¿Qué pasa si no declaras impuestos?

Cada año, el 15 de abril, los estadounidenses presentan sus declaraciones de impuestos federales anuales. Informan sus ingresos al gobierno y calculan cuántos impuestos deben pagar al Servicio de Impuestos Internos (IRS).

A veces, sin embargo, las cosas salen mal. Los ciudadanos pueden olvidar la fecha límite o enfrentarse a una emergencia, lo que significa que no pueden presentar una solicitud.

Como era de esperar, las consecuencias de no presentar la declaración no son buenas. En esta publicación, analizamos lo que sucede si no presenta sus impuestos y, lo que es más importante, lo que puede hacer para evitar infringir los requisitos gubernamentales.

¿Qué sucede si no presenta sus impuestos a tiempo?

Las reglas federales dicen que las personas que deben impuestos deben presentarlos antes de la fecha límite del 15 de abril. Después de eso, estás pidiendo dinero prestado al gobierno (al menos a sus ojos). Sin embargo, lo que le sucede a usted si se salta un pago de impuestos depende de si debe impuestos o no.

usted debe impuestos

Si debe impuestos, como la mayoría de los adultos estadounidenses empleados, puede enfrentar multas si no presenta la declaración antes de la fecha límite de presentación de impuestos del 15 de abril (que se analiza a continuación). Sin embargo, puede solicitar una extensión de impuestos que le otorga seis meses adicionales para presentar sus impuestos.

Por ejemplo, es posible que no esté completamente al tanto de su posición fiscal antes del 15 de abril si sus cuentas son más complicadas que las de la persona promedio.

Sin embargo, recuerde que si no paga el total de su factura de impuestos adeudada antes de la fecha límite, por lo general tendrá que pagar algún tipo de sanción o multa (que se explica a continuación).

Usted no debe impuestos

Algunas personas no pagan impuestos del gobierno federal. Estos individuos generalmente se dividen en dos categorías:

1. Aquellos con ingresos brutos por debajo de la deducción estándar
2. Aquellos cuyos empleadores pagan impuestos en su nombre

En algunos casos, los empleados pagan impuestos en exceso y luego reciben un reembolso de impuestos al final del año. Los empleadores aplican tasas impositivas estándar a las cuentas PAYE para estar seguros y luego aplican varios créditos y reembolsos al final del período impositivo.

Si no debe impuestos o el IRS le debe un reembolso, no enfrentará multas por presentar la declaración tarde. Sin embargo, si no presenta la solicitud a tiempo, o si su empleador no lo hace en su nombre, entonces su reembolso. Si es elegible para un reembolso por un año determinado, tiene tres años para presentarlo con sus impuestos.

¿Qué sucede si declara impuestos tarde?

Si no presenta sus impuestos, las autoridades pueden tomar las siguientes medidas:

Citación

Incluso si no se comunica con el IRS acerca de sus ingresos del año, aún puede recibir una citación, una especie de solicitud hostil para hablar sobre el dinero que ganó y lo que se le debe al IRS en impuestos.

No tiene que proporcionar ninguna información a las autoridades fiscales, pero su empleador puede enviar detalles sobre sus ingresos en su nombre.

La citación llegará por correo en forma de carta. Exigirá que se reúna con el IRS para analizar sus cuentas y determinar sus obligaciones tributarias impagas.

Sanciones por no pagar

Enfrentará sanciones por no pagar sus impuestos si:

1. No paga sus impuestos antes de la fecha límite del 15 de abril y no solicita una prórroga
2. No paga antes de la fecha límite del 15 de octubre si se le ha otorgado una extensión

El IRS cobra multas sobre los saldos pendientes. Pagará el 0,5% de la obligación tributaria por cada mes que deje de pagar. Además de eso, hay una multa del 4.5% por no presentar cada mes. Las autoridades limitan la sanción total al 25% de los impuestos que debe.

Hay algunas situaciones en las que puede evitar multas por la presentación tardía de impuestos, aunque son poco frecuentes. Las exenciones incluyen:

• Servir como personal militar en una zona de combate
• Víctimas de desastres naturales

Intereses sobre impuestos y multas no pagadas

Desafortunadamente, ese no es el final de la historia. También pagará intereses sobre los impuestos y multas que no pague, a partir de la fecha de vencimiento.

