Cómo comprar regalías

Los ingresos de inversión recurrentes son una forma confiable de generar riqueza sin invertir constantemente dinero nuevo. Una opción lista para usar es comprar regalías para obtener ingresos pasivos.

Las regalías comparten algunas similitudes con los dividendos en acciones y pueden ayudarlo a diversificar su cartera de inversiones.

Si quieres aprender a comprar regalías, aquí tienes todo lo que necesitas saber.

¿Qué son las regalías?

Las regalías son ingresos obtenidos de una inversión alternativa que no cotiza en el mercado de acciones o bonos. Puede ser un activo físico generador de ingresos o una propiedad intelectual.

Recibir una regalía es similar a ganar un dividendo de las acciones. Según el acuerdo, los inversores en regalías reciben una parte de los ingresos o una comisión fija por cada transacción.

Varias agencias rastrean el uso de la mayoría de los activos elegibles para regalías para determinar el pago apropiado. Estos órganos de supervisión hacen que invertir en regalías sea más fácil y preciso.

Un ejemplo es la canción “Feliz cumpleaños”. Hasta hace poco, el propietario de los derechos de regalías cobraba una tarifa de licencia cada vez que se reproducía en la radio u otras plataformas de transmisión. Hoy, la canción es de dominio público y ya no genera regalías.

Otro ejemplo es cuando los autores reciben regalías cada vez que alguien compra una nueva copia de su libro. Los inversores pueden cobrar regalías comprando los derechos del libro.

Tipos de regalías

Hay varias formas diferentes de recaudar regalías de los activos que generan ingresos. La mayoría son para medios de entretenimiento digital, ya que es fácil de producir y popular entre los consumidores. Sin embargo, también hay otras opciones.

1. Derechos de autor

Una licencia de derechos de autor es una de las opciones de regalías más comunes disponibles. Estas licencias están disponibles para una amplia variedad de trabajos creativos.

Es posible comprar la licencia de derechos de autor para:

• Libros
• Películas
• Música
• Fotografías
• poemas
• Cuentos

Cuando tiene una licencia de derechos de autor, puede cobrar una tarifa de licencia cada vez que se publica o reproduce el trabajo.

2. Franquicia

Comenzar un negocio que se convierta en una franquicia puede ayudarlo a obtener ingresos por regalías. Por ejemplo, Chick-fil-a, McDonald's y Papa John's obtienen regalías con sus tarifas de franquicia iniciales y continuas.

Si puede duplicar su éxito, incluso en una escala extremadamente pequeña, tendrá la oportunidad de sacar provecho de las regalías de la franquicia.

Lanzar una franquicia requiere mucho capital. Como resultado, puede compartir notas de ingresos con pequeñas empresas en Mainvest. La inversión mínima es de $ 100 por oferta y puede cobrar regalías por hasta cinco años.

Obtenga más información: Revisión de Mainvest: invierta en negocios locales con tan solo $ 100

3. Mecánica

Las regalías mecánicas están relacionadas con la música y permiten a los compositores y editores obtener ingresos cuando una canción se transmite, se descarga digitalmente o se publica en un medio físico como un CD o un disco de vinilo.

Los compositores y editores también pueden obtener ingresos cuando la canción original se reproduce de cualquier forma, como un remix.

4. minerales

Los derechos minerales pueden ayudarlo a obtener ingresos de productos básicos y bienes raíces sin tener que extraer, procesar o comercializar el material. La mayoría de las regalías mineras son para petróleo, gas y metales preciosos.

Esta puede ser una idea de inversión favorable a la inflación, ya que el valor de las materias primas puede ser relativamente estable y aumentar su potencial de ingresos.

5. Patente

La compra de los derechos de una patente le permite cobrar una tarifa de licencia cuando la propiedad intelectual se usa en productos digitales y físicos.

Puede acceder a este tipo de regalías patentando una invención o comprando los derechos del actual titular de la patente.

6. Rendimiento

Los artistas, editores y escritores pueden recibir regalías por interpretación cuando su trabajo se transmite en lugares públicos.

Esto incluye:

• Salas de conciertos
• Películas
• Restaurantes
• Radios satelitales
• Servicios de transmisión
• Radio terrestre (AM/FM)
• comerciales y programas de televisión
• Juegos de vídeo

7. Música impresa

Los compositores y músicos pueden obtener ingresos mediante la publicación de composiciones en partituras y cancioneros impresos.

