Financement du marché : le guide ultime

Lors du lancement d'une place de marché en ligne, la première chose que l'on peut se demander est : "Comment vais-je payer pour cela ?" Deux mots : financement du marché.

Il existe plusieurs façons de financer une place de marché en ligne. Dans cet article, nous aborderons ces différentes méthodes financières, expliquerons comment trouver des financements et des investisseurs, et définirons les termes pour vous renseigner sur le sujet.

Vous êtes au bon endroit si vous cherchez de l'aide sur le financement du marché. Maintenant, commençons !

Source : Pexel

Qu'est-ce que le financement du marché ?

Les places de marché sont des plateformes qui connectent les acheteurs aux vendeurs et facilitent les transactions en ligne. De nature numérique, les marchés en ligne explosent en popularité car ils offrent des opportunités infinies, des inventaires illimités et une commodité ultime.

Certaines des plus grandes entreprises du monde sont des places de marché en ligne, comme Amazon et Airbnb. Cependant, des histoires de réussite comme celle-ci ne viennent pas toujours du démarrage d'une entreprise. Ceux qui veulent évoluer plus rapidement ont besoin de moyens externes. Entrez, financement du marché.

Il existe de nombreuses façons de lever des capitaux pour une entreprise. Décomposons les différents types de financement du marché afin que vous puissiez apprendre financièrement comment développer votre marché en ligne .

Amorçage

Le bootstrapping est un terme que tout entrepreneur connaît. C'est le niveau de financement de base puisqu'il ne concerne que le ou les entrepreneurs qui ont démarré l'entreprise. En termes simples, le démarrage consiste à démarrer une entreprise en ne s'appuyant que sur son propre capital, comme l'épargne personnelle.

Si quelqu'un devait démarrer un marché, il pourrait démarrer son entreprise jusqu'à ce qu'elle atteigne une taille où elle nécessite plus d'argent pour fonctionner ou se développer. Le bootstrap est idéal au début car il permet au propriétaire de garder le contrôle total, mais il a évidemment ses limites car il dépend entièrement des finances personnelles d'une seule personne.

Capital-risque

Le capital-risque, ou VC, est un autre moyen courant de financer une entreprise. En bref, le capital-risque est une forme de capital-investissement . C'est le type de financement que les investisseurs, les banques d'investissement ou d'autres institutions financières fourniront aux entreprises en démarrage qui promettent un potentiel de croissance.

Une fois qu'un marché a obtenu son VC initial, il peut organiser des «seed rounds» pour lever plus de capitaux. Celles-ci sont souvent appelées séries A, B ou C et chaque cycle de financement est plus important que le précédent.

Mais, VC est loin d'être de l'argent gratuit. En échange de VC, le propriétaire du marché leur donne des participations dans l'entreprise. Les investisseurs en capital-risque aident généralement à gérer l'entreprise et encadrent les dirigeants de l'entreprise pour stimuler la croissance.

investisseurs providentiels

Une autre méthode de financement du marché est par l'intermédiaire d'investisseurs providentiels. Les investisseurs providentiels sont similaires au capital-risque, mais plutôt que plusieurs personnes ou une institution, les investisseurs providentiels sont des individus. En règle générale, les investisseurs providentiels sont des professionnels ayant des revenus ou une valeur nette élevés qui ont (ou ont eu) eux-mêmes des entreprises prospères.

L'un des avantages de trouver des investisseurs providentiels est qu'ils fournissent souvent une expérience directe de leurs propres efforts. Ils savent comment lancer, développer et faire évoluer une entreprise. Ils reçoivent également des participations dans l'entreprise en échange de leur argent, alors maintenant ils ont la peau dans le jeu. Cela signifie qu'ils partagent un intérêt commun pour vous aider, ainsi que votre marché, à réussir.

Financement participatif

Comme son nom l'indique, le financement participatif consiste à lever des fonds par un grand groupe collectif de personnes. Normalement, les personnes au sein de la « foule » sont des tiers indépendants de l'entreprise.

