AcreTrader contre FarmTogether

Vous cherchez à diversifier votre portefeuille mais ne souhaitez pas vous lancer dans des investissements immobiliers traditionnels ? Si c'est le cas, investir dans des terres agricoles pourrait être l'option idéale pour vous.

AcreTrader et FarmTogether sont deux des principaux services d'investissement dans les terres agricoles. Les deux plateformes sont ouvertes aux investisseurs accrédités, mais elles diffèrent à plusieurs égards.

Notre comparaison AcreTrader vs FarmTogether examine les points forts et les options d'investissement de chaque plateforme afin que vous puissiez choisir le meilleur service pour vos objectifs d'investissement.

Qu'est-ce qu'Acre Trader ?

AcreTrader est une plateforme relativement nouvelle. Plusieurs membres de sa haute direction sont issus de familles d'agriculteurs multigénérationnelles.

Le site s'associe à des agriculteurs à travers les États-Unis pour lever des fonds auprès d'investisseurs individuels afin de s'offrir un bail pluriannuel.

Les fonds des investisseurs peuvent également aider à financer l'amélioration des terres pour augmenter la productivité. Selon l'offre, AcreTrader peut aider les agriculteurs à passer à l'agriculture biologique pour plus de durabilité.

Cette plate-forme immobilière à financement participatif propose des offres de terres agricoles et de terres forestières qui permettent la propriété fractionnée avec des investissements minimums aussi bas que 10 000 $. La période de détention minimale estimée est généralement de cinq ans.

De plus, AcreTrader s'efforce d'ajouter jusqu'à deux nouvelles annonces par semaine.

Malheureusement, le service n'accepte actuellement que les investisseurs accrédités en raison des réglementations de la SEC. Les non-citoyens qui sont des résidents légaux aux États-Unis sont éligibles pour investir.

Comment fonctionne Acre Trader ?

Après avoir rejoint AcreTrader, les investisseurs peuvent engager de l'argent pour ouvrir des offres et assister à des webinaires pour les annonces à venir.

Les terres sont situées à travers les États-Unis et cultivent ces cultures commerciales :

• Grandes cultures (maïs, coton, pomme de terre, soja, blé, etc.)
• Cultures permanentes (amandes)
• Charpente

Être en mesure d'investir dans des terres forestières est un investissement alternatif unique qui offre une diversification supplémentaire et un potentiel de revenu à long terme.

La plupart des offres ont une période de détention cible de cinq à 10 ans. Cependant, certains investissements peuvent nécessiter un engagement jusqu'à 20 ans.

Vous pouvez investir dans les offres d'AcreTrader via un compte imposable ou un IRA autogéré.

Offres d'investissement

Il est essentiel de faire vos recherches lorsqu'il s'agit de tout investissement potentiel. Cela implique de comprendre les avantages et les risques potentiels.

Avec AcreTrader, visiter la page d'offre de chaque opportunité est une excellente première étape pour analyser la propriété.

La page d'offre répertorie ces détails :

• Nom et emplacement de la propriété
• Plan et photos de la ferme
• Hypothèses financières
• Types de cultures cultivées
• Rendement brut en espèces
• Rendement annuel net
• Investissement minimal
• Période d'investissement cible

L'investissement minimum varie selon l'offre et dépend du coût par acre. De plus, la durée de possession estimée peut varier.

Cela dit, il s'agit généralement d'une idée d'investissement à long terme.

Après avoir fait une promesse d'investissement, les fonds investis vont dans un compte séquestre jusqu'à ce que l'objectif de collecte de fonds soit atteint. Ensuite, l'argent est investi et vous pouvez commencer à gagner un revenu.

AcreTrader a tendance à offrir une grande diversité en matière d'options d'investissement. En effet, les opportunités d'investissement sont réparties à travers les États-Unis, y compris les États du sud.

Comment les investisseurs gagnent de l'argent

Les investisseurs gagnent principalement de l'argent en percevant le loyer du métayer avant le début de la saison de plantation. Par conséquent, la performance de votre investissement ne dépend pas de la performance des cultures, qui peut être volatile.

