Gestión de riesgos en el comercio: ¿qué es y cómo hacerlo de manera efectiva?

La gestión de riesgos es uno de los aspectos más importantes de la negociación. Si no puede administrar su riesgo, no tendrá éxito en el comercio.

En este artículo, discutiremos qué es la gestión de riesgos en el comercio y cómo hacerlo de manera efectiva. También veremos algunas de las estrategias y reglas comerciales involucradas en la gestión de riesgos y brindaremos consejos para aprovecharlo al máximo.

¿Qué es la gestión de riesgos en el comercio?

La gestión de riesgos es el proceso de identificar y controlar los riesgos para el capital y las ganancias. Implica identificar y analizar pérdidas potenciales e implementar controles para prevenirlas o mitigarlas.

En el ámbito financiero, la gestión de riesgos es esencial para proteger a los inversores individuales y las instituciones financieras de las pérdidas. Hay muchos tipos de riesgos en el comercio, y cada tipo de comercio viene con estrategias adecuadas de mitigación de riesgos.

Cuando se trata de la gestión de riesgos en el comercio diario, hay algunas cosas clave que debe tener en cuenta. La primera es que necesitas tener un plan. Este plan debe incluir sus puntos de entrada y salida, límites de pérdidas y objetivos de ganancias. Sin un plan, la gestión eficaz de su riesgo será muy difícil.

Dado que el comercio diario es una actividad de alto riesgo, es crucial contar con una estrategia de gestión de riesgos antes de comenzar a operar. El day trading no es para traders con baja tolerancia al riesgo, ya que implica mantener una posición durante un período corto, generalmente no más de un día.

La gestión de riesgos en el comercio de acciones tampoco es muy diferente. Está gestionando el riesgo de su inversión comprando o vendiendo valores. El objetivo es obtener ganancias pero, al mismo tiempo, limitar sus pérdidas.

Si está interesado en operar con acciones, debe recordar que las acciones son volátiles. Esto significa que sus precios pueden subir o bajar muy rápidamente y no siempre es fácil predecir en qué dirección irán.

Por eso es tan importante la gestión del riesgo financiero. Si no administra adecuadamente sus riesgos comerciales, podría terminar perdiendo mucho dinero.

Las estrategias de gestión de riesgos más efectivas

Para proteger su capital al operar, puede utilizar técnicas desarrolladas para abordar riesgos específicos. Aquí hay una descripción general de las estrategias que pueden ayudarlo a evaluar y limitar el riesgo en sus operaciones:

Escalando hacia adentro

La ampliación es una estrategia de gestión de riesgos en la que un comerciante aumenta el volumen de compra a medida que el precio de un valor comienza a caer. La estrategia se aplica cuando se supone que la caída del precio es temporal, con el objetivo de vender en incrementos, o escalar, una vez que comience a subir nuevamente.

Por ejemplo, suponga que las acciones de ABC cotizan a $10 por acción y luego disminuyen a $9,5 por acción y finalmente a $9 por acción. Un comerciante que busca escalar compraría una pequeña cantidad de acciones a $ 9.5 cada una y otra pequeña cantidad a $ 9 por acción, con pequeños incrementos que limitan el riesgo y aumentan el potencial de ganancias cuando el precio de las acciones comienza a subir nuevamente.

Por supuesto, esta estrategia comercial solo tiene sentido si el comerciante cree que el precio de las acciones de ABC seguirá aumentando a largo plazo. De lo contrario, el comerciante simplemente estaría comprando más de una posición perdedora.

Cobertura

La cobertura es una técnica de gestión de riesgos utilizada para compensar el riesgo de una inversión tomando una posición opuesta en un valor. La cobertura ocurre cuando un comerciante compra y vende dos activos diferentes simultáneamente para compensar el riesgo de pérdida de un activo.

Por ejemplo, si poseía acciones en ABC y le preocupaba una posible caída en el valor de las acciones, podría comprar una opción de venta para cubrir su posición.

La opción de venta le otorga el derecho, aunque no la obligación, de vender sus acciones de ABC a un precio determinado dentro de un plazo específico. Si el precio de las acciones cae, puede ejercer su opción de venta y vender sus acciones al precio de ejercicio. Esto compensaría cualquier pérdida en su posición de acciones de ABC.

La cobertura también se puede utilizar para especular sobre las futuras fluctuaciones de precios de un activo. Por ejemplo, si un comerciante cree que una acción aumentará de valor, podría comprarla y vender una opción de compra. Si las acciones aumentan de valor, el comerciante se beneficiará de las acciones y compensará algunas de las pérdidas de la opción de compra.

Diversificación

Si no está seguro de cómo administrar el riesgo en el comercio, debe considerar la diversificación. Es otra técnica popular que usan los comerciantes experimentados para ayudar a administrar el riesgo y maximizar las ganancias. Al invertir en una variedad de activos, la diversificación puede ayudar a distribuir el riesgo y conducir potencialmente a una cartera de inversiones más rentable.

