AcreTrader 対 FarmTogether

ポートフォリオの多様化を検討していますが、従来の不動産投資を追求したくありませんか? もしそうなら、農地への投資はあなたにとって完璧な選択肢かもしれません.

AcreTrader と FarmTogether は、農地投資の主要なサービスの 2 つです。 どちらのプラットフォームも認定投資家に開放されていますが、複数の点で異なります。

AcreTrader と FarmTogether の比較では、各プラットフォームの強みと投資オプションに注目し、投資目標に適したサービスを選択できるようにします。

エーカートレーダーとは？

AcreTrader は比較的新しいプラットフォームです。 その上級指導者の何人かは、多世代にわたる農家の出身です。

このサイトは、複数年のリースを提供するために、個人投資家から資金を調達するために、米国中の農家と提携しています。

投資家の資金は、生産性を高めるための土地改良にも資金を提供するのに役立ちます。 提供内容によっては、AcreTrader は農家が持続可能性を高めるために有機農業に移行するのを支援する場合があります。

このクラウドファンディングの不動産プラットフォームには、最小投資額が 10,000 ドルの分割所有権を可能にする農地と林地の提供があります。 推定最低保有期間は通常 5 年です。

さらに、AcreTrader は 1 週間に最大 2 つの新しいリストを追加するよう努めています。

残念ながら、このサービスは現在、SEC の規制により、認定された投資家のみを受け入れています。 米国の合法的な居住者である非市民は、投資する資格があります。

AcreTrader はどのように機能しますか?

AcreTrader に参加した後、投資家は、オープン オファリングに現金をコミットし、今後の上場のウェビナーに参加することができます。

土地は全米にあり、次の換金作物を栽培しています。

• 条作物（とうもろこし、わた、じゃがいも、大豆、小麦など）
• 永年作物（アーモンド）
• 木材

ティンバーランドに投資できることは、さらなる多様化と長期的な収入の可能性を提供するユニークな代替投資です。

ほとんどのオファリングは、5 年から 10 年の保有期間を目標としています。 ただし、一部の投資では、最大 20 年間のコミットメントが必要になる場合があります。

AcreTrader の商品には、課税対象の口座または自主的な IRA を通じて投資できます。

投資商品

潜在的な投資に関しては、調査を行うことが不可欠です。 これには、潜在的な報酬とリスクを理解することが含まれます。

AcreTrader では、各機会の提供ページにアクセスすることが、物件を分析するための優れた最初のステップです。

オファリング ページには、次の詳細が一覧表示されます。

• 物件名・所在地
• 農場の地図と写真
• 財務上の仮定
• 栽培される作物の種類
• 総現金利回り
• 純年間リターン
• 最小限の投資
• 投資対象期間

最小投資額は提供内容によって異なり、エーカーあたりのコストによって異なります。 さらに、推定所有期間は異なる場合があります。

とはいえ、これは一般的に長期投資のアイデアです。

投資誓約を行った後、資金調達の目標が達成されるまで、投資された資金はエスクロー口座に入ります。 その後、現金が投資され、収入を得ることができます。

AcreTrader は、投資オプションに関して非常に多くの多様性を提供する傾向があります。 これは、投資機会が南部の州を含む米国全体に広がっているためです。

投資家がお金を稼ぐ方法

投資家は主に、作付けシーズンが始まる前にテナント農家から家賃を徴収することで利益を上げます。 その結果、投資パフォーマンスは、変動する可能性がある作物のパフォーマンスに依存しません。

合意に応じて、投資家は毎年の収穫からの利益を共有することもできます。 ただし、ほとんどの取引構造では、テナント農家が労働から利益を分割する必要はありません。

また、保有期間が終了し、物件が売却された時点で初期投資額が戻ってきます。 不動産がより高い価格で売却された場合、株式の価値が上昇する可能性があります。

推定保有期間は通常 5 年から 10 年です。 株式を早期に売却できる流通市場がないことに注意してください。

エーカートレーダー評価

すべての潜在的な提供物は、敷地内検査と同様の農場との比較を含む 3 部構成のスクリーニング プロセスに合格する必要があります。

テストに合格して投資資格を得た農場に対して、プラットフォームは AcreTrader 評価を割り当て、潜在的なリスクを強調します。 これは、投資が適切かどうかを判断するのに役立ちます。

一言で言えば、AcreTrader レーティングが高いほど、リスクが高くなります。 格付けが低いほど、リスクは低くなります。

ファームバリューツール

AcreTrader は、推定投資収益を特定の州の過去の収益と簡単に比較できるファーム バリュー ツールを提供します。

調査要因には次のようなものがあります。

• 平均年間リターン
• エーカーあたりの価格
• レンタル料金

特定の州の農業の詳細も表示できます。 たとえば、郡レベルのデータを表示したり、州の最も一般的な作物を評価したりできます。

AcreTraderの費用はいくらですか?