El gobierno federal generalmente cobra una tasa de interés del 3% más la tasa a corto plazo de la reserva federal por año sobre todos los saldos pendientes. Entonces, si la tasa base es del 2 %, pagará el 5 % anual sobre los impuestos y multas que debe.

Sanciones Adicionales

Si no presenta la declaración a tiempo (o no presenta la declaración de impuestos repetidamente), el IRS puede tomar las siguientes medidas:

• Presente una declaración sustituta en su nombre (que podría no darle crédito por todas las deducciones y exenciones a las que tiene derecho)
• Proponer una acción de ejecución, que podría incluir gravámenes sobre su salario o saldo bancario
• Proporcionar notificación de un gravamen fiscal federal
• enjuiciarte

Excepciones de impuestos

Algunas personas no tienen que declarar impuestos, pero las reglas varían según su edad.

menores de 65 años

Si su ingreso bruto anual es inferior a la deducción estándar, no necesita declarar impuestos. (Esta cifra cambia con regularidad. Más recientemente, fue de $12,400 para un solo contribuyente, $24,800 para parejas casadas que presentan una declaración conjunta y $18,650 para personas que califican como "Jefe de familia").

Sin embargo, si su ingreso neto es superior a $400 al mes, aún debe presentar una declaración de impuestos, incluso si está sujeto a la deducción estándar. Recuerde, si figura como dependiente, sus deducciones pueden ser más bajas.

Mayores de 65 años

Si tiene más de 65 años, las reglas son ligeramente diferentes. Los ingresos mínimos para presentar declaraciones son más bajos que los de los menores de 65 años. (Si fuera un contribuyente soltero, habría tenido que declarar impuestos si su ingreso supera los $ 14,050 en 2021, o más de $ 27,400 si presenta una declaración conjunta con otra persona) que también es mayor de 65 años).

Qué hacer si está atrasado en sus impuestos

Si está atrasado en sus impuestos, hay varias medidas que puede tomar para cumplir con los pagos que debe.

Primero, puede averiguar exactamente lo que el IRS cree que debe pagarles. Si trabaja por cuenta propia o tiene un negocio, esta cifra se basa principalmente en lo que usted o su contador les digan.

Si ha perdido esta información, puede solicitar las transcripciones de su cuenta al IRS. Estos contienen detalles de declaraciones de impuestos actuales y pasadas, incluido cuánto debe.

Recuerde, esta información es solo a lo que la agencia tiene acceso. No es necesariamente la cantidad correcta que debe. Por ejemplo, pueden creer que sus ingresos son más altos de lo que son y, por lo tanto, le están cobrando más de lo que deberían.

Del mismo modo, es posible que haya declarado un ingreso más bajo en el pasado, lo que lleva a una obligación tributaria oficial más baja en comparación con lo que debe pagar oficialmente.

Si no ha presentado sus impuestos pero necesita hacerlo, debe proceder lo antes posible. De esta manera, puede evitar posibles multas y condenas. También puede calificar para un reembolso de impuestos, dependiendo de su posición financiera.

Qué hacer si no puede pagar impuestos

Si no puede pagar sus impuestos, deberá informar al IRS tan pronto como pueda. En términos generales, la agencia quiere cobrar, no penalizar. Aplicar multas y perseguirlo por dinero es costoso y algo que el gobierno federal preferiría evitar.

En la mayoría de los casos, puede llegar a un plan de pago a plazos con el IRS para pagar los impuestos que debe en partes manejables, tal vez con una pequeña tasa de interés adicional. Este proceso es particularmente útil para las personas cuyos ingresos se han reducido drásticamente en un solo año.

En casos extremos, es posible que desee declararse en quiebra. El Capítulo 7 elimina todas las deudas tributarias federales y estatales que usted debe. Sin embargo, también arruina su crédito, así que solo haga esto como último recurso.

Terminando

Entonces, ¿qué sucede si no declara impuestos? En resumen, si no cumple con la fecha límite de presentación de impuestos, se enfrentará a una serie de sanciones. Si desea evitar pagar impuestos, debe salir de los EE. UU. y vivir en una jurisdicción diferente sin impuestos sobre la renta o el capital.