銀行口座の確認とは何ですか？なぜそれが必要なのですか？

銀行口座の確認は、企業や金融機関が銀行口座の所有権を確認できるようにするプロセスです。 これは、リスクを最小限に抑え、規制要件を満たすために行われます。 銀行口座を確認するにはいくつかの方法があり、それぞれの方法には独自の利点があります。

このガイドでは、さまざまな銀行口座の確認方法と、ニーズに最も適した方法を選択する方法について説明します。 また、検証プロセス中に危険信号を特定する方法に関する重要なヒントも提供します。

このタイプの検証は誰が行いますか？

信用調査機関や政府機関を含む多くの組織は、定期的に銀行の検証を行っています。

ビジネスに関して言えば、このプロセスは通常、マネーロンダリング防止に準拠し、顧客の規制やその他の法的要素を知るために必要です。 銀行口座を確認するさまざまな種類のビジネスがあります。

eコマースストア：オンラインで商品を販売したい場合は、支払いを受け入れる方法が必要になります。 最も人気のある支払い方法の1つは、銀行振込です。 銀行口座が存在し、それが実際の購入者のものであることを確認するには、eコマースストアで銀行口座の確認を行う必要があります。

小切手を受け入れる加盟店：これらのタイプの加盟店は、資金が不十分な顧客や、誰かのアカウントへの不正アクセスを取得した顧客に出くわすリスクが常にあります。 身を守るために、商人はチェックライターに写真付きの身分証明書を要求し、銀行情報を確認します。

また、雇用主や家主が銀行の確認を行うことを期待できます。 この理由の1つは、検証済みの情報を政府機関と共有して、お金の行き先や出所を説明する必要があるためです。

さらに、あなたのクレジットスコアを確認できない個人ローンプロバイダーは、あなたの銀行口座を確認してからあなたの収入を確認するようにあなたに頼むでしょう。 もちろん、あなたはあなたのローンを受け取ることができるようにあなたの銀行口座の詳細を貸し手に提供しなければなりません。

銀行の検証はどのように機能しますか？

企業や銀行が銀行口座を確認する場合、通常、口座名義人の名前、銀行口座番号、銀行コードの3つの重要な情報が必要です。

後者の2つは、個々の銀行口座に固有であるため、通常は識別に使用されます。

銀行の確認に必要な情報は、銀行が発行する紙またはデジタル小切手で入手できます。 自分のオンライン銀行口座プロファイルでも利用できます。 銀行コードには通常9桁が含まれますが、銀行口座には通常10〜12の番号が含まれます。

自分のアカウントに関するこの種の情報を他の当事者に提供する場合は、その当事者が悪意を持っていないことを確認してください。 この情報を持っている人は誰でも、不正な取引を試みることができます。

銀行口座情報を確認する際、企業はテスト取引を行うことを選択する場合があります。 これには通常、銀行口座の詳細を確認するために、口座への少額の入金または引き出しが含まれます。

アカウント検証の利点

銀行口座を確認することにはいくつかの利点があります。 以下は最も注目すべきものです：

• 信頼要因：銀行口座を確認することで、信頼できる顧客としての地位を確立しています。 これにより、他の企業との取引が容易になります。
• 取引の容易化：銀行口座を確認すると、企業が取引を処理しやすくなります。 これにより、時間と労力を節約できます。
• より良い顧客サービス：銀行口座を確認する企業は、より良い顧客サービスを提供する可能性が高くなります。 企業は、カード処理ソフトウェアまたはアカウント検証サービスを使用して、プロセスを簡素化できます。

詐欺を回避する方法

オンラインでの銀行口座の確認プロセスは、詐欺によって異なります。 最も一般的な詐欺を以下に示します。

• フィッシング：これは、攻撃者が合法的なビジネスを装い、詐欺的なメッセージを送信して機密情報を明らかにするように仕向ける詐欺です。 正当に見える偽のWebサイトを使用する詐欺師にこの種の情報を提供する人の数に驚かれることでしょう。 個人情報は、本人であることが確実でない限り、絶対に提供しないでください。
• 個人情報の盗難：これは、攻撃者が社会保障番号や銀行口座の詳細などの個人情報を盗んで犯罪を犯す詐欺です。 送金先の意図に自信がない場合は、銀行口座の確認番号やその他の個人情報を共有しないでください。
• クレジットカード詐欺：これには、クレジットカードを不正に使用して、不正に購入したり、お金を引き出したりすることが含まれます。 クレジットカード情報を安全に保管し、組織が合法であることが確実でない限り、アカウント番号と銀行コードを他人に絶対に提供しないでください。

信頼できる銀行口座の確認方法を選択するためのヒント

適切な銀行口座の確認方法を選択する際には、考慮する必要のあるいくつかの要素があります。 最も重要なものを以下に示します。

• 業種：すべての業種が同じ種類の銀行口座確認方法を使用しているわけではありません。 実行するトランザクションの種類によっては、クレジットカードの詳細のみが必要なビジネスもあります。 他の人はあなたのアカウントを彼らのサービスに接続するためにあなたのルーティングとアカウント番号を尋ねます。 たとえば、一部の署名ローンプロバイダーは、適格性を確認するために後者の2つを提供するように要求します。
• 処理期間：銀行口座番号の確認方法の中には、他の方法よりも複雑で、完了するまでに時間がかかるものがあります。 検証方法を選択する前に、検証方法がいかに簡単であるかを知っていることを確認してください。ただし、さらに重要なことは、プロセスにかかる時間を理解していることを確認してください。 必要なすべての情報を提供する場合、プロセス全体が数時間以上かかることはありません。
• 信頼性：一部の銀行口座の確認方法は、他の方法よりも信頼性があります。 最も信頼できるオプションには、即時および試用預金の検証を含む複数の方法の使用が含まれます。

結論

銀行口座の確認は、さまざまなメリットをもたらす賢明な決断です。 この記事では、銀行口座の所有者の確認プロセスと利用可能なさまざまな方法をよりよく理解するために必要なすべての情報を提供します。

ニーズと好みに基づいて、最も適切なオプションを選択してください。 銀行口座を確認することの利点には、セキュリティの向上、信頼性の向上、取引の容易化などがあります。

事業を始めたばかりで、パートナー、顧客、または従業員の銀行口座を簡単に確認する方法が必要な場合は、銀行確認サービスの使用を検討してください。

使用しているサービスが合法であることを確認してください。 あなたの財政に関連する他のすべてと同じように、詐欺師や悪役に注意することが重要です。