株式市場への投資はギャンブルですか?

株式投資はギャンブル？ 投資家が手っ取り早く利益を上げようとしたり、不健全なリスクレベルを想定したりするとき、株式市場はカジノに似ていると人々が言うのを聞くのは珍しいことではありません。

逆に、上場株式とファンドは、ほとんどの退職金口座の主要な保有物です。 多くの世帯は株式市場を利用して退職金を稼ぎ、家計を改善するために不労所得を得ています。

ただし、株式投資がギャンブルになる場合もあります。 株式投資をサイコロのように扱わないようにする方法を次に示します。

株式投資はギャンブルですか？

株式市場への投資は、正しく行えばギャンブルではありません。 不必要なリスクや他人への危害を避けるようにしなければなりません。

Dictionary.com がギャンブルを定義する方法は次のとおりです。

• 「お金やその他の賭け金を賭けたチャンスゲームでプレーする活動または練習。」
• 「チャンスをつかんだり無謀に行動したりして、重要なものを失う危険を冒す行為または慣習。」

個人が投資として認識しているものは、特定の取引や企業に必要以上のお金を使用する場合、実際にはギャンブルや投機である可能性があります.

逆に、株式市場をカジノのように扱って投資について調査しないのであれば、本質的にギャンブルをしていることになります。

最終的に、特定の投資手段の株式を購入するかどうかは、あなたの目標と個人の良心にかかっています。 ギャンブルの代わりに投資するには、公正な価格を支払い、過度のリスクを回避するよう努めるべきです。

倫理は投資とギャンブルの違いを際立たせることができますか?

株式ギャンブルへの投資はいつですか. 投資とギャンブルの違いについてまだ混乱している場合は、潜在的な投資を倫理的に測定できます。

公正な価格、妥当なリスクレベル、現実的な潜在的リターンで売買する場合、投資は合法的で倫理的であると考えるかもしれません。

利益を得ることは不道徳ではありませんが、投資倫理は、買い手と売り手にとって公正な市場を維持し、両者が富を築く機会を増やすようにします。

2 つのテストは、投資が倫理的であり、結果としてギャンブルではないかどうかを判断するのに役立ちます。

ジャスト・プライス・セオリー

著名な哲学者アリストテレスとトマス・アクィナスに支持され、買い手または売り手は公正な市場価値でのみ資産を取引するよう奨励されています。 悪用を避けるために、アイテムのコストとリスクを考慮する必要があります。

投資が危険または搾取的である場合、ギャンブルの側に落ちる可能性が高くなります.

グレーターフール理論

「一攫千金計画」と同様に、投機家はファンダメンタルズではなく、市場のタイミングと勢いだけに頼って利益を上げます。 この状況では、買い手は商品の本質的価値よりも多くの金額を支払うことになります。

非現実的な需要はバブルを生み出し、最後の買い手は多額の損失を被る可能性が高くなります。 ただし、いつ爆発するかはわかりません。元の投資のほとんどまたはすべてを失う可能性があります。 これにより、よりギャンブルになります。

株式投資がギャンブルではない理由

すべての投資にはリスクが伴います。これには、すぐに手放すことができる短期的な投資アイデアも含まれます。 ただし、株式への投資は通常、次の理由からギャンブルとは見なされません。

ストックは所有権

株式を購入すると、会社の所有権を購入します。 これはギャンブルとは異なります。カジノでテーブルにお金を置いたら、何も所有権を取得しないからです。

株主として、年次株主総会で提示された提案に投票することができます。 これらの提案には、取締役会の候補者を選ぶことも含まれます。

その他の投票法案は、会社のビジネス慣行を形成するのに役立ちます。 たとえば、最近の傾向は、環境に優しくない事業を売却するかどうかです。

株式を所有していても、日々のビジネス上の意思決定に影響を与えることはできませんが、株主提案に対する投票の重みは、所有する株式が増えるにつれて大きくなります。

より多くの株式を保有するということは、配当収入を通じてより多くの利益を受け取ることもできるということです。 これらの支払いには、資格を得るために長期間にわたって株式を保有することが必要になる場合があります。

対照的に、短期トレーダーは、短期的に上昇する株価からのみ利益を上げます。 その結果、利益を得るために株式所有が必要とする持続的な長期的成長を会社に依存することはありません。

企業の価値は株価に影響を与える

ギャンブルでは、投機家が手っ取り早くお金を稼ごうとするため、資産の価格が人為的に押し上げられます。 株価はすぐに会社の価値よりも高くなる可能性があり、新しい投資家はより多くのリスクを負うことになります。

投機家が特定の企業の株式を購入することを調整するウォール ストリート ベットの動きは、株式市場のギャンブルの優れた例です。 多くの人が最初に株を買って儲けました。