AcreTrader への参加は無料で、アクティブな投資に対してのみ手数料を支払います。

最低投資額は物件によって異なりますが、通常10,000ドルから20,000ドルの間です。 1 株は 1 エーカーの 10 分の 1 であるため、10 株購入すると 1 エーカーを所有することになります。

ほとんどのオファリングでは、ポジションを開くために最大 4 エーカーの株式を購入する必要があります。

投資手数料には次のようなものがあります。

• 年会費： 0.75%
• クロージング手数料（投資開始時に1回）： 2％
• 売却手数料（売却時）： 5％

これらの手数料は、認定および非認定の投資家向けの他のクラウドファンディングの不動産プラットフォームと同様です。

もう 1 つの隠れたコストは、最大 10 年間の潜在的な長期投資コミットメントと、二次取引の欠如です。 オファリングに投資すると、より有利な機会が訪れた場合、お金を引き出すことはできません.

農地への投資は、株式よりも変動が少ない可能性があります。 ただし、成長の可能性が高い資産を早期に償還する柔軟性に欠けています。

AcreTrader 返品

投資家は、3% から 6% の年間現金利回り配当を獲得できると予想できます。 現金配当は 12 月に分配され、所得税の対象となります。

プラットフォームは、平均正味年間リターンを 6% から 9% と見積もっています。 とはいえ、プラットフォームが農場を売却するまで、実際の収益に気付かない場合があります。

農地投資の過去の収益率は約 12% であるため、年間利回りの予測は慎重に行う必要があります。 AcreTrader は、コモディティ価格の低下と保守的な引受により、予測リターンが小さいと述べています。

AcreTrader の長所と短所

これらは、AcreTrader を通じて農地に投資することの長所と短所です。

長所

• 農地と木材への投資
• 全米での保有
• 資金調達前のウェビナーに参加できます

短所

• 配当は年1回
• 二次市場がない
• 認定投資家のみ

ファームトゥギャザーとは？

FarmTogether は、金融活動作業部会 (FATF) 加盟国の認定投資家および国際投資家に、農地に投資する複数の機会を提供します。 このプラットフォームは、農業金融の専門家によって設立されました。

このサイトは現在、永久および列作物を栽培している土地に投資する機能のみを提供しています.

投資の最低額は、クラウドファンディングのオファリングごとに 15,000 ドルまで低くすることができます。 ただし、100,000 ドル以上を投資できる場合は、特別なサービスにアクセスできます。 これにより、永続的な投資期間または直接所有権を持つことができます。

FarmTogether の広範なパーソナライズは、現金に余裕があり、農業でかなりの地位を獲得したい場合に、プラットフォームの使用を検討する最良の理由の 1 つです。

一部の保有銘柄の二次取引所で、株式を早期に償還することも可能です。 残念ながら、この機能はすべての製品で利用できるわけではありません。

FarmTogether はどのように機能しますか?

FarmTogether に参加して、利用可能な以前の製品を閲覧できます。 課税対象のアカウントと自主的な IRA がサポートされています。

FarmTogether は現在、次のようないくつかの州への投資に焦点を当てています。

• カリフォルニア
• イリノイ州
• ネブラスカ
• オクラホマ
• オレゴン
• ワシントン

種まき作物と永久作物への露出のみを提供する会社に投資することに抵抗がなければなりません。

このプラットフォームは、月に少なくとも 1 つのサービスを開始することを目指しています。 この資金調達頻度は AcreTrader よりも遅いです。

さらに、投資オプションは、投資したい金額によって異なります。

クラウドファンディング農場

ほとんどの製品には、クラウドファンディングの株式があります。 この取引構造は、認定された投資家向けの AcreTrader やその他の投資に似ています。

最低投資額は 15,000 ドルからですが、投資機会によってはさらに高くなる可能性があります。

ほとんどのオファリングは、目標保有期間が 7 年から 10 年です。 繰り返しになりますが、このおおよその投資期間は、他のクラウドファンディングによる不動産の提供と似ています。

投資家は、投資ペー​​ジで次のような多くの詳細を見つけることができます。

• 農場の概要
• オペレーター履歴
• 投資の詳細 投資前のビデオ
• バリュードライバー (FarmTogether が最も気に入っているもの)
• 決算概要
• リスク評価
• 投資固有の FAQ

現金利回りは、オファリングのリスクレベルと長期的な可能性に応じて、2% から 12% になります。

持続可能な農地基金

持続可能な農地基金には、最低 10 万ドルの投資が必要です。 また、対象保有期間もありません。

その結果、このポジションを生涯保持できる可能性がありますが、ファンドの終了日は無期限であるため、株式を売却する際の柔軟性も維持できます。

このファンドは、潜在的な投資収益を最適化するためにデット ファイナンスを使用できるため、クラウドファンディングによる投資よりも固有のリスクが高くなります。 その目標レバレッジ・ローン・トゥ・バリュー・レシオ（LTV）は、不動産鑑定評価額の最大30％です。

目標年間分配利回りは最大6%です。 残念ながら、これは利用可能なクラウドファンディングの一部ほど高くはありません.