Selon l'accord, les investisseurs peuvent également partager les bénéfices de la récolte annuelle. Cependant, la plupart des structures de transaction n'exigent pas que les métayers partagent les bénéfices de leur travail.

De plus, vous recevrez votre investissement initial à la fin de la période de détention lorsque la propriété se vendra. Vos actions peuvent prendre de la valeur si la propriété se vend à un prix plus élevé.

La période de détention estimée est généralement de cinq à 10 ans. N'oubliez pas qu'il n'existe pas de marché secondaire pour vendre vos actions de manière anticipée.

Évaluation d'AcreTrader

Toutes les offres potentielles doivent passer un processus de sélection en trois parties qui implique une inspection sur place et une comparaison avec des fermes similaires.

Pour les fermes qui réussissent le test et se qualifient pour l'investissement, la plateforme attribue une cote AcreTrader pour mettre en évidence les risques potentiels. Cela vous aide à déterminer si un investissement vous convient.

En un mot, plus la cote AcreTrader est élevée, plus le risque est élevé. Plus la note est basse, plus le risque est faible.

Outil de valeur agricole

AcreTrader propose un outil de valeur agricole qui permet de comparer facilement les retours sur investissement estimés aux retours historiques pour un état particulier.

Certains des facteurs de recherche comprennent:

• Rendements annuels moyens
• Prix ​​à l'acre
• Tarifs de location

Vous pouvez également afficher les détails de l'agriculture pour des états spécifiques. Par exemple, vous pouvez voir les données au niveau du comté ou évaluer la culture la plus courante d'un État.

Combien coûte AcreTrader ?

L'adhésion à AcreTrader est gratuite et vous ne payez des frais que sur les investissements actifs.

L'investissement minimum varie selon la propriété, mais se situe généralement entre 10 000 $ et 20 000 $. Chaque part représente 1/10 d'acre, donc acheter 10 parts signifie que vous détenez un acre complet.

La plupart des offres nécessitent d'acheter jusqu'à quatre acres d'actions pour ouvrir une position.

Certains des frais d'investissement comprennent:

• Frais de service annuels : 0,75 %
• Frais de clôture (uniques à l'ouverture de l'investissement) : 2 %
• Honoraires de vente (lorsque le bien se vend) : 5%

Ces frais sont similaires à ceux d'autres plateformes immobilières de financement participatif pour les investisseurs accrédités et non accrédités.

Un autre coût caché peut être l'engagement potentiel d'investissement à long terme pouvant aller jusqu'à 10 ans et le manque de négociation secondaire. Une fois que vous avez investi dans une offre, vous ne pouvez pas retirer votre argent si une opportunité plus lucrative se présente.

Investir dans les terres agricoles peut être moins volatil que les actions. Cependant, il n'a pas la flexibilité de racheter vos actions par anticipation pour des actifs avec un potentiel de croissance plus élevé.

Retours d'AcreTrader

Les investisseurs peuvent s'attendre à gagner un dividende annuel en espèces de 3 % à 6 %. Les dividendes en espèces sont distribués en décembre et sont assujettis à l'impôt sur le revenu.

La plateforme estime un rendement annuel net moyen de 6% à 9%. Cela dit, vous ne réaliserez peut-être pas votre rendement réel tant que la plateforme n'aura pas vendu la ferme.

Les rendements annuels projetés péchent par excès de prudence puisque le taux de rendement historique des investissements dans les terres agricoles est d'environ 12 %. AcreTrader déclare avoir des rendements projetés plus faibles en raison de la baisse des prix des matières premières et d'une souscription prudente.

Avantages et inconvénients d'AcreTrader

Ce sont les avantages et les inconvénients d'investir dans des terres agricoles via AcreTrader.

Avantages

• Investir dans les terres agricoles et le bois
• Avoirs à travers les États-Unis
• Peut assister à des webinaires de préfinancement

Les inconvénients

• Dividendes distribués une fois par an
• Pas de place de marché secondaire
• Investisseurs accrédités uniquement

Qu'est-ce que FarmTogether ?

FarmTogether offre de multiples opportunités d'investir dans les terres agricoles pour les investisseurs accrédités et internationaux des pays du Groupe d'action financière (GAFI). Cette plateforme a été fondée par des experts en finance agricole.

