Acheter bas, vendre haut : un guide pour les investisseurs

"Acheter bas, vendre haut" est un slogan d'investisseur, mais les choses peuvent-elles vraiment être aussi simples ? En réalité, cette stratégie d'achat d'actions peut demander plus d'efforts que vous ne le pensez. Lisez la suite pour savoir comment cela fonctionne!

Qu'est-ce que la stratégie "Acheter bas, vendre haut" ?

Comme son nom l'indique, cette stratégie est axée sur la synchronisation du marché : vous achetez des actions à bas prix, pour les revendre lorsqu'elles atteignent un sommet. C'est ainsi que les investisseurs génèrent leurs rendements les plus élevés.

Par exemple, si vous avez acheté l'action à 50 $ par action et que vous avez attendu qu'elle atteigne 100 $, vous auriez réalisé un retour sur investissement de 100 %.

Cette stratégie est basée sur la nature du cycle boursier et capitalise sur les fluctuations attendues des cours boursiers.

Les fluctuations peuvent se produire pour les raisons les plus inhabituelles et sont influencées par les événements mondiaux. Cependant, des changements de marché plus prévisibles se résument à la santé économique et aux changements d'entreprise. Ces événements peuvent entraîner une hausse et une baisse des actions d'une société.

Le marché boursier repose sur de nombreux mécanismes, dont l'un est le battage médiatique ou la « mentalité de troupeau ». Cela se produit lorsque de grands groupes d'investisseurs réagissent de la même manière à un facteur de risque.

Par exemple, un PDG d'entreprise a annoncé qu'il partirait à la fin du mandat suivant. La majeure partie de la croissance de l'entreprise s'est produite pendant le mandat dudit PDG. En conséquence, les investisseurs prédisent une baisse des bénéfices de l'entreprise après le départ du PDG.

Ils commencent alors à vendre les actions de la société, ce qui fait chuter le prix. Cependant, comme il est impossible d'être sûr que l'entreprise échouerait avec un nouveau PDG, cela crée l'opportunité pour d'autres investisseurs d'acheter des actions à un prix très bas.

Le manque d'investissement dans l'entreprise pourrait la ruiner, mais si elle parvient à survivre assez longtemps pour bien faire à nouveau, le prix de ses actions remontera. Ensuite, ceux qui ont acheté les actions au plus bas peuvent les revendre bien plus que ce qu'ils ont initialement payé.

C'est le sens de "acheter bas, vendre haut" dans sa forme la plus vraie.

Comment acheter bas et vendre haut ?

Tout investisseur peut acheter bas et vendre haut, mais ce n'est pas un moyen infaillible de faire du profit. D'une part, vous ne pouvez jamais savoir quand le cours d'une action sera à son plus haut ou à son plus bas. Si vous essayez d'attendre la toute dernière minute pour acheter ou vendre, vous risquez de manquer votre fenêtre.

Il est beaucoup plus sûr de déterminer le premier point où vous pouvez acheter ou vendre et de vous y tenir, même si le stock chute ou augmente encore plus par la suite. Vous réaliserez un bénéfice moindre, mais vous éviterez également des revirements de prix potentiellement désastreux.

Les investisseurs utilisent des moyennes mobiles pour déterminer l'évolution du cours d'une action. Il y a deux chiffres pertinents ici : la moyenne mobile sur 50 jours et la moyenne mobile sur 200 jours. L'approche que la plupart des investisseurs adoptent est qu'ils achètent des actions lorsque la moyenne sur 50 jours dépasse la moyenne sur 200 jours.

Si la moyenne sur 50 jours dépasse celle sur 200 jours, c'est un signal que le cours de l'action augmente rapidement. Si vous achetez des actions maintenant, leur valeur augmentera probablement beaucoup.

Lorsque la moyenne sur 50 jours repasse en dessous de la moyenne sur 200 jours, c'est un signal que la phase de croissance d'une entreprise est terminée. En d'autres termes, il est temps de vendre vos actions avant qu'elles ne chutent à nouveau.

