lancer une franchise nécessite beaucoup de capitaux. En conséquence, vous pouvez partager des notes de revenus avec de petites entreprises sur Mainvest. L'investissement minimum est de 100 $ par offre et vous pouvez percevoir des redevances jusqu'à cinq ans.

En savoir plus : Mainvest Review : Investissez dans des entreprises locales avec aussi peu que 100 $

3. Mécanique

Les redevances mécaniques sont liées à la musique et permettent aux auteurs-compositeurs et aux éditeurs de gagner un revenu lorsqu'une chanson est diffusée en continu, téléchargée numériquement ou publiée sur un support physique comme un CD ou un disque vinyle.

Les auteurs-compositeurs et les éditeurs peuvent également gagner un revenu lorsque la chanson originale est reproduite de quelque manière que ce soit, comme un remix.

4. Minéral

Les droits miniers peuvent vous aider à tirer un revenu des matières premières et de l'immobilier sans avoir à extraire, traiter ou commercialiser le matériau. La plupart des redevances minières concernent le pétrole, le gaz et les métaux précieux.

Cela peut être une idée d'investissement favorable à l'inflation, car la valeur des matières premières peut être relativement stable et augmenter votre potentiel de revenu.

5. Brevet

L'achat des droits d'un brevet vous permet de percevoir des frais de licence lorsque la propriété intellectuelle est utilisée dans des produits numériques et physiques.

Vous pouvez accéder à ce type de redevance en brevetant une invention ou en achetant les droits auprès du titulaire actuel du brevet.

6. Performances

Les artistes, les éditeurs et les écrivains peuvent recevoir des redevances de performance lorsque leur travail est diffusé dans des lieux publics.

Ceci comprend:

• Salles de concert
• Films
• Restaurants
• Radios satellites
• Services de diffusion en continu
• Radio terrestre (AM/FM)
• Publicités et émissions télévisées
• Jeux vidéo

7. Imprimez de la musique

Les compositeurs et les musiciens peuvent générer des revenus en publiant des compositions dans des partitions et des recueils de chansons imprimés.

Par exemple, des redevances sont dues lorsqu'une chorale d'église achète des partitions ou qu'un groupe scolaire choisit une pièce de concert.

8. Synchroniser

Les redevances de synchronisation (synchronisation) permettent aux auteurs-compositeurs et aux interprètes de partager la redevance à parts égales. Contrairement à d'autres types de redevances qui paient chaque fois qu'une chanson est diffusée en ligne ou sur les ondes, il s'agit d'un paiement initial unique.

Au lieu d'être un paiement basé sur la performance, vous recevrez un paiement forfaitaire lorsqu'un client choisit d'utiliser votre chanson dans une publicité, un jeu, un film ou une émission. Par conséquent, votre revenu potentiel est plus prévisible.

Cependant, l'inconvénient est que si votre chanson est un énorme succès, vous risquez de perdre de l'argent à long terme.

Comment acheter des redevances

L'achat de redevances est plus complexe que l'achat d'actions à dividendes, mais cela peut vous aider à gagner un revenu constant. Vous pouvez également vous exposer à un actif tangible ou à une idée intellectuelle.

1. Évaluez votre tolérance au risque

L'investissement en redevances n'est pas sans risque et peut nécessiter des recherches approfondies avant d'engager de l'argent pour une durée indéterminée.

Ces actifs peuvent être volatils puisque vous gagnez plus de redevances lorsque votre propriété est utilisée plus fréquemment. Cependant, le potentiel de revenu se tarira lorsque le public passera à autre chose.

Un exemple est lorsqu'une chanson à succès ne reçoit plus de temps d'antenne et que la plupart des fans ont acheté la piste. Un autre scénario est une chanson ou un film saisonnier qui peut n'être populaire qu'à Noël.

Vous pouvez rechercher des investissements à feuilles persistantes qui sont plus susceptibles de générer un revenu mensuel, tels que des droits miniers ou des droits sur une œuvre intemporelle.

Un autre risque potentiel pour la propriété intellectuelle est de tomber dans le domaine public. Les lois modernes sur le droit d'auteur protègent généralement les actifs pendant toute la durée de vie de l'artiste plus 70 ans après sa mort.

Cependant, la durée de protection du droit d'auteur dépend en fin de compte de la date de publication originale.

2. Choisissez un type de redevance

Après avoir identifié votre tolérance au risque, il est temps de choisir les types de royalties dans lesquels investir. Vous pouvez commencer par un et développer progressivement dans plusieurs niches à mesure que votre niveau d'expérience et vos besoins en équilibre de portefeuille augmentent.

Dans un premier temps, considérez un atout que vous comprenez. De cette façon, vous pouvez facilement comprendre l'industrie respective et les différentes façons de percevoir les redevances de l'investissement.

Une option peut être d'explorer les droits miniers si vous êtes un investisseur immobilier chevronné. Bien sûr, cette idée est différente de gagner un revenu locatif ou même d'investir dans des terres agricoles, mais vous avez déjà une idée du fonctionnement de l'immobilier.

Si vous êtes attiré par les films et les chansons, vous devrez également comparer les différentes options de redevances, car plusieurs accords de licence et parties différents sont impliqués.

3. Choisissez un échange

L'achat de redevances par le biais d'un échange peut vous faire gagner du temps et offrir plus de sécurité que d'utiliser différents canaux pour rechercher des opportunités d'investissement.

Échange de redevances

Royalty Exchange présente généralement trois nouvelles opportunités chaque semaine. Vous pouvez enchérir dans des enchères ou faire des offres pour potentiellement gagner les droits de films, de musique et de marques.

La plupart des offres se clôturent en monnaie fiduciaire, mais vous pourrez peut-être acheter des NFT avec une crypto-monnaie.