L'argent recueilli grâce au crowdsourcing peut être davantage considéré comme un don puisque la « foule » soutient simplement l'idée. Ils ne s'approprient pas l'entreprise, mais cela signifie également qu'ils ne sont pas investis dans son succès et qu'ils ne peuvent pas fournir un soutien supplémentaire qu'un petit cadeau monétaire.

Grâce aux places de marché en ligne telles que GoFundMe ou Kickstarter, le financement participatif est plus accessible et plus facile à réaliser que jamais (nous en reparlerons plus tard).

Subventions des gouvernements et des fondations

Si le plan d'affaires de votre marché en ligne s'aligne sur des initiatives à grande échelle, il peut être admissible à des subventions du gouvernement ou d'autres fondations. Les subventions sont des financements qui sont simplement accordés à une entreprise pour promouvoir l'entrepreneuriat. Ils sont décernés par le gouvernement aux niveaux fédéral, local et étatique.

Ces récompenses financières sont souvent accordées à des entreprises à but non lucratif ou à des organisations éducatives pour le bien commun. Cependant, le gouvernement peut accorder des subventions à un large éventail d'entreprises lorsque les temps sont durs, par exemple pendant le Covid-19.

La meilleure partie des subventions est que l'argent n'a pas besoin d'être remboursé ! De nombreuses subventions gratuites sont désormais disponibles pour les petites entreprises. Commencez votre recherche sur Grants.gov (si vous êtes aux États-Unis) pour explorer les aides financières possibles.

Prêts des banques et autres institutions

Enfin, les prêts sont un moyen de sécuriser le financement du marché. Les prêts sont disponibles auprès des banques ou d'autres institutions comme la Small Business Administration (SBA). Il faut demander un prêt et s'il est approuvé, les fonds sont accordés, avec intérêts.

L'avantage de contracter un prêt commercial est qu'il peut être plus facile que de trouver des investisseurs. Cependant, l'inconvénient est que les taux d'intérêt peuvent rendre les prêts assez chers. Le taux d'intérêt moyen pour 2022 pour un prêt aux petites entreprises se situe entre 3,19 % et 6,78 % dans les banques .

Les prêts aux entreprises exigent également un bon crédit et un niveau de revenu annuel. En 2022, la SBA exige 20 000 $, bien que certains puissent accepter aussi peu que 10 000 $.

De combien de financement votre marketplace a-t-elle besoin ?

Alors, combien d'argent avez-vous besoin pour démarrer un marché? Cela dépend de l'étape à laquelle il se trouve.

Une startup de marché passera par plusieurs étapes et exigera un financement différent à chacune. Les trois étapes de l'examen du financement d'un marché sont les suivantes :

1. Concordance problème/solution : financement initial du marché

Lors de la première création d'une startup de marché (ou de toute entreprise), il faut déterminer quel problème ou quelle solution il résout. En bref, pourquoi les consommateurs paieraient-ils pour cela ? En définissant cette adéquation problème/solution, les entreprises peuvent développer leur premier « produit minimum viable », ou MVP.

Quel type de financement dois-je obtenir? Au cours de cette étape, il ne sert à rien de rechercher des investisseurs car peu d'entre eux investiraient avant qu'un MVP clair ne soit présenté et peut-être même prouvé. Le financement initial du marché est souvent un démarrage ou une subvention aux petites entreprises.

2. Adéquation produit/marché : premiers efforts de financement du marché

Une fois que votre place de marché en ligne a lancé son MVP, il est temps de gagner du terrain et de trouver l'adéquation produit/marché. Cela signifie s'assurer que votre produit de marché répond aux exigences du marché. Si cela fonctionne, il est maintenant temps d'envisager un financement pour dépasser le stade initial.

Quel type de financement dois-je obtenir? Pour faire passer votre marché au niveau supérieur, vous pouvez utiliser un financement initial de capital-risque ou d'investisseurs providentiels, ou envisager un prêt commercial si vous souhaitez conserver la pleine propriété. En règle générale, le premier tour de financement est de quelques centaines de milliers de dollars.

