あなたの履歴書を後押しするための金融認定

公開: 2022-01-31

金融資格を取得することは、金融のキャリアを追求しようとしている人々にとって非常に有利です。会計士、リスクマネージャー、財務アナリスト、またはプランナーになるという野心がある場合は、これらの認定資格を調べることをお勧めします。

さまざまな専門的な金融資格が利用可能であり、高度な研究を完了することで、キャリアのはしごを登り、エンプロイアビリティを向上させ、6桁の給与を稼ぐことができます。

このガイドでは、最も権威のある金融証明書のいくつかについて説明し、金融で証明書を取得することの利点を強調します。

ファイナンス認定とは何ですか？

金融の専門家に支援やアドバイスを求めたことがある場合は、名前の後にさまざまな文字が付いている個人に出くわしたことがあるかもしれません。これらの手紙は、ファイナンシャルアドバイザー、会計士、またはアナリストが財務の資格を持っていることを示しています。

利用可能な認定にはいくつかの種類があり、ニッチな分野や特に関心のある分野に焦点を当てることができます。金融認定は、高度なスキルと知識を示しています。

財務または会計の資格を取得するには、個人がコースを完了する必要があります。これには通常、評価を実施し、少なくとも1つの試験を受ける必要があります。

会計と財務の認定を取得する方法

あなたが金融のキャリアを追求することを熱望し、トップに到達したいのであれば、米国で最高の金融資格を探すのは自然なことです。最高の会計および財務認定を取得するには、次の手順を完了する必要があります。

CFP Board（Certified Financial Planner Board of Standards、Inc）によって承認されたコースまたはプログラムを検索します。
プログラムを完了します。
CFPテストの準備：CFP認定テストは、3月、7月、11月の年間3回のセッションで利用できます。テストは、決定された5日間の試験期間内に承認された会場で受験する必要があります。
関連する大学または学校から学士号を取得します。卒業する前にCFPテストに申し込むことができますが、5年以内に学士号を取得している必要があります。
実践的なフィナンシャルプランニングの学習を行う：プログラムを完了するには、承認されたフィナンシャルプランニングの演習または見習いの経験で専門的な経験の証拠を示す必要があります。
CFP理事会が定めた倫理ガイドラインに同意し、身元調査に合格します。

財務および会計認定の種類

利用可能な複数の財務および会計認定があります。財務に関する最高の認定資格のいくつかを次に示します。

CPA（公認会計士）

CPAライセンスは、最も人気のある金融認定の1つです。これは、会計の知識と専門知識を実証する広く認識されている資格です。この証明書は、一般会計だけでなく、企業財務や税務コンサルティングで働きたい個人にとって有益です。

CPA認定は、American Institute of CPAs（AICPA）によって提供されます。 CPAは、投資の実行、アカウントの整理、および納税額の削減についてアドバイスを求める顧客やクライアントにとって最も役立ちます。

キーポイント：

費用：約3,000ドル（多くの場合、認証料は雇用主が負担します）

期間：2。5-5年

労働時間：コースによって異なります（通常、約150時間のコースワーク）

実務経験：1年

試験合格率：約50％

主な焦点：会計および一般財務

CFA（チャータードファイナンシャルアナリスト）

公認金融アナリストは、証券および金融投資の専門知識を持っています。この認証はCFAインスティテュートによって管理されており、「世界で最も尊敬され、認められている投資運用会社の指定」と評されています。

プログラムは厳格で、候補者は3つのレベルに合格する必要があり、最初のレベルの合格率は非常に低くなっています。

公認の金融アナリストは、投資マネージャーを雇おうとしている投資家や企業にアドバイスを提供します。彼らは幅広い環境で働き、個人または会社全体の取締役会を指導することができます。

