AcreTrader frente a FarmTogether

¿Está buscando diversificar su cartera pero no desea realizar inversiones inmobiliarias tradicionales? Si es así, invertir en tierras de cultivo podría ser la opción perfecta para ti.

AcreTrader y FarmTogether son dos de los principales servicios para la inversión en tierras agrícolas. Ambas plataformas están abiertas a inversores acreditados, pero se diferencian en varios aspectos.

Nuestra comparación AcreTrader vs. FarmTogether analiza las fortalezas y las opciones de inversión de cada plataforma para que pueda elegir el mejor servicio para sus objetivos de inversión.

¿Qué es Acre Trader?

AcreTrader es una plataforma relativamente nueva. Varios miembros de su liderazgo senior provienen de familias de agricultores de varias generaciones.

El sitio se asocia con agricultores de los Estados Unidos para recaudar fondos de inversionistas individuales a fin de poder pagar un contrato de arrendamiento de varios años.

Los fondos de inversionistas también pueden ayudar a financiar mejoras en la tierra para aumentar la productividad. Dependiendo de la oferta, AcreTrader puede ayudar a los agricultores a hacer la transición a la agricultura orgánica para una mayor sostenibilidad.

Esta plataforma de bienes raíces financiada colectivamente tiene ofertas de tierras agrícolas y madereras que permiten la propiedad fraccionada con mínimos de inversión tan bajos como $ 10,000. El período de tenencia mínimo estimado suele ser de cinco años.

Además, AcreTrader se esfuerza por agregar hasta dos nuevos listados por semana.

Desafortunadamente, el servicio actualmente solo acepta inversores acreditados debido a las regulaciones de la SEC. Los no ciudadanos que son residentes legales en los Estados Unidos son elegibles para invertir.

¿Cómo funciona Acre Trader?

Después de unirse a AcreTrader, los inversores pueden comprometer efectivo para abrir ofertas y asistir a seminarios web para las próximas cotizaciones.

Las extensiones de tierra están ubicadas en los Estados Unidos y cultivan estos cultivos comerciales:

• Cultivos en hileras (maíz, algodón, patata, soja, trigo, etc.)
• Cultivos permanentes (almendros)
• Madera

Ser capaz de invertir en bosques maderables es una inversión alternativa única que proporciona una diversificación adicional y un potencial de ingresos a largo plazo.

La mayoría de las ofertas tienen un período de tenencia objetivo de cinco a 10 años. Sin embargo, algunas inversiones pueden requerir un compromiso de hasta 20 años.

Puede invertir en las ofertas de AcreTrader a través de una cuenta sujeta a impuestos o una cuenta IRA autodirigida.

Ofertas de inversión

Es esencial hacer su investigación cuando se trata de cualquier inversión potencial. Esto implica comprender las posibles recompensas y riesgos.

Con AcreTrader, visitar la página de ofertas de cada oportunidad es un excelente primer paso para analizar la propiedad.

La página de la oferta enumera estos detalles:

• Nombre y ubicación de la propiedad
• Mapa y fotos de la granja
• Supuestos financieros
• Tipos de cultivos que se cultivan
• Rendimiento bruto en efectivo
• Rentabilidad anual neta
• Inversión mínima
• Período de inversión objetivo

La inversión mínima varía según la oferta y depende del costo por acre. Además, la duración estimada de la propiedad puede variar.

Dicho esto, esta es generalmente una idea de inversión a largo plazo.

Después de hacer una promesa de inversión, los fondos invertidos van a una cuenta de depósito en garantía hasta que se logre el objetivo de recaudación de fondos. Luego, el efectivo se invierte y puede comenzar a obtener ingresos.

AcreTrader tiende a ofrecer una gran diversidad cuando se trata de opciones de inversión. Esto se debe a que las oportunidades de inversión están repartidas por todo Estados Unidos, incluidos los estados del sur.

Cómo ganan dinero los inversores

Los inversores ganan dinero principalmente mediante el cobro de la renta del agricultor arrendatario antes de que comience la temporada de siembra. Como resultado, el rendimiento de su inversión no depende del rendimiento de los cultivos, que puede ser volátil.

