6 conseils pour gérer les finances de votre entreprise

Être entrepreneur, c’est être le touche-à-tout. Vous devez vous occuper des opérations commerciales, recruter des talents, mener des campagnes marketing et gérer les finances. Pour quelqu’un qui n’a pas de compétences en calcul, gérer les questions liées à l’argent peut être délicat. Vous devez suivre les sommes d'argent retirées de l'entreprise, savoir si les clients paient à temps, dépendre des ventes à crédit et bien plus encore. Après tout, aucun propriétaire d’entreprise n’aime être à court d’argent.

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Maintenant, la question est : comment garder le contrôle des finances de son entreprise ? La clé de la gestion financière est d’établir un budget et de fixer des objectifs. Les entrepreneurs doivent créer un plan de gestion financière solide qui suit les dépenses et maximise les revenus. Cela comprend également une tenue de registres efficace pour déterminer la situation financière de l’entreprise.

Un autre aspect de la gestion financière comprend le financement de l’entreprise. La plupart des entrepreneurs investissent du capital lors du démarrage de leur entreprise, mais vous devrez peut-être injecter des liquidités supplémentaires à mesure que l'entreprise se développe. Cela permet de maintenir l’entreprise à flot tout en rationalisant les opérations. Si vous êtes nouveau dans ce domaine, continuez à lire.

Ici, nous avons mis en évidence six conseils pour gérer les finances de votre entreprise.

1. Tenir des registres financiers précis

Souvent, les propriétaires d’entreprise ne prêtent pas beaucoup d’attention à la tenue des dossiers. Ils ont tendance à conserver un fichier Excel avec les transactions importantes, mais est-ce suffisant ? Chaque entreprise doit préparer des états financiers tels que décrits par l’organisme comptable international. Et pour cela, vous devez avoir un enregistrement de toutes les transactions, qu’elles soient grandes ou petites.

Si vous ne disposez d'aucun dossier transactionnel, commencez par embaucher un comptable et un comptable. Un comptable conservera tous les enregistrements dans la balance de vérification et le comptable préparera les états financiers. Ceux-ci vous donneront un aperçu de la santé financière de votre entreprise et vous aideront à améliorer sa situation financière. Voici trois relevés que vous devez conserver chaque trimestre.

• Le bilan reflète les actifs et les passifs de l'entreprise. Si, à un moment donné, le passif dépasse l’actif, votre entreprise pourrait être au bord d’une crise de liquidité.
• Le compte de profits et pertes donne un aperçu de vos revenus, de vos coûts de production, de vos dépenses et de votre rentabilité. L'analyse de cette déclaration aidera à déterminer quels aspects de votre entreprise sont déficitaires et lesquels sont rentables.
• Le tableau des flux de trésorerie résume les mouvements de trésorerie. Il montre combien d'argent sort de l'entreprise et combien d'argent rentre, indiquant si vous disposez de suffisamment de liquidités.

2. Planifiez et payez les taxes professionnelles

Chaque entreprise est tenue de payer l'impôt fédéral sur le revenu généré. De même, vous devez payer l’impôt sur les sociétés si vous avez enregistré votre entreprise en tant que société à responsabilité limitée. Mais plus facile à dire qu'à faire. Le montant de l'impôt que vous devez payer dépend de la structure de votre entreprise, de votre entité et de votre secteur d'activité.

Déterminer le taux d’imposition applicable à votre entreprise constitue donc la première étape. En fonction de votre revenu annuel, vous pouvez évaluer quelle tranche d'imposition s'applique à vous. Après cela, déduisez ce pourcentage d’impôt de votre bénéfice d’exploitation pour calculer le bénéfice après impôt. Plus important encore, calculez vos dépenses déductibles d'impôt telles que les frais de déplacement, les frais de services publics, les charges d'amortissement, etc. Cela réduira le revenu imposable, réduisant ainsi votre obligation fiscale.

3. Explorez les options de prêt

Votre entreprise souffre d’une crise financière ? Malgré des revenus et des bénéfices élevés, les entreprises souffrent financièrement parce qu’elles ne disposent pas de suffisamment de liquidités. Dans de telles circonstances, il est préférable d’explorer des options de financement à court terme. Vous pouvez opter pour un financement de fonds de roulement ou ouvrir une ligne de crédit. Cela fournira suffisamment d’argent pour gérer les opérations quotidiennes.