Por ejemplo, se deben regalías cuando un coro de iglesia compra partituras o una banda escolar selecciona una pieza de concierto.

8. Sincronizar

Las regalías de sincronización (sincronización) permiten a los compositores e intérpretes dividir las regalías por igual. A diferencia de otros tipos de regalías que pagan cada vez que una canción se reproduce en línea o en las ondas de radio, este es un pago único por adelantado.

En lugar de ser un pago basado en el rendimiento, recibirá un pago global cuando un cliente decida usar su canción en un anuncio, juego, película o programa. Como resultado, su potencial de ingresos es más predecible.

Sin embargo, la desventaja es que si su canción es un gran éxito, puede perder dinero a largo plazo.

Cómo comprar regalías

Comprar regalías es más complejo que comprar acciones de dividendos, pero puede ayudarlo a obtener ingresos constantes. También puede exponerse a un activo tangible o una idea intelectual.

1. Evalúe su tolerancia al riesgo

La inversión en regalías no está libre de riesgos y puede requerir una investigación exhaustiva antes de comprometer dinero por un período de tiempo indefinido.

Estos activos pueden ser volátiles ya que gana más regalías cuando su propiedad se usa con más frecuencia. Sin embargo, el potencial de ingresos se agotará cuando el público pase a otra cosa.

Un ejemplo es cuando una canción de éxito ya no recibe tiempo de emisión y la mayoría de los fanáticos han comprado la pista. Otro escenario es una canción o película de temporada que solo puede ser popular durante la Navidad.

Puede buscar inversiones perennes que tengan más probabilidades de generar ingresos mensuales, como derechos minerales o derechos a una obra atemporal.

Otro riesgo potencial para la propiedad intelectual es convertirse en parte del dominio público. Las leyes de derechos de autor modernas suelen proteger los activos durante la vida del artista más 70 años después de su muerte.

Sin embargo, la duración de la protección de los derechos de autor depende en última instancia de la fecha de publicación original.

2. Elija un tipo de regalías

Después de identificar su tolerancia al riesgo, es hora de elegir en qué tipos de regalías invertir. Puede comenzar con uno y expandirse gradualmente a múltiples nichos a medida que crezca su nivel de experiencia y las necesidades de saldo de cartera.

Inicialmente, considere un activo que comprenda. De esta manera, puede comprender fácilmente la industria respectiva y las diversas formas de cobrar regalías de la inversión.

Una opción puede ser explorar los derechos minerales si es un inversionista experimentado en bienes raíces. Por supuesto, esta idea es diferente de obtener ingresos por alquiler o incluso invertir en tierras de cultivo, pero ya tiene una idea de cómo funcionan los bienes raíces.

Si está gravitando hacia las películas y las canciones, también deberá comparar las diversas opciones de regalías porque están involucrados varios acuerdos de licencia y partes diferentes.

3. Elija un intercambio

Comprar regalías a través de un intercambio puede ahorrarle tiempo y ofrecer más seguridad que usar diferentes canales para buscar oportunidades de inversión.

Intercambio de regalías

Royalty Exchange normalmente presenta tres nuevas oportunidades cada semana. Puede ofertar en subastas o hacer ofertas para ganar potencialmente los derechos de películas, música y marcas registradas.

La mayoría de las ofertas se cierran en moneda fiduciaria, pero es posible que pueda comprar NFT con criptomonedas.

Los inversores con un gran presupuesto pueden participar en sindicatos privados. Por ejemplo, una oferta reciente fue el catálogo de música de Dire Straits por casi 3,4 millones de dólares.

chaleco

Una desventaja de la inversión de regalías es que es posible que deba invertir más de $ 10,000 o incluso más de $ 100,000 en una sola oferta. Afortunadamente, Songvest ofrece acciones fraccionarias de música que reducen la inversión mínima a $100 por acción.

Si bien es posible que no sea el único propietario de la canción o el álbum, puede invertir fácilmente en múltiples proyectos para diversificar el riesgo de su cartera. Recibirá sus pagos de regalías trimestralmente por pistas individuales y carteras de varias canciones.

intercambio de sonido

SoundExchange es ideal para que los creadores y editores de música ganen regalías. El servicio permite a los creadores buscar en un catálogo en línea y reclamar su trabajo para comenzar a recibir pagos de regalías digitales.