Según el acuerdo, los inversores también pueden compartir las ganancias de la cosecha anual. Sin embargo, la mayoría de las estructuras de acuerdos no requieren que los agricultores arrendatarios dividan las ganancias de su trabajo.

Además, recibirá su inversión inicial al final del período de tenencia cuando se venda la propiedad. Sus acciones pueden aumentar de valor si la propiedad se vende a un precio más alto.

El período de tenencia estimado suele ser de cinco a 10 años. Tenga en cuenta que no existe un mercado secundario para vender sus acciones anticipadamente.

Calificación de AcreTrader

Todas las ofertas potenciales deben pasar un proceso de selección de tres partes que implica una inspección en la propiedad y una comparación con fincas similares.

Para las fincas que pasan la prueba y califican para la inversión, la plataforma asigna una calificación de AcreTrader para resaltar los riesgos potenciales. Esto le ayuda a determinar si una inversión es adecuada para usted.

En pocas palabras, cuanto mayor sea la calificación de AcreTrader, mayor será el riesgo. A menor calificación, menor riesgo.

Herramienta de valor agrícola

AcreTrader ofrece una herramienta de valor agrícola que facilita la comparación de los rendimientos de inversión estimados con los rendimientos históricos para un estado en particular.

Algunos de los factores de investigación incluyen:

• Rendimientos anuales medios
• Precio por acre
• Las tasas de alquiler

También puede ver los detalles agrícolas para estados específicos. Por ejemplo, puede ver datos a nivel de condado o evaluar el cultivo más común de un estado.

¿Cuánto cuesta AcreTrader?

Es gratis unirse a AcreTrader, y solo paga tarifas en inversiones activas.

La inversión mínima varía según la propiedad, pero suele oscilar entre $10,000 y $20,000. Cada acción es 1/10 de acre, por lo que comprar 10 acciones significa que tienes un acre completo.

La mayoría de las ofertas requieren la compra de hasta cuatro acres de acciones para abrir una posición.

Algunas de las tarifas de inversión incluyen:

• Tarifa de servicio anual: 0,75%
• Tarifas de cierre (una vez en la apertura de la inversión): 2%
• Comisión de venta (cuando se vende la propiedad): 5%

Estas tarifas son similares a otras plataformas inmobiliarias de financiación colectiva para inversores acreditados y no acreditados.

Otro costo oculto puede ser el compromiso potencial de inversión a largo plazo de hasta 10 años y la falta de comercio secundario. Una vez que ha invertido en una oferta, no puede retirar su dinero si se presenta una oportunidad más lucrativa.

Invertir en tierras agrícolas puede ser menos volátil que las acciones. Sin embargo, carece de la flexibilidad para canjear sus acciones anticipadamente por activos con mayor potencial de crecimiento.

Devoluciones de AcreTrader

Los inversores pueden anticipar ganar un dividendo de rendimiento en efectivo anual del 3% al 6%. Los dividendos en efectivo se distribuyen en diciembre y están sujetos a impuestos sobre la renta.

La plataforma estima un rendimiento anual neto promedio de 6% a 9%. Dicho esto, es posible que no se dé cuenta de su rendimiento real hasta que la plataforma venda la granja.

Los rendimientos anuales proyectados son cautelosos, ya que la tasa histórica de rendimiento de la inversión en tierras agrícolas es de aproximadamente el 12 %. AcreTrader afirma que tienen rendimientos proyectados más pequeños debido a los precios más bajos de los productos básicos y la suscripción conservadora.

Pros y contras de AcreTrader

Estos son los aspectos positivos y negativos de invertir en tierras de cultivo a través de AcreTrader.

ventajas

• Invertir en tierras de cultivo y madera
• Participaciones en los Estados Unidos
• Puede asistir a seminarios web de prefinanciación

Contras

• Los dividendos se distribuyen una vez al año
• Sin mercado secundario
• Solo inversores acreditados

¿Qué es FarmTogether?

FarmTogether ofrece múltiples oportunidades para invertir en tierras agrícolas para inversores acreditados e internacionales de países del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Esta plataforma fue fundada por expertos en finanzas agrícolas.