3. Mise à l'échelle : efforts de financement ultérieurs du marché

Si vous vous demandez comment faire évoluer une place de marché , la réponse est désormais un financement à grande échelle. La mise à l'échelle d'un marché n'est possible qu'avec des finances adéquates pour faire des choses comme développer votre équipe, augmenter les budgets marketing, louer des bureaux, se développer à l'international, et bien plus encore.

Quel type de financement dois-je obtenir? C'est à ce moment que vous envisagez d'héberger une série A, B, C (ou plus) le cas échéant. Si votre marché s'avère devenir une startup à forte croissance, ces tours de série pourraient rapporter des millions d'investissements.

Comment trouver des investisseurs pour votre marketplace

Maintenant que vous connaissez les différents types de financement et à quel stade vous devez rechercher quel type, discutons de la façon de trouver ces investisseurs dans le monde réel.

Capital-risque

Décider que vous souhaitez lever du capital-risque est une décision importante qui nécessite beaucoup de préparation et peut-être plusieurs tentatives avec différentes institutions.

Pour obtenir un financement VC pour votre marché ou toute entreprise, les étapes typiques incluent :

• Préparer un plan d'affaires et déterminer l'évaluation de votre entreprise et les fonds nécessaires
• Préparer un pitch (présentation de votre business plan) pour votre marketplace
• Recherche de capital-risqueurs intéressés et présentation de votre argumentaire
• Négocier les conditions et faire l'objet d'une diligence raisonnable
• Clôture de la transaction

Lancer pour sécuriser VC est extrêmement difficile. Selon une étude, les chances de recevoir un chèque de capital d'une certaine grande société de capital-risque ne sont que de 0,7 % . En effet, les capital-risqueurs assument le risque de votre entreprise et les chances qu'une startup réussisse ne sont que de 8 %.

investisseurs providentiels

Si vous souhaitez plutôt trouver des investisseurs providentiels pour votre marché, le meilleur endroit pour commencer est votre réseau personnel. Publiez sur des plateformes comme LinkedIn et développez votre réseau professionnel en participant à des événements de réseautage et plus encore. Ensuite, commencez à faire de grands efforts pour discuter des objectifs de votre marché avec ce public afin de trouver des parties intéressées.

Vous pouvez également trouver des investisseurs providentiels sur des plateformes comme AngelList, Angel Forum ou Angel Capital Association. Pour convaincre un ange d'investir dans votre marché, il faudrait suivre les mêmes étapes que pour tenter d'obtenir du VC (ci-dessus).

Financement participatif

Cette stratégie est maintenant plus facile que jamais grâce aux plateformes de financement participatif, mais il faut une planification minutieuse pour tirer le meilleur parti de votre campagne de financement participatif .

Avant de choisir une plateforme pour héberger vos levées de fonds, comme Kickstart ou Indiegogo, vous devez travailler la communication. Préparez l'histoire derrière votre initiative de collecte de fonds et clarifiez votre objectif monétaire de collecte de fonds. Vous demandez de l'argent à un public d'étrangers, alors assurez-vous d'expliquer comment leurs dons seraient utilisés.

Ensuite, beaucoup offrent un cadeau ou une incitation à ces crowdfunders. Par exemple, envisagez de leur attribuer un accès bêta/anticipé à votre place de marché, des abonnements gratuits, des biens/cadeaux physiques ou du swag. Selon TheCrowdDataCenter , seuls 23 % des efforts de financement participatif atteignent leurs objectifs.

À vous !

Voilà! Maintenant, vous connaissez six façons différentes de lever des fonds sur le marché, savez quand les considérer et même comment rechercher des investisseurs.

Pour conclure, le financement est un moyen intelligent (et probablement nécessaire !) Pour que votre marché en ligne réussisse lorsque vous vous développez au-delà de vos propres moyens. Avec une préparation minutieuse et la preuve de votre MVP dès le départ, les investisseurs de toutes sortes seront ravis de partager vos succès.

Quelle est la stratégie de financement du marché qui vous intéresse le plus ? Faites le nous savoir dans les commentaires!