ファンドの作物への目標資産配分には以下が含まれます。

• 木の実50%
• 木の実25%
• シトラス 15%
• 10% 列作物

この基金は、条作物よりも年間収量が高い傾向があるため、永久作物に重点を置いています。

この投資オプションのもう 1 つの重要な違いは、マネージド ファンドであるため、複数のプロパティに投資できることです。 投資の最低額は高くなりますが、すぐに多様化されたポートフォリオを得ることができます。

さらに、ポートフォリオを構築するためのサポートを受けることができます。

特注品

農業に投資する準備ができている資産が少なくとも 300 万ドルある場合は、FarmTogether が厳選されたポートフォリオの構築を支援できるように電話をスケジュールできます。

カスタマイズ オプションには次のようなものがあります。

• 1031交換
• レバレッジ負債
• 有機または再生農地

投資家がお金を稼ぐ方法

投資家は、テナントが家賃を支払うことで、リース契約から収入を得ます。 成功した収穫からの農業収入も投資家と分割される可能性があります。 これらの利回りは、目標ネットキャッシュ利回りの一部です。

資産価値の上昇は、年平均リターンを押し上げる可能性さえあります。 ただし、これらの利益は、プロジェクトが終了し、FarmTogether がすべての発行済株式を清算するまで実現されません。

現金の投資利益は、四半期ごと、半年ごと、または毎年、投資家の銀行口座に分配されます。 配布頻度はオファリング契約によって異なります。

リスク報酬スペクトル

FarmTogether の各クラウドファンディング オファーには、リスク評価と投資の可能性が含まれます。

ほとんどのランクは次のとおりです。

• 低リスク・低リターン
• 中程度のリスクとより高いリターン

格付けを決定する要因には、作物の種類、水利権、運営体制などがあります。

FarmTogether の費用はいくらですか?

FarmTogether への参加は無料ですが、投資した現金に対して 1 回限りの料金と継続的な料金が発生します。

手数料はオファリングによって異なりますが、クラウドファンディングのオファリングの見積もりは次のとおりです。

• 新規投資の最大 1% の前払い手数料
• 年会費1%
• 最大1%の販売手数料

サステナブル ファンドおよびビスポーク サービスには、買収およびインセンティブ料金を含む追加料金が適用される場合があります。 将来の資金調達ラウンドも必要になる場合がありますが、初期投資後に自発的に新しい貢献を追加できます。

投資の最小額は、オファリングの種類によって異なり、次のものを含めることができます。

• クラウドファンディングのオファリング: $15,000
• 持続可能な基金: $100,000
• 特注品： 300万ドル

FarmTogether リターンズ

年間の正味現金利回りは、家賃と作物収入から 2% から 12% の間です。 永年作物は、条作物よりも目標収量が高くなる傾向があります。

土地の価値を考慮した後の目標年率リターンは 6% から 12% です。

プラットフォームはレバレッジド オファリングをより受け入れやすいように見えるため、これらのリターンは AcreTrader よりも高くなる可能性があります。 これらの取引は利回りが高くなる可能性がありますが、リスクも高くなります。

FarmTogether の長所と短所

FarmTogether が適切なプラットフォームであるかどうかまだわからない場合は、これらの長所と短所を参考にしてください。

長所

• 個別募集と運用ファンド
• 柔軟なコミットメントを持つエバーグリーンファンド
• 永久および条作物

短所

• ティンバーランドへの投資なし
• 認定投資家のみ
• 毎月 1 件の掲載

AcreTrader と FarmTogether の比較

概要

AcreTrader または FarmTogether を通じて、農地への投資を成功させることができます。 より良いオプションは、投資目的と現金残高によって異なります。

AcreTrader は個別の取引のみを提供しますが、列作物、永久作物、森林地帯を提供します。 最低投資額は 10,000 ドルからで、毎週新しい取引を期待できます。
FarmTogether は 1 か月に 1 つの新しい取引のみを提供することができ、最低投資額は $15,000 です。 サステナブルファンドは、ポートフォリオを多様化する簡単な方法であり、個々のオファーは積極的な投資家により高いリターンを提供できます。