請求書ファクタリングについて知っておくべきこと

クライアントや顧客からの支払いを待つことは、ビジネスを所有することに伴う最もストレスの多い欲求不満の1つになる可能性があります. これは、支払いが届くまでに 1 か月以上待たなければならない場合に特に当てはまります。

支払いが大幅に遅れると、ビジネスのキャッシュ フローが大幅に不足し、給与、在庫、家賃などの重要な費用が大幅に遅れる可能性があります。 もちろん、これにより、ビジネスが真剣に繁栄するはずのビジネスの成長が妨げられる可能性があります.

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そこで、ezinvoicefactoring.com などの企業との請求書ファクタリングの出番です。請求書ファクタリングは、中小企業が売掛金の価値に基づいて貴重な現金前貸しを得ることを可能にする資金調達の形態です。 そのため、借りているお金を受け取るのに数週間または数か月待たなければならない代わりに、はるかに迅速に支払いを受けることができるため、借りているお金で通常どおりのビジネスフローを維持できます。

売掛金ファクタリングに関して、適切な会社を選択する方法を理解することに興味がある場合は、知っておきたい売掛金ファクタリングに関する主要な事実を分析しました。

請求書ファクタリングとは正確には何ですか？

確かに、請求書ファクタリングについて最初に知りたいことは、それが何であるか、そしてそれがあなたのビジネスの繁栄にどのように役立つかということです.

基本的に、請求書ファクタリングは、企業 (つまりあなた) がその売掛金 (つまりあなたの請求書) を割引価格で、ファクタリングまたはファクタリング会社として知られる金融会社に販売する基本的な金融契約および取引です。

ファクタリング会社は通常、総請求額の 70 ～ 90% を前払いします。 残りのパーセンテージは、請求書が全額支払われたときに送金され、最初に要素を取り出すために支払う手数料が差し引かれます。

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請求書ファクタリングについて詳しく知りたい場合は、売掛金ファクタリングとも呼ばれることが多いことに注意してください。

請求書ファクタリングはどのように機能しますか?

請求書ファクタリングの最初のステップは、どのファクタリング会社と協力するかを決定することから始まります。 もちろん、ファクタリング会社が業界での経験が豊富で、多くの優れたレビューがあり、どのくらいの金額になるともちろん良いレートを持っているかを確認するために、ある程度の調査を行う必要があります。必要な資金を得るために支払う必要があります。

そこから、ビジネスの成長に役立つ運転資金として未払いの請求書の販売を開始できます。 ファクタリング会社が請求書を確認すると、ファクタリング会社は請求書の合計金額の 70 ～ 90% を支払うことに注意してください。 残りは、請求書自体が全額支払われると発生します。

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全体として、通常、すべての請求書ファクタリング契約で役割を果たす 3 つの異なるグループがあります。 1 つ目は、インボイス発行者としても知られるビジネスです。 2 つ目は、請求書の支払い義務がある顧客です。 3 つ目は、ファクタリング会社です。これは、現金を提供し、請求書の作成を開始する会社です。

請求書ファクタリングの主な手順

他のすべての重要な金融取引と同様に、請求書ファクタリングのすべてのステップの詳細を知ることが非常に重要です。 請求書ファクタリングに関連する基本的な情報を知っていることに自信を持っていただけるように、これらの手順を詳しく説明しています。

請求書ファクタリングには、全部で6つの主要なステップがあります。 それらは次のとおりです。

• 会社が顧客に提供する製品またはサービスを提供した後、正味条件を含む請求書を発行します。
• その後、会社はその請求書をファクタリング会社に「販売」します。
• あなたのビジネスが受け取るのは、それらの請求書の価値に基づく前払いであり、通常、それらの請求書の合計価値の 70 ～ 90% に相当します。
• 手元に現金があるので、請求書、従業員の支払い、在庫の補充、ビジネスの成長など、必要に応じて使用できます
• そこから、顧客は未払いの請求書を支払い、あなたのビジネスは、あなたが負っている資金の残りの部分から、契約期間に基づいて請求書ファクタリング会社に支払うべき手数料を差し引いた「リベート」を受け取ります。請求書の値
• 最終的に、関係する 3 者すべてがこの合意から利益を得ることができます。 顧客は前払いで現金を受け取り、顧客は有利で実行可能な支払い条件を受け取り、ファクタリング会社は手数料を回収します。