Actualmente, el sitio solo ofrece la posibilidad de invertir en tierras que producen cultivos permanentes y en hileras.

Los mínimos de inversión pueden ser tan bajos como $ 15,000 por oferta de financiación colectiva. Sin embargo, es posible acceder a ofertas especializadas si puede invertir $100,000 o más. Esto le permite tener un horizonte de inversión permanente o propiedad directa.

La amplia personalización de FarmTogether es una de las mejores razones para considerar el uso de la plataforma si tiene mucho dinero en efectivo y desea adquirir una posición importante en la agricultura.

Incluso es posible canjear sus acciones anticipadamente en un intercambio secundario en participaciones seleccionadas. Desafortunadamente, esta función no está disponible para todas las ofertas.

¿Cómo funciona FarmTogether?

Puede unirse a FarmTogether para explorar las ofertas disponibles y anteriores. Se admiten cuentas sujetas a impuestos y cuentas IRA autodirigidas.

FarmTogether actualmente se enfoca en inversiones en un puñado de estados, que incluyen:

• California
• Illinois
• Nebraska
• Oklahoma
• Oregón
• Washington

Debe sentirse cómodo invirtiendo en una empresa que solo brinda exposición a cultivos en hileras y cultivos permanentes.

La plataforma tiene como objetivo lanzar al menos una oferta por mes. Esta frecuencia de recaudación de fondos es más lenta que AcreTrader.

Además, sus opciones de inversión dependen de cuánto esté dispuesto a invertir.

Granjas de financiación colectiva

La mayoría de las ofertas tienen acciones de financiación colectiva. Esta estructura de acuerdos es similar a AcreTrader y otras inversiones para inversores acreditados.

La inversión mínima comienza en $15,000, pero puede ser mayor dependiendo de la oportunidad de inversión.

La mayoría de las ofertas tienen un período de tenencia objetivo de siete a 10 años. Una vez más, este horizonte de inversión aproximado es similar a otras ofertas inmobiliarias de financiación colectiva.

Los inversores encontrarán muchos detalles en la página de inversión, que incluyen:

• Descripción general de la granja
• Historial del operador
• Video de preinversión de Investment Deep Dive
• Value Drivers (lo que más le gusta a FarmTogether)
• Resumen financiero
• Calificaciones de riesgo
• Preguntas frecuentes sobre inversiones específicas

Los rendimientos en efectivo pueden ser del 2% al 12%, según el nivel de riesgo de la oferta y el potencial a largo plazo.

Fondo de Tierras Agrícolas Sostenibles

El Fondo de Tierras Agrícolas Sostenibles requiere una inversión mínima de $100,000. Tampoco tiene un período de espera objetivo.

Como resultado, potencialmente puede mantener esta posición de por vida, pero también mantener una mayor flexibilidad con la venta de sus acciones, ya que la fecha de terminación del fondo es indefinida.

Este fondo tiene más riesgo inherente que las inversiones de financiación colectiva, ya que las ofertas pueden utilizar la financiación de la deuda para optimizar los rendimientos potenciales de la inversión. Su relación préstamo-valor de apalancamiento objetivo (LTV) es de hasta el 30% del valor de tasación de la propiedad.

El rendimiento de distribución anual objetivo es de hasta el 6%. Desafortunadamente, esto no es tan alto como algunas de las ofertas de financiación colectiva disponibles.

La asignación de activos objetivo del fondo para cultivos incluye:

• 50% nueces de árbol
• 25% fruta de árbol
• 15% cítricos
• 10% cultivos en hileras

Este fondo enfatiza los cultivos permanentes ya que tienden a tener rendimientos anuales más altos que los cultivos en hileras.

Otra diferencia clave con esta opción de inversión es la capacidad de invertir en múltiples propiedades ya que es un fondo administrado. Si bien tiene un mínimo de inversión más alto, puede obtener una cartera diversificada al instante.

Además, puede recibir ayuda para crear su cartera.