Esta no es la mejor plataforma para inversores ya que no hay un mercado dedicado como otros intercambios. Sin embargo, es fácil para los propietarios de grabaciones de sonido no registrados utilizar este servicio.

4. Haz tu investigación

Como cualquier inversión, realizar su debida diligencia es necesario para una adecuada gestión de riesgos. Hay muchas opciones de inversión dentro de cada tipo de regalías, y solo algunas oportunidades son rentables.

Asegúrese de considerar los siguientes factores al comparar los flujos de regalías.

tipo de ingresos

Un activo puede ganar varios tipos diferentes de regalías. Por ejemplo, una canción puede ganar tarifas de interpretación, sincronización y mecánica.

Además, asegúrese de comprender con qué frecuencia recibirá regalías.

Plazo de inversión

El término de derechos de autor puede jugar un factor si el activo posiblemente está ingresando al dominio público. También debe determinar cuánto tiempo llevará recuperar su inversión original y la facilidad de vender derechos futuros.

Inversión Mínima

Deberá invertir al menos $ 10,000 para muchas ofertas para obtener una participación de propiedad.

La inversión fraccionada es relativamente poco común, lo que puede dificultarle aprovechar el potencial de ganancias que conllevan las regalías.

Popularidad

¿El artista o activo tiene muchos seguidores? Si es así, la valoración de los activos puede ser más alta, pero también es más probable que obtenga ingresos constantes.

Nivel de riesgo

Los ingresos por regalías pueden ser cíclicos y potencialmente de corta duración. Por ejemplo, una canción Top 40 actual puede convertirse rápidamente en historia antigua a medida que otros artistas lanzan éxitos nuevos y más populares.

Producir

Determine si el ingreso anual potencial satisface sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo.

Muchos intercambios de regalías brindan informes detallados sobre el historial de ingresos y el rendimiento de los activos para estimar sus ingresos y riesgos.

¿Por qué invertir en regalías?

Las inversiones en regalías pueden ser una buena opción para su cartera y ayudarlo a obtener ingresos residuales. Estas son algunas de las principales razones para considerar invertir en regalías.

Generar flujo de efectivo recurrente

Los ingresos pasivos reducen el estrés de tener que ganar más dinero neto de su trabajo diario o actividades secundarias. En este caso, puedes ganar dinero con las innovaciones de otras personas mientras duermes.

Obtenga inversiones de mayor rendimiento

Los activos de regalías pueden ser más volátiles que las inversiones a corto plazo y los fondos indexados del mercado de valores, pero los rendimientos de su inversión suelen ser más altos.

Según Royalty Exchange, la oferta típica tiene un rendimiento promedio del 10% o más. Este rendimiento potencial es más alto que la mayoría de las inversiones tradicionales y las acciones que generan dividendos.

Los rendimientos más altos pueden valer el riesgo adicional si es un inversionista agresivo porque puede obtener rendimientos más significativos al principio de su carrera como inversor.

A medida que se acerca la jubilación, es más fácil hacer la transición a una asignación de activos conservadora para proteger sus ahorros.

Diversificación de portafolios

Múltiples flujos de ingresos lo ayudan a volverse menos dependiente de un tipo de inversión en particular. El rendimiento de la inversión de estos activos puede tener una baja correlación con el mercado de valores y otras inversiones comunes.

Incluso asignar un pequeño porcentaje de su cartera total a este activo puede ayudarlo a obtener ingresos recurrentes.

Una cartera diversificada puede significar que es más probable que gane dinero en cualquier entorno de mercado, lo que puede compensar las pérdidas de inversión no realizadas debido a la reducción de las valoraciones de los activos.

Preguntas frecuentes sobre regalías

¿Aún no estás seguro de que invertir en regalías sea la opción adecuada para ti? Estas preguntas frecuentes pueden ayudar.

Resumen

Los ingresos por regalías son una oportunidad de inversión única y a menudo pasada por alto. Es fácil suponer que el creador original y el editor retienen los derechos durante la vigencia de los derechos de autor o el término de la licencia, pero también puede sacar provecho de esta oportunidad.

Si le gustan las inversiones alternativas que pueden producir ingresos recurrentes, dedicar una pequeña parte de su cartera puede brindarle otra forma de obtener un rendimiento superior al promedio si tiene un apetito por el riesgo más agresivo.