Cómo elegir la herramienta de análisis adecuada para su inversión

Cuando pone su dinero en un plan de inversión, la esperanza es ver rendimientos. Es por eso que la elaboración de estrategias y el análisis adecuados son fundamentales. Operar sobre la esperanza o el azar no es una opción.

La buena noticia es que hay muchas herramientas disponibles para analizar inversiones. La mala noticia es que puede ser difícil saber cuál es el mejor.

Publicación relacionada: 5 reglas de inversión para jurar para Productive 2022

El análisis de inversiones es una habilidad que uno debe desarrollar. Afortunadamente, existen recursos en línea que los principiantes pueden usar. Tales plataformas utilizan la experiencia de los mejores analistas.

Obtiene información sobre cosas como clasificaciones de acciones, clasificaciones de acciones, clasificaciones de precios de acciones y mucho más. La ventaja es que elimina la molestia de realizar el análisis de inversión.

Los analistas de Wall Street y otros expertos brindan información valiosa sobre plataformas como Wallstrank, Stocktwits, Investorshub, entre otras. Con dicha información al alcance de la mano, ahorra tiempo y dinero.

Pero, incluso si subcontratas el trabajo, no está de más educarte un poco. A continuación, le mostraremos cómo elegir las herramientas de análisis correctas para su inversión.

1. Los mejores analistas usan diferentes herramientas

Comencemos la discusión señalando un hecho. Diferentes analistas utilizarán diferentes herramientas, dependiendo de la situación. Cada opción de inversión es única, dependiendo del sector o industria. Es posible que deba utilizar más de un enfoque para obtener los mejores resultados.

El análisis de inversión tiene como objetivo descubrir tres factores importantes. Estos son el valor de reventa, el riesgo y el potencial de ingresos. Entonces, ¿qué significa esto?

• El riesgo determina la probabilidad de que una inversión pierda o gane dinero.
• El flujo de efectivo tiene muchas facetas. Estos incluyen dividendos, pagos de intereses o distribución de efectivo a los inversores. Quiere saber que la empresa puede devolver la inversión y el valor asumido. Todo teniendo en cuenta el riesgo.
• El valor de reventa es cuando existe una ganancia derivada de ventas superiores al precio original.
• Los analistas utilizan diferentes herramientas para medir todos los factores anteriores.

Lea también: Las 3 reglas que pueden ayudarlo a sobrevivir en un mercado bajista de criptomonedas

2. Conozca los diferentes tipos de herramientas de análisis de inversiones

El alcance del análisis de inversiones es amplio. Prepárese para una gran cantidad de investigación para comprender las diferentes facetas. Podríamos resumir algunas de las categorías de las siguientes maneras.

• El análisis fundamental analiza el valor intrínseco de las inversiones. Por ejemplo, mirará los informes financieros para ver los gastos, pasivos, deudas y activos de la empresa. Estos datos proporcionan información sobre la salud de la empresa. La herramienta también proporciona información sobre cómo la empresa utiliza los activos para hacer crecer el negocio.
• El análisis técnico depende de tendencias y patrones pasados. Examina factores como los movimientos de precios durante un período específico como base para las proyecciones futuras.
• El valor contable identifica empresas infravaloradas y de alto crecimiento. Tendrá que eliminar el total de pasivos del total de activos para llegar a una cifra. Ahora, vaya un paso más allá y calcule la relación precio-valor contable (PB). Para ello, divida el precio de las acciones de la empresa por el valor en libros. Cuanto más bajo sea el índice, más indicativo de infravaloración.
• El análisis ascendente se centra en los méritos de los vehículos de inversión elegidos. Tiende a ignorar el mercado o las condiciones económicas. En tal caso, las herramientas que elija medirán cosas como la competencia de gestión, los precios y la valoración de la empresa.
• El análisis de arriba hacia abajo es exactamente lo contrario. Se centra en el mercado, la economía y las tendencias de la industria. Supongamos que tiene dudas sobre si invertir en una empresa tecnológica o financiera. Una evaluación de la industria le permitirá saber cuál está funcionando mejor.
• El modelo comparable utiliza puntos de referencia como múltiplos de precios. Si los productos A y B son similares, su precio también debería ser el mismo. Los analistas tienen libertad de acción con la cantidad de múltiplos que pueden usar. Estos incluyen P/E, flujo de precio a efectivo, etc. Al usar este modelo, hay algunas consideraciones a tener en cuenta. Debe ser una empresa que cotiza en bolsa para que obtenga ganancias y precios de acciones. Las ganancias de la empresa deben ser positivas y sólidas. Los múltiplos negativos no tendrán valor.

Lea también: 5 consejos para el dropshipping de café en 2022

3. Las calificaciones de los analistas dependen de las métricas correctas

El siguiente paso es determinar las métricas que medirá. Hay diferentes tipos, incluyendo: -

• El ROI o retorno de la inversión es la cantidad de dinero que obtendrá de su inversión.
• El ROE o retorno sobre el capital muestra cuán eficiente es la empresa para convertir las inversiones en ganancias. Deberá dividir los ingresos netos por el capital social. Cuanto mayor sea el ROE, más acertada será la elección de inversión.
• P/E o precio a ganancias proporciona una comparación entre el precio actual y las ganancias por acción. Proporciona información valiosa sobre cuán baratas o caras son las acciones. También es una excelente herramienta para comparar empresas específicas de la industria.
• PEG o relación de crecimiento de precio a ganancias es otra herramienta comparativa. Divide la relación P/E por las ganancias de la tasa de crecimiento proyectada.
• EPS o ganancia por acción se refiere a la ganancia de la empresa. Para obtener las ganancias por acción, los analistas eliminan los dividendos de las ganancias. Luego dividen el saldo entre las acciones en circulación.
• Deuda a capital es una herramienta que determina la fortaleza de una empresa en función de las cargas de deuda. Invertir dinero en una empresa con grandes cantidades de deuda sería una mala inversión. Llegas a la cifra dividiendo los pasivos totales por el patrimonio de los accionistas.

Hay muchas otras métricas que miden los mejores analistas. Tómese el tiempo para comprender los conceptos básicos de cada uno.

Pensamientos finales

Analizar inversiones no es un trabajo sencillo. Hay tantas facetas. Es por eso que recomendaríamos usar algunas de las plataformas en línea. Contienen los mejores analistas que tienen años de experiencia en el campo.

Obtiene el beneficio de asesoramiento sobre las mejores acciones para comprar o dónde invertir su dinero. No hay elementos de conjetura o azar en tales casos.

Pero, como decíamos antes, no está de más informarse un poco. Te da un mayor control sobre las inversiones que decidas hacer.

También vale la pena señalar que no existe una herramienta específica para el análisis de inversiones. Cada analista tiene una opción preferida, dependiendo de lo que espera lograr.

Necesitará una buena comprensión de los diferentes análisis y métricas. En algunos casos, una herramienta puede brindarle los resultados que desea. A veces, necesitará una combinación de más de uno.