キーポイント：

費用：2,540ドル-5,040ドル

期間：3-5年

構造：3レベル

実務経験：4年

学習時間：試験あたり300〜400、合計で最大1,200

焦点：投資およびポートフォリオ管理

試験合格率：レベルによって異なります

CFP（認定ファイナンシャルプランナー）

認定ファイナンシャルプランナーが求められています。その結果、CFP認定は、周りのトップファイナンス認定の1つと見なされています。

この資格は、金融の分野全体にわたる幅広いトピックと分野をカバーしています。これにより、金融専門家は、投資履歴、ポートフォリオ、および目的に基づいて、クライアントに合わせたアドバイスを提供できます。

CFP認定は2つのレベルをカバーし、比較的良好な合格率を持っています。 CFPの会計士は、財務に関する幅広い知識ベースを持っていることがほとんど保証されています。

キーポイント：

費用：2,500ドルから

期間：4年

構造：2レベル

実務経験：3年

研究期間：異なります

合格率：60〜70％

焦点：財務計画、投資管理、小売および資産管理

FRM（Financial Risk Manager）

財務リスクマネージャーはリスク管理を専門としており、通常は銀行などの金融機関で働いています。これは、リスク分析とリスク管理に焦点を当ててクライアントに利益をもたらすことを望む人々のために設計された、より具体的なニッチな資格です。

FRM認定は、Global Association of Risk Professionals（GARP）によって管理されており、2つのレベルをカバーしています。これは、提供されている中で最も手頃な認定の1つです。

キーポイント：

費用：1,500ドル

焦点：リスク分析と管理

期間：1年

学習時間：試験あたり約200〜300時間

実務経験：2年

合格率：40％-50％

CMA（公認管理会計士）

公認管理会計士は通常、企業環境で働いており、個人向けのサービスを提供するのではなく、ビジネスクライアントを抱えています。この認定は、一般的な会計および管理スキルを示しています。 CMAは、財務上の意思決定を支援するために、調整されたアドバイスを提供し、戦略的計画を作成します。

CMAテストは、IMA（Institute of Management Accountants）によって規制されており、2つのレベルをカバーしています。

キーポイント：

費用：学生は1部あたり345ドル、専門家会員は1部あたり460ドル、さらに専門家会員は280ドル、学生と学者は210ドルの入場料（2022年3月に導入された新しい価格）

構造：2部

焦点：企業財務、会計、財務計画、および戦略立案

実務経験：2年（継続）

合格率：約50％

CAIA（チャータードオルタナティブ投資アナリスト）

ヘッジファンド、プライベートエクイティ、リスク管理、および実物資産に関心がある場合、これは理想的な金融認定プログラムになる可能性があります。この2レベルのプログラムは、CAIA協会によって運営されています。

チャーターされたオルタナティブ投資アナリストは、オルタナティブ投資に関心があり、ポートフォリオの多様化に関心のあるクライアントにアドバイスを提供します。

資産運用業界でのキャリアを追求したい場合、またはヘッジファンドに集中したい場合、この証明書はあなたのキャリアを前進させるのに役立ちます。

キーポイント：

費用：約$ 3,000

構造：2レベル

合格率：60％〜70％

焦点：オルタナティブ投資、ヘッジファンド、実物資産、資産、ポートフォリオ管理

期間：1〜2年

実務経験：1年

ChFC（チャータードファイナンシャルコンサルタント認定）

ChFC証明書はCFP証明書に似ていますが、個人が専門家の利益を追求することを可能にします。 ChFCはCFPほどよく知られていませんが、金融の幅広い分野をカバーする優れたプログラムです。

CFPは、ChFCよりも一般的なファイナンシャルプランニングを対象としています。ChFCは、離婚を経験するクライアントのファイナンシャルプランニングや、中小企業や新興企業向けのファイナンシャルサービスなどのニッチを見つける機能を提供します。