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請求書ファクタリングの基本的な手順がわかったので、この種の操作があなたの会社に適しているかどうかをよりよく理解できるかもしれません。 請求書ファクタリングがビジネスにもたらす価値についてまだ確信が持てない場合は、請求書ファクタリングの主なメリットとデメリットについて学びましょう。

請求書ファクタリングのメリットとデメリット

特定の金融契約があなたとあなたのビジネスに適しているかどうかを判断する最良の方法の 1 つは、その契約の長所と短所について学ぶことです。 そのため、請求書ファクタリングの主な長所と短所、または長所と短所を分析しました。

長所

ファクタリングのメリットは主に3つあります。 それらには以下が含まれます：

• 運転資金にすばやく簡単にアクセスできます
• キャッシュ フローの停止を心配することなく、より長く柔軟な正味条件をクライアントに提供できます。
• 事業収入や FICO スコアだけでなく、クライアントの信用力に基づいて、より高い与信限度額を受け取ることができます

短所

知っておくべきいくつかの大きな利点があるのと同じように、自分自身で学ぶ必要があるいくつかの欠点もあります. それらには以下が含まれます：

• B2C企業、または著名なクライアントまたは大規模なクライアントを持たない企業は利用できません
• 従来の銀行融資よりも費用がかかる
• クライアントが支払っていない期限切れの請求書に対する潜在的な責任があります

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条件と料金について

請求書ファクタリングが自分に適しているかどうかを判断し続ける際に、必ず知っておきたいもう 1 つのことは、関連する契約の条件と料金に関する情報です。 ファクタリング会社の手数料率の構造はさまざまで、可変または不安定です。 通常、ファクタリングする請求書が多いほど、料金は低くなります。

変動料金体系の融資契約に関しては、請求書が未払いである限り、要因によって請求書のわずかな割合が割り引かれます。 これは、請求書の未払いが長引けば長引くほど、残業代が発生することを意味します。 このタイプの料金体系は計算が難しくなりますが、費用対効果が高くなる可能性があります。 これは、クライアントが請求書を短期間で処理することになった場合に特に当てはまります。

もちろん、これの裏側は、時間がかかる場合は、より多くの費用を支払うことになる可能性があるということです.

定額制の場合、請求書の期限が過ぎても料金は変わりません。 ただし、通常、固定金利は変動金利よりも高くなります。 これは、あなたに借りがあり、まだ請求書を履行していないクライアントや顧客がそうするのに長い時間がかかる可能性があると考えている場合、あなたとあなたのビジネスにとって好ましいレートです.

最後に、条件と料金に関しては、次のようなさまざまな要因によって決定されます。

• ビジネス業界
• 請求書の量
• 請求書の正味条件
• サービスの種類
• クライアントの質

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請求書ファクタリングを利用する人

最後に、請求書ファクタリング会社と協力する傾向がある会社の種類について知りたいと思うかもしれません。 これは、契約があなたとあなたのビジネスに適しているかどうかをよりよく理解するのに役立ちます! 次の業界の企業は、請求書ファクタリングを頻繁に使用する傾向があります。

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結論

請求書ファクタリング会社と協力することの意味についてかなり良い考えが得られたので、それがあなたの会社に最適かどうかについてかなり良い考えを持っている可能性が高い. 全体として、請求書ファクタリングは、ビジネスが円滑に運営され、一貫して成長していることを確認するために、クライアントが請求書を支払うことに依存していないことを確認するための優れた方法です。 そうすれば、すぐにビジネス目標を達成できます。