Le site n'offre actuellement que la possibilité d'investir dans des terres qui cultivent des cultures permanentes et en rangs.

Les minimums d'investissement peuvent être aussi bas que 15 000 $ par offre de financement participatif. Cependant, il est possible d'accéder à des offres spécialisées si vous pouvez investir 100 000 $ ou plus. Cela vous permet d'avoir un horizon d'investissement permanent ou une propriété directe.

La personnalisation étendue de FarmTogether est l'une des meilleures raisons d'envisager d'utiliser la plate-forme si vous êtes à court d'argent et que vous souhaitez acquérir une position importante dans l'agriculture.

Il est même possible de racheter vos actions de manière anticipée lors d'un échange secondaire sur certains avoirs. Malheureusement, cette fonctionnalité n'est pas disponible pour toutes les offres.

Comment fonctionne FarmTogether ?

Vous pouvez rejoindre FarmTogether pour parcourir les offres disponibles et précédentes. Les comptes imposables et les IRA autogérés sont pris en charge.

FarmTogether se concentre actuellement sur les investissements dans une poignée d'États, notamment :

• Californie
• Illinois
• Nebraska
• Oklahoma
• Oregon
• Washington

Vous devez être à l'aise d'investir dans une entreprise qui n'offre qu'une exposition aux cultures en rangées et aux cultures permanentes.

La plateforme vise à lancer au moins une offre par mois. Cette fréquence de collecte de fonds est plus lente qu'AcreTrader.

De plus, vos options de placement dépendent du montant que vous êtes prêt à investir.

Fermes à financement participatif

La plupart des offres ont des actions de financement participatif. Cette structure de transaction est similaire à AcreTrader et à d'autres investissements pour les investisseurs accrédités.

L'investissement minimum commence à 15 000 $, mais il peut être plus élevé en fonction de l'opportunité d'investissement.

La plupart des offres ont une période de détention cible de sept à 10 ans. Encore une fois, cet horizon d'investissement approximatif est similaire aux autres offres immobilières de financement participatif.

Les investisseurs trouveront de nombreux détails sur la page d'investissement, notamment :

• Aperçu de la ferme
• Historique de l'opérateur
• Vidéo de pré-investissement Investment Deep Dive
• Facteurs de valeur (ce que FarmTogether aime le plus)
• Résumé financier
• Cotes de risque
• FAQ spécifique aux investissements

Les rendements en espèces peuvent varier de 2 % à 12 %, selon le niveau de risque et le potentiel à long terme de l'offre.

Fonds pour les terres agricoles durables

Le Fonds pour des terres agricoles durables exige un investissement minimum de 100 000 $. Il n'a pas non plus de période de détention cible.

En conséquence, vous pouvez potentiellement conserver cette position à vie, mais également conserver plus de flexibilité dans la vente de vos actions puisque la date de clôture du fonds est indéterminée.

Ce fonds comporte plus de risques inhérents que les investissements financés par la foule puisque les offres peuvent utiliser le financement par emprunt pour optimiser les rendements potentiels des investissements. Son ratio prêt-valeur (LTV) cible est jusqu'à 30% de la valeur d'expertise de la propriété.

Le rendement de distribution annuel cible est jusqu'à 6 %. Malheureusement, ce n'est pas aussi élevé que certaines des offres de financement participatif disponibles.

L'allocation d'actifs cible du fonds pour les cultures comprend :

• 50% fruits à coque
• 25 % de fruits d'arbres
• 15% d'agrumes
• 10% cultures en lignes

Ce fonds met l'accent sur les cultures permanentes car elles ont tendance à avoir des rendements annuels plus élevés que les cultures en rangs.

Une autre différence clé avec cette option d'investissement est la possibilité d'investir dans plusieurs propriétés puisqu'il s'agit d'un fonds géré. Bien que vous ayez un minimum d'investissement plus élevé, vous pouvez obtenir un portefeuille instantanément diversifié.

De plus, vous pouvez recevoir de l'aide pour constituer votre portefeuille.

