Estrategia de captura de dividendos: cómo funciona

En el mundo del comercio de acciones, un dividendo se refiere a una distribución de efectivo o acciones a los accionistas de una empresa. En muchos casos, este dinero se retira de las utilidades retenidas de una empresa. En otras palabras, los dividendos son pagos que se le hacen a usted porque es accionista.

Los inversores tienen la opción de comprar y mantener acciones que pagan dividendos, lo que las convierte en una excelente opción para obtener ingresos pasivos y aprovechar al máximo su conocimiento del mercado de valores.

Sin embargo, como con todas las estrategias de inversión, siempre hay algún riesgo inherente involucrado. Una estrategia popular que utilizan los inversores se conoce como la estrategia de captura de dividendos. Esto también se conoce como comprar el dividendo y puede ser una opción arriesgada debido a consideraciones fiscales, pero también es una inversión sólida si tiene confianza en las acciones.

Cómo funcionan los dividendos

Como se mencionó en la introducción, los dividendos son esencialmente pagos que las empresas hacen a sus accionistas. La mayoría de las personas eligen que estos dividendos se paguen en efectivo, pero también existe la opción de recibir acciones. Así que cada vez que la empresa gana dinero, básicamente tienes derecho a una parte de él, lo que significa que te interesa que la empresa tenga éxito.

Pero si bien estos pagos se pueden retirar en cualquier momento, generalmente se realizan cada trimestre. Esto se conoce como una fecha de dividendo. Esto significa que si invierte en una empresa que está cerca de sus fechas de dividendos, recibirá su parte de sus ganancias mucho antes de lo esperado. Esto es lo que forma la base de una estrategia de captura de dividendos.

Cómo funcionan las fechas de dividendos

Hay cuatro cosas para recordar cuando se trata de fechas de dividendos:

• La fecha de declaración se refiere a la fecha en que la junta directiva anuncia el pago de un dividendo. Esta fecha se produce mucho antes del pago en sí.
• La fecha ex-dividendo es la primera fecha en que los nuevos compradores de acciones no recibirán sus dividendos. Dado que las acciones tardan alrededor de tres días en liquidarse una vez que se realiza una operación, esta fecha suele ser dos días de negociación antes del registro. Si poseía acciones antes de la fecha ex-dividendo, recibirá el pago esperado. Sin embargo, si invierte demasiado tarde, no recibirá los dividendos de ese trimestre. Esto también significa que las personas pueden vender sus acciones el mismo día en que se anuncia la fecha ex-dividendo. Recibirá tanto los dividendos de la empresa como el dinero de la venta de sus acciones, ya que se procesan alrededor de tres días después de que se tome su decisión.
• La fecha de registro o fecha de in-dividendo se refiere a la fecha en la que los nuevos compradores de una acción no calificarán para los pagos de dividendos pendientes. Esta fecha es más una formalidad y es importante considerar la fecha ex-dividendo en su lugar. Para los inversores, esta fecha es importante porque si vende acciones antes de la fecha de registro, no recibirá los pagos de dividendos de ese trimestre.
• La fecha de pago es la fecha en la que se realizarán los pagos. Se pueden depositar en una cuenta que haya concertado con la empresa o cuenta de accionista. Alternativamente, puede obtener un cheque.

comprando el dividendo

Como se mencionó brevemente anteriormente, una estrategia que utilizan los inversores es "comprar el dividendo". Esto implica tratar de programar su compra de acciones de dividendos o fondos mutuos para alinearse estrechamente con la fecha ex-dividendo de una empresa.

Una vez que han asegurado su pago de dividendos, pueden optar por mantenerlo si lo desean, pero es más común vender las acciones poco después de una compra y continuar buscando más oportunidades. Esto se conoce como una estrategia de captura de dividendos. Desafortunadamente, esta estrategia es más difícil de lograr de lo que parece.

Otra opción es comprar y vender opciones que podrían beneficiarse de la caída del precio de una acción cuando se paga el dividendo. Esta es una estrategia mucho más complicada que utilizan los inversores experimentados para aprovechar los rendimientos pequeños y grandes que con frecuencia se capitalizan.

¿Qué hace que un plan de captura de dividendos sea riesgoso?

Hay una serie de cosas que pueden hacer que un plan de captura de dividendos sea una opción potencialmente riesgosa:

• Los mercados pueden ser bastante eficientes, lo que significa que los precios de las acciones pueden aumentar potencialmente porque otras personas también esperan que ciertas empresas paguen sus dividendos pronto.
• Se necesita mucha investigación para elegir un objetivo al intentar comprar el dividendo. Es arriesgado suponer que conoce la fecha ex-dividendo de las acciones, y la mayor parte de la información solo se brinda a los inversores existentes. Esto significa que necesitará tener una sólida red de inversores dispuestos a compartir la información con usted.
• No es favorable cuando se trata de implicaciones fiscales. Esto se debe a que los dividendos cobrados con una estrategia de captura de dividendos no se consideran dividendos calificados. Eso significa que pagará más impuestos sobre la renta sobre esas ganancias. Para pagar menos impuestos sobre los dividendos, deberá haber tenido esas acciones durante al menos 60 días durante el período de 121 días que comienza 60 días antes de la fecha ex-dividendo.
• Por último, hay costos de transacción que también debe considerar. Esto reduce aún más la cantidad que puede ganar con una estrategia de captura de dividendos. Para cubrir estas tarifas de corretaje, deberá comprar una posición más grande.

Conclusión

Entonces, ¿vale la pena una estrategia de captura de dividendos? Es difícil de decir. Es una gran idea para una forma alternativa de inversión, especialmente si está jugando con la idea de ganancias a corto plazo. Si tiene contactos con información privilegiada, entonces puede ser bastante fácil beneficiarse de las estrategias de captura de dividendos, especialmente si tiene una cantidad considerable de dinero para invertir en primer lugar.

Sin embargo, puede ser más conveniente para las personas simplemente quedarse con las acciones compradas y ver cómo crecen durante un período más largo. Esto generalmente ofrece ganancias más consistentes, costos de transacción reducidos y, a menudo, termina convirtiéndose en la mejor estrategia a largo plazo si no está acostumbrado a operar.

Sin embargo, si confía en su capacidad comercial y puede mantenerse al tanto de las fluctuaciones del mercado y los conocimientos de la industria, entonces ciertamente puede obtener ganancias rápidas. Solo recuerde que hay tarifas adicionales y consideraciones a tener en cuenta si desea aprovecharlo al máximo.