Les investisseurs disposant d'un budget important peuvent participer à des syndicats privés. Par exemple, une offre récente était le catalogue de musique de Dire Straits pour près de 3,4 millions de dollars.

Songvest

L'un des inconvénients de l'investissement dans les redevances est que vous devrez peut-être investir plus de 10 000 $ ou même plus de 100 000 $ dans une seule offre. Heureusement, Songvest propose des parts de musique fractionnées qui réduisent l'investissement minimum à 100 $ par part.

Bien que vous ne soyez peut-être pas le seul propriétaire de la chanson ou de l'album, vous pouvez facilement investir dans plusieurs projets pour diversifier les risques de votre portefeuille. Vous recevrez vos paiements de redevances tous les trimestres pour les titres uniques et les portefeuilles multi-chansons.

SoundExchange

SoundExchange est idéal pour les créateurs et éditeurs de musique pour gagner des redevances. Le service permet aux créateurs de rechercher un catalogue en ligne et de réclamer leur travail pour commencer à recevoir des paiements de redevances numériques.

Ce n'est pas la meilleure plate-forme pour les investisseurs car il n'y a pas de marché dédié comme les autres bourses. Cependant, il est facile pour les propriétaires d'enregistrements sonores non enregistrés d'utiliser ce service.

4. Faites vos recherches

Comme tout investissement, effectuer votre due diligence est nécessaire pour une gestion adéquate des risques. Il existe de nombreuses options d'investissement dans chaque type de redevance, et seules certaines opportunités sont rentables.

Assurez-vous de prendre en compte les facteurs suivants lorsque vous comparez les flux de redevances.

Type de revenu

Un actif peut générer plusieurs types de redevances. Par exemple, une chanson peut générer des frais de performance, de synchronisation et de mécanique.

De plus, assurez-vous de comprendre à quelle fréquence vous recevrez des redevances.

Durée d'investissement

La durée du droit d'auteur peut jouer un rôle si l'actif entre éventuellement dans le domaine public. Vous devez également déterminer combien de temps il faudra pour récupérer votre investissement initial et la facilité de vente des droits futurs.

Investissement minimal

Vous devrez investir au moins 10 000 $ dans de nombreuses offres pour obtenir une participation.

L'investissement fractionné est relativement rare, ce qui peut vous empêcher de tirer parti du potentiel de gain associé aux redevances.

Popularité

L'artiste ou l'actif a-t-il une forte audience ? Si tel est le cas, la valorisation de l'actif peut être plus élevée, mais vous pouvez également être plus susceptible de gagner un revenu constant.

Niveau de risque

Les revenus de redevances peuvent être cycliques et potentiellement de courte durée. Par exemple, une chanson actuelle du Top 40 peut rapidement se transformer en histoire ancienne alors que d'autres artistes sortent de nouveaux succès plus populaires.

Rendement

Déterminez si le revenu annuel potentiel répond à vos objectifs de placement et à votre tolérance au risque.

De nombreuses bourses de redevances fournissent des rapports détaillés sur l'historique des revenus et la performance des actifs pour estimer vos revenus et vos risques.

Pourquoi investir dans les royalties ?

Les placements en redevances peuvent convenir à votre portefeuille et vous aider à gagner un revenu résiduel. Ce sont quelques-unes des principales raisons d'envisager d'investir dans les redevances.

Générer des flux de trésorerie récurrents

Le revenu passif réduit le stress d'avoir à gagner plus de salaire net grâce à votre travail de jour ou à vos activités secondaires. Dans ce cas, vous pouvez gagner de l'argent grâce aux innovations d'autres personnes pendant que vous dormez.

Obtenez des investissements à rendement plus élevé

Les actifs de redevances peuvent être plus volatils que les placements à court terme et les fonds indiciels boursiers, mais vos rendements de placement sont généralement plus élevés.

Selon Royalty Exchange, l'offre typique a un rendement moyen de 10% ou plus. Ce rendement potentiel est supérieur à la plupart des placements traditionnels et des actions à dividendes.

Des rendements plus élevés peuvent valoir le risque supplémentaire si vous êtes un investisseur agressif, car vous pouvez obtenir des rendements plus importants plus tôt dans votre carrière d'investisseur.

À l'approche de la retraite, il est plus facile de passer à une répartition prudente de l'actif pour protéger votre pécule.

Diversification du portefeuille

Plusieurs flux de revenus vous aident à devenir moins dépendant d'un type d'investissement particulier. La performance d'investissement de ces actifs peut avoir une faible corrélation avec le marché boursier et d'autres investissements courants.

Même l'attribution d'un petit pourcentage de votre portefeuille total à cet actif peut vous aider à gagner un revenu récurrent.

Un portefeuille diversifié peut signifier que vous êtes plus susceptible de gagner de l'argent dans n'importe quel environnement de marché, ce qui peut compenser les pertes de placement non réalisées en raison de la baisse des évaluations des actifs.

FAQ sur les redevances

Vous n'êtes toujours pas sûr qu'investir dans les royalties soit la bonne option pour vous ? Ces questions fréquemment posées peuvent vous aider.

Résumé

Les redevances sont une opportunité d'investissement unique et souvent négligée. Il est facile de supposer que le créateur et l'éditeur d'origine conservent les droits pendant toute la durée du droit d'auteur ou de la durée de la licence, mais vous pouvez également profiter de cette opportunité.

Si vous aimez les investissements alternatifs qui peuvent produire des revenus récurrents, consacrer une petite partie de votre portefeuille peut constituer un autre moyen d'obtenir un rendement supérieur à la moyenne si vous avez un appétit pour le risque plus agressif.