Comment acheter bas et vendre haut - Défis attendus

Même si les choses peuvent sembler simples, l'histoire des tendances du marché nous apprend que, parfois, les apparences peuvent être trompeuses. Un exemple important est la bulle Internet : les entreprises basées sur Internet semblaient initialement être une opportunité brillante pour les investisseurs, et ceux qui orientaient leur trading sur cette tendance étaient sûrs de leurs bénéfices futurs.

Cependant, cela a conduit à une augmentation incroyable des transactions spéculatives, déstabilisant le marché et provoquant finalement son effondrement en 2001.

Le krach suivant, beaucoup plus important, s'est produit en 2008 en raison de la déréglementation du marché financier et des banques engagées dans le commerce des valeurs mobilières. De nombreux investisseurs pensaient que le marché ne se redresserait jamais. Ceux qui ont acheté des stocks de logements ont regretté leur décision, c'est le moins qu'on puisse dire.

En d'autres termes, il faut beaucoup de connaissances pour négocier des actions de manière rentable et en toute sécurité, même si de plus en plus de personnes utilisent des solutions modernes comme les courtiers en valeurs mobilières en ligne pour leurs besoins commerciaux.

Si vous craignez de ne pas en savoir assez pour vous lancer dans le trading par vous-même, vous pouvez toujours engager un courtier en valeurs mobilières professionnel ou regarder ci-dessous pour plus d'informations sur la façon de déterminer comment acheter à bas prix et vendre à prix élevé .

L'importance de la recherche

Les chiffres isolés que vous pouvez trouver avec une enquête rapide sur une entreprise spécifique ne vous donneront pas une image claire de ses perspectives financières.

En plus de ses performances sur le marché, vous devrez examiner les différents aspects d'une entreprise donnée, tels que son leadership, son plan de croissance et son historique de performances, en particulier en période de changement.

En d'autres termes, si le cours d'une action que vous recherchez baisse, il s'agit d'informations importantes, mais pas suffisantes pour prendre une décision commerciale judicieuse.

Vous voulez être sûr que l'entreprise auprès de laquelle vous achetez se développera au-delà de son hoquet actuel du cours de l'action. Sinon, vous risquez de ne pas être gagnant au moment de vendre.

Les inconvénients d'acheter bas et de vendre haut

Bien que développer une stratégie acheter bas, vendre haut semble idéal, il y a plusieurs écueils que vous pourriez rencontrer :

Mauvaises prédictions

Si vous ne faites pas suffisamment de recherches sur l'entreprise dont vous achetez les actions, vous pourriez vous retrouver avec des actions sans valeur, car l'entreprise est au-delà de l'épargne de l'événement qui a fait chuter le cours de son action.

Attendre trop longtemps

Si vous attendez trop longtemps après que les 50 jours soient passés en dessous de la moyenne de 200 jours pour vendre, vous risquez de manquer le point optimal et le prix de votre action potentielle pourrait augmenter trop rapidement pour que l'achat reste lucratif.

Il en va de même pour attendre trop longtemps avant de vendre - devenir gourmand et attendre un pic encore plus élevé avant de vendre a été la chute de nombreux investisseurs.

Mauvaise gestion budgétaire

Cette stratégie est principalement basée sur le timing du marché, et ceux qui ont un budget serré pourraient ne pas être en mesure de se permettre de détenir une action aussi longtemps qu'ils en ont besoin pour qu'elle devienne rentable.

Certains stocks doivent être conservés pendant des années, et si vous n'avez pas assez d'argent pour survivre entre-temps, cette stratégie peut être difficile à adopter pleinement.

Probleme juridique

Dans la plupart des cas, acheter bas et vendre haut est tout à fait légal. Cependant, si vous obtenez des informations privilégiées sur une entreprise dont vous surveillez les actions, vous n'êtes pas autorisé à agir en conséquence.

Par exemple, si vous savez que le PDG d'une entreprise démissionne et qu'une personne plus expérimentée le remplace, il serait illégal pour vous d'acheter beaucoup d'actions avant cet événement.

C'est le moyen le plus sûr d'acheter à bas prix et de vendre à prix élevé, mais c'est aussi un délit d'initié - une infraction pénale passible de 20 ans de prison.