Fundrise contre VNQ : quel est le meilleur ?

Ce n'est un secret pour personne que les fiducies de placement immobilier (FPI) sont devenues une option d'investissement de plus en plus populaire au cours de la dernière décennie.

Avec la montée en puissance des plateformes immobilières numériques telles que Fundrise et des ETF REIT traditionnels comme Vanguard REIT (VNQ), les investisseurs disposent de nombreuses options lorsqu'il s'agit d'investir dans l'immobilier.

Mais quelle option est la meilleure pour les investisseurs qui souhaitent investir ? Ce billet de blog comparera Fundrise à VNQ pour vous aider à décider lequel est le meilleur.

Qu'est-ce qu'un FPI ?

Une fiducie de placement immobilier (FPI) est un véhicule d'investissement qui permet aux investisseurs de mettre leur argent en commun pour acheter, gérer et exploiter des biens immobiliers générateurs de revenus.

Les FPI permettent aux investisseurs d'investir dans l'immobilier commercial ou résidentiel sans acheter directement la propriété. En mettant en commun leurs ressources, les investisseurs peuvent accéder à diverses propriétés qui auraient pu être trop chères pour eux.

Les FPI offrent généralement des rendements de dividendes élevés, ce qui en fait des investissements attrayants pour ceux qui cherchent à générer des revenus à partir de leur portefeuille. Ils permettent également aux investisseurs de diversifier leur portefeuille en investissant dans différents types de biens immobiliers.

De plus, les FPI sont souvent moins volatiles que les actions et offrent plus de liquidités que les investissements immobiliers directs.

Pour être admissible en tant que REIT, au moins 90 % du revenu imposable sera distribué aux actionnaires sous forme de dividendes. De plus, les FPI permettent aux investisseurs de s'exposer à un grand nombre d'actifs immobiliers à travers le monde.

Qu'est-ce qu'un eREIT Fundrise?

Le Fundrise eREIT est une fiducie à capital variable composée de plusieurs propriétés commerciales et résidentielles appartenant à la société. L'eREIT de Fundrise est un produit relativement nouveau sur le marché qui a suscité beaucoup d'attention et d'intérêt dans le domaine de l'immobilier.

La société se vante de sa capacité à fournir aux investisseurs un accès à un portefeuille diversifié d'investissements de haute qualité dans plusieurs classes d'actifs et emplacements géographiques.

Les eREIT de Fundrise offrent aux investisseurs une option attrayante de diversification et sont plus efficaces sur le plan fiscal que les REIT traditionnels. De plus, Fundrise permet aux investisseurs de gérer leurs investissements en ligne et leur fournit des analyses de performances personnalisables pour suivre leurs investissements.

Fundrise a rendu bon nombre de ses eREIT disponibles au fil des ans grâce à une nouvelle disposition de la réglementation. Cela permet aux investisseurs non accrédités d'acheter jusqu'à 5 millions de dollars de titres en 12 mois.

Cette nouvelle disposition a permis à des plateformes telles que Fundrise qui financent l'immobilier de participer à l'émergence, créant davantage d'opportunités d'investissement et un nouveau concept pour la structure de FPI non négociée.

FPI cotées en bourse vs FPI non cotées

En ce qui concerne les REIT, il existe deux catégories distinctes : les REIT cotés en bourse (comme Vanguard REIT VNQ) et les REIT non cotés (comme Fundrise). Les deux types offrent aux investisseurs un accès aux investissements immobiliers, mais certaines différences essentielles doivent être prises en compte lors du choix de la meilleure option.

Les REIT cotés en bourse, tels que Vanguard VNQ, sont négociés en bourse, ce qui permet aux investisseurs d'acheter et de vendre des actions comme ils le feraient pour n'importe quelle autre action. Cela les rend plus liquides que les REIT non négociés et donne aux investisseurs une plus grande flexibilité.

Cependant, l'inconvénient est qu'ils ont souvent des frais plus élevés, ce qui rend plus difficile la maximisation des rendements. Les REIT non négociés comme Fundrise ne sont pas négociés en bourse. Au lieu de cela, ils sont proposés directement aux investisseurs et ne peuvent être revendus aux entreprises qu'au moment de la vente.

Bien que cela limite la liquidité, les frais associés aux REIT non négociés sont généralement bien inférieurs à ceux des REIT cotés en bourse. Les rendements de la levée de fonds sont supérieurs à ceux de Vanguard VNQ, bien que ces rendements dépendent fortement des conditions du marché.

En fin de compte, il est essentiel de rechercher et de déterminer quel type de FPI répond le mieux à vos objectifs financiers. Par exemple, une FPI cotée en bourse peut être préférable si vous recherchez une plus grande liquidité.

Cependant, supposons que vous soyez prêt à accepter un niveau de liquidité réduit en échange de rendements de financement potentiellement plus élevés. Dans ce cas, une FPI non négociée telle que Fundrise peut être une meilleure option. Mais la lecture d'un examen de la collecte de fonds peut vous aider à décider quelle option vous convient le mieux.

Vanguard REIT est-il un meilleur investissement ?

Il est crucial de saisir la distinction entre Fundrise et d'autres investissements cotés en bourse, tels que ce Vanguard REIT.

Fundrise est un investissement immobilier unique en son genre, alors que la plupart des REIT traditionnels consistent en des biens immobiliers déjà achetés.

Un avantage important d'investir avec VNQ est que vous pouvez vendre votre participation chaque fois que possible. Cependant, avec Fundrise eREITs, vous ne pourrez pas accéder à votre argent avant qu'un certain temps ne se soit écoulé.

Un eREIT permet aux investisseurs de mettre leur argent en commun pour accéder à un portefeuille immobilier en pleine croissance. Fundrise peut ensuite ajouter de nouvelles offres au portefeuille qu'il recherche.

Alternatives de levée de fonds

Si pour une raison ou une autre, Fundrise et VNQ ne répondent pas à vos besoins en termes de priorités d'investissement, vous pouvez aider à vous armer d'autres concurrents de Fundrise.

• DiversyFund

DiversyFund propose des investissements qui vous aident à diversifier votre portefeuille. En outre, ils offrent un fonds de croissance immobilière qui est parfait pour les personnes qui cherchent à s'exposer au marché immobilier sans investissement initial important.

• Foule

Crowdstreet permet aux investisseurs d'accéder directement à des investissements immobiliers commerciaux via leur place de marché en ligne. Ils donnent accès à des offres de haute qualité et peuvent vous aider à diversifier votre portefeuille avec des investissements dans des bureaux, des commerces de détail et des immeubles industriels.

Le verdict : levée de fonds contre Vanguard

Lorsque vous déterminez quel Fundrise ou Vanguard REIT (VNQ) est le meilleur investissement, il est essentiel de prendre en compte des facteurs tels que la liquidité, les rendements et les frais.

Fundrise offre un portefeuille plus diversifié d'investissements immobiliers et des frais moins élevés que VNQ, ce qui le rend plus attrayant pour les investisseurs qui souhaitent des rendements plus élevés avec un risque moindre.

De plus, Fundrise n'a pas de montant d'investissement minimum, ce qui en fait la meilleure option pour ceux qui cherchent à commencer petit. Avec ses performances solides et ses faibles frais, Fundrise est la meilleure option pour les investisseurs.

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