Offres sur mesure

S'il vous arrive d'avoir au moins 3 millions de dollars d'actifs prêts à investir dans l'agriculture, vous pouvez programmer un appel afin que FarmTogether puisse vous aider à constituer un portefeuille organisé.

Certaines des options de personnalisation incluent :

• 1031 Échange
• Dette à effet de levier
• Terres agricoles biologiques ou régénératives

Comment les investisseurs gagnent de l'argent

Les investisseurs tirent des revenus des contrats de location lorsque les locataires paient un loyer. Les revenus agricoles des récoltes réussies peuvent également être partagés avec les investisseurs. Ces rendements font partie du rendement de trésorerie net cible.

L'appréciation de la propriété peut même augmenter le rendement moyen annualisé. Cependant, ces bénéfices ne sont pas réalisés tant que le projet n'est pas terminé et que FarmTogether n'a pas liquidé toutes les actions en circulation.

Les gains de placement en espèces sont distribués trimestriellement, semestriellement ou annuellement sur les comptes bancaires des investisseurs. Les fréquences de distribution dépendent du contrat d'offre.

Spectre des risques et récompenses

Chaque offre de financement participatif sur FarmTogether comprend une cote de risque et un potentiel d'investissement.

La plupart des deux se classent comme :

• Risque faible et rendements inférieurs
• Risque moyen et rendements plus élevés

Plusieurs facteurs déterminent la cote, y compris le type de culture, les droits d'utilisation de l'eau et la structure d'exploitation.

Combien coûte FarmTogether ?

L'adhésion à FarmTogether est gratuite, mais vous devrez payer plusieurs frais ponctuels et continus sur votre argent investi.

Les frais varient selon l'offre, mais voici des estimations pour les offres de financement participatif :

• Jusqu'à 1 % de frais initiaux sur les nouveaux investissements
• 1% de frais de service annuels
• Jusqu'à 1% de frais de vente

Des frais supplémentaires peuvent s'appliquer aux offres Sustainable Fund et Bespoke, y compris les frais d'acquisition et d'incitation. De futurs cycles de financement peuvent également être nécessaires, mais vous pouvez volontairement ajouter de nouvelles contributions après l'investissement initial.

Les investissements minimums diffèrent selon le type d'offre et peuvent inclure :

• Offres financées par la foule : 15 000 $
• Fonds durable : 100 000 $
• Offres sur mesure : 3 millions de dollars

Retours de FarmTogether

Le rendement monétaire net annuel se situe entre 2% et 12% à partir des loyers et des revenus des cultures. Les cultures permanentes ont tendance à avoir des rendements cibles plus élevés que les cultures en lignes.

Après prise en compte de l'appréciation des terres, le rendement annualisé cible est de 6 % à 12 %.

Ces rendements peuvent être supérieurs à ceux d'AcreTrader car la plateforme semble être plus réceptive aux offres à effet de levier. Bien que ces transactions puissent avoir des rendements plus élevés, elles peuvent également comporter plus de risques.

Avantages et inconvénients de FarmTogether

Si vous ne savez toujours pas si FarmTogether est la bonne plateforme pour vous, ces avantages et inconvénients pourraient vous aider à prendre une décision.

Avantages

• Offres individuelles et fonds gérés
• Fonds Evergreen avec des engagements flexibles
• Cultures permanentes et rangées

Les inconvénients

• Pas d'investissement forestier
• Investisseurs accrédités uniquement
• Une annonce par mois

Comparaison entre AcreTrader et FarmTogether

Sommaire

Vous pouvez investir avec succès dans des terres agricoles via AcreTrader ou FarmTogether. La meilleure option pour vous dépend de vos objectifs de placement et de votre solde de trésorerie.

AcreTrader ne propose que des offres individuelles, mais fournit des cultures en rangs, des cultures permanentes et des terrains boisés. Son investissement minimum peut être aussi bas que 10 000 $ et vous pouvez anticiper de nouvelles offres sur une base hebdomadaire.
FarmTogether ne peut proposer qu'une seule nouvelle offre par mois et a un investissement minimum plus élevé de 15 000 $. Le Sustainable Fund est un moyen facile de diversifier votre portefeuille, et les offres individuelles peuvent offrir des rendements plus élevés aux investisseurs agressifs.