ChFC認定は、American College ofFinancialServicesによって管理されています。

キーポイント：

費用：$ 2,260-$ 5,670（3コースと8コースのパッケージ）

フォーマット：オンライン

期間：1年未満

焦点：財務計画、所得税戦略、退職および不動産計画

合格率：約60％

FMVA（財務モデリングおよび評価アナリスト）

FMVA認証は最近非常に人気があります。このプログラムは、企業金融のキャリアを追求したい人のために設計されており、モデルの作成、感度の分析、および高度な評価手法の利用に焦点を当てています。

FMVA証明書は、CFI（Corporate Finance Institute）が管理する単一レベルのコースです。

キーポイント：

費用：500ドルから

構造：1レベル

期間：1年未満

学習時間：125-200

合格率：約70％

実務経験：不要

CGFM（公認政府財務マネージャー）

CGFM認定は、州および連邦政府の財務認定を対象としており、政府部門および企業内の財務リスク分析または管理に従事したい個人向けに設計されています。

このプログラムは、監査、会計、財務計画、分析、および内部報告を対象としています。

CFGM認定の取得を希望する個人は、AGA（Association of Government Accountants）の倫理規定にも同意する必要があります。

キーポイント：

費用：1試験あたり125ドル（3つの試験があります）に加えて、AGAメンバーの場合は70ドル、非メンバーの場合は99ドルの申請料がかかります。

焦点：政府の財務、報告、会計、および財務管理

要件：2年ごとに80時間の継続的な専門教育（CPE）

S6およびS63認定とは何ですか？

S6およびS63認定は、シリーズ6および63ライセンスとも呼ばれ、Financial Industry Regulatory Authority（FINRA）によって発行される最も一般的なセキュリティライセンスです。 S6ライセンスである限定投資証券ライセンスは、単一の事業体として販売された証券を対象としています。

例としては、投資信託やインデックス付き生命保険があります。 S6ライセンスは、これらの種類の証券を販売する米国で働くすべての保険販売の専門家に必要です。

S63は、北米証券監督者協会（NASAA）によって規制されている管理ライセンスです。ライセンスは、各州での証券の販売を管理する証券法に関連しています。

変動保険と証券の販売を希望する専門家は、S6とS63の両方の認定が必要になります。

CFAはCPAよりも難しいですか？

CFAとCPAは、最も認知され、高く評価されているプロフェッショナルファイナンス認定の2つです。証明書保有者は専門知識とトレーニングを持っており、求められている仕事を確保するために彼らをしっかりと支えます。

金融業界でのキャリアを追求することを考えていて、どの認定資格を選択すればよいかわからない場合は、CFAがCPAプログラムよりも難しいかどうか疑問に思うかもしれません。

CFAとCPAの合格率は、CFA認定を取得するのが実際に難しいことを示しています。この数値は、CPAでは40％から60％の間であり、CFAの第1レベルでは約20％と低くなっています。

CFAは、3つのレベルに合格するというより複雑な構造を持っており、試験では受験者が新しい資料やトピックを学習する必要があります。つまり、試験の学習時間は長くなります。

AICPA（米国公認会計士協会）は、CPA認定のために合計300〜400時間の学習を推奨していますが、CFAの推奨学習時間は試験ごとに300〜400時間です。公認会計士になる申請者の割合は、CFA認定の資格を得る割合よりも高くなっています。

どのファイナンス認定が私に最適ですか？

各認定には長所と短所があり、一部のプログラムは他のプログラムよりも特定の個人に適しているため、この質問に答えるのは困難です。財務で最高の認定を決定する際には、次の要素を考慮することが不可欠です。

あなたのキャリアの目的と目的
金融の分野でのあなたの興味
利用可能な学習時間とコース期間
認証料
あなたの教育と経験のレベル
認証の威信

概要

財務認定は、財務および会計に関する高度な学習、専門知識、および知識を示しています。利用可能な認定にはいくつかの種類があり、いくつかは他よりもニッチです。

すべての認定には多くの作業が必要ですが、財務の認定を取得すると、キャリアの見通し、収益の可能性、および雇用適性が向上します。