Ofertas a medida

Si tiene al menos $ 3 millones en activos listos para invertir en agricultura, puede programar una llamada para que FarmTogether pueda ayudarlo a crear una cartera seleccionada.

Algunas de las opciones de personalización incluyen:

• Intercambio 1031
• apalancamiento de la deuda
• Tierras de cultivo orgánicas o regenerativas

Cómo ganan dinero los inversores

Los inversores obtienen ingresos de los contratos de arrendamiento a medida que los inquilinos pagan el alquiler. Los ingresos agrícolas de cosechas exitosas también pueden dividirse con los inversionistas. Estos rendimientos son parte del rendimiento en efectivo neto objetivo.

La apreciación de la propiedad puede incluso impulsar el rendimiento promedio anualizado. Sin embargo, estas ganancias no se realizan hasta que el proyecto finaliza y FarmTogether liquida todas las acciones en circulación.

Las ganancias de inversión en efectivo se distribuyen trimestral, semestral o anualmente en las cuentas bancarias de los inversores. Las frecuencias de distribución dependen del acuerdo de oferta.

Espectro de recompensas de riesgo

Cada oferta de financiación colectiva en FarmTogether incluye una calificación de riesgo y un potencial de inversión.

La mayoría se clasifican como:

• Bajo riesgo y menores rendimientos
• Riesgo medio y rendimientos más altos

Hay varios factores que determinan la calificación, incluido el tipo de cultivo, los derechos de agua y la estructura operativa.

¿Cuánto cuesta FarmTogether?

FarmTogether es gratis para unirse, pero incurrirá en varias tarifas únicas y continuas en su efectivo invertido.

Las tarifas varían según la oferta, pero aquí hay estimaciones para las ofertas de financiación colectiva:

• Hasta un 1 % de comisión por adelantado en nuevas inversiones
• 1% de tarifa de servicio anual
• Hasta 1% de comisión de venta

Se pueden aplicar tarifas adicionales a las ofertas de Fondo sostenible y Bespoke, incluidas las tarifas de adquisición e incentivos. También pueden ser necesarias futuras rondas de financiación, pero puedes añadir voluntariamente nuevas aportaciones tras la inversión inicial.

Los mínimos de inversión difieren según el tipo de oferta y pueden incluir:

• Ofertas de financiación colectiva: $ 15,000
• Fondo Sostenible: $100,000
• Ofertas a medida: $ 3 millones

El regreso de FarmTogether

El rendimiento neto anual en efectivo está entre el 2% y el 12% de la renta y los ingresos de la cosecha. Los cultivos permanentes tienden a tener rendimientos objetivo más altos que los cultivos en hileras.

Después de tener en cuenta la apreciación de la tierra, el rendimiento anualizado objetivo es del 6% al 12%.

Estos rendimientos pueden ser más altos que los de AcreTrader, ya que la plataforma parece ser más receptiva a las ofertas apalancadas. Si bien estas ofertas pueden tener mayores rendimientos, también pueden conllevar más riesgos.

Pros y contras de FarmTogether

Si aún no está seguro de si FarmTogether es o no la plataforma adecuada para usted, estos pros y contras podrían ayudarlo a tomar una decisión.

ventajas

• Ofertas individuales y fondos administrados
• Fondos imperecederos con compromisos flexibles
• Cultivos permanentes y en hileras

Contras

• Sin inversiones en madera
• Solo inversores acreditados
• Un listado por mes

Comparación entre AcreTrader y FarmTogether

Resumen

Puede invertir con éxito en tierras de cultivo a través de AcreTrader o FarmTogether. La mejor opción para usted depende de sus objetivos de inversión y saldo de efectivo.

AcreTrader solo ofrece tratos individuales, pero ofrece cultivos en hileras, cultivos permanentes y terrenos madereros. Su inversión mínima puede ser tan baja como $ 10,000 y puede anticipar nuevas ofertas semanalmente.
FarmTogether solo puede ofrecer una nueva oferta por mes y tiene una inversión mínima más alta de $15,000. El Fondo Sostenible es una forma sencilla de diversificar su cartera, y las ofertas individuales pueden proporcionar mayores rendimientos a los inversores agresivos.