Una forma popular de diversificar una cartera es invertir tanto en acciones como en bonos. Esto puede brindar exposición a diferentes clases de activos, que pueden tener un desempeño diferente en diferentes momentos. Por ejemplo, si el mercado de valores está en apuros, los bonos pueden resistir mejor.

La diversificación no es una forma garantizada de ganar dinero, pero es una de las herramientas que utilizan los inversores para gestionar el riesgo. Cuando se usa correctamente, la diversificación puede ayudar a suavizar algunos de los altibajos del mercado y, potencialmente, conducir a rendimientos más consistentes.

Y aunque la cobertura y la diversificación tienen algunas similitudes, es importante señalar que no son lo mismo. La diversificación se trata más de asignar sus activos de una manera que reduzca su riesgo general. La cobertura se trata más de mitigar el riesgo de una posición comercial específica.

Herramientas de gestión de riesgos comerciales

Ahora que sabemos qué es la gestión de riesgos y hemos repasado algunas de las técnicas más populares, echemos un vistazo a las herramientas que los comerciantes pueden usar para ayudar con la gestión de riesgos.

Tamaño comercial

El tamaño de la operación se refiere al número de contratos o acciones negociadas en una sola transacción. Al limitar el tamaño de la operación, los operadores pueden ayudar a controlar la cantidad de riesgo que asumen. Además, el tamaño de la operación también se puede utilizar para ajustar la relación riesgo-recompensa de una operación.

Por ejemplo, si un comerciante busca un mayor rendimiento, puede aumentar el tamaño de la operación. Por el contrario, si quieren minimizar el riesgo, pueden reducir el tamaño de la operación.

La relación riesgo-recompensa

Cuando se trata de negociar y administrar el riesgo de mercado, la relación riesgo-recompensa es algo que no debe olvidar. Esta relación es una métrica clave que determina si vale la pena realizar una operación. En pocas palabras, la relación riesgo-recompensa es la cantidad de beneficio potencial que un comerciante puede obtener en relación con la cantidad de riesgo que asume.

Por ejemplo, si un comerciante busca ganar $10 en una acción, pero tiene que invertir $2, la relación riesgo-recompensa sería 2:10 (siendo 10 las ganancias potenciales y 2 la inversión).

En general, los comerciantes solo deben realizar operaciones en las que la recompensa potencial sea superior a 1:3. Esto asegura que incluso si la operación no sale según lo planeado, el comerciante saldrá adelante a largo plazo.

Por supuesto, nadie puede predecir el futuro con un 100 % de precisión, por lo que siempre habrá algún riesgo inherente al operar. Sin embargo, al ceñirse a operaciones con una relación riesgo-recompensa favorable, los operadores pueden aumentar sus posibilidades de éxito a largo plazo.

La regla del uno por ciento en el comercio

La regla del uno por ciento es una de las prácticas de gestión de riesgos más importantes que utilizan los comerciantes más exitosos para ayudar a limitar su riesgo al ingresar a una operación. Esencialmente, la regla establece que los comerciantes nunca deben arriesgar más del 1% de su cuenta en una sola operación.

Por ejemplo, si un comerciante tiene una cuenta de $ 10,000, solo arriesgaría $ 100 por operación. Si bien la regla del 1% no es una regla estricta, es una buena manera de mantener el riesgo bajo y evitar que su cuenta explote.

Por supuesto, aún puede perder dinero incluso si sigue las reglas, pero lo ayudará a permanecer en el juego por más tiempo y le dará una mejor oportunidad de ser rentable en última instancia.

Stop Loss y Take Profit

Si está en el comercio, la gestión de riesgos es crucial. Uno de los aspectos más importantes es saber cuándo salir de una operación, y aquí es donde entran las órdenes de stop-loss y take-profit.

Una orden de stop-loss es una orden que se coloca con un corredor para vender un valor cuando cae por debajo de un precio determinado. El objetivo principal de una orden stop-loss es limitar las pérdidas si el precio del valor baja.

Por otro lado, una orden de toma de ganancias es una orden que se coloca con un corredor para vender un valor cuando sube a un cierto nivel. Y el objetivo principal de una orden de recogida de beneficios es asegurar los beneficios en caso de que aumente el precio del valor.

Envolver

Se han desarrollado varias técnicas probadas para controlar el riesgo de manera efectiva, y debe elegir las que mejor se adapten a su estilo y objetivos comerciales.

No existe una guía universal sobre cómo gestionar el riesgo en el comercio. Un programa eficaz de gestión de riesgos debe adaptarse a las necesidades específicas de la organización y al tipo de negociación que realiza.

Seguir algunas reglas y estrategias sencillas descritas en este artículo puede asegurar que está aprovechando al máximo sus esfuerzos de gestión de riesgos y mejorar sus posibilidades de éxito en los mercados financieros.