しかし、適切なタイミングで売却したり、最高値で購入したりしなかった場合は、ほとんどの場合、損失を被る可能性があります。

健全な投資は、よく管理された企業の株価が自然に繁栄することを可能にします。 経済に価値を提供しない企業の株価は、それに応じて下落します。

1 つの例として、競合する 2 つのコンピューター チップ メーカーがあります。 製品が優れていて売上が多い会社は、劣悪な製品や大規模なリコールを行っている会社よりも株価パフォーマンスが優れている可能性があります。

有望な企業の株式を購入しても、数年後に市場の状況が変化したときにポジションを手放すことはよくあることです。 これにより、投資はギャンブルではなくなります。

モトリーフール社のストック アドバイザーは、今後 3 ～ 5 年間で株式市場をアウトパフォームする可能性のある企業の株式に関するアイデアを提示します。 この銘柄選択サービスは、純粋に技術データに頼るのではなく、企業のファンダメンタルズを分析します。

投資とギャンブルの違い

株式市場は、投資やギャンブルに使用できます。 しかし、いつ株式投資がギャンブルになるのでしょうか? 製品は良い方向にも悪い方向にも使用できるため、このどちらかまたはどちらかの状況が生活のほとんどのことに当てはまります。

ギャンブルの代わりに株式市場を投資に利用している場合、これらの重要な違いに気付くでしょう。

認識されたリスクとゼロサム ゲーム

ギャンブルとは異なり、株式市場は、一方がお金を失う必要があり、もう一方がお金を稼ぐことができるゼロサム ゲームではありません。

健全な投資環境により、誰もが富を得ることができます。 はい、一部の資産は他の資産よりもパフォーマンスが高く、一部の投資はお金を失います。 これは、潜在的な投資の認識されたリスクを見積もることが重要であることを強調しています。

ここでは、知識に基づいた投資決定を下すために評価できるリスク要因をいくつか紹介します。

事業戦略

会社のビジネスモデルはあなたの戦略に合っていますか? また、業界や幅広い市場で競争力がありますか?

財務リスク

会社のバランスシートは健全ですか？ そうでない場合、現在の市況で利益を上げることができますか?

潜在的な返品

リターンの可能性が高い株式は、リスクが高く、株価が不安定になる傾向があります。 小型ハイテク株は、優良配当株よりもリスクが高い可能性がありますが、潜在的な利益は高くなる可能性があります。

最近の株価履歴

以前の価格パフォーマンスは将来の結果を保証するものではありませんが、株価の履歴を評価する価値はあります。 突然の価格変動があった場合は、その理由を調べて、実際のリスクが高すぎるかどうかを判断してください。

アナリストのレポートや企業の財務情報開示を読むことも役に立ちます。

リスク軽減による損失の制限

効果的なリスク管理は、成功する投資家になるための重要な要件です。 証券会社の口座に 1 日に数回ログインしてポートフォリオを細かく管理する必要はありませんが、投資損失を回避するための計画を立てる必要があります。

幸いなことに、ギャンブルとは異なり、投資リスクを軽減する方法があります。 ポートフォリオ分析ツールを使用すると、ポートフォリオのパフォーマンスを追跡し、個人の投資リスクを簡単に評価できます。

さらに、バランスの取れた資産配分を実現する方法はいくつかあります。

リスクの高い投資を避ける

リスク許容度に対して変動が大きすぎる株式には投資しないようにしてください。 さらに、退職が近づくにつれて、リスクの低い資産に移行する必要があります。

多様化

複数のセクターへのエクスポージャーを持つことで、ダウンサイド リスクを最小限に抑える分散ポートフォリオが提供されます。 インデックスファンドを購入して、少額の資金で数百 (または数千) の企業に投資することもできます。

ポジションサイジング

一般的な方法は、ポートフォリオ内の単一の株式に最大 5% の割り当てを許可することです。 変動の激しい株式の場合や、より多くの企業に投資したい場合は、1% まで下げることもできます。

リバランス

年次または半年ごとのポートフォリオ レビューにより、ポートフォリオの割り当てが目標のポジション サイズと一致していることを確認できます。 また、戦略に適さなくなった株式やファンドを売却することもできます。

ストップロス

株価が特定の金額を下回った場合、または所定の割合で下落した場合、株式を売却するためにハード ストップ ロスを行使することができます。 この方法では、損失を出して売却する必要があるかもしれませんが、長く保有しすぎることで、より多くの損失を回避することができます。

タイムホライズン

古典的な投資マントラは、「市場での時間は市場のタイミングよりも優れている」です。 強気相場と弱気相場は周期的であり、さまざまな時間軸で投資計画を立てることは悪い考えではありません。