Toutefois, optez pour des prêts à long terme si vous avez besoin de financement pour l’achat d’un actif ou l’expansion d’une entreprise. Il fournira des liquidités immédiates pour répondre aux besoins de l'entreprise à un taux d'intérêt compétitif sur le marché. Vous pouvez rembourser le prêt en effectuant de petits remboursements mensuels. Mais avant d’opter pour un prêt, effectuez une analyse de faisabilité. Vous devez calculer le montant du remboursement, intérêts compris, pour déterminer combien cela ajoutera à vos dépenses. Si cela draine des bénéfices, recherchez des alternatives comme la location d’équipement ou l’externalisation des opérations.

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4. Maintenir un crédit aux entreprises sain

Votre pointage de crédit professionnel revêt aujourd’hui une immense importance. Il projette la crédibilité et l'authenticité de votre entreprise en termes de gestion du crédit. De plus, ce score détermine également si vous serez admissible ou non à un prêt. Les entreprises ayant une cote de crédit comprise entre 300 et 500 ont du mal à acquérir des fonds. C’est parce que les prêteurs ne font pas confiance aux entreprises dont le crédit est faible. Par conséquent, vérifiez régulièrement le rapport de crédit et assurez-vous d’avoir un score élevé.

Pour développer votre crédit professionnel, demandez une carte de crédit professionnelle. Vous pouvez effectuer des paiements dans les délais et maintenir le taux d’utilisation du crédit en dessous de 30 %. Cela montrera aux prêteurs que vous êtes une entreprise responsable qui ne fait jamais défaut de paiement. En plus de cela, réglez toutes vos autres cotisations en temps opportun, surtout si vous contractez des emprunts. Cela contribuera à améliorer la cote de crédit, facilitant ainsi l’obtention de financement.

5. Développer une stratégie de facturation

Il y a toujours quelques clients qui ne paient pas à temps, ce qui entraîne des problèmes de trésorerie. Au lieu d'envoyer plusieurs rappels, envisagez de créer une stratégie de facturation compétente. Avant de vendre, faites-leur signer un contrat où les modalités de paiement sont clairement définies. Vous pouvez mentionner l’échéancier du crédit et les frais de retard.

De plus, ajoutez quelques clauses pour inciter les clients à effectuer leurs paiements dans les délais. Cela pourrait être en offrant une remise en espèces. Vous pouvez par exemple proposer à vos débiteurs une remise de 2% sur la totalité de leur montant s’ils paient dans les dix jours. De même, proposez-leur des produits supplémentaires s’ils paient dès la livraison des produits. Cela incitera les clients à économiser quelques centimes et à effectuer leurs paiements en temps opportun, résolvant ainsi vos problèmes de trésorerie.

6. Créez une réserve de trésorerie

La plupart des entreprises ont pour pratique de maintenir un fonds de réserve général. Ils retirent près de 20 % de leurs bénéfices annuels et les placent dans ce fonds. Et si vous suiviez la même pratique pour votre entreprise ? Une réserve de trésorerie peut être utile pour couvrir des dépenses imprévues. Cela peut survenir en raison d’une panne de machine, d’un problème de production, d’un envoi défectueux ou d’un retard de paiement important de la part d’un client.

Ces choses arrivent quand on s’y attend le moins ; par conséquent, une réserve de trésorerie injectera de l’argent dans l’entreprise pour la maintenir à flot. Pour démarrer cette réserve, vous devez mettre de côté chaque mois un petit pourcentage de vos bénéfices. Vous pouvez ouvrir un compte d’épargne entreprise et déposer de l’argent dans ce fonds. Il offrira un retour sur investissement et maintiendra la valeur de l’argent intacte tout au long de l’année.

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Conclusion

La gestion financière est devenue un défi à mesure que le paysage commercial continue de devenir complexe. Il est temps que les entrepreneurs adoptent de saines habitudes financières pour gérer les questions liées à l’argent. Vous pouvez commencer par tenir des registres précis et remplir les obligations financières qui incluent les taxes. Cela vous donnera un aperçu de la situation financière de l’entreprise, que vous pourrez ensuite utiliser pour suivre les dépenses et améliorer le crédit. Ces stratégies peuvent grandement contribuer à améliorer la santé financière.