時間範囲には次のものが含まれます。

• 短期： 5年以内
• 中級者: 5 ～ 10 年
• 長期： 10年以上

さまざまな期間にわたってさまざまな投資を保有し、リスク許容度が低下したとき、または所定の目標を達成したときにそれらを売却することができます。

長期ポートフォリオの主な目的の 1 つの可能性は、配当で生活することです。 浮き沈みを乗り切る時間はありますが、強気相場と弱気相場で株を購入すると、ペイアウト額が増加します。

全米経済調査局 (NBER) によると、平均期間はわずか 17 か月であるため、不況時の投資には短期間しか必要としない可能性があります。

情報へのアクセス

潜在的な企業がどのように機能し、その潜在的なリスクを理解することは、情報に基づいた投資決定を下すのに役立ちます。 ギャンブルは、知識に基づいた決定を下す能力を提供しません。

CNBCで数分間言及された株を買う代わりに 最近の出来事が市場の見出しを飾っているため、株式ニュースレターを通じて信頼できる長期的なアイデアを見つけることができます。

多くのサービスが投資戦略に対応でき、モデル ポートフォリオに沿ってフォローできます。 複数の投資調査サービスは、特定のセクターに焦点を当てているものもありますが、複数の業界の企業に関する詳細な記事を提供する場合があります。

証券会社の調査ツールを使用して、特定の会社を調査することもできます。 少なくとも、株価チャート、最近の会社関連のニュース、および財務データが表示されます。 いくつかのブローカーは、詳細な調査ツールと投資シミュレーターを提供しています。

投資について十分に調査しないと、感情に投資したり、投資詐欺の餌食になったりする可能性があるため、リスクが高まる可能性があります。

デイトレーディングギャンブルですか?

デイトレーディングは、利益を得るために短期的な勢いに依存するため、ギャンブルに似ています。 したがって、リスクを正しく管理したり、潜在的な取引を調査したりしないと、簡単に悪徳になる可能性があります。

さらに、ギャンブラーと同様に、ほとんどのデイ トレーダーは全体的にお金を失います。

株式を即日または数日以内に売却する予定であるかどうかにかかわらず、トレーダーとして成功するにはテクニカル分析が必要です。 TradingView のようなサービスを使用すると、インジケーターをオーバーレイしてトレンドを探し、エントリー ポイントとエグジット ポイントを決定できます。

実際のお金を短期取引に投資する前に、紙の取引アプリを使用して、どのテクニカル指標が役立つかを確認することを検討してください。 この慣行があなたの食欲にとってリスクが高すぎるかどうかを判断することもできます.

オプション取引はギャンブルですか?

オプション取引はギャンブルと要素を共有しています。なぜなら、あなたが間違っているとお金を失うからです。 コール オプションは、株価が上昇したときに利益を得ることができます。 株式を空売りするのと同様に、プット オプションで利益を得るには、株価を下げる必要があります。

多くの投資家にとって、オプション取引のリスクは、潜在的な見返りに値するものではありません。なぜなら、一部の調査では、小売オプション トレーダーの 90% が損失を被っていることが示されているからです。 オプションが投資なのかギャンブルなのかを判断するには、他にもいくつかの要因が役立ちます。

複雑

基本的なオプション取引戦略と高度なオプション取引戦略があります。 経験の浅い投資家にとって、自分のスキル レベルを超えた戦略を追求するのは簡単なことです。

てこの作用

オプションの売却には証拠金取引口座が必要ですが、購入には必要ありません。 レバレッジ取引には追加費用である利息を支払う必要があります。

流動性

取引量が少なく取引量が少ない株式は、より不安定になる可能性があります。 十分な流動性を備えた株式のオプションのみを取引することを決定する場合があります。

タイムホライズン

ほとんどのオプション取引は、購入日から 1 日から 90 日以内に失効します。 期限までに株価が行使価格に達しないか、それを超えない場合、取引は無効になります。 これが発生すると、初期投資をすべて失うことになります。

タイムディケイ

有効期限が近づくにつれて、総収益の可能性は減少します。 その結果、利益を確保するために早期にポジションを閉じる必要がある場合があります。

まとめ

株式投資はギャンブル？ 答えは「いいえ」です。しかし、あまりにも多くのリスクを想定したり、損失を許容できる以上のお金を投資したりすると、株式市場はカジノに変わります。

最高の投資アプリを使用して富を構築する前に、投資家は、多様なポートフォリオを構築し、定期的にリバランスし、購入したい新しい株を調査することにより、リスクを管理するための措置を講じる必要があります。